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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 : c" A- _; [: x4 S: h
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 8 A5 c8 Z1 j) @# H, A
- h i& ]) I: u9 p4 v/ O在工作中经常会遇到这样的问题：
; i, _1 V+ @3 q0 _# F移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
& H7 _ a1 H ^) ~/ o' J* T夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 l) H& J2 C- }- s3 H
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
* P- m% H6 Z# U在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战/ u* t: W/ V6 z
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
0 ^& J% I$ C1 s; x3 h& e* `% u已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
, h; M6 L: D- @+ W; s0 U0 U有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 6 p( k0 ^8 P+ s+ E3 ?) q. ]9 I, i
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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1 w8 l+ m7 N6 e如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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9 \/ `% g4 p5 \/ t, R, b% q4 h1. 遗嘱的三种形式 + g \. T9 x5 V( Q
2. 如何制定免费遗嘱 0 Y+ Z: Z) V9 l3 ?- |# H5 U
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
+ ?' J% V s6 i; [0 [4 t4. 无遗嘱的潜在问题
. ~6 A4 n* |% p3 Y5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
: X; S" |& W7 G6. 2017年保险税务新政的影响
a5 P+ S4 f' s1 r- D7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
. I& J( K+ b' P9 L4 J8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
* W x6 v; o1 ~; F; |/ N9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 3 `- {0 n1 A/ N
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
5 S+ A- c6 Q7 l( e, ]3 |11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 6 ]) h2 C9 W6 N
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
. }2 b( ~( b; X: D6 e; V时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)/ _& x% P) Y% m1 t* n* }. ?& @+ |
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
- Y9 m, ^# c8 X联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 3 z! K3 J T6 O7 P5 f
Email: xuezhi001@hotmail.com % _8 @. d1 Y. ^0 W
微信ID：zhouxuezhifrank 8 S0 Z2 t( K5 M4 s: ?- {3 K0 J
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
9 Q0 Z! S" W4 s. sFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
4 x+ T! R! F0 e$ q `! Z; t p a: D! {
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
, I- {) P% W9 n0 s$ O+ g注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) + _5 l t! a' r& I1 [
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
, `& \- z& O8 Z4 _1 Z" A长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ( O5 B7 h$ s: B6 |6 C
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
c% Q" U: p6 V+ m: T7 ?信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) % f$ b2 Y* E+ E5 ~1 h) U3 t, ]
6 n6 O" b3 k3 o, q2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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4 h ?$ { f+ `& x; |4 ?/ f加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
6 d- T" \& g" K# _7 s* D) g3 ]+ z永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
* k4 D% f: J( S7 \/ j宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
) |8 o! }3 U1 F百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou/ T' P9 j3 M5 }& v% L' ?$ r* }8 O
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(780)722-5918, (403) 804-6688, 0 G+ V U& W% D7 s/ a
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Chartered Life Underwriter (CLU)7 V( K4 p# E$ \' L1 a4 P S/ \
Certified Financial Planner (CFP)' |3 z! e: y- B5 \( L
MBA (Finance), RRC, EPC
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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