Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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$ a! O4 U1 R3 k; w# _$ m2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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- P8 I& `7 z! a- {9 f从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

7 i. X  f4 t# t# b, w在工作中经常会遇到这样的问题：
+ j" h/ _1 B0 }/ y移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
4 R/ h+ a2 f- D" |7 J+ ^3 B) T, E夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
$ @- s! E* a; z( ]. \; J现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
- B- K! B( c& a* h家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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1. 遗嘱的三种形式
* E0 u( B1 v/ k2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
5 d2 X  F# @' b# N8 p. Z, C3 K! Q" l4. 无遗嘱的潜在问题
5 a1 `2 n8 c, `% s( F& b# [" b! Q5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
+ D9 u0 N* R& E: }8 W* X9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
+ e+ `, B$ J+ j+ G10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
/ o, O" \2 g! W9 l% \9 s7 L8 l8 {11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
6 O' J$ @9 ~% b  Q: _$ e) S时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
2 F) N8 @8 q) t2 J; ]
讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
3 }) e# @* ^0 e+ L( A( K3 m$ XEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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! r) Z0 P+ ^5 G) V" }! A资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
! O7 e* C/ b8 W1 ]. e; k" r1 i特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

# Y8 W7 N! _% V加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
" Z3 d, m* k9 n+ I% O- g( }, B百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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8 K0 U" w" G. P8 m2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

Frank (Xuezhi) Zhou

5 }7 P1 _% X6 d' T+ \" ]! K(780)722-5918,  (403) 804-6688,

( T+ S) e9 e6 HChartered Life Underwriter (CLU)
! V, `8 h  v9 O) g, V' a0 e: Q& h: pCertified Financial Planner (CFP)
MBA (Finance), RRC, EPC
2016 MDRT Top of the Table
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