理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

4 u+ W. t$ s2 Z+ w8 K8 O理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
去哪里找？

, ~, F. x2 N: A+ p& `7 ?
" L& y1 p. [+ B5 h/ @; K请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
( e* Z* L5 ~! g9 P0 Q
# a% ~# O! N* s' i理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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8 o' j( K0 u7 V5 f1 \) K2 I/ A- y我的问题是：
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一般的工薪阶层需要理财专家吗？
* G* H, Z, W' o- K: [" n4 W他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
/ R  g; X3 K3 G有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

5 ]' L) i# @8 l; w+ M7 ~/ Z& J. S' Q3 ~我的问题是：
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# T3 x% T6 _, R7 s! l1 g一般的工薪阶层需要理财专家吗？
& M, s2 z5 w. ~: \8 @6 V; h他们可以为我作什么呢 ...

, l# \( E  u4 ?1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
5 r8 @- G' u4 N: b2 `4 M, h2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

$ L; M' K7 m( T% J) T3 L啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
: m$ s4 b' r- a6 L% V2 v. B5 p( X
  u% }" b2 d) b/ `  R) }0 G# ~专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
5 B" j/ _* G: l' _: ]
在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
  ]. W) ?+ }2 o
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
, g* k/ V( d+ T7 a4 z7 z
. _5 L2 p% ^/ _最后，就这句。 别忘了钱是你的。
& V. A* }" [, M$ j* S
找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
+ Y# J# `5 y; Z1 T. \1 q
( u4 x) V1 T5 s' }2 o2 z网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

: m9 |7 O& m) e% q8 p) L
( E5 f6 V7 ^6 H! x) b9 d向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

哪里哪里。
, H5 e4 }" ~8 m; }0 |9 M
就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
4 O0 z* o6 z! ^yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
/ K- [+ C- [/ P* ?: O
* l" u$ a' ?0 K9 `- u他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
4 `, C( S3 k  {" o6 n
. p  n" e. x; |& U# P去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！