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( I6 M# D" s$ o4 K7 B! v凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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, P/ o x9 x; V/ A当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 6 H3 N Z) u( t/ N3 m$ o+ J
( I5 ?: S% l1 `& C4 z5 p在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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; A d1 k# e' s! i3 F没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 ! j( ^, S" ]3 K- i1 {- J
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6 [0 Z2 w7 x! f$ |本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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* m) H- g; W' ]0 p; H9 T税务优惠策略:
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1. 避税-(Never pay tax) . C) ]0 g* C' K# X
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） ' b5 n( b6 G8 G" f* x: C% Z
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） 7 G8 \$ ]4 S+ U
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 6 w) n& n4 v ?# |
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 ; o1 x5 F. e& K
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 % }, q5 D, i7 M7 }% }4 u; U
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)* V, X0 _% Z1 E) @0 b6 D# J6 ^! w ]! O
3 ~9 z- R/ E: x' H) \; _* b有效财富积累策略
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/ Z, o/ [0 _$ d3 a6 |1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
6 h' x4 _( |/ I, x" X2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略* d) v- L! C/ x1 G4 Z. w( g
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
+ k: B) M6 L; P$ Q0 n4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
* f/ n8 s) X1 R: i) l) K5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
/ Q+ R: ~3 I# w! J6 }4 |4 D- k6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
# o. w! l+ W y7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富 }/ ]6 m3 \5 ^
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
V* y, v; @3 T( V9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, 6 U2 K2 [) n P6 f9 }5 V" {. e
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代+ s. \* I0 v5 ?2 `
11. 2015 投资市场展望 (Q4). 0 w) ]" ]/ y* [! p
" l2 w) {% s( P9 D% `, F! }6 d主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
8 C$ D, h6 V( G( S0 r
|; G# a6 Z1 w6 n) M: j注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) $ P" ?$ A1 V2 r2 T) [7 C
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) $ B& T8 w/ U5 I2 S0 ^. R
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
2 Q" l* s# l P1 h- N3 D; c加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
) b1 x$ k4 X$ E- {毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） ' f- b& d, I* [; F/ L) h
7 u( K& V* Q; R9 h! p# X4 l2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
+ r7 x0 A, N2 A3 X2 `5 n U! v) j7 X8 E- m
时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM / r+ D) H7 L# M: V
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) % R7 F6 v1 ?/ f0 i9 d
座位有限(20人) ，欲报从速
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! p, b( i& C5 u9 s( T6 W" x联系人：周学志，报名：
. J: A" i) n dEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
$ m2 @/ w1 I# ~( P# ?% C(403)804-6688 * D) y# X. M! D+ ]. w( ^8 y
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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