Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

+ `/ g6 s1 |) }1 d6 c; n2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

$ O3 L8 W- m  ?% b; V) H3 ^3 ~3 c+ C) }在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
' B; m5 {1 c! Y; G已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
& ~; r  F5 Y3 d: {+ w; F在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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+ z- ?6 T! E% }4 D9 E* C9 e7 M0 `如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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1. 遗嘱的三种形式
2 A' q* s0 h$ H5 L2. 如何制定免费遗嘱
$ Z5 _% P0 H0 F2 l- r3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
8 f! k. K9 |$ b* b, p2 K6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8 X5 L) ~9 H6 o' ?+ ?0 @# P8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
4 p+ ?" z( S, c/ n1 y9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
! Z# j& f& }' G5 u2 \1 n12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

; f1 x( V7 U; l% f6 J主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
) v5 x) C/ }2 W
讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
# g* p5 z; }, y230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
$ q3 r8 _3 a/ y联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
3 o0 v: Q5 u$ }) E4 FEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
$ k. }1 m' h. h# j3 T) J7 r+ l电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
4 E% \) H) T( o1 i  Z, ?/ NFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

, ?+ _6 ~* C5 M0 o资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
$ _, i6 V* h7 ^+ {* j; C- Q$ w长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
9 J# t3 Y; M: G# @2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
- R( ~& T- g" R! A1 @4 P
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
! j% F0 Q3 W; S% h& w8 K' T. ^宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
6 J* h# U( y( }5 V+ U# Y3 N百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
7 ~. B  d* P' \! Z- P/ ~
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, ^+ {! T8 o/ y: j: \. ~, S2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

& b% ~& Y) C- |  ^$ yFrank (Xuezhi) Zhou
' ~$ ~; \. z4 c) L7 p
(780)722-5918,  (403) 804-6688,
* ^! M& d0 P6 X
( ?8 e: r0 S& g& y3 w9 J& k6 `1 T6 {4 ~; pChartered Life Underwriter (CLU)
7 v6 ^- v+ G5 z4 O  f* PCertified Financial Planner (CFP)
MBA (Finance), RRC, EPC
2016 MDRT Top of the Table
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