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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题： ( r1 S5 [2 ~3 D+ n
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
+ s2 [+ h- x! q8 a% ]# a夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 2 ], D3 ~% ^# r+ C
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 5 i9 r% k% O. r' P( ~
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
" Q& Q1 M4 g% M" C" T E! M! y. A/ u家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 - b5 a/ P2 m( z2 c2 x2 K$ {5 p2 |& f
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 8 C" `+ v+ B3 f( b
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
( x2 J3 d$ B- l5 [在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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N# O6 a. ]" S8 h0 }: u1. 遗嘱的三种形式 5 O3 y7 q y9 l: a7 }
2. 如何制定免费遗嘱,
d( _& K. B) q/ z/ u9 m3. 制定遗嘱应该注意那些事项 ! U0 v' s7 \& n# ]: Y3 z8 T
4. 无遗嘱的潜在问题
# T7 _% D j/ S% l7 B$ D5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
1 F0 e, r! Q ?1 s N& i6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ; V* l; V$ T* {* |/ V4 H6 e, R; y5 I( n
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 ) b; M6 N- n; P0 Z0 G/ h# B
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 7 R) y( T9 p# U
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
t: `8 S% [4 \; d10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
E. t& t0 @! w- a( ~5 v% k2 \ n11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 5 J$ X+ E- H/ m E% |8 M4 t
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 : w1 ?5 ?8 q6 N( J" S
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 1 g5 z1 a* n6 f: \+ @
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
8 t% q8 i, F. L3 E5 ?15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
9 G5 h" \, L, o7 h3 l2 ]16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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- T! z) }& k# u0 L时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 2 Z4 C% @+ b* }- @& [( W
\3 T* w4 ` {3 R* v座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)8 s" G- V. O R9 L* `0 O
Email: xuezhi001@hotmail.com $ e- r& Y3 y# }5 g$ Y; A: u8 [
微信ID：zhouxuezhifrank
2 H& a ~. d0 b! l! h* t. j电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名! X6 ?& m2 @9 ^" z( [) A: ]& ]3 m
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8 n& E' H) a ?$ `9 ^: J; w主讲人： 周学 志（Frank Zhou） / o2 _4 R' `3 o1 y7 w d
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
4 S7 D' C% T, d' m5 o* z特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
) g6 E6 S( H- C' C- T& T2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） " `9 `# l2 E2 x* r$ c/ B) W
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
# a3 d4 ]+ q% N顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) * I) p7 }: d6 @8 N
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 " Y& _5 o7 w. l6 ` G
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
/ ^! M1 e* {0 Y! x+ x }% Q宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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