理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

4 j# D8 ~( F" m% X理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

% o0 p/ U, V0 S  ?, [0 c8 m我的问题是：
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一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
' d" w# e' U' d: F1 G: m去哪里找？
+ M' o3 e: t& y- e5 c# O

请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
2 r* ]6 [2 ]$ L! B. W4 ^有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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6 n% w& s. q. J- j理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
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一般的工薪阶层需要理财专家吗？
$ r( s, A9 I, K他们可以为我作什么呢 ...

# `' O: v6 f% w; c" O' Z网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

+ Z" W/ D% Y9 @0 h理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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! p$ Q8 C7 ]4 k; ~% t" F* w% S1 |- Q我的问题是：

5 @4 d9 J+ ]5 l一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
% i. y" l4 V: M+ k
. B: b0 N/ x1 y+ o7 A! C6 t! y/ Z1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

1 R4 ]. M5 K: v2 {- E- i8 s

5 j3 {0 J- {8 V% `+ S啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
( [% _$ Y! P0 M8 ?7 Q
$ x" G: ], R& `$ h专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
1 r0 e* V" F# Q0 H) }( U0 H
在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
$ L. N! o+ F- L& T% n
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

9 p8 u. K  o- z6 V7 X最后，就这句。 别忘了钱是你的。
6 N4 y- o0 ~% S0 Y5 m
找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
  p$ t5 d/ k. e' w& e传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

* U, d' H+ k7 C% g1 G$ j" B
3 Z0 c+ p' p/ F. m9 C- N1 e哪里哪里。
2 `: \& i5 q1 {) g6 X4 P$ e
) B( R- n9 ?0 U. X) C4 k, \就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
# U8 ?! h& S) D# G& X一般的工薪阶层需要理财专家吗？
! y; o9 \$ H7 t* R7 dyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
6 e+ d( D% \  `
他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

去哪里找？
+ L6 V( P- z* ?. W" M/ m! oIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！