11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
6 e. d9 k- o  V& D" h2 ~% f讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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8 o6 l. e( _7 R4 [如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
0 ^. o" i0 B# _( o, M8 _* n! d移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
& r+ U, q; H+ G+ h8 ]夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
8 X; `1 @3 w6 w6 {* g7 \, M在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
& l4 }( W& u" U$ Z# Q家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
+ r4 F# d* E- N- |- k( j' ]已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

" c6 v5 q& h' f+ j# V0 T) V+ G& v# J% S在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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8 \; H4 P8 h7 e如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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, C5 z5 z2 r8 }1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
7 W, n$ S1 B$ W* V8 S3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
2 w" N) \' I8 o( c2 A5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
; }. D1 D# L; ~5 U; L# |6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
( o9 `7 y) a" h2 z, d  S0 X7 v9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
, i/ L" P- A. X' l3 f12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
! H* Q  P7 x4 y3 j0 ?4 Y) {$ }5 A讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)


座位有限(20人) ，欲报从速
) {9 f& m; H; Z(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
1 t) X1 U# Z  |& d* M联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
0 {' e) Z& _+ A  z9 r+ V微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
. E8 K! j  Z. z* p/ n注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
8 A- J3 H: |4 j特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
* g" [1 g7 o# C: S5 R2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
* b$ ?2 v! M% v( e# s信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
9 p2 _/ ~- T3 [) N1 }. d永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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* B; |, x! ~$ H" a# p) x  J2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。