 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
本帖最后由 Keyman 于 2026-5-20 21:15 编辑
/ m- |4 }" A) Z9 @% {+ S$ x' M5 U8 g6 `! A
2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座
/ a. K+ U6 T5 i6 i' a# _) `' [9 l# ]# @/ C. ~" g
主题：2026家庭养老规划( f7 G& A0 q6 }& C; E
0 z3 { g0 m( N+ _: @& H- S1 e! r
日期：2026年5月23日（星期六）1 f5 Q5 m; a8 l H+ C! A
( [# O/ K7 I* f+ s" x' k5 C
时间：上午 10:00 – 中午 12:002 k4 x6 a$ y% L/ ?3 G
2 V' `+ l+ _& M$ X" @# F2 A
第二场讲座
9 _5 `& p& |4 Z& g' p7 T9 a! N" r
主题：传承规划6 A. c9 D* B; w
2 V+ }6 y+ J. u9 {0 m日期：2026年5月23日（星期六）4 f( D2 }/ Q' e K# y9 S
. [0 H5 k* U/ n4 r
时间：下午 1:30 – 3:45pm
4 o7 ?" w" n" }2 Q1 m1 b2 N
) c9 N/ h6 T! I' A Y两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB / F- w6 R7 _* g { u
) M! B k- F* b. Y' O
9 |* t. x0 t( A J( y! ?: v; O" \加拿大养老规划讲座. V2 R1 [% b4 T. y$ J
一、退休目标：先算清楚“够不够”) Q0 y4 N" y! f% `$ d& Y) Q& x! Z
1. 如何判断家庭是否达到财富自由
* j( C8 Z( B. c1 R; C5 l2. 低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
) g! x9 e _/ v8 {3. 50岁后如何抓住退休规划关键窗口期2 z8 s) S) ~- c# \8 h
二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好
2 z4 }' J; Q& H5 L4 r9 r$ P1. CPP何时领取更合适7 @- p O. @% C/ I; T0 f# y# z: g
2. OAS如何避免追回
4 m. a# I# M0 q3. 低收入家庭如何规划GIS
3 e! C5 _' T4 k- k! B4. 新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划; m1 q. Z/ F k% h3 r
三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱' U# H6 ^, H% J+ Y
1. RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
; Q1 \$ {3 G: {, I& n2. 退休前后夫妻收入分拆策略$ n8 b' W+ d/ I1 U" s! G
3. 企业主分红养老与发工资养老的优劣比较5 m0 x3 r; T* u4 ~8 i
四、税务与资产优化：让退休金更耐用
( W+ d( Z8 |2 f! U, I1 |1. 如何降低退休收入税务负担2 G: K G$ x- z
2. 如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流" S3 ^- |$ G, a _* t$ \6 _! V
3. 如何设计保值增值的养老方案0 r& X7 X' H9 r8 P+ {/ b) Q" [
五、退休风险管理：避免晚年财富失控
! ]9 {+ @+ X, M* u& T+ c Q1. 长寿风险: C4 K. w7 ~; f6 w
2. 通胀风险& S. d: f* g, x' A% ?# u
3. 投资波动风险
0 L0 A+ L9 ~. Q( F+ a/ i4. 医疗护理风险
8 g* P8 y; x, a5 J5. 税务与遗产风险
# ^9 _7 s3 v# s( C1 q六、最终目标：打造可持续的晚年现金流$ W6 T/ x7 c! V' H& n& k) Y
1. 如何准备丰厚退休金并减少税务损耗& l* K8 y7 @4 W! U; n& P A
2. 如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”
q! S/ ~/ n7 Z' n# x4 e
+ E7 ~! v/ m; @* G& n% S/ f* p+ y* K1 D' t0 D5 U+ J
加拿大有效资产传承规划讲座
/ I/ M8 x; d! O* v* G- u: s一、传承规划的核心问题
% i& T8 F3 E& G5 ^5 {( ?8 X1. 为什么加拿大居民需要提前做传承规划
; Z( h2 q" {' H0 } B& M2. 身故时 CRA 如何按资产类别征税
* |; P; V$ d, \+ b3. 传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足+ I$ o9 w/ t* v& P! K8 i6 P4 _% E
4. 富不过三代如何通过规划破局) X: T3 b6 b, s) R
二、CRA税务与不同资产处理. i" j7 z. b) W5 x2 J3 ]# U
1. 身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
: z: Y7 h# Z% e. {4 v: q2. 房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
+ N2 i1 ]+ G. X- I! }. ^! Q3. 资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用5 z7 U' N$ y; e1 i% R6 ?
4. 房产或资产低价卖给家人的税务风险1 m {/ j: }& K* K# W e7 F
5. 赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题: ]* d7 u7 \7 P
三、基础法律文件与家庭安排$ i i/ E& X; t5 L" F# k: g. N
1. 如何制定法律认可的免费遗嘱
% w; _+ f% l; \0 |2. 遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
* r6 E7 z5 {3 G- E w3. 财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用- C4 W' |. @ U
4. 再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
8 C9 }9 h4 N3 W C. i4 q+ o四、五种传承优化方法
( e4 o8 l9 m5 r. [ h. D1. 遗嘱规划：减少争议，提高执行效率
) G7 m$ u8 {0 f2 ?* k2. 受益人指定：部分资产绕开 Probate
: L% |+ J0 V" g9 }: X8 n4 z1 _3. 夫妻滚转：合理延税
* ]" v. D: f. p+ G& v! o( [3 `4. 家庭信托：资产保护、控制权与税务规划# ?% T: U, O e9 p% h& c7 g* p+ o* @
5. 人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
- Z* I, K4 W7 @: N/ A5 x, u7 W/ T五、人寿保险与家庭信托4 n, }* E& C& a
1. 人寿保险在家庭传承中的核心作用2 E' v7 \$ ~4 K, @# Q- ?) q k
2. 高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区: m# Q) c! p/ m9 T7 B* a) A
3. Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
& f& B! }' Y8 J+ _8 H( v$ a4. 拒保、加费、亚健康客户如何专业处理8 g% k* T5 N; N- M0 x5 O2 S
5. 加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭 J0 o8 W; g5 ]' i4 X; z5 X2 u& R
六、企业主与公司传承) N: w. g* m# K0 @& v/ x' t4 c9 f6 O" k/ J
1. 家庭公司传承的三种方式比较
* X/ e* d$ ~/ P1 T2. 企业主如何使用家庭信托传承公司股份
: h V" q. x) Q! {& _. N. |3. 公司传承如何避免双重或三重税收
. K- I( l2 l ]% @2 J% e6 N" ?4. 保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
1 }( o8 S& t2 I$ o5 l七、案例与总结
& E5 Q: X7 ]9 v9 y主讲人# ?6 a s* g! `- u X8 r. w
3 N4 I8 t5 y3 f& k& @
周学志（Frank Zhou）: h, J# X/ c5 } u7 C [) R
9 y V7 I) V$ o; m% B$ X% s加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
2 q2 p! ?/ Q1 y+ g$ H$ |
9 {8 \/ {+ q& \4 q1 Z9 e. q& dCPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证和企业主税务管理规划（OMB）认证
$ W `7 m% G! e' } }' B' Y8 B& ^( {; t0 `( z6 Y
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）6 m, { K" T$ ?: _% y3 v
3 W# r' V3 L8 b* y8 E9 {. {/ y
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验: Q% m+ ]4 w4 n& Y/ ~0 q" r" P
7 `: b' p+ {( b- q9 w; T
报名方式
% Y2 n/ r* S& \( E* A8 @& m6 D1 N( u U7 O" o: ^- G7 |0 e6 }' g
限额 20 人，先到先得
; P# e2 b9 o W% e4 Y2 v7 ~6 B0 W, e- D: ^% v% _8 }
（谢绝同行及同行家属）7 _! L0 F/ [' [$ e
5 D8 D# W& M, N5 a报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数$ t" m& a u* T! B$ M
, a R; p2 f; S6 t0 o$ b+ _2 W4 G
需收到确认回复才算报名成功
, a6 _8 y2 f2 Q% e
) u- M) |* S7 y9 I3 D/ @4 v) `8 SEmail：safetyfinancial@yahoo.ca
# ^* p/ P1 F8 J; w
! h+ h, L1 c1 E$ ]7 g微信 ID：frankz559; ^ ^ R" {6 y
& v3 A& Q' f6 W$ F电话 & 短信：(780) 722-5918
& C5 l$ Y% m# @% V& i. Y3 k
, U- j5 r) N5 k+ j. P2 |# O免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
. L& t( I6 {. a. O3 s7 p |
|
狗仔卡
发表于 2026-5-20 21:12
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡