2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

1 W8 l, d$ I; p, e8 W. E2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

我们将在上午和下午举办两场讲座

8 W' O' t# e! e5 p3 R9 L- U8 T2018 投资和养老规划
  _! s. t; R1 s7 {$ u: [5 ~7 q3 @
Edmonton 爱德蒙顿
, @; J# c& U: U( d2 c时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
  A3 _: B4 V* L: d! o4 [讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

* D* M( c  L1 g$ ~+ U: a5 i资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
. e( @6 f  `- b* j讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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, h4 g1 Q- z- w4 S2018 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
6 o; X  _1 ]+ g# p8 ~- P7 V# [' a3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
7 t. Z2 q6 {1 C; c! F6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
8 Y) Q7 ^! s. l9 U" H+ ^11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
1 ~6 J2 m  O8 b8 [12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
# v; m) w/ @. t5 ^, ^13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
+ \4 `' I7 c2 ~$ H/ z14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
" I! U9 U# k' K) X6 e/ u16. 2018年投资市场分析
8 d$ i  @8 u3 }6 N2 e" A17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
, ]* x5 u& j& P' ~

爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

" L; ]/ C/ Q/ _' Q5 y8 A( I遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
$ E: U$ d( P1 ~' C9 k4 \
# }: I3 i2 ?* ^: g) a, `如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
' D' w, S# B! m2 _( Q" e在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
; s0 E4 V+ q0 a4 N5 d家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
* B3 m( P4 K$ g  l已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
" e1 s. k; b6 E) g
+ z  q: ~# L6 G6 M7 T如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

; I. V6 q# m8 |9 O
" H; ]/ Z2 B( @9 P+ l1. 遗嘱的三种形式
$ [% g. n6 ]3 g+ z! R0 ?2. 如何制定免费遗嘱
, _& V; ?. V# n1 X# R" C& [3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
7 `- u+ ~/ `) S* _9 C& y  j5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
, A" C5 z+ {; @" o6 b" k6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
/ x) V5 t& b$ G, x7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
6 q0 C: V8 h: c5 m" [  S/ p" n8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
' w7 L1 L8 @2 Z2 s" Q- [' x/ A10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
6 q0 `* K1 j( r- X  b- B11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
5 Q; X) G' Y. y: Q" a
座位有限(20人) ，欲报从速
. q$ l* N1 d4 p+ i3 X  a7 {(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
7 ?5 u3 G) d* e" e联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
" A! M$ N9 v" B1 _$ {Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
- J& a( v7 @8 L8 E8 c% D电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
, A' Q1 r9 B' S' e主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
5 {. r- `* f7 I* p(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
1 g9 k  F# n# u. y# A4 ]) a% I注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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1 b4 j* S, M* l% F多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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