2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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3 a0 |6 B1 }" x& [2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
+ b6 W& P$ q" [, s
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
5 v, B" S+ o3 h
2 ]# _& D9 \7 p8 }地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

" {( M: `9 }+ i: @( R& B, M第一场讲座
* I/ i/ U$ \0 v; ^0 k. S
& r( t8 o& j/ I" s主题：2025个人与家庭财富传承讲座
: A0 P& ]3 c0 t. q$ M& r: _
日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
% q% }, G- a. ~
第二场讲座

$ A0 |4 F! g5 r* t! \: g+ o- M主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
0 m! C: Y) `* ]# B9 |- k
日期：2025年10月18日（星期六）

3 {' j. l5 C+ h2 ^2 X( U 时间：下午 1:30 – 4:00
" q6 x1 x( F0 p# j
仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
7 D( T  [& d) _) r$ k3 I
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

讲座重点：
1 o) l! |0 f4 I/ Q! b# i2 W
$ D2 e% Z; @: w6 S 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
+ W4 m! m6 v: y7 u' e: |5 ^8 D
6 Z3 X6 D8 q- b: i$ c! ?) h# g《Die With Zero》的人生哲学

《Die With Zero Tax》的财富蓝图

在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

* P1 c$ }8 {7 k" q# I死亡税务规则与夫妻传承

ITA s.70 死亡视同出售机制
* ]- T* P* r; ~4 J
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
3 f/ ^( k: Q* N/ d) i
) t3 ]4 L" _4 I0 Y- P注册账户传承（RRSP / TFSA）

% D' J/ ]0 \+ R5 T+ }配偶、子女与信托的受益人指定策略
9 g) c" }! V/ w5 H
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划

主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

4 O0 }# t8 `9 d# h股票、基金、投资房税务处理

) N" F. z% B9 U- H2 r合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

$ }$ g/ v: \* i6 _家庭免税传承三大利器

' w1 K9 R9 v9 ~. P. z  O1 Y6 I 信托与遗产规划整合
9 x4 ^; e: U  Q0 p家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

7 I1 Q4 f( E/ }, T信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计

如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

关键法律文件与传承协调

遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

+ O" Z0 o5 M: J. [1 c$ |受益人指定与税后净值最大化

确保法律文件与财务架构一致性


1 T- W  S- i" G4 A1 w, x! D
+ f) Q+ \0 |8 m& k 适合对象：

) C6 Q1 g0 e( @( q# h, C 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
* `2 q8 @+ ^6 Q3 v
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
8 ^) l5 {+ P  M! i7 w  z3 a7 }2 q
2 k: ]0 B* e1 D) Z9 P
# @% X' a  o/ W1 q# ?. [, [
2 i0 Z+ I; c- b: z- ?( Q 目标：

; e/ {1 c* e5 _5 K9 K将 “Die With Zero” 的人生哲学

升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
% Y" l+ Y- `# g9 r, b
( g9 _) Y. ^% V5 [4 |5 O; @  j让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
" k5 |; O5 B% Q, U7 p! z3 P, C

6 k" K( X" a# }1 m! [7 P 【下午场】企业主专场讲座

主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
9 R1 [( A/ o# b$ u( R
* X3 g) g* z- s! s1 U( O) X 仅限公司企业主参加
* z. a' T% s' c, y+ u
/ I8 L( d$ j# Q6 O- ^. L$ u) T# h( P
' T$ m" `0 Q, O 讲座重点：
" D. m  R  I1 Z/ W) v2 [
- W+ O9 X" t8 m. {' Q* k企业主个人与公司税的对比分析

企业主工资或者分红

家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

1 L* ]. Z: F( S公司税制的六个层次税率
3 |4 b' H5 ]1 _- ~9 M& E
: y! n; o" w8 X3 q4 G阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

9 d0 o1 m7 F+ Q% n7 V公司资金运作与投资

企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

3 x2 p& J5 e9 H& M, t; ]% G3 V公司投资为何必须使用“特别架构”
& ~/ V/ l, `7 r# t# W- ?
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用

利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
. A, n) u) I4 Q; G
! x1 x+ I+ W) d4 Y0 N8 ]4 F- u合理费用与股东规划

( V0 O9 E+ d- d' Q: P哪些“合理费用”容易被企业主忽略

股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
) A% e3 i8 A7 R, ?' u
( j5 k7 W0 x5 k1 `9 N; s 企业主的养老金与税务筹划
  m  W$ q- {+ z3 l) r: k( R
: d' ^3 E' y, @公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

' N4 ]5 _0 U/ p) T' I7 s" G公司传承与财富优化

( ?/ a2 W8 ?. q, K; C$ s8 S继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
6 t$ B7 ~4 y' x( J/ f0 I) }. e
2 N' m+ l' Q  o9 o公司传承的三大主要路径及税务风险

. q+ w" w7 a9 P1 c7 i1 @如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
! S2 e# V1 k8 X6 C+ k3 F

! f8 t2 q- l9 A6 v7 l2 E. c5 O目标：

" _5 C% k# Z: G# p  r* ^7 ]7 d$ Q6 Q帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
/ {: C  Y, y: j$ F/ v4 Y
! M! J# y! E4 d7 f: `* W实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人
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周学志（Frank Zhou）
5 |+ f- n4 m3 W% X  V8 p
6 u; |% C% c. W/ ]% L" m加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
$ q6 i  v7 o5 o5 d' R+ p
! E- A9 J; |# b9 |+ iCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
, h. E# J1 q; m/ L* D2 h( D
' P1 ]& h# r% n$ _  P  l4 V  b六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
9 a* a5 C/ M3 ]9 P% J2 I) X6 k
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
* K5 S/ O1 ]; \& }: V
: z; W$ b# O4 q& W/ ^; {) f' q5 I& |报名方式

限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）
$ W, A$ I2 O3 |8 u2 f( ^0 Q
+ C0 e5 I% Q# }9 Q3 i( J报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
3 K4 h0 u; C5 K, ?/ l Email：safetyfinancial@yahoo.ca

& u5 k3 R/ r# A9 o* S5 N8 z# L微信 ID：frankz559

电话 & 短信：(780) 722-5918

& `+ ]. C& F" g8 m% T% }' o5 L免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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