国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

$ t# z$ X1 V" k凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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& j) L: [5 c3 \/ G在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。


没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.

! m! x8 Z7 a' o如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：

6 F) E. j6 N" F; P税务优惠策略:

) {2 J& ?1 L( X2 ]+ v& B% |9 G2 E0 f1. 避税-(Never pay tax)
  n' T8 t6 W% M2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
. X5 j2 B& n% T: r/ A9 A+ `* c" R, M3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
6 z, `0 w* Q5 |- D' Y" m9 `4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
. U& V" o$ O# ^/ @0 o7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略

1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
7 A: {# l2 K! R' V, C4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
. u0 O* U/ k# d# M5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
( I7 s, k9 J8 z" e  q2 A6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
! j; ?+ f' E& w9 \: H7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
& R; a* V. O" c4 u8 @6 Z8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
- j: \) M0 N& r" m2 M10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
11. 2015 投资市场展望 (Q4).

! g, @9 B- b0 n+ ?. U主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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# y5 f" W6 x! M+ Z; z注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
; l1 m0 B$ G0 v% ?' \7 i1 B- w  M资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
4 ]6 u' D) o' F0 k加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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) ?& W& V+ q: f: V/ D- y' o2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
8 W5 b+ H6 w# f( @座位有限(20人) ，欲报从速
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9 Q: v. a9 f* w联系人：周学志，报名：
) W/ }$ @( s# M" e: G$ sEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
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