移民加拿大被骗：一个精心设下的人民币兑换骗局

黑白人生

这原是宗很平常的中国移民间私下人民币兑换的案子，不料其中布局精细，骗术高明，由于中加警方已在侦查此案，为保障受害者的权益，暂隐去真实姓名及一些破案内容，仅将骗术经过披露，以醒示华人社区关注。

黄先生夫妇由大陆移民来加数年，生活日趋安定，考虑买房安顿计划，就准备将原来国内储积的逾15万元人民币移到加国，由于国内外汇出境管制的情况，为了便利节省，他如同很多大陆移民私下兑换的做法，寻找合适的同胞，将人民币存入对方国内户口，在本地收取兑换的同值加币。于是他在本地中文网上登出消息，果然有不少人感兴趣联络，其中一位自称来自东北的在辛力加学院留学的王小姐很有诚意，于是展开一场并未起疑的交易。

“我当初认为在本地交易，比较便利，而且这里有法律保障，也比较安全，在国内交易生怕有太多骗人的事。当初与那女孩电话、网上都先联络，大家都谈得很诚恳，兑换率也公道，这里当面交加币银行本票，中国同时转钱到账号，想这很简单，不会出什么意外。事先与女孩见过一次面，就是那种年轻留学生的样，比较清纯，她并不太会讲话，不像是混迹于生意场上的人。她还出示了驾照，双方签了份书面协议，大家聊了会话，她说自己是东北来的留学生，都很自然，感觉上是可以信任的。”黄先生回忆当初的情形时说。

不过，所有的骗局都是从骗取信任开始，一个陷阱就此为黄先生准备好了。
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据黄先生介绍，双方曾约定一同去银行开本票，但因与女孩时间一直配不上，女孩就说由她自己去银行开本票，黄先生想这也没关系，反正银行本票也做不了假。于是约定一个晚上双方完成交易。

- c8 B4 `: f2 P8 ~恰巧黄先生的妻子返国内探亲，由于时差关系，双方就约定一个周一晚上，由黄妻在中国的银行等电话转账。当晚王小姐致电黄先生称，她想即时上网查国内转账账户的情况，因租房没有上网，所以要去阿姨家上网，所以改在其阿姨家交易。黄先生心想在她家中亲属家中更有保障，真有万一也容易查找解决。于是当晚近午夜就前往王小姐所说的阿姨家。
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0 Q7 N9 q0 w1 ~. i2 I当黄先生按了门铃后，只见王小姐从侧门地下室内走出迎上，黄先生与她走下三房一厅的地下室。

“她当时说楼上阿姨在睡觉，而地下室一间房间有灯光，她说是她表妹住着，所以尽量要我讲话轻声些。”在这种家庭式的环境下，黄先生感觉上非常可靠，其间还与王小姐如同朋友般在厅内闲聊一会。黄先生回忆时称，“她抱怨楼上阿姨对她很不好，让她照顾两个小孩，钱又给得少，她现在还在找工。我当时还给她介绍朋友给她找工。”

% b3 }4 s. w( j- N在营造了很顺和的家庭气氛之下，王小姐称银行本票在楼上阿姨的保险柜中。黄先生于是打长途让他妻子先转小部份钱试下能否过数，也让王小姐马上在电脑上核查，但王小姐花了很久时间还是无法进入国内账号，最后她说不用试了，她相信不会假。黄先生心想身处她家，无疑之下，就打电话让妻子将15多万元人民币全数转账。当王小姐听到已转账的电话后，就不经意起身走上楼，当时黄先生心想她肯定去阿姨楼上拿本票，心中也较踏实。
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但怎知一等5分钟，楼上没声响，女孩也没下来，黄先生感觉有些不对，于是上楼去查找女孩，但一楼厅内空无一人，突然他身后有一男士声音“你找谁”，黄先生马上解释是与其外甥女兑换人民币，那位男士一脸狐疑称，他并没有外甥女，只有一个女孩当晚才租住一间地下室住房，黄先生一听此言，眼前顿时一黑，“我第一反应是被骗了，马上与房东追出门口去找那女孩，但她早不知到哪里去了，于是就报了警。”

当然更麻烦的事是在中国，如梦初醒的黄先生马上致电话妻子，因自己受诈骗希望银行停止交易，追回转款，所幸银行方面也察觉此交易有疑，职员非常热心提供帮助，并与警方合作采取行动，终保住钱款未被转走。殊不知另一方在国内早有部署，见到转账又被转出，马上向银行总行投诉这属违规操作。中国警方为此迅速展开调查行动，暂时冻结款项，追踪涉嫌诈骗的内情。

到此一场骗局的谜底全部揭开，那家房东也是大陆移民，非常同情黄先生的遭遇，合力寻找这个女孩。但不难想到那女孩当晚开给房东的租房支票姓名、地址全是假的。而在租房那天她对房东说，当晚有叔叔来探望她，说明女孩早已精密布局，只等老实人上钩。
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7 g% ^/ E$ P5 M当初最令黄先生放心的是女孩提供了驾照资料，于是按驾照地址追查，结果竟然是根本无此地址，上面的住址是一座公寓的13楼房间，但现实上有这座楼，却没有13楼，说明她非常熟悉租屋周围环境。黄先生不敢肯定当初见到的驾照是否是伪造的。

1 h; W0 c, N# |6 B遇上一劫的黄先生夫妇情绪非常低落沮丧，黄先生伤感的表示，“难受的不只是钱财，更是为什么人心会这么坏，有时对人真是失去信心。大家都来自大陆，在加拿大都不容易，怎么可以这么黑心骗取别人的信任。一个外表看不出坏样的女孩，竟会是这么精，这么黑。年纪轻轻就学国内那种骗术，危害社会，中国人将来的诚信在哪里?
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+ x& A5 Y7 _# X( g黄先生讲出他痛苦经历，就是希望不要再有下一个受害者。他直觉相信“我不是第一个受骗者，也不是最后一个”。黄先生认为，从女孩精心布局及证据来看，背后还有人在操踪及接应，可能是一个诈骗团伙，专向自己同胞下手，而且不是专针对他一人，所以提醒大陆移民千万小心，不要轻易上当。
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目前警方仍在调查此案，一位资深华裔警官则表示，骗案到处都有，最重要的是市民自己要多加小心，不能轻信，特别是网络交往认识的人，大家互不认识，在私下交易时更应警?。警方检控这类案，需要很强的证据，此案涉及到中国方面交易的情况，调查也会有些困难，所以中国移民更应在钱财交易方面谨慎。

% K9 n. }8 I& P) H8 {' i: }而据熟悉目前中国留学生情况的人士称，目前假文件资料流通很多，假驾照、假汽车保险单、假学校证明、假成绩单等，都有地下生意，所以不细查很容易被骗，有些人被骗报案，但很多人被骗只能算了，未必想曝光，不少骗子将国内的骗术带来，将来的问题更趋严重。

东北人5391

没被骗到钱痛心什么 我知道多伦多有个团伙 几个人有东北的 唐山的 两个小头目 坑蒙拐骗多年 八成是这几个人的手段

水管工

谢谢分享。所幸的是骗子没有得逞。但是是个很好的警示。

麻木布仁

架鸡棚

告诉黄先生，以后换钱找八达。此人偶见过，鸭子湖一块儿吃过烤羊肉串，还比较可靠。

willl

架鸡棚 发表于 2013-7-13 20:18
+ j3 E) T' q; I) R# P. G; {告诉黄先生，以后换钱找八达。此人偶见过，鸭子湖一块儿吃过烤羊肉串，还比较可靠。

; z( f  W$ G5 X! b5 b5 N请先证明您可靠。

架鸡棚

willl 发表于 2013-7-13 22:03
请先证明您可靠。

唉,您真是哪壶不开提哪壶.

驻足闻香

俺知道人和人不一样，可俺就是不明白有人就是喜欢为了点小利而冒险呢。骗子只所以能够得手，就是因为你老想多赚点。

! c7 K# ]1 W! s有人在网上换5000刀，比八达或银行换能省多少呢？ 20刀？去推一小时的小推车就能挣回来。而且，又见面、又和国内通电话、又担心假币。

, v3 J% v5 ]! o! W您要是换50万刀，您都这么趁钱，也就别在乎那点差价了。被骗了多不值当的。
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jsun

中国国内银行转账的时候，接收方需要提供银行帐号。开账户需要凭身份证。通过账号就能查出身份证号码。除非身份证是盗取的，这种诈骗应该很容易破案的。可警察就是不去查，任由诈骗泛滥。百思不得其解。

美人如玉剑如虹

醉酒当歌

jsun 发表于 2013-7-14 09:09
中国国内银行转账的时候，接收方需要提供银行帐号。开账户需要凭身份证。通过账号就能查出身份证号码。除非 ...

身份证可以是假的。否则，国内电信诈骗不会这么多。

八达通汇

驻足闻香 发表于 2013-7-13 23:52
俺知道人和人不一样，可俺就是不明白有人就是喜欢为了点小利而冒险呢。骗子只所以能够得手，就是因为你老想 ...

2 ?  ]8 `4 g8 f2 k4 W- D' A同意，其实不但省不了多少钱，还会有洗钱的嫌疑。因为你银行账户上突然多了一笔钱，如果万一过两年税务查你，不是通过银行或者正规金融机构汇的款，到时候真说不出钱的来源。

James-s

涉及金钱交易这种改来改去的都需要注意   尤其是说什么现在不能上网啊住址有变啊让对方先进行transaction之类的   一定要当心  都是很typical的骗子用语

amiable

愛城的騙子很多嗎。愛城的公開騙子就是公開告訴大家，她就是極品女人 ，她就是騙子，不是還有那些人願意上當嗎。

amiable

慧眼能識別騙子的。

吃里爬外

八达通汇 发表于 2013-7-16 17:10
同意，其实不但省不了多少钱，还会有洗钱的嫌疑。因为你银行账户上突然多了一笔钱，如果万一过两年税务查 ...

通过八达难道税务局就不查了吗？八达的信誉据说不错（听说），但毕竟是国内先汇款，而且是往死人账户上汇款，如果钱比较多，还是有人会担心。

caoebb

写文章的人不厚道，说什么因为国内外汇管制。很多年以前每人每天就能汇5万美元。

James-s

caoebb 发表于 2013-7-16 22:56
写文章的人不厚道，说什么因为国内外汇管制。很多年以前每人每天就能汇5万美元。

1 U6 K/ S! K, u! M* S- n现在有规定一年一个家庭只能汇出5万加币  或者是10万

amiable

識別騙子是最重要的。

醉酒当歌

James-s 发表于 2013-7-16 23:01
8 n# e* \- n" f1 o" a4 j8 l现在有规定一年一个家庭只能汇出5万加币  或者是10万

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没有这个规定. 原则上只有你帐上有外汇现汇,就是100万200万也给一次汇出到加拿大,这个不是问题.

caoebb

James-s 发表于 2013-7-16 23:01
现在有规定一年一个家庭只能汇出5万加币  或者是10万

我没听说过这个，就算是真的好了。文章里不过15万人民币，汇过来轻而易举。

James-s

caoebb 发表于 2013-7-17 01:32
我没听说过这个，就算是真的好了。文章里不过15万人民币，汇过来轻而易举。

可能人家之前已经汇出过不少外汇了吧   不过这不是重点  重点是多谢楼主发这个文章提醒我们  
2 E' q+ b, ]% k/ c# J私人换汇一定要注意安全就对了

James-s

醉酒当歌 发表于 2013-7-17 00:59
没有这个规定. 原则上只有你帐上有外汇现汇,就是100万200万也给一次汇出到加拿大,这个不是问题.

我妈在中国银行问过  人家给的这么个说法我也不清楚  

sweetlele

没听说大宗货币就汇不过来了阿

邵大头

James-s 发表于 2013-7-16 23:01
  H: X- v/ L( }. P) R: m# G& _现在有规定一年一个家庭只能汇出5万加币  或者是10万

3 X- s( h/ d; h. D5 e是一个身份证五万吧。

yixi

花点手续费 走正规渠道

食为天

papa, xing hao wo mei you gen mo sheng ren huan qian

太上忘忧

醉酒当歌

还是正规渠道好，除了朋友间。

ttydy