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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用% ^2 l, n2 x' D* |2 i
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在工作中经常会遇到这样的问题：
0 L ^" X# F4 w6 D2 m7 ]; Z* y5 |夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 4 O: n4 ?. ]7 t E# O
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
# g. S" L) _ p" _3 \# y8 Z现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 w6 P8 S2 d& E( e: ^
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 / H' J% x4 e: _
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 % j: [) o* L% |6 S
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
% G5 D, k% S# i& V! r" o3 i0 X有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
3 s9 C8 e' `* l在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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# P- Z8 ^0 w( F* z1 U如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略5 }, c$ H+ g D; @ A$ `, K
1. 遗嘱的三种形式
5 N( C' g5 s3 R8 f2. 如何制定免费遗嘱, + l+ M! J$ B! A3 Z H3 J% {' ]& M
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
& e# g" [: g0 J# T' W9 h* w4. 无遗嘱的潜在问题 # q( v! h0 k* k) s
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
8 X" _) {0 G4 R: A/ b# ` B7 Z6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
) O5 g% d E, }6 n7. 海外收入，资产，企业的税务策划 ! J" f/ \! b7 N) n7 j( X# Y" L3 ?) ?3 l7 _
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
; G! y2 D: m& S9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 + N+ r: K! a5 o, z S
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
% C9 V3 R- d$ Q* v4 A2 k) Z: S11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
& N2 }; m* ^. ~: C12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 7 v! t4 Z$ L( G) t
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 ) Y$ e2 K2 |8 `2 u
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . % ^- ~& N2 D( r5 ~
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) ; x! c- n8 e) _ N1 m4 t* }; e
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 * U- g/ p. Z9 [, H; p, K, N
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM / f @8 Y# J Y1 L9 j3 X! ^& A* G
# A0 j: u2 q4 M0 E* x4 A7 q" _9 |% k讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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! `1 {* V O. b) H; O+ p7 u座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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* k. h% k5 o, |* ^联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
- z) e0 I) @+ L/ L6 ~8 N9 e1 M3 ZEmail: xuezhi001@hotmail.com
& Z+ t& A* {. V- M, g微信ID：zhouxuezhifrank
2 z2 a6 ~, r0 Y- [+ O电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名, A, T4 {4 C$ G$ U
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, z, f4 w$ @" P4 W主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 5 D. X$ ]! k b4 _4 A0 Z
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) $ m5 r! X4 X; u5 w! D$ O. ^
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 8 E& ~) i7 [0 f5 \7 |
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
3 S# I4 l, n0 j2 k; I3 v# O2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: / f6 k8 A4 @, p
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) - A: Q2 U$ U( G; a
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 / q' d _; K$ g" E) W2 X
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) / Y0 F. Q5 U* t* H9 y! V, j) b
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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