2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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$ N! ]6 X/ |5 A5 T+ A9 D9 |# a从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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/ w" C& k3 d; A3 C在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
( r) [) i3 j$ U* G! ~1 v夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
, W4 ^2 j6 F* Y& b1 X现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
2 w" i. v+ i( ~  r1 S家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
" i! b- D& ~; ]0 L7 k) Z2 \# {家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
9 E+ `. k# g, D, a3 \. \已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
7 u) w& A# I9 [# U( J7 ]有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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$ r: q/ J0 q, |7 S: e$ t$ Y3 [如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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1. 遗嘱的三种形式
$ S4 L& `1 e6 n) x" ^2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
  r% D+ M/ f7 i: R& Z( B  j6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
; d  M. \* e, x7 R! K' [7. 海外收入，资产，企业的税务策划
& b( x7 I* U: F1 p! F# Q3 q8. 2017年保险税务新政的影响
  p3 t* Q& z9 p9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
: N, N& f+ `  n; L, I10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
9 u3 b0 L- O8 }14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
2 |8 P7 q4 `! Q% v1 R' e16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
& O- }! K( ]. P& [  ~" H  n讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

2 n9 B8 V* t6 Q/ {0 R" j座位有限(20人) ，欲报从速
6 r* {3 f. y# Q' i(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
. `. M1 m* j( M, v7 D8 p% BEmail: xuezhi001@hotmail.com
3 t# n! b+ M. _; P( l微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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& T( s# }5 w" [$ x# k主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
, c5 e. I1 A1 o1 [2 c+ h' c注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
: I' M9 `6 X9 T0 A7 H  w  V' \' F特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
" J+ r8 Y. N, g% g3 w. R2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
* l; U$ K- \- _顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
  j) T% s4 j1 S0 f4 g8 g7 _宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英