2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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1 N( n- i% A9 r3 j) P6 w凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座
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2018 投资和养老规划
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Edmonton 爱德蒙顿
# {& r$ o1 q* r, Y/ N  _3 z时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
( e: q0 }- X, _# N4 m# f讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
+ d% k3 \* m- V! y5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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* H2 T: x7 r2 F( b6 `  TEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2018 投资和养老规划  

) _+ F0 A* b5 `) x8 V6 ~1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
/ {/ ?8 z% a& _$ @* @; |2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
3 m2 D9 j: I$ @/ x1 Z' a6 N1 }" U4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
; a3 V: m5 [: E4 ~/ d" {. X( ^7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
0 D& d' L% ]8 E* s& H3 \5 o8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
) Q  Y) a, x. E! c# A11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
1 \! K3 e( B" V4 r+ ^$ t( P+ M3 I7 S15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
' X  I7 b, J* r" H" Z% w& n16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

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( ^3 z0 F6 s5 [& B, Y爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

( y+ P* B6 H, ~$ |4 `* x9 M- h时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
" j  u+ O8 v% B/ Z! r( G讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

: l* j' j  ^3 B- P4 v4 A0 |如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
% Y7 h- U0 k; a9 B! Q) l移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
. r: ?# `7 \: d& o在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
, l9 A) U2 z2 u1 O6 [# v0 ^" B家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
2 \# H2 F7 G8 v9 z2 n4 |( w已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

2 L. b) `% r' m3 j- C% U) \/ E9 g在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
6 ]) h7 f& G: |3 {/ s2 X% ~# O
, b" U5 T  k  q6 K! }4 U如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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" U; {% Z, |0 v6 Z  y% H! n1 f1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
+ f( L, C, x8 P& w$ e4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
9 b# H+ T- ?" }! Y/ p! |* F; b6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
( O& l$ [% x* \( D8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
$ Z: ^# U& S* d" I7 m0 f: c# X) {9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
& q2 m+ I6 Z6 s2 s11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
6 I+ F; C7 h8 b9 I  F+ F8 e; [% L12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
8 Z2 D' W2 U+ m(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
" b$ j/ Z6 N& G' q/ s& x微信号：frankz559
+ U: {# |9 f/ ~& ^$ K电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
  X7 @  L  u9 V6 F* J主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

9 j% F& x5 w& B; d  ]周学志（Frank Zhou）
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+ _7 S2 g3 W% C- ^+ h4 {8 z- R加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
! k. N' x, g( [) u" g# B3 I
8 b6 D# h2 ]3 ^) H* T6 T1 E资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

% h" p7 ?2 w4 d8 \2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
/ R2 g& `9 P) `5 Z" c/ V13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)