11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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4 n* u3 @; f8 g  }: n从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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4 H- o$ G" H# S& {/ W4 [如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
! ^  u$ a; v2 E9 p0 y# z, l移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
8 [3 G. C' a- y7 l' ]5 u在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
7 f/ L( S6 _+ p/ I9 X/ ^) G6 m  B家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
& m* n* q* E3 W  Y: s有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
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* c) ]' |* O; k1 ]4 o1 M: R在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
/ K" B& D: J! R2 J/ Z6 i6 e2. 如何制定免费遗嘱
, R/ ^3 t3 |/ R3 v3 S5 p: Y' b3. 制定遗嘱应该注意那些事项
/ d* _& Z: k7 B3 b5 p4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
% S7 G! ~% g5 x10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
, T8 r2 e5 O9 c0 w, \12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

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/ v: c$ s" W* Q2 P  Z2 \主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
7 C! v; W; P1 b0 }+ r& I电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
: C9 m% }( u4 B注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
- G7 N2 B# _4 V! \: q' l  K8 R# @特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2 Y* N3 ?' U# g* K+ u$ N7 t, J& G( h+ l2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
( R( x- E! d) t5 R0 [3 }% C信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

6 q9 ?7 j4 q/ V6 o5 q加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
9 _( T7 [2 e2 H4 v8 U' ~7 g' P永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
1 O8 ~6 u! Y* [# T6 H+ J* F百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。