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" Z {" D, f% t) y5 n凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。* O; o5 F+ F( J z9 M
! I; S' s4 @0 Z$ o3 h当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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0 J# `. m$ g, z e" b没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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R, z9 v" ]$ N2 E4 c8 `6 ]: H- d如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 % [6 G4 v: H9 K, T& d* y* v
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. @/ @+ }- d0 b9 E+ ]! x本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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4 U9 L% F, U8 j! K0 E8 J税务优惠策略:
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1. 避税-(Never pay tax) % s5 C6 M+ x+ U: ]2 [ r
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） 1 J! }$ f$ U" W6 z
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
/ }+ V5 j, c I5 e* o& E4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? * B, ~+ F& C! [: }3 ?
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
, Q. @ i4 X. [4 ^) G6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
5 S2 N" W& G# b, U \7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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" h) C1 q( |/ S( t0 U6 \有效财富积累策略; u8 o* J! \ I3 g6 g
; @6 Q& b6 f, v9 r1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
3 Z1 U% ~( w( G& {& \2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略 k3 L$ h4 u8 h- _' D
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资& a+ k8 Z* w5 W3 Z
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例, P7 y/ T @7 `9 ]8 e
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
# I3 \1 I% t! Y3 _6 e1 T5 W6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
8 h6 S& J: E S8 M! K7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富, i5 I0 c& r1 O2 D8 y* X G
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 ; X0 H0 d+ V$ J/ L7 U$ I
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, + I# s8 c1 v' ^: \( E1 x
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代* B! q9 L# z% o6 ~% h
11. 2015 投资市场展望 (Q4). ! e( B. j5 _2 j3 x5 o
3 t# I7 a5 R) j0 g* R$ U" w' {主讲人： 周学 志（Frank Zhou） ) {: z5 y0 b7 J" f1 g l9 a7 q
/ X, r1 n5 b' Y: K5 R3 N8 C' V注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
1 T M4 D7 u' K; e+ D5 i$ u资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
! m* l3 s" I+ ]# B2 p$ f特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) . ~$ ]- g0 C, C2 U0 d+ @
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) * o' v8 v1 C" ^; X# H
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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" s2 H8 ]9 J3 @6 C; t0 q- R5 q2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 9 ]7 R I/ N- ~7 R/ _7 H% |4 p* B4 B
0 ?" x3 v- @" @0 y3 Z" C1 m时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
2 p/ Q- e; { d" h# U讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
8 Q6 _" P' U$ s8 u5 y座位有限(20人) ，欲报从速 7 R1 W! k. p; i7 s
4 O a; U b9 h3 U& R4 w) q联系人：周学志，报名：
& E* S, T# ~+ h; k: M2 TEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
2 y# B- z* H! P; t% O8 j. r# ~ w' Z(403)804-6688
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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