遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
0 h" K$ ^( U" ]( ~3 Y6 M夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
; }# m& [" b  W9 `现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
% G9 [6 I% e, w8 p4 u家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
$ A6 J, |' N9 F1 ^2 I; \在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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1. 遗嘱的三种形式
- w( ^2 _2 U; C* e0 L# u2 m2. 如何制定免费遗嘱,
/ M( v  F6 f2 @! [0 w% ?3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
2 R) C2 t1 q  K3 d5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
" O" a3 r+ a4 V, P$ I. z+ S$ f! b% B' |) g3 N6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
) V' W* H- i" Y- Y3 ]8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
7 ]. W+ e3 B" ~$ a2 K2 S, M7 y5 F9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
5 R; ^% p- C; m, d" Z6 C9 `12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
9 W' a0 `8 r$ P2 H% v+ c) t% j13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
! z5 m; l% h% P/ O7 R( G& B+ ~15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
1 a1 u7 m! _" X+ H3 u16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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, I2 `% L+ w# ^8 w# n讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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" A6 T3 c% I4 W2 H$ U2 z座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
% G3 ~7 M$ B$ m3 C6 l7 m. P0 jEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
/ o+ U. S; W) @3 t+ K; m电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

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( A' k7 X' ~* \1 N0 |6 a  w1 G$ T, s% v主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
% e- F6 k  q( v& J" F: F注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
7 g* [  Z* J3 L7 n$ f2 _特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
% q1 \5 r0 s! Z# z, m" y8 c# x0 b2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
# J8 a5 }; |* E加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英