 鲜花( 87)  鸡蛋( 1)
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原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
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1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ... / n% }$ N2 S9 A
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/ A* N, \+ `5 O& N( ?3 }啊 ? 专业的出来了。好久不见。 还以为你已经不上网了。
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$ f, c+ L' L3 w, p专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是, 加拿大的税务法律比较复杂, 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求, 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识,所提供的资料也会往往过时。. ], m* L1 }4 K+ |9 f9 ~, f
' O# b$ ^6 r8 ?% N. v u7 J. D" `在考cfp 时, 除了准备相关的知识外(包含需要对理财,预算, 房屋贷款, 商业、家庭法律,保险、税务、退休、遗产计划和投资管理) ,还要注意每个步骤, 确保客户完全明白投资的风险, 问题是, 很多我见过的,连投资经验也不多。
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7 ?, i* ~- o, _* \( m Y: `建议 lz 多拿些意见, 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中, 很多是因为压力下, 做了某项决定 (尤其在避税方面, 结果若干年后被税务局翻案罚款), 又或者是结果事与愿违。0 {' @; p6 |, B+ N7 d
9 C: b L% J3 @) Y* G最后,就这句。 别忘了钱是你的。
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6 c/ ^3 ]+ |5 [- S4 y/ p/ N3 D找个自己觉得满意, 能沟通的理财专家, 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。 |
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