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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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. S' g, x% X$ @6 Y @, k0 J6 I4 w从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
+ a$ ^1 Z& _. Z! c1 v2 Z! g夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
. {$ ~) t! T5 C4 T9 ^7 [" b7 [夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 |, z9 }1 {0 [
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 6 n0 \# w: a" q; l6 Y0 |
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
$ G4 f* D+ F: X5 ^# Y0 W9 a, H" F家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 5 Q+ |: @$ ?8 g( |* B4 U, o& a* q
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
( f k6 B6 K5 _1 j# o有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 ! @ f& I- v3 z8 `& m
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 5 J9 O1 O) Q. i$ `8 }. f3 T
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1. 遗嘱的三种形式 . j" V; \5 ~, ]3 \" @4 J
2. 如何制定免费遗嘱
- U' s+ T( o: D0 D( c3. 制定遗嘱应该注意那些事项 $ r& P/ ~2 q& [% S
4. 无遗嘱的潜在问题 n4 l% G2 u0 L4 ~( n. G# X
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
) y7 I. M6 o" ]4 m/ Y6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7 H" V$ _+ {$ m e/ J; y7. 海外收入，资产，企业的税务策划 $ H* ^+ y) ?, P3 c/ n
8. 2017年保险税务新政的影响
- V: S5 S' I8 \7 L6 e1 R& t* \- U; N9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 " b. ~* g6 p" o, [. }$ l
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
& ~! q7 f; E+ W$ C$ X8 ?2 c11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
7 j9 a: x4 K9 L12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 * a, l; B1 x* {0 q/ W
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 ) R( A- H9 m6 [; U! ~
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
- G: d/ t+ K0 m& k1 I15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
8 j7 V" z+ n! c( F16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ( u1 s% z4 x U& p+ G; Z
1 `! a9 Y. p# {: j/ U) K; Q1 H 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM % D) U, Q$ Y$ C3 |4 M0 Q- t1 ]4 M" F) c
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 9 } E- |3 U3 L$ ^4 x
! A/ |3 q' W$ @+ N座位有限(20人) ，欲报从速 ; k# Z! X# A# D! `2 B. V0 H+ M* m7 |
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 ; g( U3 C' r) A! `) v1 l5 i9 C6 l
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 7 @* I3 ~4 R, N. K
Email: xuezhi001@hotmail.com + p0 g# k$ w6 L6 b6 E2 c
微信ID：zhouxuezhifrank 0 V8 R4 N" i7 M% ?
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 5 a+ o% r Y' Q
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） % A, `* ^. q: d& z; n3 O- r" A; K+ q
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
* `% b3 m9 ^9 d0 Q特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
9 Y f- B1 ~: Y2 W- V/ }6 l2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
6 e- g. ^8 |8 [5 |2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: + j, K+ T, h/ t s, o f) v. R
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) 9 l" j6 y2 @; Z, T I1 l7 B
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
2 z- ?. a3 ^# x! I永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) $ {6 k, v8 o {" c" h
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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