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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： 9 j3 u6 X( k1 n; K9 |
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ; O% o6 f! {( W6 O
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 8 Q8 s8 o" [' l1 w$ T0 b
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
1 E" G( g. _: E- {9 C4 ~' {家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
2 x9 E; a" K5 f1 ?# J! s1 I p( Z家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
7 ? a" [) M0 @( D已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
1 m$ r. ~* |- ]+ D% N# c有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 2 Z; O3 E8 u$ g P
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, " P' u7 z7 \& C* K. v- h! o8 S# N
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
- u8 L2 _) C8 r( q' C2. 如何制定免费遗嘱
3 @# T- H; {7 x# H9 Y0 H3. 制定遗嘱应该注意那些事项
' T) m1 {/ a$ ^6 v# p# ?& ?4 B4 q; Z4. 无遗嘱的潜在问题
2 e0 P; _2 a* `$ S k5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
9 [6 l2 N8 `' w) x- _) i. ]6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
8 Y# G' e# u- F9 s# H& N- c7. 海外收入，资产，企业的税务策划 6 B- \6 Z: u' T( G, J+ \
8. 2017年保险税务新政的影响
W4 }, R1 V, k, y7 }9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 9 }/ i, q/ E5 r7 U3 T
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 - X% o, i& H0 A) p8 v8 y) J
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 1 ]) Z- X c/ O1 N) |; E0 Y E
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
" C& ^9 Y/ `1 U% P$ B% U13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 : N, `, z7 R. m$ ?" }
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 9 J) @! }, Z# D. l
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
* {: |7 N- F( Y; T0 x16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ; w& r/ K$ _1 o! C1 r( i5 Q
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
& d2 Y/ v# c- F6 M) v讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) $ @. B5 `' a8 U9 s% i: {1 J& A
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座位有限(20人) ，欲报从速 % X7 q7 Z4 [( i6 f1 h( p
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 2 ` |2 P& P1 P5 k
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
/ u1 P5 @ R8 ]& _0 z* t: MEmail: xuezhi001@hotmail.com
! ~4 |: W" ]4 i" b' c! Z微信ID：zhouxuezhifrank . z- ^& E; h+ E) P
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 6 {1 Z f' Q3 o+ h4 P$ U
8 i) |& e# w2 b主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
6 ]. M* s: k* p- ?+ l* _注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) " F- a2 o7 Y' _# { p4 y' t
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) * A2 H/ v1 }6 o6 @- [
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） 0 L& N: U4 w% P6 j( X' y$ K
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
% q5 q& V5 n& j0 I |顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
8 v, M5 \: d% d6 E& z% h# _9 Z9 `加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 ; X# v& \7 P" k) ~$ b S) s
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
; k5 A1 B1 v: _% \& p0 C4 C( c宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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