2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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' P4 G# s- f! W2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
) |* F4 Y1 {0 D( C7 c. Q& B3 {
第一场讲座
# F7 d. D* m* [5 ^# T
主题：2025个人与家庭财富传承讲座

* g8 w% {1 Q) c! K3 T日期：2025年10月18日（星期六）
# ^5 b! x. A9 t! y! z$ H' l 时间：上午 10:00 – 中午 12:00

+ r& |9 z; J& L; S6 X. w第二场讲座
! f7 G5 L/ O* ]* k6 F  Z4 N
4 A* E3 L4 {& S7 {* U0 G8 W0 \主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
8 s$ l" I/ c0 w$ {0 B; i. p% {6 S7 F7 g
日期：2025年10月18日（星期六）

: O% Q& E1 J2 \6 O1 {. {; Q% ` 时间：下午 1:30 – 4:00

仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
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* u  m. G0 w# ^- Y5 I5 r. C% u主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
- B: H% K0 c( h
讲座重点：
: w. _% p# g/ ^; A: A( `* Y3 d  a
9 ~; {* v+ K) K7 n! T 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

/ R4 g0 o% h' x《Die With Zero》的人生哲学
5 z! w6 |+ K" O1 j$ K/ v
* i+ ~  C/ v& e; O% Y' ]* T《Die With Zero Tax》的财富蓝图
8 U2 y1 }/ n  U4 ?
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

死亡税务规则与夫妻传承

ITA s.70 死亡视同出售机制

) ^8 D: {* j" [6 U% _( D4 J夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

- J% b8 i- S0 A4 Y* x/ i注册账户传承（RRSP / TFSA）
5 ^9 P6 J! {6 b1 ]
+ Z5 u9 d& u# S6 |0 c配偶、子女与信托的受益人指定策略
; e3 _8 d! Z. _2 G8 k" I
3 r& x2 E2 V5 a7 f' Z6 L RRSP 清算与 TFSA 免税传递
% z# E& R; q' R: g/ h如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划

主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
1 F# C9 s6 E0 S( a; N
股票、基金、投资房税务处理

合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
6 N' E0 e2 M" ]
家庭免税传承三大利器
; ^( \+ L# i2 U7 R9 w2 ^- T/ p
6 U3 _5 l; x9 d1 { 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
- ]7 x% t. Y3 e
2 e9 r1 m/ o; U/ Q; J& A信托与保险、遗嘱的协同运用
$ Y$ p3 ~8 x) c: r9 } 高净值家庭的多代传承设计

如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
/ M+ o6 w( q. O
/ C: W& b7 m  a. m- k5 U: X关键法律文件与传承协调

遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

受益人指定与税后净值最大化

) d! w) v4 Z5 O确保法律文件与财务架构一致性
. x' Z& @, @5 e4 s$ ~- h

. ~* U+ S; r+ E9 X3 e, _
适合对象：
2 _6 l) n2 p) l5 m; M% [8 u* k- Q
; H! l9 _9 X: t" s0 h 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
( ]4 _/ j4 |) M) y$ E+ x
4 C$ z+ k" H- v' b$ M, A
8 ~% W6 j8 G. q- W2 Y+ H$ _/ B
  S2 P. T. }8 L% }/ p# L 目标：
' s4 g" O# D5 R1 [9 Y
. u5 Z4 v9 a4 D! o将 “Die With Zero” 的人生哲学
; h: n8 {. y' H7 |
0 q0 i: r4 g7 q; X( v, N& P) T升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
* o( d* T! ?% j4 X7 m% Y* X' d& N

【下午场】企业主专场讲座
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; s2 [! G' W. o/ c$ W9 y1 I主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

3 c2 ~; T$ T% v% Q$ z( ], N# { 仅限公司企业主参加
  n4 ^/ E) V/ b8 I$ u- Y

讲座重点：
* [" w# |$ Y$ f4 ~0 }
企业主个人与公司税的对比分析

( w; s! n, ?' c- ?2 }$ @1 e企业主工资或者分红

家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
. r  G. T( M6 j) @9 R% P- R
公司税制的六个层次税率

阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
) c' }2 _! x" H6 ]' A! T5 k
; U6 K0 Z9 t5 }! {/ _% r公司资金运作与投资

/ {$ v( a( f5 w8 o  p' W) k: [企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
$ P, d/ C4 v1 B, T5 q& P& p
公司投资为何必须使用“特别架构”

5 |6 G( C1 i" VCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用

  O2 v  A' j" o; o8 I利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

合理费用与股东规划

哪些“合理费用”容易被企业主忽略
) L/ Y7 w" ]# T. y. e: A) _
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
) Z2 G# `. j/ ]6 @  M- s7 Q/ _" }. L
1 P% s$ Q" V/ _ 企业主的养老金与税务筹划
" G, k8 z8 J% k( S7 s9 {; j
7 H7 E. \+ g1 o( Q. Q. w" R8 W公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

公司传承与财富优化
* {# [( ?! @1 c* ~
2 Z4 V9 V+ G, t' h继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

$ A* n9 [% c% q, t$ Z3 i公司传承的三大主要路径及税务风险
3 O3 L" T* D* `( I; V6 Z& C' {
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”

/ f4 Z% v9 d& |1 C. w
目标：

帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

: S1 ?* b2 h3 \0 b) E实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
5 K5 C, E% n* q  r* d主讲人

. ?, Y# J$ @2 h- l周学志（Frank Zhou）
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6 C4 a7 A0 ~+ T( h. N加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
& h+ L4 Q  b7 K3 ~) Q1 W
9 `+ R: C6 O: GMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

! D$ x3 @) _/ f# S6 A' D报名方式

' A8 `6 b/ y% w6 F8 p限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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微信 ID：frankz559
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5 p, o. i9 }6 r' N 电话 & 短信：(780) 722-5918
1 n/ T2 B) o8 {/ R
4 X7 y% \0 S& @# u免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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