2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

6 Z8 B7 t; S# f' ^5 e% U; D2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
9 u6 e$ R9 x  o0 ?
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
4 [+ b; Q) x- ~' h' Q1 W
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

& X0 ?. l9 @/ Z, [2 n+ S" C第一场讲座
& _6 X% _( u2 b* `: Q# ^
$ V: D6 Q  o6 q/ }, l0 f主题：2025个人与家庭财富传承讲座

% A- g" O5 A( M" f& Y6 Y8 z日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00

第二场讲座

: a- E$ h9 S+ [: w主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

# z4 z, X4 n! A' R1 I. O日期：2025年10月18日（星期六）
) x7 H0 {' s  Y4 d( ^: k7 I
. y' h, K; y& n( R 时间：下午 1:30 – 4:00
) }2 d, k0 D- n: g# e- ~9 u4 _
仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
: {5 V, f- W  o$ ]9 _
; C3 n+ s0 s+ E6 {, p: G主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
" t( `$ k- [- U$ l/ l
讲座重点：

理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

5 N' q, f# G( g) a. i《Die With Zero》的人生哲学

《Die With Zero Tax》的财富蓝图
$ O3 _% n, X' n# e! A& y
$ Q- s9 u" r  z# Z$ |6 O( l2 _9 q在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

9 W, a$ c' r, U9 {6 P死亡税务规则与夫妻传承

# u, {2 L+ Y9 |+ s* B# d  CITA s.70 死亡视同出售机制

夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

* S- j/ K& j; W9 H2 `- j& |注册账户传承（RRSP / TFSA）
: x4 [7 j9 e: R9 a: c
: L: v0 J/ Z$ z. Q$ @配偶、子女与信托的受益人指定策略

RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划
; {3 w* X# v, p# W6 D+ w
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
8 I! ^' N" s' m" n8 K2 f$ `
6 D$ G5 b' `1 F3 i股票、基金、投资房税务处理

- S; X# {5 V. q5 \2 t3 {& t- ?  m合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

3 k% L: x3 e" M5 M  S家庭免税传承三大利器
& ]4 |7 d& Y2 t/ A4 d/ E$ W% C% f
9 k  p4 n: I' d: l% x8 Y# `. ]/ G/ b7 j 信托与遗产规划整合
. Y* v( L. k5 U3 y8 X家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计

+ K, z4 \8 T9 G. p9 T/ O5 o+ l7 \, s如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
# G$ d  v. h( m& ^4 f
关键法律文件与传承协调

遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
) J" p1 h" B& b) y  P9 Z
受益人指定与税后净值最大化
7 \# M0 a$ H8 e0 s) I9 |
! Q3 [5 d. {5 s* _确保法律文件与财务架构一致性

5 F, Z! R; t  X4 o* S3 k

适合对象：
& W8 p& ^2 _3 r
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
0 z/ S% n* g1 F/ L+ K
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户



目标：

将 “Die With Zero” 的人生哲学
0 }8 K' i, V: L2 }5 |6 _
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
# ]4 _. [7 G+ m* n# `
2 v7 ~/ R% E! @( ^0 J
【下午场】企业主专场讲座

+ v  a% O; q; U! |' D主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

仅限公司企业主参加
! Z! N7 T! }" U; n( v- [: M% q2 g

讲座重点：

9 n+ w3 U' T- {$ H; R6 Z企业主个人与公司税的对比分析

4 R) G5 ~, _: C0 r0 {* x企业主工资或者分红
+ A  o3 A8 m+ L) x
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

公司税制的六个层次税率
# H/ \/ ^1 f! E- y8 x* v5 E
8 z; z9 F3 Y4 e# {# \阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
: ?& ?& E" }% G/ |
公司资金运作与投资

企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

5 l# B6 p+ Y. u4 W3 T. J6 s* e9 y, G公司投资为何必须使用“特别架构”

Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
! x5 F4 z$ o, C8 P$ w- \
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

合理费用与股东规划
; o0 ~/ M" v  q' F+ h! R+ y
哪些“合理费用”容易被企业主忽略
1 o* ~6 ]/ w$ A
' R% E! q# X2 H4 J7 [' }+ {股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
" Y0 h( ?* E3 H! k6 R& O
; T1 y* k4 J/ L4 \2 y: h- W 企业主的养老金与税务筹划
0 z: Y- `& j' `5 t
. t( l9 I6 M" S8 l* ]* g4 Q# K6 k公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

, z( V2 N, z; J8 |  w私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
6 X3 b" Q+ r' p7 h- l1 N& K4 z0 R
! Q6 m4 ~! G8 m' K% s5 x公司传承与财富优化

0 j) v  O4 L3 w# c% R% N5 \继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
/ a) ]: X; ^$ X9 ]( W7 k- S" k; u) v
公司传承的三大主要路径及税务风险

( P. |: v( n- Y) a: u如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
- K- o% f+ {# g0 i

* R- [0 k3 e% g5 S/ |目标：
+ ~; U5 e9 }8 `" }- W, C1 A+ ~. T- e
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
6 P# ]! _, X2 r7 u* a
& N2 q+ M& ~6 e8 ?. J" @% K实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人
. g$ R6 `% `* e' u0 a$ }8 i2 V  o
周学志（Frank Zhou）

, {( p6 H0 F- S5 M5 X! z加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
1 a( S* z: p+ O9 n1 ~
; C/ o0 k5 G: X3 |7 z' lCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

4 ^7 D7 F2 h0 u* U1 m六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
8 Z9 z& M+ N. ~9 W% g
; H. p0 A3 o1 z7 V7 O4 ?MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
( c2 H6 V/ B$ o/ t6 P9 E0 d
% {; d5 P% L7 @$ t# K报名方式
4 R$ T0 x, t' ?' |
限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）
1 L/ O3 }; F: x4 H# p& e# R
9 C+ y, X. ?. Y# F) c5 N, x( C6 B报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

! j. j9 V/ ]: H需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
, v& H1 ?. R. W
微信 ID：frankz559

+ o/ L. S1 s8 l# ?4 @ 电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
, w! K# m, r+ }$ i6 j2 @8 f+ u( W. H
6 O; p5 W: K, F' p5 E; Jhttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1