2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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+ ~4 B8 t* w4 s: _( h% O" R凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

6 Z- Z4 f; ]0 s* |我们将在上午和下午举办两场讲座

3 t! }7 q; }% `5 s$ i2018 投资和养老规划
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Edmonton 爱德蒙顿
9 Y; a* T2 q/ J% K时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
3 E* N5 U4 V# a* X讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
& w. e0 q9 c& C7 z6 a5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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Edmonton 爱德蒙顿
8 Y5 H. X: o; q7 K' S' T# F时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
6 P* P' s9 y4 |& n0 E讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
9 f8 C6 D# F5 O7 F6 f" Y5 [5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


2018 投资和养老规划  
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4 w( i  R& }4 ~' d+ A9 k1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2 O- w3 H0 R1 @+ O8 I  o2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
! Y% \( S6 \+ E  u& _3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
/ W" r# J- g1 _5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
- L6 n- r3 J9 m6 I6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
: f: K" I+ w1 V8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
, R9 J1 I/ L* a0 @, ^/ \' g! q5 j9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
$ a8 C/ C5 h" ^# R& M7 y10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
8 m9 _. i3 b0 z3 D( V9 K, `, x11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
) x( A# Z6 A# x8 `# H- P  ^" i14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
: r( z# k: z9 a6 C0 W2 {7 u( N16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要


/ g3 f) F  [( I: V爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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- F1 x* l( U: t7 J时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
& H: |; O0 R# _8 d) v5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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* c% P  ^" y% h遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
  k6 \! m/ w/ n1 w1 t
0 f% `* Z! \9 ?2 n如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
3 E5 q& [# C+ E1 N; t1 J' c1 U夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
, o$ w5 A* D, w6 Q( o# O3 \在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
) V) ~1 T7 b+ Q0 X+ o6 G. w现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

. q! ^: u8 {  ]. K/ P在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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4 o! \1 p" L4 i% m9 I) R如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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, ~1 J+ U) @+ |: V' p) t
1. 遗嘱的三种形式
2 [7 t: Z- d7 h  N4 Y  o% D: D- ]2. 如何制定免费遗嘱
* p/ U( s; k$ \1 V% _3. 制定遗嘱应该注意那些事项
  s' k5 w4 l" ~/ D2 |6 A7 \4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
' C% a( ~8 h  \- D) ]' s  W6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
3 J2 i+ d3 g( P* M7 s9 J$ q8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
! i) z7 s) j* a8 ~/ o6 \2 ~9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
. P% p5 U( t* F0 }9 ^10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
9 i4 ^: y- U3 Q# S' |12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
0 ?3 i8 v2 O) w5 _0 N+ H7 c$ VEmail: xuezhi001@hotmail.com
  _2 F: a' K+ r微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
& y( B& _, _8 V主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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, g; K7 O  ^+ D  `, A1 g% H) ?. l周学志（Frank Zhou）
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加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
; _7 R) m: M5 T0 p% A0 P0 ~7 ]
$ H0 q) V6 \& u' q4 `+ a资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
7 N% W, `" s% ~# g& ~8 n(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
7 i4 c$ b% D* T$ H& B( b; d9 z注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

) ^& C& q2 a1 g% F( V  X* G2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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