Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

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Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
1 J6 \' b2 Q# ~1 E. t 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

, V; S) Y3 U! {9 `: c: `我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
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在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
$ O5 x- z$ e$ W3 o4 w人寿保险的保障是给其他亲人的
8 J- D( w; E5 ^( W$ q. w家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
5 Z' \+ j- T- |" ^: T已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
0 L& U: b: U7 X1 S2 j自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
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. ~( ^' e+ x6 w, J6 j如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
, _, X) M9 ~& V: x3 J本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
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1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
% @7 T4 w# O6 F) h& Q2. 如何制定免费遗嘱
" o; F& }+ J. b7 A6 z3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6 W' \+ h6 }# Y9 I4 J* `6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
. d! _! c2 N% u$ }# f7 o9 t+ j8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
2 ^1 |' ^5 w3 Y4 U8 n3 ?13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
6 v3 \6 ]4 [/ |( m; @+ i9 i% f; T14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
% P( X1 V/ X& W, w4 m16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
" H/ V% K! Z+ W. k$ Y4 F' M5 x5 Z时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
$ B+ z- m) h0 z( f  W; R230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
' v3 I# ]" [; X! q; U  w2 AEmail: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
* f$ d6 q0 ^4 Y( a1 u# RPhone (403)804-6688
( z+ N& X# |. T- H0 P( |

Fort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)
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时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
7 w  K% O! f* Z6 c6 s0 o" n
讲座内容如下：

1 ]6 b$ ?! W$ `6 W) |3 Z/ tA. 2014 个人税务申报

1. 2014税务申报新规则

2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报
5 [$ e) }0 B0 u, m2 L9 V
3. RRSP 申报

% C" }( Y( r. u4. 托儿费用抵扣

  ]  R+ |- @1 X# j: r6 v5. 搬家费用的抵税
7 e* b9 z" o  K- s
6. 医疗费用的抵扣

7. 学费的抵扣

" A$ `* E3 W6 E) X8. 其它费用的申报
+ }# M6 d* j, M: C( m
B. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报
* b# C3 C+ e/ b
) X& R5 [  v3 t2 W  f9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
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7 _- T; O( z+ I7 U, M: S10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题

11. 家庭, 办公室费用的抵扣
  N$ X' H5 h- |5 `2 n$ l* W
% Z" W* @% T% C1 b! N  ?) Z2 p12. 生意用车的费用申报

C. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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/ j6 V* d' n1 f0 m/ A/ o4 E信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
/ P, e, Z1 d$ [2 q* A* n) u特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

" {( p& ~2 M5 n: d; t2 W/ _时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
6 _! f$ {6 s* b! z: ]1 |. e  u  b讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
# W" r& l. B" L+ F230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
" B6 |& q) u% J& G" k- eEmail: xuezhi001@hotmail.com
* m& k" {# j6 i# u (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
, M% U( E9 _& o! tPhone (403)804-6688


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