2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

3 W& _  t8 n3 N* z, ^# j7 g
' ?& m$ P) x- L/ Q( @5 P6 x1 z2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
  J6 N; G1 o% b2 f& d: X
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
. \/ ?, s0 ?8 z% P3 A, a& `
: ?2 L) T) H6 l8 Q: l2 m" V/ D8 \. q地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

第一场讲座

主题：2025个人与家庭财富传承讲座
- A+ \5 x. K& V; T
日期：2025年10月18日（星期六）
" B% F1 E7 v+ b9 Q6 R 时间：上午 10:00 – 中午 12:00

( t2 c' ?1 p2 d' G, [3 n第二场讲座

主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

日期：2025年10月18日（星期六）

" \' Y. y' r7 g, |$ r: N# c4 J 时间：下午 1:30 – 4:00

仅限公司企业主参加
9 z. V2 @3 D7 S- q, S0 Q& K8 M【上午场】个人与家庭财富传承讲座

主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

讲座重点：

5 D: V8 m7 p* x* d2 r' X3 u 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

《Die With Zero》的人生哲学
. J! `( Z- u) J
! r' z" s+ y2 k3 F  f8 Q7 U) A《Die With Zero Tax》的财富蓝图
1 E* Y0 Q. @& A3 @
! {' S1 i- E* y+ G在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
0 \" O" s- W" o' H" k5 @  g9 n" [
+ v1 V  ], O% L8 T$ q* s3 N( ^$ E. P* W死亡税务规则与夫妻传承
. |4 W6 f/ q2 D( c! H
ITA s.70 死亡视同出售机制

5 `/ \8 `: f7 |( \夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
  |1 ~7 L; X7 J$ l
注册账户传承（RRSP / TFSA）

& y6 e5 G: I  M) x2 ?4 J% y配偶、子女与信托的受益人指定策略
& R( Q/ z, z7 R! P! N7 n( O' F
' Q5 M1 Y1 v  U RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划
' L/ l' `: _6 b: d5 ], x4 }
; J% V  g% `3 q1 h9 w0 O% f( j主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
; r. [/ K/ T1 {( P* |1 }
% J& K) ~! C$ [  @9 ]8 m股票、基金、投资房税务处理

( O$ x1 T* g; M0 [* j$ z5 S合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
" q. C3 _5 v) B7 ^2 W# g% Y3 V
: u. L" _3 G6 z2 B: i+ j( Q家庭免税传承三大利器

信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

信托与保险、遗嘱的协同运用
8 W$ p$ n6 ~, } 高净值家庭的多代传承设计
1 t( F' O% o% e4 N
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
! E' H* p( c& H: x9 r; Q- F* M* P- |
关键法律文件与传承协调

遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
3 B" P4 _, H+ ~
受益人指定与税后净值最大化
; w  O6 z' A( _6 M) F5 B
! i+ z% e/ d2 k6 k9 L9 P确保法律文件与财务架构一致性


  `' J. J+ D0 j* ~
/ t- i1 _% V& n# U5 g 适合对象：
. b% t  ~6 U+ @) X: Q( e/ v6 \
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
1 o5 W! n+ b4 C8 n* l
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户



, ^) @+ a, j. d( s 目标：

将 “Die With Zero” 的人生哲学
8 J4 i6 A  J% A- @$ A/ x4 v
2 g( B" {3 ^7 q8 _8 R, Q升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。

, k1 H- K. S' X7 q. ?! n
: |) k( {+ J& S5 b9 | 【下午场】企业主专场讲座

主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
9 l- w% a# n5 E1 A0 i# h' E0 o8 l
# [# N$ _3 n5 X* q! r7 e' d4 Q: _ 仅限公司企业主参加
8 }. a- w+ Y$ p/ q
" p" M6 C$ [+ S; m/ q) Q' J
讲座重点：
: [" S, B4 W$ t& y" {
0 u$ W+ C! R" U' g企业主个人与公司税的对比分析
- @6 H- d4 T  G; P
企业主工资或者分红

! w5 r9 m* f. _  I, j' W( d家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
1 \( N$ u5 m: W( Q0 _; M' H
6 X! w1 t+ V% c( O公司税制的六个层次税率

# c- g/ [; D1 R8 h# \阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
) J& c8 y4 c- a& v
公司资金运作与投资

0 N2 u( j& ~7 x企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

' ~6 u7 k6 L' R, }. y* \+ d' o公司投资为何必须使用“特别架构”
; s' {" H- P& u. t
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
8 G7 e6 k9 w' {- F
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
3 V' x0 N* I' U
/ t7 C; |$ x6 X6 J5 j合理费用与股东规划
" g  A/ A, h( c6 H0 k
" R. c3 d! A/ S8 u+ m7 U- F+ ~哪些“合理费用”容易被企业主忽略

9 y6 M! O% l; d% C1 a股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

% ~  U- g) S9 {9 y 企业主的养老金与税务筹划

公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

, z7 q. G& c. z7 z私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

公司传承与财富优化
2 x' W3 P& E4 X4 ], G
5 T# {) ~* n' \继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

" l: \% ]+ [% Y) T3 H  s1 x公司传承的三大主要路径及税务风险

如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
2 c8 K3 A6 H: G+ @9 _' U9 g
0 \" ]6 [9 l* _* v. V3 `
! Z/ o- K6 t$ B* f目标：

0 C3 l* @5 N8 E# }4 E7 K帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
. r, Q: y+ X, ?9 K
  m3 ~3 k, e2 ]. F$ N9 ^1 L' s1 A实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
5 @  u. n7 ~% H. x主讲人

  N! J5 F% E7 I- y$ h周学志（Frank Zhou）
+ T1 C& x% @% d: y
. s  _. ]1 ^  d加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
& k, N: X: Q" t- X/ l7 V
+ @& g6 a  G8 W+ U) ^- w) YCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
, f9 k$ S1 K) ^0 b- c2 z, {
% ^1 H) [1 x  ?; `# j" S/ DMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

报名方式

- L4 |# W- J9 j& P- ~限额 20 人，先到先得
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4 h! r7 [+ _& s3 Y8 t9 Q6 S（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
, E$ U4 z. @0 _2 c" s
需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca

3 `) F  t; S2 f$ Z微信 ID：frankz559

电话 & 短信：(780) 722-5918

5 j1 g$ L+ p8 r2 v免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

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