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Fort Mcmurray 星期六讲座(May 30) : 遗嘱,信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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国语理财讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用4 E) |! R0 C6 I. z% s$ S2 Q p/ \
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时间: 2015年05月30日(Saturday)2:00PM-4:00PM ! c% j: b% d+ Q
讲座地点:Holy Trinity School Classroom 206 (Fort McMurray)
G2 a- c, x" K4 j0 g+ _0 D230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8" K( h6 k0 r; q) Q; t+ Z
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我们的承诺:听完讲座后,您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友,如果需要,我们在一定期限内 免费额外专业咨询. 3 G! I2 U0 A' z, ~5 D) D
, N) c5 k$ v7 X3 r1 c' S" D- i
在工作中经常会遇到这样的问题:
% F: T" ]1 W2 V. b/ n. q1 E. u* U如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
/ V- X' V# `' Z" [7 r夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
# R5 {+ }7 W `" s3 s夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 4 M5 i, m3 f" i& L# B' e9 R* K
人寿保险的保障是给其他亲人的
0 Y( a7 G+ u& y; k; b家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 + m$ ~& e7 O* F0 h4 W
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
, S# g, \0 x' ?# M/ `% Q% k有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
9 ^( O# d$ _; n! V+ g自己有公司,年年都有节余,但不知如何有效处理 " m& G8 x' ?% {# N3 ]
% n/ K5 f# A$ G, f. {* V+ Y% j如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座' S; l5 q N8 d+ S X# i
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本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
: A$ v _% A2 N0 t6 x. \* p C6 q% Y
1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
C+ |' g# U! {( n! I( E2. 如何制定免费遗嘱
9 }" v1 o" I, \7 `3. 制定遗嘱应该注意那些事项
" R& e( p, D% P* p, u8 u$ N4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价" v) H7 x2 ]3 o8 B- F5 n
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制" U F, A4 n c$ Q8 \
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 , t: I' m& c3 Z) h
7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 0 `1 r4 @* y" t8 z" ^6 f! b8 c
8. 四种人寿保险相应的优点和不足
5 e/ G/ t; @7 S( V9. 多家大型寿险公司的产品比较* r7 ]1 S. w. y
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance , 1 v! U8 V1 Y$ G5 O3 R5 k0 f
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
9 \7 {3 t8 a q7 ~12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 - A& x3 _- V% h
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理 4 |4 Q9 E! n6 T. s9 I- \; d
14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题,如何家庭内有效平衡分配& h/ z8 T6 o0 o" ^/ K
15. 家庭式公司(family operating)和投资型公司(investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收,或多重税收
8 T0 A) {: Q2 l/ J% c16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
% `/ j' Y G( f! v3 ?) E: _( b1 W17. 海外收入,资产,企业的资产转移及税务策划
$ A( Q' {8 _; ]( [7 v ?9 `- u6 F18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
- V5 k* b. }- u2 r8 F
, e* f9 H7 ~4 y- W$ ?. g2 A# q资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 1 N8 R! l' j9 L- a2 S( [1 T* c
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 7 K% F7 U8 k8 W% R1 T& U# y4 L2 ]; M
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 1 U2 }6 G: N+ @: K" N: K
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
7 |+ @: h1 Z% }! f, U长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
2 J1 W- X2 P& @& @8 ?. O/ ?0 g- I毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) . t, ], K! O2 Q, g" f7 _% c
) W* C3 G5 u- _" |2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
& ]! V2 z+ B `- O: [* S8 L0 R D! x: ]- u3 C5 N
座位有限(20人) ,欲报从速 4 D" C0 D& V% B: n% j$ \. j
8 c4 Y" T: e" n- V0 U, \联系人:周学志,报名: * a* g8 k7 i7 U3 ]' W7 E) Q
Email: xuezhi001@hotmail.com
( `6 j8 ^2 h' _! y( L(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name) 8 d# J1 `6 k& {: b9 C
Phone (403)804-6688
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国语理财讲座(免费) Seminar Short Description:, ~% G; A F5 y: j
主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 2 C( P2 E8 M8 |1 J) w/ f! Y
时间: 2015年05月30日(Saturday Room 206)2:00PM-4:00PM
5 O5 w5 J) @: g/ K3 V, q( A
# Z* h( d1 \( ^8 yDuring the seminars, we will update the recent changes in rule for Alberta Will, Tax Exempt rule for Life Insurance.
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Feel Free to forward to anyone may be interested in. Thanks,1 c- D& G. }. I' N9 C. \
信托和人寿保险,遗嘱…在加拿大的实际应用 (Saturday, 5月30日)
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" {7 ?- c" Z0 }0 Q/ V; `$ [承诺:听完讲座后,您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友,如果需要,我们在一定期限内 免费额外专业咨询. ( z, J/ `9 a; t q6 c
9 B6 h- a9 Z9 ~在工作中经常会遇到这样的问题:
* M( b4 Y* K$ [2 d% \( ^如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
! U& T6 m3 G' a0 W5 T! n夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 / _% h& f5 V$ `1 S& Q/ N* { \# g! d
夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 . c+ C( B2 I* g& e' h8 i4 g
人寿保险的保障是给其他亲人的
! _$ i2 U; I" f3 m家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 ( k8 Z' n& M3 _
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
/ @$ E% s: d: v% x$ L有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
( ^5 n# V' v; W8 k. d b自己有公司,年年都有节余,但不知如何有效处理
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4 x* y$ H: r- _& Y2 _ B如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座。
& K- `; W& J# N% w+ O4 [本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略 % L9 e# R* f6 h) C' |
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1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2 ?& N0 o: Y6 ^* F; o- y2. 如何制定免费遗嘱
8 ?) w U: I `/ Y# I4 ?. _9 c3. 制定遗嘱应该注意那些事项
' a" T0 o# f& b6 R- J4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价' ]1 f# y! G* r g: E
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
! i/ d, j3 r, o) ]) |8 ^7 ?6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 9 U7 l+ g: o4 k7 N. g/ Q+ _
7. 海外收入,资产,企业的税务策划
i7 ]2 Q7 D0 L% P. P; u% t4 i8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
4 \: T/ _ ^8 p K( \9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
: O! x% O& V" o5 Y( I10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
# l: f$ {* x$ s, v- K7 |% A11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
& M, C5 F+ d6 ]0 U! e( f12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
! T, m: |! `; d: y13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
5 `% X) `9 H% Q. v+ R. F: E14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 5 I1 i) i$ I E1 n: [
15.公司有保险是否还要买个人保险 8 Z ?8 N( H! D. A
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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