2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

Keyman

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2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座
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主题：2026家庭养老规划
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日期：2026年5月23日（星期六）

% z& `6 H2 r0 C2 L( h  c  \# p时间：上午 10:00 – 中午 12:00
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% f3 g6 p! ?6 R第二场讲座

主题：传承规划

日期：2026年5月23日（星期六）
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时间：下午 1:30 – 3:45pm

- K9 P1 {/ f4 t, w两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   

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/ T/ t# W: F+ v: D& f7 t加拿大养老规划讲座
$ v# \5 N% r0 j一、退休目标：先算清楚“够不够”
1.        如何判断家庭是否达到财富自由
9 P6 }# H. I( t/ ^2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
1 m* z1 Y# H0 [/ R# m3 u3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期
0 b+ {$ h4 [6 g7 C( t& U9 e; u  n二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好
1.        CPP何时领取更合适
) O# Y0 A' k) c2.        OAS如何避免追回
( B. \- I- W3 f" j" B/ G+ S$ D3.        低收入家庭如何规划GIS
6 D  m& Y8 u6 h) P. k  N3 N4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划
: f6 C3 @8 s' z5 S三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱
1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
/ C  ~& J: [4 M2 m" J4 m2.        退休前后夫妻收入分拆策略
3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
四、税务与资产优化：让退休金更耐用
1.        如何降低退休收入税务负担
6 k. z9 u) f+ r* S3 A" F2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
! R) S' G2 N) ], O: F* ?6 t3.        如何设计保值增值的养老方案
五、退休风险管理：避免晚年财富失控
1.        长寿风险
& y. T4 G* M4 D" |% g6 i# ~2.        通胀风险
3.        投资波动风险
1 i( |* }. D8 Z% ]8 `, N4.        医疗护理风险
5 M7 s9 r5 t1 [5.        税务与遗产风险
6 ~& w5 E# w% u8 I% b9 G六、最终目标：打造可持续的晚年现金流
1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
2.        如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”


# W/ W% P2 B0 D  J8 u加拿大有效资产传承规划讲座
一、传承规划的核心问题
1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税
3.        传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足
4.        富不过三代如何通过规划破局
二、CRA税务与不同资产处理
1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
! x) ~1 ~/ O" K9 n2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
9 {) t$ B" [/ H! Q: `8 }6 n4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险
8 V/ h% |% V, j3 X7 N! h5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
三、基础法律文件与家庭安排
: \/ `* z* [; ~" g1.        如何制定法律认可的免费遗嘱
6 u% N) q# e! O' B% S* [2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
四、五种传承优化方法
1.        遗嘱规划：减少争议，提高执行效率
2.        受益人指定：部分资产绕开 Probate
3.        夫妻滚转：合理延税
4.        家庭信托：资产保护、控制权与税务规划
5.        人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
% f" \5 C. x  J5 M* Q五、人寿保险与家庭信托
+ h, p9 I* \  b5 i' A  I1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
2.        高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区
3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
) ^; N  l+ R* s5 r! r4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
0 W5 E7 H% A7 G5 _% ^6 z) `六、企业主与公司传承
1.        家庭公司传承的三种方式比较
2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份
3.        公司传承如何避免双重或三重税收
4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
& v1 b2 K8 z- x七、案例与总结
主讲人

周学志（Frank Zhou）
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加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

4 O4 h0 m. o, u# OCPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证和企业主税务管理规划（OMB）认证
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

! W% z! s( @+ B, p+ B. MMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验

报名方式

限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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' Q/ G  L7 A/ S) D. Y9 Z' _需收到确认回复才算报名成功

  g9 x+ d9 g* S8 O3 C4 p2 a" @0 TEmail：safetyfinancial@yahoo.ca
" W2 `7 O' l' X
" f- D/ H& ^3 w# `' v5 v微信 ID：frankz559

电话 & 短信：(780) 722-5918

3 S( c$ j7 T' x8 [" y& C免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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