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讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:14 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

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3 ~6 \( V# x1 n" t3 `爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:% r6 q/ [7 s& S9 [3 t, K
$ @' G7 |+ T( Q9 S! Z
1. 遗嘱的三种形式
* ~( w) w$ x% J2. 如何制定免费遗嘱 3 n* i/ w1 t+ E3 r1 S! {/ e
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
- A4 ~7 V& y9 p' J# h5 V) b* N4. 无遗嘱的潜在问题
. z$ L' p# D; z) G) n7 p4 P5. 资产转移给配偶或子女的税务问题8 P. o5 b/ v9 U) o" m5 T  d8 c# V
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划* M* ]6 d: f. I1 d' v5 o4 [
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 / ?( m' }8 c& k& W
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9 q/ I- w+ F# Y: `& C9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
' C" k) `, x& p9 n2 Y! V/ X6 W( \# k 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 1 b; j1 l7 g  `- R7 a% t, d
11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
* N6 b3 K  L, A7 I; _: X     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
# Y% w. h- l: u( s$ c: Z, f     地 点: 4107-99 Street8 y& U/ }( D$ ~1 n5 F; A7 R
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可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)
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爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。% H3 U& _1 A# Q) F  _% R
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爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
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爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
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爱城华人商会
& s9 M/ a% |* s# M. v0 m; U0 rEdmonton Chinese Chamber of Commerce, P/ T1 b: j8 z9 M! A$ A# E' T
信息分享,团结互助。, J7 {( f$ d, \7 f
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:33 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机

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2013年 11月 05日
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5 R# E! \: Q5 X3 t 就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。! A$ U$ V; u- E: F7 S( ^1 J2 |
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买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。# P$ w& y1 a( n% i  _+ Y
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当然,现在看来那是个绝佳的建议。+ A; |6 h; I; w
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遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。
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3 J" y1 ~% Y& n, O: p! p 巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。
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但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。$ k4 @6 O& D! P1 J" N

* r/ D$ R' m% Y' ^ 巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
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我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。2 ?% G- g4 C/ j

0 ^& b& `7 S- J, `: y0 m 巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。9 V* }: j9 D; F4 I. T% Y1 J5 F

* L  Q9 ~2 ]% J7 f" o, t 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
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/ _) S1 l0 K! h0 y, v/ H 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
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" S/ @' W8 @: C 但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。8 p4 I* _) o! ?, h; M% w0 T

3 H8 f) ]; C& ~4 c' u: L; @  v 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。
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现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。) d' E- F4 X7 W: N+ d2 x
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今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。0 T8 O. C5 S- p% I3 F
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今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
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  j% r5 g/ J8 `; a( K- k- S/ X 我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
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: e7 ]( N2 K0 i$ t' l 公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。2 a5 @$ h. ]$ w* x* f
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即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。1 K1 s' {0 @. c

2 q2 l" Q5 n2 ^5 o9 s+ S8 ? 先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。& A9 ]6 v5 N  ~) j3 W9 m) _

/ h- E1 f3 o( Y6 v0 R 然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。( E0 u" |2 u, @) X" e1 h3 N
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对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。
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而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。
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0 _3 s# C' w8 M. @& I4 T8 e, J: P8 TDavid Weidner
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