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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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; p8 N. Y8 i) r$ z U) y从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 4 J. B. y/ g' g; L0 J* N
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在工作中经常会遇到这样的问题：
: t; R6 l3 L1 `9 }% B4 y3 {' w夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 2 p3 b; Z5 g C: w
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 + Q0 I! R4 h: S
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 ! U& m# j* w. v( T
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
5 R9 [0 t0 b+ ]" W; o0 w家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 $ ~% X, O$ N2 c; a/ e0 C1 {
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
9 R* g3 M0 w! A( y S有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 , S5 L: C" [5 w2 @( Z9 K9 B
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 5 S! X" ?, p. P+ c* P
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5 k0 Z( y( L* D/ _' |. L! [1 ]( q如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
5 V5 z3 C/ Z* x6 j% V2 f% D2. 如何制定免费遗嘱
+ z* a& r0 l% w l6 f3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4 M* _9 L0 p% A3 F g, t! r, U4. 无遗嘱的潜在问题 % \5 i* O9 D* P
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
* G' F/ L* @" c7 J+ P* k6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 . \9 e9 o3 N6 ~5 o, x: Z% u
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 ) ]& X7 y; W6 d }7 E- k
8. 2017年保险税务新政的影响
3 u$ Q2 m- ]& y$ m# x- z1 w9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 & e/ r4 R" n* f: I2 K. r
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
) `' U. d2 Y7 J* ^11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
8 ]+ i3 O9 ]: J9 ~) u8 J5 N12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 2 m0 l! | I3 ^" z R* l6 D" o& i
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 ) q: c, V- w# j9 K* J
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 3 l0 X. n8 N3 ?
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 ' b) B" J/ E$ K C
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM , W- E1 s- S( m! X3 g
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 3 j Y' p8 s" {" n1 z
* i$ e* @8 _& C$ P座位有限(20人) ，欲报从速 " a6 c$ e2 X/ O+ W
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 5 F8 A" w- ]; u) V
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 4 m( y0 P6 I0 [0 g) b0 q( Q0 J3 _
Email: xuezhi001@hotmail.com : _9 U1 }: b7 S0 B j( e
微信ID：zhouxuezhifrank 3 f- e4 L4 U- b1 n9 o
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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7 d: P5 `) w* P; ?5 M主讲人： 周学 志（Frank Zhou） : ~. c- L; }0 e/ @, ^8 G
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
; w9 t% E; e W7 q0 N特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 5 d& q: ]0 B2 B
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
; |! X4 a) y# d. r* Q2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
& g E8 T" R1 o& ?顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) + l7 X' ^/ J0 j, I" f
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
2 o& t' s2 C) T& q2 O; C9 d永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ' R+ ]2 }) K( h! P: K- e! S
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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