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爱城国语讲座 (免费): 2016投资策略与養老計劃

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发表于 2016-7-12 16:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
爱城国语讲座 (免费): 2016投资策略与養老計劃
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  l& c. f/ d" z; c! }! n) K6 K时间: 2016年07月16日(Saturday)10:00AM-12:00PM
% P# a9 _9 A0 z7 ^; u* e讲座地点:Ramada Edmonton South, Edmonton1 Z( ?! d. Q' G4 L
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
4 G9 N4 ~: a6 Y( o在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 + i! K5 B; r% D3 y) p. M
没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. : `4 r( H0 ~7 T. `# R
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 - _7 [6 |6 N3 F& O4 `' d
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: 1 t) z& \9 l) R+ Q  a( {$ o
税务优惠策略: 7 i' }, d7 h* `! l2 q7 D7 o
1. 避税-(Never pay tax) $ q2 O2 G/ W: ]; I0 G7 q$ m
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax)
! b$ `6 S. p* z$ H- p% b3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more)
& ]3 q8 \: P- L0 A* k4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 5 B' b0 H- y; G! [/ ?* J$ J6 G
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识 ' n9 k( i% H, ?# B8 W2 c
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
9 q8 I# }( W7 _- o& A7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) 有效财富积累策略
# t2 c; g5 U& S% Y4 v$ S' a8. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理
4 N% V; `% B( ?% y/ I* E' q9. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
3 _& G8 X6 a1 r+ S10. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
) m( }5 y! Y! ~: C* m$ t11. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? ! ^/ ?$ F' ]( d. {3 T
12. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 8 D4 X! O4 a8 n2 f- L% F9 z
13. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多," P( P" J, f: A
14. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
/ r/ ?- x4 g2 N5 ^; ~- \15. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
9 D/ ]: y2 I, e5 C1 H3 I/ ^16. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
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( ]. q3 Z8 d. @/ z! O9 u时间: 2016年07月16日(Saturday)10:00AM-12:00PM 6 ~7 s3 n+ h" M3 ~# D4 G) n0 L
讲座地点:Ramada Edmonton South, 5359 Calgary Trail, Edmonton, AB2 h# p& a/ ?0 Z3 `/ c
座位有限(20人) ,欲报从速 . z5 o) ?7 B" }' ]6 }
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。1 U. [5 ?0 Y: @" o3 }0 K; x
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联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数)2 I! E" H8 L$ W3 |4 N( x% a) [
Email: xuezhi001@hotmail.com
5 K- V! _7 H! J5 S! e) Z微信ID:zhouxuezhifrank# M. ]$ c: P& O  L/ s4 U
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) ! }+ W7 s+ L- q% c/ _' x% \& e
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
. C! {+ `6 i# O- }) U资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
. @7 O) r% E2 Z" [特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
% d* C4 [5 y1 F  R5 @5 u; Q加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 4 m$ G5 g) ?  Q" b) m% Y8 [$ x& G
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 5 d3 R9 q5 e  ~# l# ]

6 j* ~$ ^5 R3 J2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
! }  a1 _8 [" @5 t/ O. O2 A顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员会员, + P1 x% x* J9 i7 m  S( C
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 5 \$ D, a/ W9 ^& ~
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
. _4 C# g$ n2 y, Y) j9 x" \  U# l宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
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 楼主| 发表于 2016-7-15 11:04 | 显示全部楼层
“低收入者”买豪宅 加拿大税局暗查房市交易 . r2 }" @# I7 Q

. x: `5 J  k& T& b! ?信源:自由亚洲|编辑:2016-07-15
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在温哥华市和卑诗省政府高调说要抑制房市炒卖之际,一份被泄露的政府秘密简报显示,加拿大联邦政府已动手审计温哥华的房市交易。
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据《南华早报》(South China Morning Post)曝出的这份简报内容,加拿大税局已派出50名审计师,调查温哥华房市交易的逃税问题,尤其是涉及未报海外收入的买家。
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这次的政府简报发生在6月2日,是一名税局职员透露给媒体的。这名职员说,温哥华过去一年只有一宗成功的全球收入审计。“我看到后很震惊,他们从中只拿回2.7万加元的税。”+ x0 s7 W' p; v4 m7 W( X2 E

$ p' W6 }* l6 W2 O# q% N《南华早报》的文章称,这名职员担心这样的审计不足够,因为做简报的人说,平均每名审计师在一年内只能做10至12个审计,总共能做500至600个,与可能的作弊规模相比,远远不够。0 W9 e5 k9 g* f" ~1 c$ i% k

9 |& i5 S, X! T1 v6 i$ y这份被泄露的简报显示,过去一年税局除了专门针对全球收入的审计外,还成功审计了93宗物业炒卖、20宗资本利得税、225宗少报货劳税,共收回了1,440万加元税金,其中包括1,000万货劳税及130万元罚款。  _) P8 l  I( g

! e+ t' n6 u2 ?/ C% l% a到4月29日止,正在审计中的个案,全球收入个案40个、涉及炒卖个案205个、资本利得税个案34个、报货劳税个案428个。
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$ N# R9 A- a% g5 o0 f“低收入者”买豪宅0 [0 k5 H( ~% }* L% W
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持续上升的温哥华房价,上个月又比去年同期升了超过30%。不过,引领房价上升的高端物业买家中,有些人报税的收入很少。该简报称,全球收入审计将针对那些居住在卑诗省高价房区、报税属于最低收入、不可能支持他们生活方式的人。
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简报展示的例子,包括了一栋据称是以580万加元买的豪宅,其主人在报税时,申报了给低收入者提供的的“工作所得税福利”,但却列出了温哥华私立学校的学费。2 V% {5 h) t! D9 e2 i/ c4 |. {! S& i
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加拿大曾经有的投资移民计划,被批为出钱买身份,移民登陆后,把家属留在加拿大,他们自己回原住国挣钱去了。结果是,他们的家属在加拿大享受的福利远高于他们交的税,联邦政府取消投资移民时,绝大部分申请人是中国人。
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8 Q  f# {& j6 |  a, N( B法律事务评论员冯志强说,加拿大政府发现投资移民是亏本生意,只好认了。但现在政府突然发现,这些人还能买豪宅,“他们是否隐瞒了海外收入,没有缴纳应缴的税?”8 K2 W  O! D" y% g) h9 O4 Q
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“加拿大像是一个农村,很淳朴,没想过人心会那么刁钻。”冯志强说,他移民20多年的经验是,跟这里的政府部门打交道,你说什么他们都相信。“这是一个讲信誉的国家,开始什么都相信你。你要是破了例,就可能什么都不信你了。”' t! J; {$ @% `' ?' O1 X9 ?8 r# Z/ z" l

2 g" r6 D0 ?: U$ @- K) g% A“加拿大各种制度还算周密,一旦出事,你以后就会身败名裂。”他说,对于这些被税局盯上的人来说,该报的税没报是犯法;如果你坚持说你没有海外收入或资产,可能会被怀疑洗钱,这行为更严重,结果可能是资产被没收。
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/ Z) i9 P) P, w2 P; e温哥华房市的炒卖问题一直是被关注的对象,被泄露的政府简报称,他们会审查那些炒卖交易是否可以免缴资本利得税。简报特别提到那些刚买了房子就要搬走的业主的理由,包括风水不好、屋里有过死人等等。作为例子,提到一名20岁的业主,刚买了一栋600万的豪宅就拆了,此事引起了社区的愤怒。
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7 m1 |% o6 W5 e, g. p# q多伦多可能是下一个1 ^+ i* G2 P5 r1 }

7 n. u) j' A2 u) q- ~加拿大税局的一名发言人对《南华早报》说,税局正在积极监控和审计卑诗省的房地产交易。但是,多伦多的房地产交易,也已经成为严格审查的对象。截止2016年3月31日的一年里,税局已经在卑诗省和安省完成了2,203个个案的审计。: a2 j7 z: f+ I) v" h# n5 Y  D
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“多伦多与温哥华的房市的情况很类似,很多投资者买了房产后,请经纪代理出租,他们自己不在加拿大。”多伦多资深地产经纪刘世傅说,他们很多是中国人,也有中东人,他们都在为资金找安全港。
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他说,多伦多和最热闹的时候相比,1栋房子抢购的人数减少了,但因为货源少,买家都需要出高价。尤其是100万至150万的房子,常可看到成交价高于开价50%左右,最近在康山的一栋房子,成交价比开价翻了一倍。8 @$ o: D$ H) d$ c

0 r) K" S8 o7 X) S; ]不过,刘世傅说,多伦多虽然也有买旧屋拆建的现象,但还没达到温哥华的那种程度;确实有很多外国买家,但住宅空置还没成为被关注的焦点。不过,有人做过计算,空置不一定亏本,因为独立屋价格上升快;如果是旧屋,过几年后拆了重建,也是一个赚钱的办法。+ }  i* ]3 d( t- a9 E. `, @  W

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