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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题： + V% p) W5 Z2 T0 q/ G; m% ^+ ~
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
6 {9 U! m4 p1 S* Q7 d* S6 P7 C夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
9 L# R% }8 w4 R& K2 l7 L+ }现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
6 z; B7 O9 S# l, L' Z- n4 v. d公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 7 C! _! v5 q# ?8 N
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
+ q. {8 S- p5 a9 T已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
0 x f7 o- u. {/ o2 k2 C$ {" g有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 + e5 ]) s( @$ b% g: P
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, # H2 h/ ?# I$ X; s6 {3 `' |
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U) y2 ]5 k2 o0 f1 R1. 遗嘱的三种形式 ( L6 Z( N& p% K* \) \/ L2 E( k4 ~
2. 如何制定免费遗嘱,
- \1 [) l+ d8 k% S0 d n4 u3. 制定遗嘱应该注意那些事项
1 I( \' @2 j/ Q6 L( I' @5 |( u+ ?7 l1 m4. 无遗嘱的潜在问题 $ R8 H! F* P/ w+ V; W( s% t
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
" ~! g- M# d' E6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 " M }4 q$ M) T$ c3 ?
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
( A: T, z6 @! m% l; y, ]8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 ! b, }( k8 ~; t% D6 w
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 4 Z$ w7 r" ~5 F4 j! X
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较* Z; S1 `9 G, q3 U# F
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 8 f/ B$ T8 o) M8 P3 l6 V/ }
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
) X4 e E' z1 E5 @! ^( _13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
: N6 L& r& Y6 |$ B1 G) y5 ]14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . - N1 u8 N& Z* z1 Q
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) s! F/ k: x; P, Q* v4 e9 |
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 9 N5 O0 u$ U7 }0 V$ Z- h1 D$ _
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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, k# N/ I V1 Z: m ^, f1 ^座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。4 G6 M+ x. E6 {5 L; X4 }
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
1 Z+ M/ q ^( r& f% z+ T/ }) ZEmail: xuezhi001@hotmail.com ! j+ _$ G; L7 r+ h8 }) {* h4 Y
微信ID：zhouxuezhifrank
I" g% X7 m6 W+ n# w0 `电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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, \1 H& z5 M @: j. ~/ V主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
! z- }( v5 A- e% X% Q" H* C注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) - }5 v+ q% h" B8 D' \/ ?, b) t
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
: {% z6 Q; L3 h6 @1 \& U1 ^2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
! O/ B" P) f! T. E2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 1 l: F; X9 k% K' y$ ^- b% V
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
, @5 p9 ? y- u' k& |加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
& H/ n& c& V4 Z9 k/ A永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 7 X. M! H% l, J
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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