理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
, q& [, _# G, ?) ]# W4 c+ e
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

0 M, E4 L3 ]3 {我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
0 G6 ~6 F5 a8 F9 E  d. {他们可以为我作什么呢？
去哪里找？

& ~6 J3 \+ C) z0 r$ f
请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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- k: L  [7 p7 ]理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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我的问题是：
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4 Q% h% H# I6 g2 f" c6 N一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

- K; x1 g2 W. ^0 G) Q7 ?理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

! R; b7 Q3 k/ }, D+ F: ?我的问题是：

6 w- [7 V4 F$ O' z! B5 E% z一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

% Z5 {3 J6 }! G$ ?9 P1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
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" Z7 {, E& `% C  |1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

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  f: Z# `3 V) Q5 P1 c. A
啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
" w0 o8 i3 W" r6 S( t
专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
/ [8 n' T( k# ?( M  D- c
# V" b( F8 K1 ~在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。

2 q( K4 F7 @+ }+ D4 M找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
+ G8 l' x: B- ]# ]传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

' z' N/ ~* U$ z+ C, x, L" B
+ \, f8 ], q; e! m% T哪里哪里。
+ ^- y" w# E5 V# g2 G( o* |5 J
. l# q- v6 W/ m/ i: }就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
0 D# o/ N( }& t0 I& \7 D7 Y一般的工薪阶层需要理财专家吗？
/ |; ~, j! y+ P; k4 @1 }yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

去哪里找？
  |5 d" Y0 A4 ?7 hIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
6 c; S' M6 l2 H. V$ Uhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！