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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 ! {7 p/ f, L( [5 b
, R# p/ {0 ]- n2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用% ^$ j, g& |) {% e( ?
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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: }7 K/ s% U2 ?6 U3 v- T: v& _在工作中经常会遇到这样的问题：
% d' h2 W" B5 L8 q4 ` n移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险2 e3 Z R- U" W
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
( y, a- V" f6 \. |现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 ' q! u) e& e' d# r S' o' i
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战+ q; G b. V5 n' q, F. Y
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
) c% r7 Q3 G3 d4 S4 {已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
1 y: }* a6 H% ~ L* \/ t$ Z有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
0 j' k# r! Q8 b/ H5 @. f7 y) x在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, " b( Z( J1 O7 Q# c5 w
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1 y' A/ _& I* A _( O如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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. E. K; z a* x; W* Z1 V" u w
1. 遗嘱的三种形式
( o1 N3 u! t& b T) x6 D5 A2. 如何制定免费遗嘱
" N9 [4 M0 n; O% e3. 制定遗嘱应该注意那些事项 3 {- ]$ f) ?! i, a& R" o
4. 无遗嘱的潜在问题5 H- _* |( D( i/ @( V. H8 ]
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
+ L3 W4 ^. \2 m/ ~6. 2017年保险税务新政的影响
1 G( s" o3 Y9 k' R7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
* U* p+ a9 _4 @, a" M8 L1 e, e8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
: J2 K# ?! M; V% v9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
! V8 c& j) X* \5 `5 M10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
$ e/ S7 s" J7 Q5 L I) t, M11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
0 o, @: W- ?6 J/ J12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 - Y$ u7 _/ V8 O
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）# G! w* A8 x! Y8 g
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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- i' m6 s; W Z讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)" S u+ H% X6 I/ g
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8+ K7 F) T* u8 q" e, Z. y& }! a
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
- N# Z' f% E9 a$ \! wEmail: xuezhi001@hotmail.com 3 f; @# s$ j \7 k
微信ID：zhouxuezhifrank ( e) B: V' R8 a& y# s5 `" P- S
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
! ~3 y3 {, r; X' I. MFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
# B& A+ O) m) c5 y" u' ]/ U @" x# }! c! `, O* f( y& \1 u
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
* D6 ]6 l! g- \注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
/ E9 r7 O' x( j& f; g& @特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) * i( [) {7 ^* w5 H% ]1 m
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
. A$ u B& L( Z3 L& e# r9 W5 s! _. z2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
4 I7 P) @4 L! |信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ! K. K* o! i! K, Z
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 4 x8 O' f' t! M8 |+ \' `
. K8 m4 n% X: k, b9 K3 t" X加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 ( X) o& r5 ~7 n3 X9 _0 o" w) R& I
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ' e& b7 r2 |, o0 n6 [1 f$ {
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
# p: ]) y4 D9 |" U) d: V百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
& {) A Q: X5 _
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) n- X; F6 B7 l" ~) |2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。( R4 v5 S2 F: p( y+ j: d
, Y# i4 ^: ]0 F, YFrank (Xuezhi) Zhou
0 p J. I% P# M! i+ B# z
3 S) `/ R' H1 a. _(780)722-5918, (403) 804-6688, / L: s6 C/ m; N+ i/ J
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Chartered Life Underwriter (CLU), ]8 h+ D3 c6 [5 y8 O
Certified Financial Planner (CFP)
3 J x% M2 O$ D6 G/ K" g9 DMBA (Finance), RRC, EPC
; A O; {) Z; X, |% z; \$ c2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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