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2017年税法草案和税务, 家庭信托和资产规划

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发表于 2017-10-31 11:48 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
国语理财讲座 (免费 ) 2017年税法草案和税务, 家庭信托和资产规划 1 h# T+ x2 K/ ?4 ~4 e: F5 U" j
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1. 2017年税法草案和有效税务财富积累策略 (星期六上午10:00am-12:00pm Nov 11 2107),
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2. 家庭信托和资产规划 (星期六下午1:15PM-3:45PM Nov 11 2017) 1 U/ R/ J2 Z& }

/ M: W3 E1 A3 ~8 S2 m7 t讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
+ U4 J% }, A" J9 t7 j5359 Calgary Trail, Edmonton, AB& j0 |7 p  i7 m

8 Q3 Y7 q" C3 D2 a上午: 国语讲座 (免费) 2017年税法草案和有效财富积累策略 * M6 q  l" f5 q2 L$ t& u8 H
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略:
1 j6 T% K- G/ e& n2 z1 ?0 a9 v税务优惠策略:
! b8 B; ]6 n' Z: `: T- A1. 合理避税-(Never pay tax)
. }2 b7 h4 q5 c! G8 B2. 有效转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) ! g! l& D( L% g+ S
3. 最大延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) & x4 j& l: f+ D% }) V8 s
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? % c- p3 v) O/ a4 y- ~. ]
5.自雇人士及 专业人士节税策略, / h* I# T* I# ~# U9 F8 V
6. 在当前税法框架下,主流企业如何节税, 延税及避税, / z0 X% L/ ~  q! m- k
7. 2017年税法草案对现有的企业税务优化方法做了那些重大改变 1 G  o0 q3 E9 V2 `
8. 如果2017新法草案通过立法,企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
6 {5 J9 W: c( m" |% M9 H8 F6 A) y! F9. 在新法生效之前,企业主如何未雨绸缪,实现将来税务最小化,利益最大化。
3 \" e' {4 N3 `/ r10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 0 r& W% ~. f7 n- J
11. 如何确定自己是否积累足够的退休财富 而无需上税
6 A; ]0 b6 `) q6 ]  Y* y12. 如何做才能使自己退休后,寿命越长个人财富越多, 有效地实现富过两代或三代 2 K& D  B6 j5 ~1 Q4 U
13. 案例分析: 拥有公司的家族(family company) 如何有效财富规划 (wealth planning)
4 q: X8 [6 ]+ q  i! t
; c9 k: \1 b. K1 X下午: 家庭信托和资产规划 (星期六下午1:15PM-3:45PM Nov 11 2017) 4 e& N; b( ~  _, J; i
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本次免费国语讲座由特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略:
5 A" L, f5 K, t' a* P" q* x* d# A$ O3 [8 B# w5 a; v- }7 C

+ e6 q/ X7 B3 V5 o1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的,
8 s$ l$ ?; b( P. M- Y1 B6 I2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同, 9 ?* f$ N2 Q7 l7 f9 P! C, W$ E8 Q9 ^
3. 遗嘱的三种形式, ' |/ s  b7 R. K: P* z4 L
4. 如何制定免费遗嘱, 2 D- K- y# N, I! X  z9 F" P
5. 富过三代的传承方案,
3 E0 N: d2 \/ }$ @4 l- b  G" `6. 规划人寿保险传承的注意事项, ) F0 g$ U7 m: a2 _
7. 人寿保险的种类及功能,
" d  u8 c( [" N6 L& g8. 人寿保险如何货比三家,
0 j. m6 s  e# G, g3 Y: g, B9. 拒保,加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
. H& S: F0 H# s, G# m/ ?9 X10. 私人信托的种类及功能,
( J( D2 Y8 M2 ]4 n# t: G3 s6 J( {11. 家庭信托的规划及注意事项 6 g8 L+ @" Q; O2 n" R6 C5 g2 T# @
12. 2017年私人公司的税率及联邦预算的税务分析, " @3 g& S+ g' n( T. H% q& B+ k, v( G
13. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划,
. |& Q! z1 l0 U4 j14. 房产,股票及RRSP,在传承中如何处理,
% g1 {4 `( k6 \5 [) I15. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承
' j1 \. w4 ?% N0 ]4 X9 P16. 案例分析: 重组家庭(blended family)如何有效财富规划 (wealth planning)
) ^8 l$ r, m0 e3 Y% }7 B1 ]& E- t5 n1 w) M9 n, T7 e( x
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" m& K6 y( ^2 l) z) e' u; L; s主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
: i' E: I0 X, n; h# t1 J座位有限(20人) ,欲报从速 5 z0 }' {  H( \' b
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
( u$ u! C# D5 _联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题) 5 `6 v& c) T8 ]& c8 ?
Email: xuezhi001@hotmail.com
  |% h" |1 S7 w: X微信ID:zhouxuezhifrank
6 D& d* [1 U1 D* ]电话: (708)722-5918 可以留言或发短信报名 5 F* T6 J$ C- y3 T( W& P

5 y2 ~* `. E$ L9 i
( E% l" C3 g7 M) s* S4 V周学 志先生是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔的华人理财专家, 并且拥有加拿大(金融专业)工商管理硕士 学位
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  {* l  G4 g2 G) b资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) & S. S5 \) k! H! ^
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
/ [* v) \. A0 J; X0 |(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
9 e  a: X" s. }长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) & k6 x% v+ Q* T- U4 i  B7 F& b& Z
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 4 u  J/ t! N& v& B
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )% |% N) F/ V: i, V- _
2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
, H. {3 ?% ^- }* }- S" A永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 7 N6 r5 c, c" @! l7 n
宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
" D+ z5 ^. \1 L7 O百万圆桌(MDRT),2016, 2017 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) ! v7 y, @1 `7 @1 f
具有20 年的金融理财服务行业成功经验/ c' m0 q4 o7 z" A5 K
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 楼主| 发表于 2017-11-4 21:05 | 显示全部楼层
Correction : 电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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 楼主| 发表于 2017-11-4 21:05 | 显示全部楼层
一宗财产争夺官司的启示9 v- P9 |* m  z* w( Z; I9 g6 _
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2017-09-20 加拿大理财
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在加拿大,财产往往和家庭关系密不可分,月有阴晴圆缺,人有悲欢离合,许多财产纠纷都是在婚姻生变的背景下产生的。90年代加拿大离婚率高达50%, 近年来离婚率下降, 但仍有38%的夫妇婚姻在婚后30年内以离婚收场,因此,无论对于新移民家庭还是老移民家庭,如何处理家庭财产事务变得日益重要。在安省,基于对夫妻双方同等贡献的承认,离婚后财产分配通行规则是财产平均分配,包括在婚姻期间取得的财产,以及在分居时依然保有的财产。" m3 z1 Q$ _8 a9 i7 g
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最近安省法庭有这样一宗家庭财产官司:安省一名华裔男子C先生于其妻子A女士在1974年结婚,C先生的父母在儿子结婚后一年即1975年开始就给予儿子和儿媳一笔钱,其后又多次给予,经过多年的投资,C先生父母提供的本金已衍生为130多万加元。不料C先生与A女士结婚37年后于2011年分居,C先生在同A女士分居前,将超过一百万加元的投资转给母亲或其他亲戚账户。A女士向安省高等法院提起诉讼,要求丈夫归还她应得的家庭资产权益并胜诉,法庭判C先生需向分居妻子支付59万余元。C先生不服判决,将官司打至安省上诉庭,却遭会审法官一致驳回。C先生不服裁决,将官司打至安省上诉庭,然而依然败诉。: Z* [8 s1 Q4 M! e
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此案的焦点在于C先生父母给予儿子、儿媳的金钱时,必须充分了解相关的法律法规,需要知道赠与可能带来的后果。如果是赠与,按照安省家庭法,就成为夫妻共同财产,在分居或离婚时要按家庭法条款进行分割。如果是借款,就必须有相应的文件支持,并按文件规定执行,比如签订借款合同,按合同条款支付利息及归还本金等。这一案例中,法官列举了多条证据表明这些资产是赠与而非借款。首先,C先生在分居前从未表现出还款意图,在用父母提供的资金进行投资的时也没有征询过他们的意见;其次,C先生和太太在获取投资收益的时候会报税,而投资收益从未用于还钱,当然也从未用于支付借款利息;再次,C先生同父母之间没有借款文件,也没有还本付息的实际行为,其父母也没有文件列出总共借给了儿子一家多少钱,基于这些证据,上诉法庭进行聆讯,最终驳回该男子的上诉。' o/ `( I- Z! i8 H* f8 D5 c

: Q2 U; @' k- C0 [6 o# _ 如果由于不得已的原因婚姻破裂,婚后的财产分割又是一个很重大的事项,那么有没有什么措施可以保护父母对儿女的财产馈赠呢?
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3 ]8 {7 G  w6 m0 U- t; f) h一是签署婚前协议以避免在离婚时的财产纠纷。在婚前协议中,可以明确写明双方婚前的财产,债务和物业拥有权,如果婚姻终结,将如何分割财产。婚前协议必须是书面的,签署前最好由律师审阅,签字时需要有一位证人,证人也必须在协议上签字。但婚前财产公证对结婚双方都是一个敏感的话题,按照中国人的传统观念,婚前提出做个人财产公证有伤夫妻之间感情,认为对方在结婚前就想到离婚不吉利。二是借钱给儿女们用于投资,购置房屋,特别是对于那些用父母给钱全额购买的房产,最好不是一次性赠与。在办理借款手续时,该借款必须是真实的,单纯的借条还不是完全的证据,还必须有偿还本金和利息的记录。在这种情况下,离婚夫妻仍可均分还贷及增值部分。三是通过人寿保险保单,信托等方式而非房产,现金等方式转移财产, 比如将孩子作为自己保单的受益人, 父母在有生之年随时有权改变受益人, 通常通过父母人寿保险赔偿取得的资产不属于婚后的共同财产,在离婚时不属于分割的范围。
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