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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 : E& t. P% S' L
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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# H7 L+ H& G4 @" r1 n3 d在工作中经常会遇到这样的问题： $ P8 i% o- D) p
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
- |* M8 w6 V, l$ K# `4 k8 k夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 . X8 |& \* g# f( e8 c
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
U$ |2 _2 N/ x5 l在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战. p d# ~6 Q/ N: a4 f
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
, ` c0 F9 J8 [已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
! b3 C' a. E4 D; `0 N0 e7 r有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
9 h" _( V* F6 B9 j( I& }! \在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, & y- ?; a/ N; o5 k( c+ c
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& H6 n* v* N. u; n ^* M如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
s3 U! I% Q# `3 s8 y+ n, I X1 w& k' @2. 如何制定免费遗嘱
; e- ^- c- _- \1 l0 B* z, H3. 制定遗嘱应该注意那些事项
6 C7 e1 c9 o+ t7 Z6 N4. 无遗嘱的潜在问题
1 t" l- `* i/ I" m5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
2 w l9 h- w6 M W8 n' [) a6. 2017年保险税务新政的影响 ( U5 Q& {2 P/ |5 M, b: y! m
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
9 u1 D) s3 Q" a L! n# V$ p8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 7 p8 H& w& J9 X# m% A. h( R
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 8 r9 q) {+ F2 C) V* A# M: v0 u* x
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ; z x& D+ \* X' L3 L7 R
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
! N+ \2 j/ y& f6 ?12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 5 x6 `& \" Y6 W& X ~2 y1 D; }
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
" Z2 {" M. Z5 E0 n5 X! N, \5 z) l时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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+ I! \7 y" s; ~1 g5 s讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
, S1 Z$ }5 p7 g5 H230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8$ H' b! Q) Z. i9 w) |
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) ( d, W, M _ Z
Email: xuezhi001@hotmail.com
. r+ v- r/ r8 H" {3 T! r微信ID：zhouxuezhifrank
" ~% F5 l6 j. d4 v% W6 |8 q电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
v$ [6 f3 C6 I. dFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )8 K. K0 o* H& S$ T" O
% @* B) |6 }; F2 v) a# X7 D) B资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
7 m# B" D8 g/ n; y注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) , d/ a/ {' ^8 Q/ r
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) + s/ N8 P' c( W; c
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
* i! [5 _9 R$ l% z3 Y2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) / u" i+ d! W9 y( s' l+ j1 F
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) W$ P4 A5 R* e; O
% }/ p- X+ I0 ~7 u# ~) T# W/ E8 v- [2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 ' X' K5 x6 y" ~) {/ |; g
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 . n$ h& [- B% u
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 7 t1 k- `1 M8 Z
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
. y0 m _' K0 C4 ^3 J百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 0 s4 q, ~0 ~( U$ _/ e. }
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3 o @; D/ _/ C. D5 s2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou
" x4 n% N, a0 W 7 A# f) }$ s0 \4 D* |( C
(780)722-5918, (403) 804-6688,
; H- b p# T0 {; p * a/ d. |& O. F! ~" v
Chartered Life Underwriter (CLU)) @- L$ y: i2 e% l4 b+ w+ M4 j# `
Certified Financial Planner (CFP)* v6 y! Z8 E# U' E
MBA (Finance), RRC, EPC0 ^! T3 o8 k3 S8 `7 B0 ]2 V7 y
2016 MDRT Top of the Table- P! ~, A7 p4 x3 s: [" L- q4 b
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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