2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

6 V5 R! c9 x0 R6 d从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
0 Q- o/ \. l+ k夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
: T& ~% H! p& M1 s现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
5 c5 K  }3 ~) Z( |9 ]家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
  t  Y3 u( D) X2 J% s! Z+ w家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
1 `: i0 h8 s1 ^& A: w( o

如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
  {7 e8 l( [. ^0 l6 m. a1 G9 g/ |
/ n1 b1 U, }; Q, y/ T2 d
; L* O% Q* z1 W$ C4 F: K- H, C& ?1. 遗嘱的三种形式
5 X; E( c0 D7 q2. 如何制定免费遗嘱
! G! t) A' p- V3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
2 Z: j" K: x+ L+ k: x5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
* l( Z& I% H& A9 K# X% \8. 2017年保险税务新政的影响
+ o; A* V# Y/ `0 Z9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
- c6 d& [6 x3 B! A  m, ]7 _11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
) v' j, K+ r* \* w2 K2 G9 \# U12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
7 T3 Q/ T* l( d/ ]15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
; o' z9 `3 n  M/ [0 Y+ l
: X: g- N4 ?6 F( ~- i! ^2 a/ q8 E( _ 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
) |( G  C% L; }; A0 M0 QEmail: xuezhi001@hotmail.com
, [+ T/ |! d, O5 ?2 ~9 u: u微信ID：zhouxuezhifrank
0 `/ u4 F+ a* E9 Z) Z: J7 h0 V电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
" S$ s$ A+ }( F; y注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
! v7 y4 Y- u7 }2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
/ o" y! z8 f/ S+ U) ~顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
5 C+ v9 m2 p9 r$ ^+ J; \加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
+ C/ H( O+ P3 E2 k7 ^永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英