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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用3 j4 A# r3 g+ x
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在工作中经常会遇到这样的问题： 2 B& d6 l/ u7 j+ P, k/ a8 |
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
6 m1 I% V& z5 H' s夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 " N& T/ k! \ I- Q2 g
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 2 G1 w3 D+ g, @/ d. h& C! B$ \
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
- Q% F5 N7 f! l# v; r R家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
% G/ A; C M$ B3 E已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 / Y; G1 \3 L' [! Z' u" e2 S
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 . g0 H; x/ V/ w' P
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, , r! Z2 I7 ]' @
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
8 l+ ~& U! }" V s0 c1. 遗嘱的三种形式
. t+ r! N! ~; G: t: l2 i8 k) e, D$ N2. 如何制定免费遗嘱, * e: A$ ]% Z/ }; u8 {
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
$ C% L" O4 {7 Y0 p# p% F! S4. 无遗嘱的潜在问题
! v, h: x8 T) S( T$ z5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 8 H- j2 E& ~- m* l; d. [
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
V4 b6 V* y# c7. 海外收入，资产，企业的税务策划
' G/ M3 y( l" [& K9 b: ]8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 0 d9 C+ R, T6 J$ x
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ) v9 o6 q/ r' A# l# ?8 j" i1 V# ]
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
# ~* s$ ?, V5 h( V; c4 e11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
* u8 w7 A6 Z& h7 Z) j12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 " G5 j1 v6 A; Y: w1 a$ V4 ~
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 * |% Y: r4 }* N/ i* u
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
4 S$ Y; s$ ~7 T. {2 O9 ?& Q15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
! `& N' X0 k+ N; w! g16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 8 R0 t4 k6 r3 U+ D) j8 E0 ~' h }
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM b! h: |; A5 K
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) - t9 j3 Y8 J5 l4 N. F
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。$ P) ?6 X+ _ [2 o, ^
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
, s8 }% H k2 o ^Email: xuezhi001@hotmail.com + w/ b$ U/ X( Y
微信ID：zhouxuezhifrank+ U2 D: l; s8 Y, |! ]7 L, o
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名9 X6 ^- f* B8 {% {" i4 r$ E
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( ~6 Z. m) @7 {+ Z# m1 P& E主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
+ P2 n6 \4 S$ l注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
& O! v& I; w. V特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 3 {2 _9 h- i/ p1 ~% z2 {1 }3 Y
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
! M0 A% s2 S1 K C2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: / r9 A4 q% ^2 U- S9 U# y
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) , v3 A; ]& _9 y1 L
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 9 e, l8 E' ?( p; L
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 2 F! o2 T0 w4 Y' I* j
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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