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/ R$ n4 T+ e7 D% I! D" R凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。: h& z5 n! t* u1 x0 |
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： , r" W/ ]: i$ S2 A
* {# m/ q6 v& v: I税务优惠策略: 4 a y5 }# s- f5 Q+ Y" P% q7 \
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1. 避税-(Never pay tax) ; U% }6 B6 l- O4 E7 t3 r- E
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
. |. G6 V+ | S5 T& f3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
/ M( ]. F7 L% B( N4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? / v! {9 Z, s) W. O: D# a H
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
8 J# p8 Z7 n0 ]( d( U6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
1 u6 \7 }& B$ x+ {! ~/ n* H7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)( _2 x0 o( n& C2 X: m( Y
- S6 s$ ~! B7 E! Y |有效财富积累策略
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: Z6 ?1 D2 d, n* {) d1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理2 `1 m% R) b* e( b g; B/ f+ |7 C" b
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略2 G; O3 [7 g0 P$ a5 v
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
8 D; T; T) @) I# l0 R2 ^4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例+ J+ M7 m- R8 i$ h' {, L f
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
' }# Y# K/ n. X% j0 M6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
4 A6 }1 z% W- j$ o0 K7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
, O- c0 j' P4 l) b8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 & A: T- L2 F( \. y+ X
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, 5 a( P! V+ T5 ?8 K: Y4 }+ ^! G
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
9 v: N9 R/ E1 j. u: `11. 2015 投资市场展望 (Q4). * s: Z$ H5 m i" W& h7 v- G
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） y- D3 ]& [+ s+ A
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
x9 w2 Z) k- K. B# Y8 [4 o( t3 N" r C资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
' d+ u$ v/ i+ J, l% b特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
) d1 r+ `1 c& B2 U7 Y加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
. y6 w; d) B. q8 {; c1 S/ O8 ]毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） - O0 L4 b0 L6 L) z3 c! V6 `3 M
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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7 |) V$ \. Y! d( r/ r3 s% j时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
# X+ V4 g* k7 U2 ~ G# f讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
! M3 Q; R7 H+ p& g- R! W座位有限(20人) ，欲报从速 0 J" T# p8 H4 l0 K
+ l. f3 _+ c% A( U联系人：周学志，报名：
/ @+ q% T. ^: v, b. \Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)" n# |$ @* j- q+ Z A8 b
(403)804-6688 & Y5 ]5 } C2 B# W
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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