遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
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. i+ f: C( z5 l$ y' l对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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/ R0 l: Z* s) L. u; O两次相同内容的讲座时间:
( W. E5 ?! d; Q3 M0 x1 Y# N0 v时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
$ c6 i4 L: W% v  R$ t时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

7 U% R* `/ C  u4 M+ t在工作中经常会遇到这样的问题：

8 b* J3 s/ `0 K& X* ?! k夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托

夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
( d2 W5 k' _" b* T% x7 {& j  ^+ M
. a' Z" o% T& ^) K) ^9 ?现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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! W( G0 G+ ]+ i: D1 H% X0 X6 {公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
* ^; @! ?- O' E. [2 ]3 v* ^: \- {家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
9 F5 V4 d3 ~; A. c已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

6 P1 R5 m% u. Z/ C) q+ k. c如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略
1 g' p6 D8 a' g5 ?/ \0 g1 T( k
/ S/ a3 l/ O' i( @- C1 X9 ]1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
7 ^9 D; ^0 ]$ t% |. \9 v, |4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
. s4 O4 Y) \1 T7. 海外收入，资产，企业的税务策划
  ]+ J- d  e2 p" h8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
/ Y, d' Z0 g0 o9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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& _# {7 y9 M8 z5 f- @主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
8 ^+ b( n( V% I& y& K2 O: p
8 ~) z2 \1 h5 m  V  A2 F: \注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
% _8 I2 j  B4 I6 U) g特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
$ N/ m8 B0 O: e7 j6 M6 ~# _3 e6 Z信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

6 ~$ X+ m$ M# D  V毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。


时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
/ q0 D' p3 A5 q9 B% Q; o2 w5 v时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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: C/ ^6 O: \2 s' H: F1 c* y# j讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
( j/ F, V4 _" y( I0 ]9 m座位有限(20人) ，欲报从速

# p1 w* ?& z0 E. D! Y7 d/ L7 \联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688