2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
% y5 D' \' c) }% A! g/ g  y
- d. M) ^1 I  b% {: y  h& |地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

; S; \! U7 v5 z2 ^( \第一场讲座
# Z( z$ c9 \/ c/ ~2 `
主题：2025个人与家庭财富传承讲座

日期：2025年10月18日（星期六）
! d% F2 a6 s4 c0 K* r1 |2 A 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
  N& F/ e3 E: b$ R8 l
第二场讲座
, \: u+ y5 J- s5 p5 j
$ n( |& k1 L" G/ f0 G8 g2 u主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

日期：2025年10月18日（星期六）

1 C; V+ }+ K0 A9 _ 时间：下午 1:30 – 4:00

- o) E7 _) P8 _" n仅限公司企业主参加
6 \9 c0 j  N5 x4 j4 I( ~8 s$ u! u! l【上午场】个人与家庭财富传承讲座

主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
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讲座重点：

) w4 n1 }/ m2 a 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
2 @3 m) R1 N4 ^) p9 _
《Die With Zero》的人生哲学

《Die With Zero Tax》的财富蓝图

! b& p8 i0 q! @8 i/ d0 o在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

死亡税务规则与夫妻传承
4 i! n  |9 i2 ^' |6 d/ {4 d
6 |5 d5 u9 i9 f; s) A5 X8 k! sITA s.70 死亡视同出售机制
7 J2 x* ~: I4 K8 ]9 x6 R! g; x. h
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
$ H, v- {! i3 b5 O3 \2 d& U4 v
注册账户传承（RRSP / TFSA）
4 ^% A3 N* ~) y( }+ q
: n+ g. L5 [& w2 e配偶、子女与信托的受益人指定策略
! ^% N) e: L3 F5 ~( ]- G3 g5 K
+ H8 p6 J' |, ]8 f8 J: K% Y RRSP 清算与 TFSA 免税传递
) d& R0 t" Z" l& v3 }% R4 i0 W如何让账户价值最大化保留
' W$ X0 A9 }; s) D房产与非注册资产规划
) v! ]8 G: B9 Z% X% p. ]# ~  |. N
6 l7 _6 @1 _5 N; }2 W主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

* m9 Z! r2 q0 }* P1 [- w( Z* L股票、基金、投资房税务处理

合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
' i8 U) H' x- d7 j7 |7 |8 c
家庭免税传承三大利器
$ K) T6 }5 r# {
信托与遗产规划整合
7 W: V4 O0 X# G* T家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计
' K& O7 q. `: d6 u% x# @0 i
" J$ S6 M( X2 W# x8 \如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

关键法律文件与传承协调
+ l4 Z2 F' T$ u1 Y7 h% F
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

: w, ?6 x7 U2 S* x受益人指定与税后净值最大化

$ H2 B; W8 p1 L- V8 k7 Z% j确保法律文件与财务架构一致性



适合对象：
5 J( h. i5 E8 R# r; u; U
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

关注传承、节税与财富保值的中高净值客户


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( z/ \  J) _1 D' ~* f3 z: f" X 目标：

5 P8 k4 x0 p- j! Q/ X3 q将 “Die With Zero” 的人生哲学
' \+ [# H* F& v  k2 t* }: U6 j
! s+ \; Z& \2 K6 v: B5 h' p; b7 \升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
* D! y( B0 m3 ^* s
3 d; U' x% j8 M& k0 f' m
+ c& `" k! t. @% Y: y 【下午场】企业主专场讲座
+ ^( I4 x4 s. D" n0 x6 W. J
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

: u) Z0 Y: A. j  o5 S 仅限公司企业主参加


+ {8 W; X7 {) ~5 T 讲座重点：
* U; v5 q* N4 f* o& P( r, B! b
企业主个人与公司税的对比分析

6 T% j0 m5 @: b! `7 `企业主工资或者分红

家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
! h5 r3 ~5 V1 ^
1 y3 L! `; }  k0 ~公司税制的六个层次税率

阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
: a% h4 J8 C5 ^  [4 g2 l" N
公司资金运作与投资

企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
; r- o1 b2 i$ `. j
) x+ W1 E6 L* w公司投资为何必须使用“特别架构”

# D+ T. Q, x! G( f! ]Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用

/ J( S" S/ k# w3 @0 [8 t利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

合理费用与股东规划
7 g9 E$ L  [1 ]* K: f) Q
0 e6 s2 n' ~; m/ s哪些“合理费用”容易被企业主忽略

3 I6 j+ o! i- V) w3 s$ ?股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
" k$ c; _- o- D+ E& b' G$ z) L
- w3 G! w2 r6 \0 U& a 企业主的养老金与税务筹划

公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

7 c; g7 B& {3 x3 i" L私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
3 P! Q$ @7 o  g8 E3 M9 J
公司传承与财富优化

继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

公司传承的三大主要路径及税务风险
1 s% S, k' P  e2 D$ V- [
& ^+ i& Y5 I6 L+ g- c/ M如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
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目标：

3 z7 \! W' z" ]/ _帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
- I/ d9 S9 a7 s" p
' a( i' |, f# o+ s! i) J" _实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
- t' I0 d! d2 b: Q# O8 S9 N  K) Z主讲人

; y$ s- e1 h8 V+ u# B& [: ]周学志（Frank Zhou）
0 }! }- t2 P9 U/ t# I  W
% k5 n8 j5 ~, v  v- F8 D, h加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
* s  q& ?' u. ]) q7 ]" `& d( h. _* n- `
- `* I& Y! p0 r6 |六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
7 Q+ d; d& O7 {- |- G% D' t1 a
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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报名方式
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限额 20 人，先到先得
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! d7 G7 v- ^, J（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
* Z0 L7 q0 e( {8 @7 |% t/ |
微信 ID：frankz559
& a) g: H+ c( X4 {  D0 t2 ]; Q* f
& j8 @; |  l2 e& w9 _ 电话 & 短信：(780) 722-5918

& G5 e5 m6 K9 A5 g! Q) n1 E免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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1 X4 A( y- M/ h1 P8 [* ]https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1