国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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$ x0 C4 L' @: C! c0 g; r1 p当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.

' _* V' _9 C4 `9 w' u$ ]如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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税务优惠策略:

1. 避税-(Never pay tax)
% S# t- D9 ?% `; L2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
. I; t9 E, ?" d) o# b3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
! o6 B7 u, O9 Y& t- T) |( j  n4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
, c! w5 S7 ?2 ~- S# @5 R5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
/ ?( D9 _' D" Z( p5 @) w# B5 r9 A7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
. y6 X6 A6 \3 Z0 `, w2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
. ]' `- X# u5 `9 L9 u' B9 T4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
0 w: P. B0 }( ~! H9 }6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
/ E' \4 N+ ^8 M; f9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
; a5 b$ y; F4 R6 @# K  W. E6 M5 Q10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
4 m' F6 d; H+ E6 R0 U11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
' a" t( A) G# ^资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
1 [& Q: D8 w3 ^9 ~/ E( m2 @特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
0 ^2 J6 N! i. Y0 h. y5 P/ q加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
, ]1 A( @% l/ V毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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" l0 ~( c. d7 L$ Z# w" y' ?2 J时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
8 _" Z5 p6 W! U% L座位有限(20人) ，欲报从速

, H7 W! F$ g, r联系人：周学志，报名：
  H/ F& ^3 D6 B) z( uEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
(403)804-6688  
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