遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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! O; ?. i; s1 f) C6 ~' p我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
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2 O7 T# z0 S) _& g, i对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.

两次相同内容的讲座时间:
时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

在工作中经常会遇到这样的问题：

夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
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夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
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现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
( z" \6 U( {8 J3 A有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
4 v4 Y7 g( r/ `" t& E3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4 B7 v8 v* T) R8 Q" o' z- f) i4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
( d, p& E" C" [' H" s; o6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
( \: C1 n% h' J. ^- v" C7. 海外收入，资产，企业的税务策划
# g9 T; v7 T6 o: c) `8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
- g& q1 M9 I0 j' {! M11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
1 H+ a5 D0 S! Y$ }% x14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
8 \' f7 l- q0 S$ |  L- N15.公司有保险是否还要买个人保险
7 b' X. z& N' t+ b16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
: Q# E7 S5 g) a8 P: A3 h8 k
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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' Z( ]; i& I+ B& S& F9 \* M, e毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
% i# H3 K$ }8 p8 s  _资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
- M4 t  v' D! G: n" B; P5 v$ }特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
* y) z, H; ~# p( K& y! z; H' n时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速

联系人：周学志，报名：
( G1 j: Z2 Y3 |* ?* ^6 ?* LEmail: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688