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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 C3 O7 T, y- N+ f' x3 O0 b
" H4 B, o% w* @* Y( K2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 m8 r$ k/ h2 T8 S+ o" H
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在工作中经常会遇到这样的问题：
% P' I* A* q- A5 s) P移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险2 N% k, J E0 ^+ Q, ]- b! {! m
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 8 U6 I" w p: ?; U* e9 D
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 6 } u, j; C' ^/ y
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战2 p3 x1 N0 t8 C, N6 b, \! f: Z
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
4 P8 R1 c+ W5 {' r. K已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 . J5 A( t# R0 L( h) B9 h, E8 C" z
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 # F2 F& ]" n/ w+ T. \% G
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, , R/ h+ E$ `+ |+ \
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, n$ L- v q2 i* }' n5 n如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 2 ^& M j/ G+ T' }
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; a6 Z& q. T3 o' I3 U) m: v. i( V1. 遗嘱的三种形式 7 }; X& E6 j; B f A
2. 如何制定免费遗嘱 . G, Q9 n7 `0 L
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
6 U( x) ^) v% ?+ y5 g' u4. 无遗嘱的潜在问题
3 j/ H( ~' M% L# q5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 . W! I5 d) Q$ c' C$ G0 F5 Y1 q
6. 2017年保险税务新政的影响
% w ^) o% {( n7 Z/ r. y% U7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 - ]! A# J c% Z; G
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 2 J& k1 G# r, U7 j* @+ `
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 # @. \6 l3 G% c3 s2 C% \
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 1 B3 s F/ ]& W+ Q9 L7 ~4 j
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 ; \( X! {2 I7 t) j0 a
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 9 d) f0 T; B( t) z
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）5 A! Y0 t" T4 f. r
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM # E: f# e8 a+ I. ]; k9 q* l; t
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)- }( s1 g& Z/ T
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
. `+ p3 B3 c% g6 n/ S7 k联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) - k+ _. i- j$ b" e- z h
Email: xuezhi001@hotmail.com
4 m6 u* O: x* ]9 l$ @微信ID：zhouxuezhifrank
* @% E& \+ t; ~; u: {) v9 ~电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 / C! e, T; R: d0 s) t
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )" L, j. Q4 X) W' L- f4 u5 a
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
+ ~2 z l6 g" S; u, N" V0 }- `7 H注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
6 Z1 Y) Y5 S8 v) a/ `7 I# `特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 7 e% e8 f& s& L& u6 K' I4 P
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
# I1 x2 [: ~4 [% b! g2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 2 S& p. G u; K; e! B$ i4 }* n
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 / f! [6 z1 ]' |. ?1 ^ F* s* ~( K
0 B& j, n5 ?5 d+ Z" N3 _加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 L/ T6 k; v# ^- P: N+ _& m, n" z
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
: X, E- `; i0 s6 O6 l* e宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
+ ?% E4 R3 c# H* p% ~# x; Q百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
% I. K* | x. g; @& z2 A. z. S; }- u i2 y( O
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou
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& Q2 V. x" N; I4 ~$ X' b(780)722-5918, (403) 804-6688, : n! Z" N& _1 ^! b2 R
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Chartered Life Underwriter (CLU)- z" f9 \# w6 N1 y: L+ m
Certified Financial Planner (CFP)- R7 U, {0 T9 Z) d7 P
MBA (Finance), RRC, EPC
$ E, {1 F! c3 h/ Y: Z8 v2 }4 D6 y2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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