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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 3 M, Y+ A% |8 X) n6 ~% `. `% q
/ G$ Y% e4 m; t3 S从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 m" O g/ r* g! M6 `7 }
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在工作中经常会遇到这样的问题： ; |4 y, d0 D! _, k* r$ {$ {
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 3 r: W( i$ N0 T+ b) n
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 0 g- }; M; B7 e
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 : D) t, N1 z+ b ~6 [
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
3 D3 \: d0 s( C) I家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
& [- i# K6 F' \4 f+ h已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
: N# q7 N" Y1 t- a: S U. ]有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 : w# X, Z \9 t( k3 e4 ^* V
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 5 l0 y/ ]# D# y3 F$ \2 u9 ~
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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' T A! j; ]% v7 \: l5 X4 s, D/ L: R) t
1. 遗嘱的三种形式
3 h6 U8 Y8 T" X. D |2. 如何制定免费遗嘱 & F8 ~1 V9 v& i3 `8 V
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
+ |. ~# b. x' k4. 无遗嘱的潜在问题 8 M% d3 Y% f5 v" |+ }+ m
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
/ S7 h7 z. l/ o* e' n6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! G; t7 N5 h3 N* h Z5 h! S4 u; o7. 海外收入，资产，企业的税务策划
X0 ~7 E# \8 m' F6 C7 K* |. [8. 2017年保险税务新政的影响 ! Z- _* `& c3 O/ \
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
1 j0 g6 [2 ~: m+ e0 V$ s, X10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 9 S+ ?: Q. P9 L2 u1 M! X) q' [, Y) \- C
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 & ~3 C& q6 [9 C) x0 b) M; z
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 & u- T) X, U9 U+ Q6 V# {
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 ( N# E/ b# K# \- S" l
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . / d. g0 z1 M3 r& D& B
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 8 ^- ]& J+ l" U3 v2 M* Q: l N
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 5 Y7 T0 W; W5 k- C; h4 r! |
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
4 Z; E! |3 Z) X5 k) ~* v- q. Q讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 9 r8 |3 a/ H: b
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座位有限(20人) ，欲报从速 + q+ Z( L) `- a5 n
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 + }8 z; `6 X7 v
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
: E; S8 \; E8 S5 b. P8 a5 |; [9 BEmail: xuezhi001@hotmail.com
K. \7 Q0 W, `, n# w( X* E微信ID：zhouxuezhifrank 9 X. p+ i4 |3 M: c
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 , e; j% P$ W$ t, s' N" {& u: R
7 n" `( _* A& j, z' O2 c9 d6 L主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
! b$ A f! Q) Y2 |注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) ! K7 C' x5 u' J# W/ m `
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
) T* I1 j5 Y( J8 J% S2 s+ ~# X2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
- A3 O4 r: b; A5 x/ R- X! B2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: H4 ]) V5 S5 h3 {% F
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
2 T& v7 j; z3 U加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
" l" O* ?' \6 c( H5 g3 P3 @' [永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
" I( P0 D# S- i+ s* Q+ S宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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