2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

" a4 C5 y8 o6 Q凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

5 z/ P& R; S. X% ^/ X% O我们将在上午和下午举办两场讲座

2018 投资和养老规划
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  r  m' [; ~  P" ^Edmonton 爱德蒙顿
+ l" P1 _& I9 @3 X6 D时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
" q- o  D3 Z& n% @! l讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
! ]) b; N1 G' z9 u+ y) C3 i0 [5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

- d; V; v( [8 b( d资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
, m; e0 s( C( t! H* B$ ]8 ?讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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* n7 D' W1 h4 R8 O1 D2018 投资和养老规划  
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. j3 Y) D: @2 d  M3 {1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
7 m  Q" y) y3 ^$ i2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
$ |8 Z( c7 w9 ], \: b3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
7 Z% U$ G1 D5 V9 q- G# \+ @4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
1 e% M; Z1 c/ p, E. V6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
+ }6 b  i# V8 J* ?0 M/ k13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
" k6 e9 Y* S9 t3 w8 X% K# V14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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( n" K& K9 Q  ]( D, c爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
* Q2 K; t2 R2 |" ]( }% I4 a讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
- x' @0 V- ~& w+ a! Y5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

  s' P. l3 M. i, S0 ]( [遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
9 W% B& r: g) o1 q$ \0 w夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
, t: m! N: |, J# o0 l% T9 C已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
. I. N4 N: C0 K现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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4 O) X. h* z8 t4 a4 m' @在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

2 G& e( c) q  x) a$ s6 z. W& y如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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9 B! r8 H# {0 p1. 遗嘱的三种形式
) x( L7 l6 P6 {- X/ d. D: j. k2. 如何制定免费遗嘱
0 y, ^6 A% }6 R/ m3. 制定遗嘱应该注意那些事项
, \+ W( @" I8 M3 ^5 M8 q4. 无遗嘱的潜在问题
/ V0 a7 W$ M( ]% p" G% V5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
' h8 u& p/ O6 M- D) R; n: D& |6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
( A9 {9 j# f# Y- l% v& i. h7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
% a; r+ v& r' z/ h" r0 C. R/ {8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9 ^! ^4 U$ q4 o2 o# F9 N9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
$ y2 k+ K; I$ ~  a微信号：frankz559
; s. v3 x0 G( i, P2 l1 O电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
! w& i4 m% P0 }* \0 k主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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! A5 L: ^4 n( o7 w/ Y0 D- O% T! `/ C资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
% c, m$ q6 r! D; S, L3 R$ Z特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
9 z+ V4 }8 Y6 A! ^, I% ^, t3 i长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
5 ~* @, J" q, M8 f0 e注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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0 d  J5 K9 f; G& ^) [* @2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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' ~6 f& ~* ~2 ?* p1 m4 ?% Q4 G多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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