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8 x5 |' f) C' D2016年12月3日爱城讲座(免费)2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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时间: 2016年12月3日(Saturday night)6:30PM-9:15PM1 e5 O* g4 @% Y6 C
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking); X% \' @7 N& d: f" P* t
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB( Y1 l) V* w% w* J9 p5 T
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从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎, 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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如果您存在有关这样的财务状况,不妨来参加我们的专业化的理财讲座 ' \, d0 {0 F8 P; t' H
移民加拿大10多年,还没有遗嘱,也没有人寿保险9 C5 ^; x- W) T/ H8 r9 l" z+ h
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
6 z3 i% \5 u& J6 o7 U现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
! k: j" J) J6 h9 a- ~+ S在股票投资市场上,没有一个有效的投资方案,屡败屡战
# ]3 D! ^: o/ ?# K k8 I家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
6 W( @4 k' w0 @5 X% v已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
5 u, o* |' D6 ]& @有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用 9 @$ l& U' L1 h) ~% z2 p( o
在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 6 [ v0 b0 S% X( s: w$ O
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1. 遗嘱的三种形式
: q: S! G8 E; e) F3 _2. 如何制定免费遗嘱 # _9 A' V6 ?" y3 z
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
" ?! O; j- }2 {+ q& l F4. 无遗嘱的潜在问题
; t: V. o" @0 D5 T4 a% @5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ' h/ s, X9 _# |! ^
6. 2017年保险税务新政的影响
5 ]! ?3 Z3 V* F# C7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
" K* \0 K$ v8 w& O& W$ M/ {8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
( n3 @) ~6 `* i2 U9. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
7 E' o) K& ?5 {' x' v10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
' L/ Y% O P& T$ w3 |1 t- h6 c" D2 |11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 $ S1 [8 k0 C- d
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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- n* s. @4 w/ r主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
/ k# p2 X: O" _5 \6 z时间: 2016年12月3日(Saturday night)6:30PM-9:15PM, ~( }* o* @- h* }; ?
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)' K I4 ^9 H3 ?/ x e1 _9 r
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座位有限(20人) ,欲报从速# x) A4 y0 x G2 j: \/ A) G# {% Y5 b+ @
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。: M; l9 O2 ^' E5 p* x# z* |
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
2 g) k3 H9 ? z0 R: hEmail: xuezhi001@hotmail.com
7 G" _& a+ P, e+ U/ E微信ID:zhouxuezhifrank
# u7 F( Q+ q" J1 o4 j" s电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )% N- A0 Q, g3 W9 H$ o
8 ]& K" q& e2 K% d2 W$ f( K# ~资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
4 B4 C% l: f+ ~; h" n. ?8 q注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
1 x9 ~; x2 K5 ]特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) ( e% Q# ]; g; e0 d: B- _' x
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
0 N) O" I( V5 p7 `$ q% F9 d8 L# a2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
+ d5 @/ I# T1 s* l7 {7 C7 E信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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5 i/ b1 e! n' V) w2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
' }% R# X2 o# b6 p6 u( K永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
* R1 n3 L2 N5 n1 U2 h宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
; C L* {& _, A# M- i9 b3 B3 h百万圆桌(MDRT),顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。2 V0 Q: D- F5 ^
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