理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
. s3 R: X: s5 V# u+ W8 g3 Z
+ z  w) r  K$ J7 j4 ]4 k理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

$ m* D8 ~/ t% ?% w% L; T我的问题是：

" p* V/ c" T9 X, l# a8 k! I5 u一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
9 H! Z/ H" i6 j0 \去哪里找？
( p6 ~3 V  U7 W6 }
3 N% _' `3 M# I' ^& Y4 a: m
9 ]; L( L/ r8 {) M请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
; O6 J* o$ l3 F* w  ?
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

5 x- P. h8 \# e# B我的问题是：
8 D3 Q7 b2 X3 `
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
# J4 X, R3 q6 P# h8 I4 r9 a他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
5 d" Y5 U" V- ~9 G- s* c' e/ v: y有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
  e- d( j9 v0 [, I7 j: |; u  Z+ ~+ S
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

( I7 D! Q. |  N4 X3 N* S9 }我的问题是：
$ l+ c& n: m4 B6 S
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
# |: i! y% [2 X3 H$ ^  g0 ^2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
- n) V; d) M0 w
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

/ A* N, \+ `5 O& N( ?3 }啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
  l2 S+ F) ^- [! r6 H; C/ b# w  E6 [$ m
$ f, c+ L' L3 w, p专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

' O# b$ ^6 r8 ?% N. v  u7 J. D" `在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
- ]1 o! }- `0 g7 R5 }3 C2 `2 j
7 ?, i* ~- o, _* \( m  Y: `建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

9 C: b  L% J3 @) Y* G最后，就这句。 别忘了钱是你的。
! Q: j* b. o6 k) T2 w
6 c/ ^3 ]+ |5 [- S4 y/ p/ N3 D找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
! g$ J1 x8 p9 N; d
% n! m! B( |$ ~# f网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

" V2 u- p' B: {' L" r6 s
; f" b" ]# e, e1 E  u3 x向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

9 B7 K; R  L, j9 I哪里哪里。

就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
( i) |0 _5 Q, \# b: Ryes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
0 @9 z: [0 r: n2 N0 f! H
他们可以为我作什么呢？
) l! b8 p7 d6 a6 b( B( ^" z, H2 mThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

2 B6 y" b1 V! \" V; S去哪里找？
9 o3 f' h  X) K" y; s2 |If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！