爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
( H1 ~9 |- Q) h( w
联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
3 M& z; @; I4 b" W& C! L座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

Email: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名

) P, {) C* c2 e* T1 J" Z
" _5 }2 L# U, u! r: {星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
* n9 {9 `) r$ O/ x5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

9 Y: m* {( J: h7 u' m6 p

主讲人： 周学志（Frank Zhou）
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
5 P- S- x% Z8 l6 L2 j; t' `4 H6 \
投资策略与养老规划
4 ~) Y0 B8 Y+ B
1 ^; m- i  n# B$ _( j/ ~2 v本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
+ R2 k) p& K! p7 |. ?( u# R4 Y
2 l2 t, ~! S$ D1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
$ F  s6 J1 e" ^) [4 W
# K! u4 q. `* M* W% g/ o  ^* d! {2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

  `! f6 M- w$ W( \6 q3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
' @$ C! w  r7 f3 b0 D6 S% h  X, p
# M9 Z. d6 d- g7 N5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
' D2 V& i* v' N0 ~, u5 f( m
6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

7 M# d% U8 d+ t7 k) `7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
4 G' t1 l) x' \; s
8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

) \: ^1 t1 V. X3 w: c+ c+ d% Z- \( R9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
& {2 m7 d# E- O9 t3 W# F
10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

0 v. f4 ~/ S: [( {) }: f11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?
& b% j' b$ H1 q  m
12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

4 z; n0 W2 j: P7 }, F13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
  w$ ~+ f( a( H2 v1 D: J; O: Q6 O) k15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

2 m" {# x1 V2 r5 f  ~ 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？

0 p0 l3 j* O8 G2 t, U* J+ x
2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
; ]2 @, V8 @1 T& C
本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
* c- \' b& H. i9 P3 V+ x
; O7 d4 _4 c% G! q  R! R2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
3 _" ~% ^0 H/ b) Y" g
/ i" }& P$ y7 X& G& Q8 e4 Q3. 遗嘱的三种形式，

% p9 o1 o9 Y! U, b$ N8 C! o4. 如何制定免费遗嘱，

5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
/ i, {  P% z- N0 i
- ~" Q; T6 X- l6 c+ A" E* m6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

* C( K: o  N* m$ k' b3 w7. 富过三代的传承方案，

$ p) z+ i1 j; _8. 规划人寿保险传承的注意事项，

1 C9 q6 \' O$ O' Z5 i; I* p4 C9. 人寿保险的种类及功能，

% n3 P8 s- m- O10. 人寿保险如何货比三家，

( |4 N# B5 F0 \3 s$ S11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

12. 私人信托的种类及功能，
0 a" V  n& g$ T' n" R4 G
13. 家庭信托的规划及注意事项

7 {1 s0 Y: ?5 b' `6 N14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
0 P: I# K% h7 n2 q2 Q
15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

. K. V5 b1 ~( U: F4 H16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
: t7 ]9 C  a5 I, ^! y
  O( e# V$ D5 x" B. k) m17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
0 L; o* a. {- `; O7 y# |% |4 ]
9 }- \0 @+ L7 z9 G) h9 F) _18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
8 l( L: Q% J0 ~( U. n: A5 K
0 V5 H2 X" X5 I( @ 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
) ]+ E& o/ F+ w5 `  e# }2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。