大温换汇公司出事 数百万加元遭冻结 大批客户集体上门围堵!

片儿刀

北温哥华（North Vancouver）一家主营加拿大与伊朗汇款业务的货币兑换公司近日突然冻结所有存款、取款和交易，引发数百名客户上门讨要说法。公司负责人承认，约200至300名客户被拖欠合计400万至500万加元。
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惨了! 北温换汇公司突然冻结数百万加元 数百客户遭殃 集体上门讨说法!
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涉事公司是位于滨海大道1705号的阿帕达纳货币兑换公司（Apadana Currency Exchange）。本周早些时候，数十名客户聚集在门店外停车场，随后进入办公室质问老板。部分客户称，原用于家庭支出、学费和医疗账单的资金至今没有收到。


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2 e9 ~9 T: e, Q& o1 q, C, x" Y客户马苏德·纳扎里（Masoud Nazari）等待接收约2.2万加元遗产，以支付家庭开支。他称，看到店内悬挂牌照，门店又位于北温主要街道，因此选择信任，如今感到后悔。他还说，自己只是普通受损者，一名朋友损失数十万加元。
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  I) X/ J' r" ~' K5 q8 K多名客户表示，汇款多用于移民安家、学费或医疗费用。有年轻女性的母亲住院，需要向亲友借钱支付账单，现在这笔钱无法取出。
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8 B7 ]. [, M! \( x5 y/ ^加拿大2025年加入多国对伊朗经济制裁，加拿大货币兑换公司无法直接向伊朗划转资金，普遍通过第三国买卖伊朗里亚尔。阿帕达纳负责人哈米德雷扎·卡里米（Hamidreza Karimi）称，他与多数同业一样，通过迪拜一家合作伙伴处理资金。

! h; O/ n8 l- x7 w( k$ j. |. h! k卡里米表示，资金通常从伊朗转到迪拜，再转到加拿大。由于制裁等原因，迪拜合作方无法支付相关款项，加上其他问题，他最终流动性不足，无法偿还客户。他曾试图向客户短期借款并支付利息周转，但未能解决问题，上周末暂停营业。
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卡里米原本打算申请破产，但面对愤怒客户，现已改为与客户代表委员会合作申报资产，寻求还款方案。
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$ [1 E/ R  M2 |6 N北温另一家长期经营的哈菲兹兑换公司（Hafez Exchange）总监迪娜·塞尔（Dina Ser）表示，约九成同类公司以阿联酋迪拜为金融枢纽买卖伊朗里亚尔。她所在公司也面临市场波动，但货币服务企业有责任了解储备和合作伙伴并管理客户风险。
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3 k% x! m& L1 v/ m2 q# U& T塞尔长期呼吁加强行业监管。她指出，这类公司可处理大额资金，却不享受联邦存款保险保护，且在加拿大开设货币服务业务门槛不高。
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货币服务企业须在加拿大金融交易与报告分析中心（Fintrac）注册，履行核实客户身份、报告大额交易等义务。登记信息显示哈菲兹已注册，但没有阿帕达纳或其北温地址的记录。卡里米则称自家公司已注册。

BC省2023年通过立法，拟对货币服务企业实施反洗钱监督，但具体规则和处罚尚未出台，也没有完成期限。

6 n5 @6 w) V- w' F7 g4 d8 g北温皇家骑警表示，已收到欺诈投诉，目前处于调查初期。本周部分客户对卡里米出言指责，质疑其解释。
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; f' R/ C, b" J" K一名仅透露名为萨巴（Saba）的客户称，老板直到几天前仍在接收客户资金，明知要破产仍继续收款，并声称为偿还债务。另一名客户赛义德（Saied）认为，实际欠款和受影响人数可能高于老板承认的数字，已有400多人加入一个群组。

赛义德追问资金去向，并提到去年北温另一家同类公司也发生类似情况，他在两家公司均有损失。他认为问题反复出现，根源在于缺乏完善的规则。

% Q; u  F4 I' v7 p5 D目前，阿帕达纳客户正汇总欠款信息，并调查卡里米在温哥华的其他生意，包括发廊、咖啡店、游艇租赁公司和房产，试图寻找追回损失的途径。