遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

3 ~/ h% Q" _* u9 [! ~  X4 I3 c
爱城国语理财讲座(免费):
: _% j3 U1 G' c
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
时间： 2015年05月23日（Saturday）10:00AM-12:15PM
3 i- ^0 d( O6 |讲座地点：Ramada Edmonton South

- y$ x+ Y0 Y% y1 f: z- R我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
( R( D( [+ Z4 u9 N人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
0 C9 @3 f0 V+ e1 T6 H/ c1 r5 P已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
* D0 R& K" ~2 F! P  i/ B有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座
* _- N. [+ F; E: c: Y7 k9 o
3 B- ^1 {0 ^8 S! {' |" C9 R( X本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
, u* m7 ~/ |) w( }& M
6 ]9 ]. N% F, f1 [1 H' z' O1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
4 |, }- ?# C/ c% E; h! F2. 如何制定免费遗嘱
7 `  T/ e( r4 B1 [6 g% i7 t2 ~8 w3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
4 f( ?6 |# p. g5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
, P; p; e7 N9 x7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
5 u0 f; R, n) J: F8. 四种人寿保险相应的优点和不足
9. 多家大型寿险公司的产品比较
' Q, _5 p% {- K, E$ a; S10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
/ Q" a( F# Y! N# c0 j5 o, h2 ^# |12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
/ x- |- e& Q3 @1 ?4 j6 |7 J5 G16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
0 A( t0 ^7 b) [- [& _. }17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
! F1 B5 }3 ~0 }" S3 ~$ ?18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化

0 i& b6 {$ h. J/ Z, U6 z  p  D8 ?) a主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
! X/ W# {/ ]5 V+ E- J, W% l
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
8 l: j& D* X& w- Y1 c注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
" g. @/ B2 r) M: ^" E特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
) k5 Y  c. C/ s& O# \, k$ Z- q长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
( U( E9 \5 S. E5 f. M$ u毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
; ^0 I4 h3 N" n3 N4 H
" W& X% O. T9 B2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
0 E  x8 N4 s5 J, A, ?6 C% w
座位有限(20人) ，欲报从速
# f! Y' P8 `  {' t8 `8 S4 c
联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
! o: r4 o7 U- E: R(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
: L' `! ]: s( x8 \* c! U
Phone (403)804-6688

时间： 2015年05月23日（Saturday）10:00AM-12:15PM
  r2 z. P9 w; v" t6 t$ O讲座地点：Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
$ M# d0 E# F# k+ U* J5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

star

2 人报名

littlepig

报名，1人

快乐的欣欣

交通太不方便，不能去

Edmontonian18

The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.

Keyman

加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产
) ^1 e( `- H# |; }5 d
加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称，本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展，死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权，担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产，因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。
% g( |+ n6 b  m' @
; O0 C- s  A* u# Q' V) n法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人，但其他涉案方仍有权作回应。

胞弟申请

7 ?! l1 h, m) h1 @担心遗产被嫌犯挥霍
9 l& @. k+ `. D% e3 E/ f' O$ a
5月14日，其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请，要求取得苑刚遗产管理权。

2 N* w( b, m* u6 O1 w苑强在申请文件中透露，非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产，包括目前所居住的西温豪宅，亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。

据悉，苑刚生于1973年，来自中国河北，移民至加拿大约四五年左右，身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫，已经移居加拿大多年，现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露，发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下，但实际上却是苑刚出钱购买。

0 U4 k+ w( x7 l* _5 u" i苑强强调，赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用，直接导致赵利和李小梅“不当致富”。
7 ]  @4 c  A# U) B4 R
同时，他还希望法院能判下遗产管理权，尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。

. \+ K' A* _) n! R( Z法庭命令
. |5 n  Y" j9 f' X, q
设遗产账户授权才取钱
$ f" H& ~5 N, f* P  F; v
不列颠哥伦比亚省高院上周五（15日）颁下法庭命令，将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人，授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等，同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。
7 R" m: m6 m+ F; w# ?8 i7 H% Q, c
法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师，开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况，皆须律师及所有管理人同意，超过一万加元更需法庭批准，不过房屋保险及地税等费用不在此列。
3 B6 ~- N# h' Z4 a
不过，涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复，原定19日早上的聆讯则被延期，因此苑强的申请仍未获得最终裁决；而所有指控也未在法庭上获得证实。
: Y& D3 }% t3 l7 W/ {