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2016年09月24日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)
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$ h G$ G, A% @2 l7 _- `% {1. 2016投资策略与養老計劃
& S) i7 j$ a" l0 @, W" F时间: 2016年09月24日(Saturday)10:00AM-12:00PM ; G- z/ Z: D) s4 E. _1 |
讲座地点:Ramada Edmonton South, Edmonton (Free parking)* \$ ~. c6 @. `+ B, V9 Q9 Q. U
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB 7 C$ \/ B! S6 J7 F- C0 x2 V. \
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2. 2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用,
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: |! J+ Q# k0 @4 T1 K4 q时间: 2016年09月24日(Saturday)1:15PM-3:45PM 7 A" Q" j( D( _8 m
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)8 `- V. c: Q4 m, D' k6 a9 Z$ G
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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, @; h4 R& w5 R0 e! ~0 m. T2016投资策略与養老計劃 (上午)
, E, ]; b% j y0 _. d1 ]本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
9 Z( T @* ?) J/ V4 R. ?1. 如何计划一个可行的投资计划
6 r" g4 q2 m6 W2 w. A2. 投资股市必须了解的基本原则
/ Y2 G5 H5 t; c4 Z* P. a1 r* y) E2 f3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案
7 ]# h( Q1 ?0 k1 H' l; ?# E4. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
8 q: N' A( K+ L8 W3 }5. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略 , `7 ~+ f5 v) |8 W5 n$ i) H
6.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? : Y: R$ a, j$ s% D+ t- ?0 g
7. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值! D$ V w# M2 d: n' \# l$ w
8. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 7 T) I N2 {, m. L
9. 低(负)利率正一步步榨干你的钱包,你该如何进行资产配置。
3 }3 I" g y, y# a; P& z10. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
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; m4 w; U, m5 S3 m" q7 |11. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
7 @% u8 I5 G9 e" L6 k; l12. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
6 E2 O4 m+ m) p13. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?
1 ?' Y4 Q2 ` a' M1 A) q, F' \$ k/ O14. 你需要多少钱才能实现财务自由? & [, J) s6 I0 ?$ f: q0 Q6 i
15. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 , s1 |: _* w5 l) b3 q
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国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 4 a$ {( E7 a1 g; @: {( m% M
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从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法,将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。
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9 D( ]8 b1 o4 J* z `在工作中经常会遇到这样的问题: ( O1 f5 A5 e, _' B
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 2 d" W4 h6 e( @/ t1 ], h6 l
夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 , L( Q+ h3 O1 k7 J& Q
现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑 , _+ z* N; b' I) _4 C8 l
家庭, 公司内每年都有节余,但不知如何有效处理
" X9 Q* `, l# u2 }$ H' V, K% `$ v7 v家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
1 J. {4 \+ k+ @& s, W) _已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
0 Q' |5 U/ K" T, a' F0 e7 ?% y有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用 w0 t0 E" s! k# t1 ~6 F# Q* C
在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 5 m2 X1 }$ r. F/ U4 Z4 W. Q
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+ ~3 x+ o+ T8 c. I6 `/ j/ y2 h# j如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 & b4 @4 a8 O( n# G7 Y f
2. 如何制定免费遗嘱 , J% X! P- X% J8 o+ @" c4 S0 I3 N
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
- a1 y" W, K* O$ o/ }" P) g) H' K4. 无遗嘱的潜在问题 1 s" D0 q7 r2 Y/ W
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 ! J2 V; {& ]2 m {; l5 [" @2 o1 J
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
% j6 k* Z! b4 n! W. J0 |( L7. 海外收入,资产,企业的税务策划
; ?% m! ]5 {4 t. @* F9 S0 y6 V8. 2017年保险税务新政的影响 / O, [6 ]' K$ a2 F
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 7 n& l& C9 z2 B
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
% ~. Z# }3 t, Y' s: o: l% [8 w( c11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
( X+ g N0 X% W# c+ j12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 " K; w' G+ u* H$ Z- O- H
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 1 A3 P7 H; ~# y0 R( m" A5 x
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
" A' C0 I) }; m9 z15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
& _/ i0 w( ]2 _# v$ m2 I16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承" L3 R% U% C4 B5 d
0 x, w( u. S& I. @( ?座位有限(20人) ,欲报从速$ M; e& ?7 n! O7 V8 ]' E" J
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
# X7 g" H: a' m# K! q) R0 O联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
: L. q G c% U, n! T v+ G. zEmail: xuezhi001@hotmail.com
. f8 [" B$ K: N微信ID:zhouxuezhifrank
5 q3 z4 H( Z: V1 n& i" l' S电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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: N, _) ~7 E1 U& A( A主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 9 ^8 d/ P+ t( x3 Q
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) ) [ X p7 ^2 X
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
, T8 d( P- z+ i# H0 y, n2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) - A6 V# f1 ]" Z
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 4 q; F# W# H% `: f
顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)
* R* \4 M4 ?2 ?3 _$ \% s2 v n加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 9 h+ S: X" ]8 N$ ~ ?; B
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
( j. ~: C7 i. h. N3 H# f宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
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