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2016年09月24日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)$ ?: }8 c4 w7 f7 Q# R5 n
" {* B9 t5 x$ w$ a' u* D1. 2016投资策略与養老計劃
4 x4 I" Y- M8 t; M7 e时间: 2016年09月24日(Saturday)10:00AM-12:00PM
" s: j7 G) [( o) v/ ]0 r讲座地点:Ramada Edmonton South, Edmonton (Free parking)( a3 C. J) z5 e$ d; _
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
9 d9 N. c4 c0 v& Z1 u' G2 w$ W! K$ U8 w! f8 p6 i, l* D
2. 2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用,
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8 L+ S% A, N1 R( O/ t! I时间: 2016年09月24日(Saturday)1:15PM-3:45PM
5 p) v, S. Y+ X. ^$ S4 H5 C讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
& Y% W$ E3 d! }% ~2 O) L5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2016投资策略与養老計劃 (上午)0 J, Z3 p' L& o) z* ?1 {
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: " B3 X" l. E3 a- z# I2 c- _5 p
1. 如何计划一个可行的投资计划
3 }$ ?8 G# X+ o4 c2. 投资股市必须了解的基本原则 / t: [1 k0 ?- w$ K- d
3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案
& P7 c: I% I, e. D" C# ^4. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS . t" W: B; _+ ^6 V7 O7 {: k# H
5. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
6 G2 x7 L# Q9 S+ L6.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? ; j# \; Q' a* [+ H+ j
7. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值8 p! q" N5 ], p+ h' w$ ~
8. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
: G; r& Q+ ]0 B1 }0 ~9. 低(负)利率正一步步榨干你的钱包,你该如何进行资产配置。- m, r2 O% N' g4 ?
10. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,- W1 V' n# W* ?4 [
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11. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资6 D( @: z! x0 |5 S
12. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 9 S g% J! k; ^ X9 u9 a, ]
13. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?
6 V: u8 U, \) y0 T14. 你需要多少钱才能实现财务自由?
! h8 ~0 Y" f5 z/ t6 Q15. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 5 S3 b& a. t( M" ?+ M- ]$ s/ e
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' q9 m& Z9 v$ H0 B" S# R国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 ) P& J Q+ N: ~% F. [; n
6 @ k9 _$ O- w- N从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法,将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。 8 {; H( S2 _$ z1 Y
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在工作中经常会遇到这样的问题: 3 H5 ^% [1 B) R3 p. n4 `
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
+ z' k' s+ G5 m4 \( K9 T夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 ( A+ L' Y2 ^" ~1 S9 z6 ^" ^
现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
, K$ a7 T6 s5 N+ @8 q; [4 m a家庭, 公司内每年都有节余,但不知如何有效处理
$ i* K6 g9 F6 o家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
+ @+ F. _4 p6 l% ^9 Z# y已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 , l7 A9 P% B9 P
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用 ! i1 d/ f; S7 i9 b
在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ) I. o/ Y- ]) v5 b
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- v% ]: `4 M: Q2 H: ?# k5 w如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 4 h" ^" S \" z0 l4 o- e* g
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1. 遗嘱的三种形式
& b- b2 T8 R4 N J( U4 H, j2. 如何制定免费遗嘱 1 t# V7 a: R9 p$ t8 j% t
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 . F& b& V. w9 F% n4 R# k+ J A
4. 无遗嘱的潜在问题
3 ~9 Z) v& ?! P* I7 T$ I5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
1 B8 E! u0 M' A; P4 l# g! j c J6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
* q, H+ A: ^ r" J0 ]7. 海外收入,资产,企业的税务策划 : C; g" A% |& I: k" U
8. 2017年保险税务新政的影响 ; s, a! p, ]7 s' f {& D
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
6 }. T; U$ ~0 Z: i6 G1 o10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 # w% u+ q: q6 k8 z+ R' @
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
5 j3 {2 m" \$ l& ? Y" ^; u' J/ q12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
8 a+ p. [$ a3 \* D5 ~2 U9 g1 Q+ p13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
0 ]1 Q+ f+ k& W6 E! O14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 8 X" l; E1 m4 z' \3 o$ H: \# C& Q+ u
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
5 m; w2 s, D9 J) k9 P5 ?16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ,欲报从速
3 C+ g: y8 E& A* e$ b(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。+ x) a" ~- `5 z- z5 I
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
2 }9 ^3 q+ m( C% G( hEmail: xuezhi001@hotmail.com
: i! t x+ l) Q/ l微信ID:zhouxuezhifrank
5 s1 m Q2 f7 \& L电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) % }% [, g v4 k: \, x9 Y6 |" A
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
# @# E; j# x+ [' }4 s4 b特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 5 s9 J9 U- v$ C% t8 {/ N% o- v
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
& A. h; g( Z9 @9 h5 G8 ~2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
$ K! h2 \$ O" A0 j8 J* k3 Z顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT) " s7 H2 N( i2 y8 s ~2 W& p+ y: D
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 * ?( C1 p4 F8 K: I: _8 x" n
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) + ?9 z/ z" H; ~# }! z$ |4 t
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英9 Q6 C& y; a) M" n% \
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