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讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:14 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
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爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
) n4 b% z( J4 ?  f# \8 S+ }9 s( s% B4 P7 [7 c% C. ]
1. 遗嘱的三种形式* S4 O$ O$ @6 j! v. A# H) V7 `
2. 如何制定免费遗嘱
% N( A# G* o1 M: B/ H" k3. 制定遗嘱应该注意那些事项
" a. z% r7 y2 K+ m8 R( I4. 无遗嘱的潜在问题 2 A7 q, R) j* p. z- m, c
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
1 s* N( P/ y6 ?, D/ T& r% d5 M2 T6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! T+ K6 A' N$ S8 e3 E7. 海外收入,资产,企业的税务策划 , I# ?3 j8 i# T( M* n& [4 `  C6 s! R
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用8 ]5 c0 M# Y3 G# K* c/ v' ]% ?
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance 0 G3 d$ D$ f6 `3 M8 n* l. w# Y5 q
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
1 y' Q# E  X. G4 n7 |' P11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略   Y2 Z( W$ L' e+ C  P
     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00/ {& u2 O& I4 w0 w3 I  b9 }
     地 点: 4107-99 Street
& s% S- _+ k5 B5 }5 g     费 用: 会员免费 / 非会员$10
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7 Y1 G: W# O* i& G请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
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& m. R, ?7 S% V2 x& k+ A: a爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
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爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
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3 k% A7 X- _' y0 |; P5 Q 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
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0 D1 p: S6 J) r# U; | ' X! B1 _/ C0 K# D& l( O0 T

2 {; H7 z. I5 z+ e8 a爱城华人商会
( _1 [2 D( I% ?) x: }7 a7 G: wEdmonton Chinese Chamber of Commerce
  c' |  P1 ~7 d4 Q3 n信息分享,团结互助。4 u2 X* M) L0 |" I! F1 M
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:33 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机

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6 ~/ P% S" F7 k* B6 e. r' Y2013年 11月 05日
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$ f7 L4 e% K. j$ [4 e' ? 就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。' K5 e1 @6 [0 Q7 l+ H8 B
1 B" B4 p* j" R) i8 }
买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。# L6 B& C. Z8 f: a+ k. {6 W
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当然,现在看来那是个绝佳的建议。
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遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。- |  R" h% U7 P! S1 x* g
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巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。) |$ Q8 P) u: i
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但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。4 J, a2 [! b) f

% u4 n3 b1 R" A 巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
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我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。) d& s% ^$ s! V. o9 H& g( i& h

) _& h* o4 U8 A& h- L( G  }2 x+ i 巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。6 A% j5 h% t5 X' H, S1 ]

$ |6 u" @- ~$ Q" ?, l3 e# g 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。: X/ v- B1 d9 ]: w
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投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
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( ^) A8 F* b& t3 h- p 但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。2 f$ X9 p8 @8 I% R* I% q: i

5 e! @1 B4 A! S, y+ t& I 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。2 {/ Q: e4 ~. J$ B

3 V- f8 O. U$ w' e" N1 @5 b 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。
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今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。  M8 e6 n. V. p- j6 C2 G; q
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今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。: l7 z% f5 O4 f% f# v

! `* _  D% H0 g/ \ 我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。6 I" c9 }1 p8 j* F" d: y) p4 f+ e) i5 y
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公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。
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即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。& x* {! q7 u+ M& }/ x0 n+ O9 O
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先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。# z4 N" Q# l1 \( m# S

! P% l9 X1 \6 z" f- Y1 U 然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。9 [; @$ d- y' t8 B# v0 Y" s  a

$ w) j- [" J7 _2 x# O 对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。
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而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。
' q' g5 N" L: t) I& d5 T/ Y4 Z  K, ?! ]- p! q7 l, k$ r
David Weidner
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