埃德蒙顿华人社区-Edmonton China

 找回密码
 注册
查看: 1931|回复: 10

理财专家

[复制链接]
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 17:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家!
, q& [, _# G, ?) ]# W4 c+ e( i. s8 k( v9 z0 N, {: I; L
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀, ! |$ ?+ \% D' d5 ?: w' \; g2 p8 m

0 M, E4 L3 ]3 {我的问题是:, y+ w1 M% H+ g! I9 N8 _6 l9 W
1 _$ ~+ U. j% y6 N8 T( f3 w
一般的工薪阶层需要理财专家吗?
0 G6 ~6 F5 a8 F9 E  d. {他们可以为我作什么呢?) c8 w! P1 H5 `/ D1 }- V0 F, k# [+ F
去哪里找?$ r$ |! o6 G& a

& ~6 J3 \+ C) z0 r$ f# o9 Z. n! F% {9 x, y' C
请大家发言!
鲜花(9) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 21:11 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表3 E/ ~. b' s: i) H/ W3 T4 x
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家!
8 E. ~/ ]" X# |' {
- k: L  [7 p7 ]理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
5 A! t/ C; G% c% h! N* n7 o" `% F4 u2 c
我的问题是:
( Y0 b3 H* I' U( c4 U7 I& M/ x
4 Q% h% H# I6 g2 f" c6 N一般的工薪阶层需要理财专家吗?0 e! A3 _/ C7 h  F- R
他们可以为我作什么呢 ...
8 H+ {* Y0 X$ h0 R3 Y
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
鲜花(5) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 22:54 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表+ |/ Q$ P9 S6 |, ]- @. M
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! ; x6 B  E2 `1 c" A3 }* |! q# t$ I

- K; x1 g2 W. ^0 G) Q7 ?理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀, ) A2 O) n& }  \; L( R

! R; b7 Q3 k/ }, D+ F: ?我的问题是:7 S2 m6 Q9 n3 L

6 w- [7 V4 F$ O' z! B5 E% z一般的工薪阶层需要理财专家吗?. r" x* [% o+ A
他们可以为我作什么呢 ...

% Z5 {3 J6 }! G$ ?9 P1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的., w9 S' J; w( w# w
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-21 23:22 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
多谢楼上两位
大型搬家
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:04 | 显示全部楼层
原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
5 k7 q5 a* ~$ d( r% q8 ^
" Z7 {, E& `% C  |1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

/ o' y$ m4 c, |  Q8 B" x
  f: Z# `3 V) Q5 P1 c. A( e+ {/ P; }, `
啊 ? 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
" w0 o8 i3 W" r6 S( t) h2 V7 U2 E! x( L7 o* P/ I
专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是, 加拿大的税务法律比较复杂, 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求, 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识,所提供的资料也会往往过时。
/ [8 n' T( k# ?( M  D- c
# V" b( F8 K1 ~在考cfp 时, 除了准备相关的知识外(包含需要对理财,预算, 房屋贷款, 商业、家庭法律,保险、税务、退休、遗产计划和投资管理) ,还要注意每个步骤, 确保客户完全明白投资的风险, 问题是, 很多我见过的,连投资经验也不多。4 m4 b$ h# c% R* F( g
. v. v) F" L( k9 [; T2 N8 P2 P
建议 lz 多拿些意见, 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中, 很多是因为压力下, 做了某项决定 (尤其在避税方面, 结果若干年后被税务局翻案罚款), 又或者是结果事与愿违。1 r. d8 n9 Q( g" y5 O, P
$ @! E- y) l3 j  Z! D9 E. a
最后,就这句。 别忘了钱是你的。 7 |9 d/ o1 h+ S4 h/ E  \! g

2 q( K4 F7 @+ }+ D4 M找个自己觉得满意, 能沟通的理财专家, 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:10 | 显示全部楼层
原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表# [0 P1 x, Z, x5 [# p) b1 s
# ]: m- Y0 S2 A5 T
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
" }. F2 J) F, ]: w8 O! T9 n
( E8 L& G% O8 G3 w
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题, 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。
大型搬家
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-22 12:40 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
传说中的专家终于现身了,有事一定找你!
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 12:58 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
+ G8 l' x: B- ]# ]传说中的专家终于现身了,有事一定找你!

' z' N/ ~* U$ z+ C, x, L" B
+ \, f8 ], q; e! m% T哪里哪里。
+ ^- y" w# E5 V# g2 G( o* |5 J
. l# q- v6 W/ m/ i: }就你这句,要搬家,接送小孩, 找 daycare, 想找人吃饭 (这最重要, 呵呵) 都可以找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-22 21:03 | 显示全部楼层
I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
0 D# o/ N( }& t0 I& \7 D7 Y一般的工薪阶层需要理财专家吗?
/ |; ~, j! y+ P; k4 @1 }yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.' d2 B* {) D% C3 s# p2 M9 _' X, {; _
, ?8 B" m. g. H# n) K
他们可以为我作什么呢?0 A$ q5 ?2 [: j& w) t
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond  M8 D6 \9 I4 R9 e9 v& f
& E0 P7 \+ l5 j
去哪里找?
  |5 d" Y0 A4 ?7 hIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
6 c; S' M6 l2 H. V$ Uhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-23 23:57 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
感谢  callmelxylt!
鲜花(3) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-24 19:28 | 显示全部楼层
财务的问题还是自己打理好,多学习,多进步!!
您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则

联系我们|小黑屋|手机版|Archiver|埃德蒙顿中文网

GMT-7, 2026-4-1 11:37 , Processed in 0.158640 second(s), 20 queries , Gzip On, APC On.

Powered by Discuz! X3.4

Copyright © 2001-2021, Tencent Cloud.

快速回复 返回顶部 返回列表