遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

- p* w% E9 y- A4 [( d在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
8 c: [4 X+ L* r% N$ l# x; t夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
: \; S" C. c7 o现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
0 J* Y' }$ O1 G. n" S家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
% @) j  @$ S) Q3 o3 r! D已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
, y5 }1 C# c! x! S0 u, |+ q' M在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
1. 遗嘱的三种形式
0 D& D7 c8 K& \% f+ y. @( e2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
- f+ X8 j) W6 p' ?6 E  D. v# s! D4 [4. 无遗嘱的潜在问题
0 }) J2 K; f8 j& v4 y5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
5 ], t& D7 u: u5 d- s0 L6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
& |" k$ l7 O" g7 p7. 海外收入，资产，企业的税务策划
: N2 ]/ L# w9 m# J( |9 U0 T% E9 s8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
) ~  @2 g; a' J13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
4 D; ^8 j$ N) o; l. S" o15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
/ _6 |* P! f+ d16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
! k1 a3 C, m$ y1 q' e' D
时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

" |; ]( Y. p5 E( j讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

3 c, {0 W4 A. p  q联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
5 [5 j5 p7 f: i+ [' J8 s4 DEmail: xuezhi001@hotmail.com
6 L$ r0 ^# y; f- \8 H( `' k* V$ M: n微信ID：zhouxuezhifrank
) x) d8 i! a5 g! y# c: R0 |电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
: M! m' B; I5 U- B7 ~$ v7 w

3 y. N, G0 ^9 T3 U主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
/ Q' |( l& q8 _* f- @2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
+ _: h+ _! I3 T# @加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英