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爱城国语讲座 (免费): 2016投资策略与養老計劃 # {" a! ?0 z% a5 \) W7 U2 h8 e
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, V% X: Y2 A6 k& I* [+ W) b时间: 2016年07月16日(Saturday)10:00AM-12:00PM
1 M" O1 u8 ]; h+ z( M讲座地点:Ramada Edmonton South, Edmonton
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 0 \- S+ X9 M9 I* u8 z, t
在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
6 B; U: Y3 |$ W, U( e' W/ \0 _没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”.
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2 V- G9 @( C8 g7 N如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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. m- ~5 j' X3 G2 I本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: % z5 e; v; f& I3 B# p5 g% @+ z
税务优惠策略: 9 X, q4 e6 u% `1 A( m# ~! W
1. 避税-(Never pay tax)
2 M* g! A+ X1 [2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) 1 N2 [# j. |: I# m7 w$ R
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more)
4 l& T+ [8 s1 |4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? , O0 m. ?1 B8 U$ X
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识 4 `" J( \ n8 [3 \' d/ M/ B( ?
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 0 G. Z6 B9 J7 v) B* W% `
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) 有效财富积累策略 . E/ [: j; a) M0 V3 U9 y
8. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理
9 E% }. D" s. u) x9. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
1 ?1 S, i; O) d9 z; u8 X10. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
" l) x, i9 ~# S; V! @11. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
% p) g3 B) \% A, m3 r8 B12. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
% c( j6 ?" n" S" Q& n, i* y13. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
2 g% N8 Z5 I; _5 S' B, n5 k! }14. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
7 N% e8 s9 `2 ~+ Z9 c6 S15. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
+ _; f K+ c- L16. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资 ! g) R4 r% x; V& o% k$ l
1 J/ P9 k+ `$ F6 \- `3 F& q时间: 2016年07月16日(Saturday)10:00AM-12:00PM ' T% v9 S" j2 E0 ?8 @
讲座地点:Ramada Edmonton South, 5359 Calgary Trail, Edmonton, AB; R* |) h% D) ~) G0 ]8 l
座位有限(20人) ,欲报从速 ( m6 ]3 Z6 M) R2 q0 e$ G, R
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。5 V5 X9 I2 h b
' e. B9 t1 ~7 Q9 f, h# k联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数)
1 P, u, f; C' k1 T) w- UEmail: xuezhi001@hotmail.com
7 `9 V/ z! t, s8 \6 a5 u8 ~- E微信ID:zhouxuezhifrank
1 M8 o7 C9 u) d/ Z. y, [* q电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名4 k! m7 O# ~" r- E5 \
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
5 d" c! w0 P0 Q注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) % ?& H8 {, l" ^% K) I$ b; q
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
( p/ N! N* H+ i& f. V' x特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
6 L4 f1 T" o7 L8 C2 Y. U加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) : i( ~5 c N- z7 I1 H) f
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 4 D1 X4 w( p9 T
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
( u8 Y$ D4 E, T( ?8 Y- B9 t1 V' P. [7 L顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员会员, 9 [$ ~; ~1 j8 Y8 G/ B7 R0 i" P
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
* j4 Y1 X7 P2 ^0 H永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
. c; p# Q0 a$ _& |9 s, l宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 |
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