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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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, {! X: X* G2 l, C* t, y) u4 w从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 $ t9 j. P+ T6 I0 O3 x
" g& b) p9 a& S2 k, x$ N% u在工作中经常会遇到这样的问题：
; [, A5 ]% m! h( Q0 P+ t夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
c6 d( B7 ^1 v' j. M# w夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 : P# b* c1 W6 \* ]' q5 K& z
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 , @* k' [4 {5 N C' |, v3 m8 m5 n
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 + s% m" y3 H( K) d) ?1 J# v) I' x7 n
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 , K" a; G/ e" R' i
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
2 s& u$ }% t6 X$ p% J% i4 x有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 * g. z6 H( s% P& u, S0 |
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
; I4 ]6 [2 w5 J% `6 B2. 如何制定免费遗嘱
1 X( x4 S" r6 S. r3. 制定遗嘱应该注意那些事项 , R% y( i8 J$ r$ m; _$ A
4. 无遗嘱的潜在问题 0 L2 r+ [ s( j* D4 x* H
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 , a' ]& H$ [2 i) h: i3 {; b1 U
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
8 C. h' x6 Z7 V7. 海外收入，资产，企业的税务策划
) @$ c8 E, y2 r. R! p+ e5 k) P8. 2017年保险税务新政的影响
4 }# F* o8 G6 B+ N/ R* N5 b0 O9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ; R) d( a) j- v5 y) R
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 4 K2 A7 [" D( b
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 1 m6 n$ H( p4 F9 L* t
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 1 J1 i& }$ c% t% ?
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 / l+ C- ^+ L* I! @: R
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 5 g, d( m, k ?8 S6 Q& }6 q
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 3 I/ e* I! ?3 _( f' f/ U
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ) m+ A( Z: @5 s ^8 X4 T% L
; \7 _, L7 f$ P 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
. d1 j' ~. f* ^" N- m' d" j讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) ) B. h! a# E$ ]% k$ \* y+ e
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座位有限(20人) ，欲报从速 ' s# p. Y+ N; W! {$ r7 s% `$ }
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 9 S, c8 M9 s7 A
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) % M/ m7 N% B% u1 W
Email: xuezhi001@hotmail.com
6 T+ j+ e7 ?9 q: g微信ID：zhouxuezhifrank
+ X. F7 G4 j4 @- ]& v- L" r; a电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 ) C" w, e5 s! ~* h& p' H; S7 S7 D
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
2 H9 i8 V5 I) c! i注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 2 F/ J# W) p c# g0 j
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
' h; q* N# M& J3 C. ^8 L* A6 j2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
) }% ^% x0 {; j9 S, N6 C6 P2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: - O: o" T( T* k3 i. ]: N% m
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
8 q9 J. x, g0 U5 p# `" q# m7 \% ]加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 ) z {+ g5 ~4 {: M$ H o [6 {
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 0 u3 W1 Y9 `3 p4 w
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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