Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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! K& z2 U3 \1 e# ^2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

+ N0 p0 t$ F7 j( G6 s# y, C7 N从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
" `$ S: x+ L7 ^9 D- {" o! R家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
8 o' g9 X7 Q: w+ q已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
& r4 B, j* }1 i) {  k有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
  l' y; ~7 {7 j0 f" w5 u% W; A8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
& R1 @" |) x6 Q" G% j$ O  o10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
: L) J3 K9 o0 @/ J) t3 P11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
6 E; L9 A( `3 F$ Z* S  @12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
+ m1 j1 j- M  U时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM

+ L: [* t7 c6 _& K" ]* t讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
0 P& Y& f& U2 u230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
, v$ g3 d0 L9 g0 @2 q% i1 G: g2 h0 D5 {6 _联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
, B7 f9 v/ A# l: _Email: xuezhi001@hotmail.com
9 n0 Y3 W, S+ ^, ?* l微信ID：zhouxuezhifrank
5 L' M9 P7 [- L电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
; P8 y1 R: N, Q5 t5 ]7 d注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
  K6 Q1 a+ {. B2 {5 u特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
! `: ]4 X: n# ?2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
/ Y$ r% x  w# n0 l! O信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

" Z2 A/ C' N7 I2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
2 {! x! Q- v" \永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
" O) n2 X  g& e4 m宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
# v4 X0 u9 ]/ h9 [百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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* P2 @3 M* h" O  m2 P2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou

(780)722-5918,  (403) 804-6688,

Chartered Life Underwriter (CLU)
; F0 d9 T! R6 DCertified Financial Planner (CFP)
' P" Z' j7 o! cMBA (Finance), RRC, EPC
2016 MDRT Top of the Table
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