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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 6 e9 H: `# q' M/ J7 M. f
' ]0 `. E& V( z2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用) A# {2 p) E: S4 p% _5 x+ j0 {
6 @' `0 g% ]1 X# s4 M从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 ' N- W! e+ z" j! ?) u# w; o
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在工作中经常会遇到这样的问题：
: f% @1 @; C: l3 c% n( q7 m. N移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险1 H9 }; O- q# Y! u+ B
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
$ D: T2 C4 U9 l# ]: n现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
7 j0 B% K9 O, F0 w在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
+ q8 I* b" V0 o' h家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 , A5 \( E1 E) R' ^9 b) I
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 5 v5 I- K* R$ Y$ }* z1 A9 g
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 9 L& l% Y6 j5 h) D
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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) H. {8 ?# j2 V% @# M7 p如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 , x" G/ y" U4 q* T3 `8 H
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1. 遗嘱的三种形式 : o" b6 ? m# D" |/ S2 ~
2. 如何制定免费遗嘱
7 t$ f2 M; v9 W7 e) U- @6 b( T3. 制定遗嘱应该注意那些事项 7 ~0 ?6 m( G7 j/ c' R4 v9 r0 I
4. 无遗嘱的潜在问题) {0 k' C- T3 H, v3 i: ]3 b; e
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ! D8 c' E1 E4 G
6. 2017年保险税务新政的影响 5 m; f! l- k( ^5 W4 x$ i- n# U
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 0 X0 _$ U: b. h% {8 ^
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
& d0 z' C' M9 P) g4 B. ?( m& y, ^9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
1 o3 q" @. g! n' N10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ; i7 h9 \" G* _8 s; R$ t, Q
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
' d3 F O y3 H" M, [12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 8 U! ^7 z4 x2 }9 C+ K% i
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）; A0 F( O( ]+ L7 `! Q8 N, u! n) K
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
7 c/ ~2 b: k5 D, T3 \& _230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
* |. t1 d1 A o$ X! \, d! O联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
% r1 W7 L, {" r) L' ?' X% MEmail: xuezhi001@hotmail.com
( m2 U1 _, ?7 y2 ^微信ID：zhouxuezhifrank
0 r# U2 r O. l" }7 l, Q电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 ; v9 \, S; G+ G# K, ?, z
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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$ b7 P( m) p$ i- {: W3 M资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 0 I& W1 q& i' D5 P4 F0 @
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) % p, K- Z- o# O! C5 j) g% o
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) $ B* k' D- Z$ I
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 0 C+ n1 k* M, X
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
/ B/ A0 B6 q' i0 [3 j" y信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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) s7 g8 y: k/ M/ K3 A% k% x. P) X2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 8 g! S& v, s" u
6 I) y# w; x( U8 E4 C8 d加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
1 y. M5 p3 m- c2 ?' o. @永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
& d- `8 q$ W4 l$ p6 a宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 + s$ X: o: T% S* I% i
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。+ c/ Q Y9 n+ W0 g6 y% x
4 {3 @7 b. P* YFrank (Xuezhi) Zhou* y( R. s& Q) C) p' t
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(780)722-5918, (403) 804-6688, 9 k0 @+ Z$ F ~) y( w9 F6 M: s
# r1 y8 n0 f+ rChartered Life Underwriter (CLU)
. z' ?1 [' W& l" _ d! x' d3 sCertified Financial Planner (CFP)
' k6 ^ @) }4 N- |3 P4 nMBA (Finance), RRC, EPC, R8 E1 N# E* Y
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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