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5 ?- k6 `" H8 Q z2 a凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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1 C: w0 O' _" Q当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 2 l) ^! G) d% M7 X$ ^+ N6 @
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. u8 U, E+ {6 U w9 v3 k6 d( v/ s
4 x5 g+ ?$ k. o0 T( C' P如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： ) m8 G5 S- Q8 a+ F1 {9 Y7 _
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税务优惠策略: 1 \4 |- F' }7 g& r* W* G0 d6 [
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1. 避税-(Never pay tax) ( k7 h$ D7 a8 M
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
- i, i' D4 C) P( ?% i3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
& ^: Y3 T% d/ X e0 M |3 j/ j4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? + K) E: c3 L. I+ W
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 8 K3 a% B4 P2 x& _
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 ' Q% T/ F9 @! F/ W; A E6 d$ d9 a0 \
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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% F. ~* z( c, n8 b1 C有效财富积累策略8 N3 }9 f& m# K T+ i$ r: x d
# q6 ?7 P0 {4 ?* i+ x( s1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理3 z+ u2 w# x+ E7 Y6 P
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
6 y( d8 x+ x _3 W3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
# q% a1 L( ]5 I4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例 s8 d* M9 C6 r. j" Q
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5 ~) L% N8 E. A6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 9 ]# D8 B; u: J1 Y" j9 {' N
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富8 N9 S( w' m9 h
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
- r V& l* m% b' p9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
# g3 M; {9 `) r" C/ @, _10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
" U0 h% t. O1 v5 A& M, b8 b7 z& i11. 2015 投资市场展望 (Q4).
4 F3 n2 O$ v/ z1 I. T! w1 \) B$ P2 T- v& p, ^5 \
主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 3 v: n/ l+ ^& K3 N8 b$ P" Y* q8 t
5 P5 Z! _: c! ]' k4 r注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) " s# \& a8 l' t
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
" Q, I3 Y4 Q3 L' P1 ]: m% x% h6 e特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
, m9 [& I1 s) d% ] z2 A! |4 P7 b加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 4 H1 O) ?3 |3 l4 ~2 v; N$ H
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 $ [ X* S! |+ ]: }* y
# e/ ]# h5 T4 f7 X时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM 7 I$ d+ V- k5 g3 o4 G, Y) P
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
" s v. I) W8 q( B$ ]; R座位有限(20人) ，欲报从速
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/ k) m- l' {( ]联系人：周学志，报名：
" n# C4 N& c- o0 V, bEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
+ y$ f7 ]) `$ Q4 t. W& F. h L, G5 U(403)804-6688 0 q5 V }( s' G' i1 E
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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