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爱城国语讲座 (免费): 2016投资策略与養老計劃

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发表于 2016-7-12 16:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
爱城国语讲座 (免费): 2016投资策略与養老計劃 0 f# K9 j* r, ~7 G$ U+ e5 w* C

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时间: 2016年07月16日(Saturday)10:00AM-12:00PM - ^6 l; L. o! j% L5 j
讲座地点:Ramada Edmonton South, Edmonton$ |* I3 L; x8 h2 Z' o% F
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
. ~& \' ?9 H7 x! F在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 3 P% Q5 U% D2 b- B; g
没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. . J5 s3 R$ J% ^1 Z$ f, _& O$ j8 x

9 P9 G( y- [& o. o: H1 k3 z如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: + ^3 Y+ `& y$ Q  y
税务优惠策略: ( P( J* O( M6 N# \3 l8 x/ m
1. 避税-(Never pay tax)
  h5 |0 ~5 d8 j4 c2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax)
  V/ r  Q; \! y$ `3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more)
: j9 u  t4 J: L4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
/ v' z3 g& ^. s$ Z* V5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识
( S1 `9 V- A8 |; N2 }( I6 X6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
& ]( x( r( n( D7 z6 {( Y. M" J9 A7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) 有效财富积累策略 " n9 |) K4 E9 n/ i" F! W
8. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理
) q4 D. q0 C: M. b* X" P1 D. j9. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
% r( x8 J- B8 d3 d10. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
1 q2 R& _4 ~+ E; i$ V11. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? ' n) K1 H( ~# Z: V0 y( F9 O3 E- u6 P
12. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 # K; w1 U4 F6 l, u
13. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,- f& u/ q; B  @/ N. @
14. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 ) ]$ B) x1 W% ~, J# f' e
15. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
  E) v/ }3 `8 X# P' e4 H* s% C16. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
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时间: 2016年07月16日(Saturday)10:00AM-12:00PM 1 z2 A- t0 j# E4 K/ h- V# _
讲座地点:Ramada Edmonton South, 5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
! B6 h, I& `- T! r% b座位有限(20人) ,欲报从速 + C7 c! W% }2 v) w
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。( I* }/ D1 f8 g5 b; T! {

% r, Z; Z* L6 E联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数)/ p5 N3 }% d5 M8 N9 C" k  n
Email: xuezhi001@hotmail.com ) W4 z& h" s0 b- ?0 |# `
微信ID:zhouxuezhifrank5 n0 l. U. J( U9 M4 d1 \- Q
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名, n' T* z" [# a2 ?% ^+ @

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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) . n3 F7 V- _8 t+ y
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
( W' R2 d, G2 T: D- {% ^( o资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
; k, W: z" k' v' Q! n4 l特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) * i/ X8 t8 W, s' ~  d
加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ! g  f3 Q: G8 h# w4 d
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:   y' w+ l7 i6 L% m% K* q
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员会员, & \7 q( t! y* G8 O1 e2 A- b/ g
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 ! r. g) {  v6 u: J
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
& H, i! Q- ], g: J+ p) ^宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
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 楼主| 发表于 2016-7-15 11:04 | 显示全部楼层
“低收入者”买豪宅 加拿大税局暗查房市交易
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信源:自由亚洲|编辑:2016-07-15
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2 N4 k6 X1 n) D5 J  _9 c在温哥华市和卑诗省政府高调说要抑制房市炒卖之际,一份被泄露的政府秘密简报显示,加拿大联邦政府已动手审计温哥华的房市交易。9 `% _+ }: U* h, N5 F2 T& ]

7 L% ^* t6 X2 M( o4 h8 {9 V/ V' \# Q9 z据《南华早报》(South China Morning Post)曝出的这份简报内容,加拿大税局已派出50名审计师,调查温哥华房市交易的逃税问题,尤其是涉及未报海外收入的买家。
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这次的政府简报发生在6月2日,是一名税局职员透露给媒体的。这名职员说,温哥华过去一年只有一宗成功的全球收入审计。“我看到后很震惊,他们从中只拿回2.7万加元的税。”6 E  t9 g. L9 d
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《南华早报》的文章称,这名职员担心这样的审计不足够,因为做简报的人说,平均每名审计师在一年内只能做10至12个审计,总共能做500至600个,与可能的作弊规模相比,远远不够。
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这份被泄露的简报显示,过去一年税局除了专门针对全球收入的审计外,还成功审计了93宗物业炒卖、20宗资本利得税、225宗少报货劳税,共收回了1,440万加元税金,其中包括1,000万货劳税及130万元罚款。
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6 Z7 A$ U6 D3 e( r& h7 U' l  L- j到4月29日止,正在审计中的个案,全球收入个案40个、涉及炒卖个案205个、资本利得税个案34个、报货劳税个案428个。
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$ [. y7 g" x8 l1 I: P/ i$ m6 d9 Z3 b“低收入者”买豪宅
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持续上升的温哥华房价,上个月又比去年同期升了超过30%。不过,引领房价上升的高端物业买家中,有些人报税的收入很少。该简报称,全球收入审计将针对那些居住在卑诗省高价房区、报税属于最低收入、不可能支持他们生活方式的人。
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简报展示的例子,包括了一栋据称是以580万加元买的豪宅,其主人在报税时,申报了给低收入者提供的的“工作所得税福利”,但却列出了温哥华私立学校的学费。* s8 R& w8 c+ {6 y# m/ |& F  I

8 ~/ W+ m3 I+ d8 I8 W" R* r9 a加拿大曾经有的投资移民计划,被批为出钱买身份,移民登陆后,把家属留在加拿大,他们自己回原住国挣钱去了。结果是,他们的家属在加拿大享受的福利远高于他们交的税,联邦政府取消投资移民时,绝大部分申请人是中国人。
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法律事务评论员冯志强说,加拿大政府发现投资移民是亏本生意,只好认了。但现在政府突然发现,这些人还能买豪宅,“他们是否隐瞒了海外收入,没有缴纳应缴的税?”0 q0 z5 N. i2 G6 r
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“加拿大像是一个农村,很淳朴,没想过人心会那么刁钻。”冯志强说,他移民20多年的经验是,跟这里的政府部门打交道,你说什么他们都相信。“这是一个讲信誉的国家,开始什么都相信你。你要是破了例,就可能什么都不信你了。”
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“加拿大各种制度还算周密,一旦出事,你以后就会身败名裂。”他说,对于这些被税局盯上的人来说,该报的税没报是犯法;如果你坚持说你没有海外收入或资产,可能会被怀疑洗钱,这行为更严重,结果可能是资产被没收。. L& f* f, C2 N1 g* P, h7 t( [
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温哥华房市的炒卖问题一直是被关注的对象,被泄露的政府简报称,他们会审查那些炒卖交易是否可以免缴资本利得税。简报特别提到那些刚买了房子就要搬走的业主的理由,包括风水不好、屋里有过死人等等。作为例子,提到一名20岁的业主,刚买了一栋600万的豪宅就拆了,此事引起了社区的愤怒。/ v% i$ T. L/ ~5 _
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多伦多可能是下一个
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2 P& N: U% A# {7 Z加拿大税局的一名发言人对《南华早报》说,税局正在积极监控和审计卑诗省的房地产交易。但是,多伦多的房地产交易,也已经成为严格审查的对象。截止2016年3月31日的一年里,税局已经在卑诗省和安省完成了2,203个个案的审计。" Q' L6 j" a0 j; ?
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“多伦多与温哥华的房市的情况很类似,很多投资者买了房产后,请经纪代理出租,他们自己不在加拿大。”多伦多资深地产经纪刘世傅说,他们很多是中国人,也有中东人,他们都在为资金找安全港。
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. y1 A4 L5 z" R' P他说,多伦多和最热闹的时候相比,1栋房子抢购的人数减少了,但因为货源少,买家都需要出高价。尤其是100万至150万的房子,常可看到成交价高于开价50%左右,最近在康山的一栋房子,成交价比开价翻了一倍。
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, |$ G; [& W) ~! h不过,刘世傅说,多伦多虽然也有买旧屋拆建的现象,但还没达到温哥华的那种程度;确实有很多外国买家,但住宅空置还没成为被关注的焦点。不过,有人做过计算,空置不一定亏本,因为独立屋价格上升快;如果是旧屋,过几年后拆了重建,也是一个赚钱的办法。. t3 l* W, D' s

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