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+ @4 l2 K' Y. b( X$ J凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。! n3 I _4 c$ _" c
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 : F; [! R6 _& O( g" I
0 i3 h! | q& U0 H6 ]在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 ) `+ t) A+ L8 ~. J
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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5 g* |6 H. ]. ~# `如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 * J" R& L$ u0 T! ~ i {
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： # v! |( X: L. `6 M
! s0 W; r! L _0 A2 b0 o2 s税务优惠策略:
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1. 避税-(Never pay tax) 3 ]( S; C1 t% Z# W s, c
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） 6 A2 `" \6 y# Z* c4 M9 v) a
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
: V7 K9 v* j; @/ ?/ _; Z4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 4 m$ J3 b' u+ j8 b5 E- N _
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
( l- g( x2 `8 e6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 . A: ]0 X6 R; z3 W" N5 B4 ?
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)( H+ I5 o$ ]& H+ m
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有效财富积累策略
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2 M2 n9 k& Z* d0 \ V. S/ V1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
' ]! D: h D, \* j% L2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略0 @# i( N2 V: S- G0 b& j5 ?# G9 r
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资& M! V1 X' O+ ] L1 t' w" ~2 P
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例. X! y1 t$ h3 G0 p2 k% [# o0 W
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ , i/ N5 Y$ g: Z8 e
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
/ ?; |, I" Y; q+ V7 N7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富6 y% T# T7 Z# ~
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 ' n% K6 G6 x$ h2 a( \0 B
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
- r5 o$ Z% A. _3 L" K$ ^( M10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
; K c1 H: U! y) h11. 2015 投资市场展望 (Q4). + n+ E" o' E, y( J8 \
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） , d# ], A9 t! W: B
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) - U, O w0 s `) T, N7 L
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
% {- k' d/ v# n2 I$ l5 \( \特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) ; y' g7 e5 }9 N# E9 q' J6 Z
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
1 n; | S/ J( _3 _毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） 0 E3 Y0 ] t9 p
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
6 O, W" ^& l) {9 Z讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) - D' q1 R2 N f# I; m
座位有限(20人) ，欲报从速 6 t7 e, O6 p+ p7 H L2 f2 t
& o- S/ ^/ E- \1 N+ z3 t+ b) a联系人：周学志，报名：
, R2 p) v! x1 tEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
- O- z/ G0 d9 O/ I7 P(403)804-6688
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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