2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

5 T5 E3 ~) s/ @1 ]4 X% b! Y两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
- W6 z+ d. P% V  h' U4 p  h) q, F
第一场讲座
5 B, P: M( e. g; w
* B% ~  P& \, v) E主题：2025个人与家庭财富传承讲座

日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
+ x9 D9 {6 {. q3 m1 Z
第二场讲座

& K% \5 E; m/ L& F) Q- H+ M主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

1 u# }9 j% L) }! V* k3 t日期：2025年10月18日（星期六）
1 Q  n& F$ q# }/ O" T8 m
7 \4 y7 C. b7 b6 O 时间：下午 1:30 – 4:00

- n/ y1 w% u/ c# O仅限公司企业主参加
" x: E$ P$ a2 x7 B. T【上午场】个人与家庭财富传承讲座

+ t+ r* D+ U% A主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

7 p- X0 e+ a5 h; h0 m/ \/ o3 y 讲座重点：

) l7 m$ s6 R% L2 O( s  q, }4 z: l' y 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
- L% c3 H: z9 R5 b9 B& [) v' o' q/ R
《Die With Zero》的人生哲学

' Y& W% h' V4 P9 Z* _《Die With Zero Tax》的财富蓝图

8 C% b7 ^! D# r$ U# G* X在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

$ t$ N1 n+ ^' I: ]+ T+ |' D死亡税务规则与夫妻传承
! }, z0 }, z  r6 A' H1 j) o
ITA s.70 死亡视同出售机制
7 y, L6 P! M; j. M6 `  L4 g/ j4 b
7 q6 ~. a# w: x2 g夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

5 m: i2 D. m: ~" m9 H' W! X! Y注册账户传承（RRSP / TFSA）
7 x1 {, K2 P7 w( L$ D1 d
配偶、子女与信托的受益人指定策略

RRSP 清算与 TFSA 免税传递
6 T  d, C8 e: {! Q如何让账户价值最大化保留
! D8 K1 I; a0 e5 T房产与非注册资产规划

主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

股票、基金、投资房税务处理
2 l# S/ d/ a% l) J6 I" V8 c! r
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

' G6 x' D' E# c3 x3 Y- y: d家庭免税传承三大利器
( N* I/ R4 K3 P& C" q7 `
信托与遗产规划整合
- S! L/ `4 M; K! W& Z家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

信托与保险、遗嘱的协同运用
) _, E) H8 i$ Y/ I) l  N 高净值家庭的多代传承设计

如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
+ S/ Z% s1 w9 k5 S$ H: \  N
* Y! t7 A! z! |( I关键法律文件与传承协调

& n& _2 @% X% T1 Y 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

2 ]! [' k7 P1 L. p# L受益人指定与税后净值最大化
$ @% {8 o) s# O, h( j+ y8 t$ ?9 W
& d8 T  D$ N" h6 E" m" o确保法律文件与财务架构一致性
4 ?1 C# T. _* \" ?- d- X
0 x6 V6 [3 ~  l, K8 F! d8 `
! a" F( L9 L- p" H; n" f
适合对象：

拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
9 v; V6 E; m$ B0 B
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
2 P( S5 K5 g  d8 V% _* }


目标：

将 “Die With Zero” 的人生哲学
' W0 G9 Y7 a9 ~* ?* f. C: v4 H8 p# ?
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

$ ?  S. g& _* o7 p) z* Q+ p% s$ Z让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。

8 ?% M! F& u; F
3 [2 v( i0 Z5 p* r2 I7 a/ ? 【下午场】企业主专场讲座

主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

5 t$ n5 ?) F. o* G2 R 仅限公司企业主参加


讲座重点：

企业主个人与公司税的对比分析
6 P2 z$ `" Q. h. I5 {
企业主工资或者分红
8 K" ?7 V1 u2 \5 n* W  |0 N
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

公司税制的六个层次税率
* m; |, t( H/ @' k
: ~! w8 [) p. P4 k# g: p阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

公司资金运作与投资
; y1 K9 ?. D7 W2 a' {2 p: W
0 a! E" r9 M. y. j企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
2 k* H! _% E9 q5 H' L
6 u% `1 W% F) r0 g5 e公司投资为何必须使用“特别架构”
. e; E/ M3 N1 N3 I2 [
& L! n2 e1 q, z/ c) GCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
2 G  {, Y2 U3 U0 o/ a4 q6 [3 v
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

! S" P- E8 ~/ l8 `, L4 T! B/ k8 I合理费用与股东规划

哪些“合理费用”容易被企业主忽略

# O6 E; H) C  |, F5 @3 u股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

- o( V& t/ v) l: G$ l9 C 企业主的养老金与税务筹划

公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

3 G* r2 z5 u8 z+ H私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

公司传承与财富优化
+ Y* B  u0 p* Q% G
& F+ y) j1 d/ f4 D继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
* O5 |' h6 g  O$ `8 t% n
公司传承的三大主要路径及税务风险

如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”


2 q$ @4 w4 D7 z; z  e/ `目标：

帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
8 C% h; p- k1 S7 G9 z
0 S4 S6 i" m. s5 Z! l实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
3 q2 o7 X7 ]7 n" d主讲人
3 r: N+ U9 m" }" h* w6 t2 l) {
周学志（Frank Zhou）

* J/ s7 W5 R- A: w' c加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

& `- R3 A) O8 h% ?: F8 C7 mCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

5 x$ e5 R; N3 h# \- w报名方式

4 g+ r6 ?& w% u6 O$ V/ z$ V限额 20 人，先到先得
$ g- g& k+ Z$ O* @1 M
' O# N( `  r  [! D4 E0 M（谢绝同行及同行家属）

! ~( U# b4 K$ ?; X报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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9 `6 d. D+ I1 Z8 K: ^0 S需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
* o) [/ b- r, S/ o+ f
, A, I9 a9 n! O5 i& v/ b微信 ID：frankz559

电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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