2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

3 S* ?, O- R2 @+ d; L2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座

, D3 j. x0 ^4 F2018 投资和养老规划
- R: M; Y4 j& ]0 L$ d' E$ d
9 _: X" `* D1 R0 \) Y7 J6 hEdmonton 爱德蒙顿
4 N6 ]* |3 R3 e+ ^* ~时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
' q; ?' @; A4 C, b! O- d& _$ u讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

6 E2 c7 B. D& e& v1 ]资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

5 X( P, {' ^' D9 G/ wEdmonton 爱德蒙顿
0 [& X8 J  v# Y5 i; O时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
0 P  ^8 n' M: N9 N# N" N& R5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


2018 投资和养老规划  
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4 }. h& d7 q" ~9 |# w1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
: v1 D4 h9 h+ p5 O' X2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
5 u5 ]; U+ l5 _' p0 ]2 P7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
+ w7 q, E& \  {1 q8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
1 |$ {. @+ P) [10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
+ s, W) F% z0 ^' N2 b- T0 h$ X: \11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
- N  K- H2 Q! A12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
+ o- o$ s! y6 x, W* L- F2 N14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
1 {1 F! Q1 g( c8 _, K" {; q17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

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9 ?4 N$ B; y3 O" \5 D/ K+ W; v爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
) h& M* A5 h3 ^* X! `8 L- H" w5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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& ?- j( s/ w1 X遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
  o" u8 Q% z3 R- u
% E* p0 e, K  Q- f* c7 X如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
  p# n- v3 r8 h' ?6 u7 p: |在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
% v8 z$ J8 r$ C" z1 q9 D. |/ |家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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5 j& x. m' ~, M5 F' b$ h在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

2 g7 C0 S/ m6 Y& ^% b+ k$ L如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

" r. X0 P  _/ ~: X' E0 J/ }) t* \
1. 遗嘱的三种形式
! R) A1 T# I+ Y. c3 T9 H" ~; T: K2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
! h4 u3 ?3 L: U+ g/ e8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
  T1 U' m* z) o& a8 `9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

% P  h' T+ \! I/ p座位有限(20人) ，欲报从速
6 w: M! K/ p. c3 N$ A(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
1 P  i3 P8 G5 |; K2 i" q% R8 M联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
0 O# ^  e# v9 n+ T8 ~2 O( qEmail: xuezhi001@hotmail.com
3 `  o0 W" E6 R! I' J. T微信号：frankz559
* k; g# h" Z+ D! W4 y3 n电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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, p5 E6 F; s4 J5 x% S$ p9 ?周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
3 k1 V2 l0 c% o( w0 Q
2 V; q. [) w# R  c: m9 V4 g6 ^' W资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
6 y* o* `9 _3 f+ e5 V(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

3 K7 B3 i# n( J# a7 A2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

$ G* x. Y4 c2 ^) I: b( Q多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
  K5 l+ b% |. b+ T! X! N13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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