 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
2016年09月24日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)8 G) V8 N6 G$ \/ W
3 a" i/ {/ g/ s( G0 D; P: `
1. 2016投资策略与養老計劃) U1 u7 h1 L* ?( S w
时间: 2016年09月24日(Saturday)10:00AM-12:00PM
8 A8 ^/ {: N/ X4 K" I- m) c% T讲座地点:Ramada Edmonton South, Edmonton (Free parking)
$ v% f; z2 u/ t) L, ~5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
/ w) y% b7 X1 ?: \% A) g6 l5 \, D: X6 ]( M E) @9 g2 F
2. 2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用,
" b. m7 a3 O: D3 a# c! V
7 d0 v$ P( l$ E2 r2 w时间: 2016年09月24日(Saturday)1:15PM-3:45PM 4 U: }4 P9 c& V3 }5 t/ ^4 d
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
$ ?, b9 f; v" U) ~- L0 S1 j; `5359 Calgary Trail, Edmonton, AB % g' Y+ F7 p, I3 }- ^; f N
" d; m" X, y8 E- A7 T8 u
& C3 R% K, l; A# {2 u: x; Q2016投资策略与養老計劃 (上午)" H" c7 s# h+ `: y2 B9 \* ?4 g
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
6 I2 e/ N" J! R" L* j3 H8 n+ p: Z1. 如何计划一个可行的投资计划
7 S. @# g0 N+ c, K2. 投资股市必须了解的基本原则 " C% X7 a; p' @3 Y6 j
3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案
8 |- j# p+ ?5 D+ [7 r6 [1 i' R) d4. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
! z5 `: i5 x, m3 P. E5. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略 9 o7 g: S$ D: @! ]3 D# S
6.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
5 X/ g8 M; o/ X9 e) e, F" R- W) [' Q7. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值 L! S1 j! x8 E0 U; }% u: c* k
8. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
0 m1 [0 A8 K$ Z, f$ q9. 低(负)利率正一步步榨干你的钱包,你该如何进行资产配置。
+ U8 i" }; e, m) @8 t' N. E0 C+ S10. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,, [6 p5 s* ?: M4 \) C, h
: N& I; g, d# ]4 K% }* r11. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资' V$ `! y# E5 W" B
12. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? + z. E. L: t7 [# o) z; t
13. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?
6 O9 v2 I9 C: q14. 你需要多少钱才能实现财务自由? I0 y% y ^" W0 K% D* ?
15. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
( D( b- [: h2 _
3 ]* z! z" u o% Q0 z) J( l/ L3 k3 B4 C
国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 ; T9 v4 B0 U* O7 T1 W9 h* t$ ^
. p; ^) A- c% f* k从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法,将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。
' s7 \/ r& e4 o( ]& O
* s( {1 g8 M+ I' a! J在工作中经常会遇到这样的问题:
" k( W' f0 Q. C" u: @1 u9 I1 q, K夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
, ]% \# K) Z$ g8 R+ R/ H夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 . P3 h/ v9 n X* X6 b, q+ e& G
现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
' a8 M8 t* z* ^' K$ @5 ?: O家庭, 公司内每年都有节余,但不知如何有效处理
- P% @. t I d" ]4 s" u家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 & Y' W* F) j0 ?' D! J
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 6 G$ ~1 d( d4 `2 ?6 `% R1 V! J
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用 4 Z7 _2 N/ I$ v( e. K! q' [4 |8 @2 h
在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, x: H' @. E5 z8 A+ q6 B& L5 o8 u
4 j. V. d% h# y! X* d# k5 e% w0 @
- k6 v7 j3 J3 Y! ]* v2 y/ O) q如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
8 z) S0 @0 z& n' w% P- @6 K2 g- f3 N P; j
& Y0 R; n7 F: ^4 b- k
1. 遗嘱的三种形式
+ ?& M; z' J) A4 N$ @$ @2 @2. 如何制定免费遗嘱 $ U) n( h1 N, w% m+ S7 Q+ A% [9 C
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 " [( u H6 {. C* y, B% {. D$ _
4. 无遗嘱的潜在问题 9 }0 K$ y) D }/ R. [: K7 s" f5 I
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
) p( V& G" y8 [1 V4 h h6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
$ _) S/ }4 f9 X1 O' B% k/ Q2 Q7. 海外收入,资产,企业的税务策划 ) F/ W' k9 p9 q g7 T
8. 2017年保险税务新政的影响 5 `. S3 }: |9 J, d) a; c
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
& ~ y" y7 A5 b+ w$ g( |10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ; A; x: Z0 S/ A9 R
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 ) J: l& J1 W* [$ r0 X# d, X- ^7 w5 W
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 : n( ~& I8 S/ T
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 7 @- M" ~" ?) A. U" V# U
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
5 g* X4 g* L0 E! |& y% p15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
/ N% O" I; V! g( C7 F b9 e16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承/ R) L% B# P$ @4 n# f' c
# f+ W/ b& W2 I! y, H9 G2 X
座位有限(20人) ,欲报从速% O# n- l8 |8 |; F/ E
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
& V; p3 M c+ Y q4 ?: d联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
: C0 o' `' m3 q. vEmail: xuezhi001@hotmail.com + l4 _ ]) T& D% M
微信ID:zhouxuezhifrank
& m. ]; ?3 Q( ~& K& ]1 ^5 N电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名/ U W/ o6 H) l$ E
; C* [3 C' X3 y/ s, x; F7 E主讲人: 周学 志(Frank Zhou) / X" ?4 ^- X5 q' W3 Q) _' b
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) ! S" {1 v) _) q1 y) ~
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
9 _: z, a+ F7 u8 \2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
2 [- D- c" U. p2 a. e2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
; \) j5 a( l: y1 d! X顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)
7 W3 ~$ D. ]0 Q( S& ^# L加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 2 B/ _) U7 t( W* k, r
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) e8 s q. A6 ~1 K$ E# o
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英& s, t4 L0 ?2 f3 q! q
|
|