星期六讲座(Saturday Aug 8) : 遗嘱,信托和人寿保险的实际应用

Keyman

6 A. u3 T0 P! E国语理财讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
7 }* G1 v  U# y  y3 T
时间： 2015年08月08日（Saturday）1:300PM-4:00PM  
讲座地点：Ramada Edmonton South,

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

. a$ i2 y1 f6 Z+ T4 D3 L在工作中经常会遇到这样的问题：
7 }4 d  S; h+ ]% n
& g# l  w. R* E( I  H如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
6 o" c% r, T3 F" D) h已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
  k4 Q9 t0 f- H* K0 ]有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
. [! g- ]# |/ D自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
% q! ]  y2 F5 O2 R7 q3 `3 N: r
1 @  [1 l+ o4 h* z1 I; v) |如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座
( y9 ?$ p- Z1 q5 D8 R2 d
本讲座由资深财务规划师,特许人寿保险师与您分享以下成功理财策略

  O1 j# U/ ]8 `" {) u1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
  N5 ], L* G8 i0 `2 V3 G* d' r* P2. 如何制定免费遗嘱
$ e' _' L% Q) a% y+ s6 F7 ]3. 制定遗嘱应该注意那些事项
% t( a3 O+ r) v/ ]4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
/ k8 H/ K4 ]5 }- m3 ?2 f4 ]6 X0 u1 z: c5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
. L  j9 q4 T4 H, t) t( {6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
2 G+ I/ q2 _( e+ d2 ^4 v+ m/ K7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
8. 四种人寿保险相应的优点和不足
! J2 M& ^9 o! _7 j' Z; y6 E; \+ t( |9. 多家大型寿险公司的产品比较
: `* ~# m* S3 i% b0 @  c3 }1 N- \10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
0 l+ y  m2 u1 @7 o14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
2 x* v* X* K7 R# Y2 W15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
: m4 m. G8 E6 ~( |4 `17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
1 t* b* w4 ~+ b& L18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
' A) n* _; W3 W2 b
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

! c, O* S, b; K& N+ E资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
% \$ R1 x4 o) f信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
2 O2 X* P2 C/ W! c4 I' y长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
3 p/ K" j0 [+ c  t- d毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

座位有限(20人) ，欲报从速
4 P9 [  r+ T4 Y
联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
3 L8 l4 p* D* Y(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
1 F- m( }. h3 I! A( XPhone (403)804-6688
, m$ k# q1 l1 v# p9 T6 [讲座地点：Ramada Edmonton South,
  F& ^; c& m1 D& H6 P, L. yHotel Phone:(780) 434-3431
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
( f: @' s8 x5 V- o+ E
1 T+ h5 J& Z+ M9 n7 s