理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

( _$ M/ c# d, h9 d# o+ ^理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

, O2 _4 G! A1 [  d8 U我的问题是：
7 D4 u, g. Q# ?5 m7 p. Z) Q  _
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
5 }- H; S8 D  i' S去哪里找？
* ?( R  {+ O7 g' f1 ^7 H
3 R- F. d* s1 K2 @: E/ h$ f
请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
) z+ n2 V6 A; z9 @7 r9 x( P$ S9 O3 c有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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我的问题是：

5 O1 P3 }6 m3 P9 N6 P! K7 _  a一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
. Q5 p6 ^9 N  t  v# N
& c, s6 H2 R5 e( t, A7 n1 _理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
. P1 V$ n/ C$ k他们可以为我作什么呢 ...

7 _- r0 b- j) u: S" ]4 y# Y1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
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1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

0 n! V* W7 g5 D  o7 l0 b
6 v4 O% _. ]2 J啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

; `# S" t& A1 V% `; t" {1 F1 y专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
" {2 W) b( P, d6 {, o4 C  g
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。
! G( a0 A* h0 o8 L( b9 g2 U' x
" F" j' p0 r1 t4 F找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

( Y9 L9 S# ~8 n1 a; h9 T; U1 u2 o$ ?
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
* F' D* B: ]" G. k2 e) F; s传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

" a7 ~' g! X/ ^6 \! D6 a! _+ e
7 g1 |9 T$ D* s9 s% |7 C$ A哪里哪里。
; D5 a( \: j  G1 ?: \
. p9 \  D! S9 {6 b; A' y就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
$ z# _# w/ ?  @$ ?& k! L6 d1 S) x
2 ~, X( J7 W; e/ o* e& A/ W5 n* I他们可以为我作什么呢？
, N8 I# f9 i8 i' @7 zThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
( a2 l& X$ @# [" G7 u
去哪里找？
  p* j" O! H# W, hIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！