理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

8 o5 @# Z1 l6 j' I理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
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0 `: x5 E# d) m7 d) @; ]
! f: U4 V* D, W# ]3 O* x请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

/ e9 p3 i$ B" V" K& \' T3 u理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

* r  h+ h" G$ x7 ^2 h# i网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
8 Z0 H" [# D7 c: _. q# H有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

5 o5 z: T/ k9 l7 {理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

2 Q7 J9 t" h: z# T4 @5 U! D+ x& i我的问题是：
9 M  a8 S1 W4 q! }  u# H( V! u# V
8 ]: d/ E' `' C" W7 ]9 R4 o* ?7 n( t一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

1 f6 W0 n5 y, ]( f* q1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2 e! y" ]3 B5 X0 F$ l2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

) U3 K5 N* V4 y2 l( u, ]$ Q5 E  E1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

) O+ I/ k6 B* e2 o8 u4 [2 B

啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
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专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
0 q3 U; n, w2 y* p/ j/ {* w
0 s2 o! }, @3 L' R8 r' u建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
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最后，就这句。 别忘了钱是你的。

$ \8 V: Y7 H" n: S3 b找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

9 K% `# n1 V" @1 i) m0 Q2 S( H
& r8 k' P' {" j0 o向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
7 r' d# `' V0 \传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

哪里哪里。
8 P2 O0 M! |3 }8 @
3 I$ n6 ]. L" t就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
3 \% E9 u  P5 b7 N5 I  ?
4 Q+ g4 n. w$ D5 {6 r- x他们可以为我作什么呢？
1 H: @. w8 d! O/ q' t7 wThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
) G5 Z0 y  w6 E5 t- A5 p
% k+ F3 c0 C6 B9 T$ W, y; b- M3 c去哪里找？
" w& W  N+ ?# `0 K( yIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！