遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
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. r% q/ M3 X. q, P1 o% c0 F2 f对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.

# F2 {: s+ I0 A* a" o两次相同内容的讲座时间:
时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

在工作中经常会遇到这样的问题：

夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
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夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方

现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

1 j6 ~& K/ ~2 p9 {+ L  ^: |* x) q公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
! q" y  g+ A/ {$ X家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
+ R; B( y+ Q2 E$ J  X4 o* U+ C* }有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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! n- Z  L. X+ K1. 遗嘱的三种形式
* j) e! _, A6 H2 P- p8 F4 m( {( Y2. 如何制定免费遗嘱
  [4 N- \; {. ^% d" S8 @3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
: `' Q6 B7 c  [0 a' N( e8 n6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
! y% U9 U+ V- t% O% ?  ]8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
, T$ o* ^, a' ]6 E3 z+ z% V9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
; D# d+ F% V  R- r10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
- |% X6 M: p( q& ^- K) a6 w; r3 J12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
( B/ z0 L8 t8 {/ Q/ l& a% f/ d13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
5 \8 _' O* E- W$ w0 z14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
  \+ ?7 H- c( _8 D4 K15.公司有保险是否还要买个人保险
7 ]8 y2 K: n: Y; U7 R16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

( A6 D+ P- K3 g8 F) ]主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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2 k  G) H5 x! E+ ?注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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5 m+ A5 w2 b4 u& \毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
4 a4 m* S( o7 }) P) w资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
9 U+ l1 w5 K- v/ n( i+ f% F特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
4 c8 `7 d- a% ^0 \1 l0 @1 E: z信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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6 T7 ^' f' p, m! V8 P: a时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
9 n1 o, e6 a3 Q0 g时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

( Y* y# R4 N2 l$ F/ E; t讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速
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2 s4 ^/ H7 F. `3 p# z+ y联系人：周学志，报名：
* m" L' e2 b! T' p3 pEmail: xuezhi001@hotmail.com
* \% o6 n: C9 d& M) o(403)804-6688