2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

- C1 \& A# n/ _2 t2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

" Q# N$ E% N- l9 `我们将在上午和下午举办两场讲座
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* x/ x: p7 e& O# i* Z6 t7 a* b2018 投资和养老规划
% ~& C& T, d" X7 b% T  b2 @  U
% A' r  Q# s: ]" cEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
) p: s1 o; {: e% t* ?: b" t) R讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
% b$ C/ W4 I$ \5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

+ f; Q2 u6 v7 `) J) R2 }3 P6 O资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

Edmonton 爱德蒙顿
% G" G8 w: ?- X时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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; k9 V% S3 K9 \7 W2018 投资和养老规划  
* Y: [4 h; C# U9 w! Z6 `
* t! ~4 b4 E# H. l1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
# G5 D9 d' X: a5 t0 t) e* X4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
1 m  |: y2 ?/ F4 z& |! }% C5 S5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
1 z, e; w' w  d6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
9 Z- d; b+ o" n2 L7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
- ?5 {5 l$ J: S, z; B' v& u+ G" O. d9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
8 n9 b/ h% b. ?1 ^' D( v+ L& }- R' ^11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
6 ?6 m% h& W$ w1 x9 v  [15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
& T7 Y( n: u. d: z6 _16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

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& p, _1 l) V/ O) ?爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

: ~" s5 r( c4 H  |. |: Z6 N时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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% h7 {  ~4 s& \% i2 S- M9 L% i遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
/ ~6 z! q/ ?4 Q# w夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
0 Z, A+ g; T3 x$ ]家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
  s9 V  Z* C* ]; M已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
0 X# x0 J) n- l+ x+ S现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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9 Q$ T3 u  W: p" y! |如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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: ^7 J2 u" o9 H! z8 S1 x
' H3 F/ d$ d% g1 j2 V5 @1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
9 p# q4 K( q0 u3 n3. 制定遗嘱应该注意那些事项
0 J! l1 B  W: K( T7 c3 n3 F4. 无遗嘱的潜在问题
( N" @$ s8 s$ }$ m8 U  b, Z2 L5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
( [: x- {9 _( K# f9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
" x& e' N6 v& U  O+ Z& x* G$ P! w4 c12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ，欲报从速
6 n4 _" C5 U3 f* X( _% @6 |(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
6 Q& Z7 z- [+ `$ m6 k9 y+ p联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
, [+ |: S4 g5 j/ _& a' kEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
0 e; X0 d+ \+ ^: Z# c主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）
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加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
8 v$ @, e, o: a. B1 ]注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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+ o0 |8 N8 u% P7 U6 N: R1 O4 N多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
! Y4 E1 M$ v6 S" y& n. H13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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