2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

Keyman

- o2 F' A* T" C$ u2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

2 r5 O$ i) `: ^( n, t主题：2026家庭养老规划

1 ]( X8 Y# R2 _! C+ t  @) [1 t: R4 y1 U日期：2026年5月23日（星期六）

' S# ]  |0 c5 ~/ R. S+ }时间：上午 10:00 – 中午 12:00
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9 L7 `6 s. u# y0 a4 s第二场讲座
! v6 ~* Y0 A) }6 }# a5 l7 |
1 V$ i, w+ S1 r+ U6 Q% k主题：传承规划
( Y4 H" y; l- {1 ]" e& g
日期：2026年5月23日（星期六）

* q, g. v% j: V" U4 a" z5 U% B4 n% o时间：下午 1:30 – 3:45pm

7 {% @/ s' D9 U- O3 t  P# U- z. X9 y两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   
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# H! e' f% B# g( v; Q7 K
0 U* {1 b" _. T4 w加拿大养老规划讲座
# }/ W! m. H" D5 o# x5 X3 y1 Y- T7 M一、退休目标：先算清楚“够不够”
1.        如何判断家庭是否达到财富自由
2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
' n1 T! x) P0 x& E. n3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期
# w, v& b" ]# h+ O4 s: E( k二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好
1.        CPP何时领取更合适
2.        OAS如何避免追回
3.        低收入家庭如何规划GIS
, |, H9 {, r9 t0 T4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划
& E7 M8 v1 S( d; u$ j三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱
1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
2.        退休前后夫妻收入分拆策略
3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
# w; M$ d3 w. w1 }四、税务与资产优化：让退休金更耐用
1.        如何降低退休收入税务负担
2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
5 p; l' H2 i2 i1 d$ Y) v9 S8 E3.        如何设计保值增值的养老方案
$ K) I* s6 q# Q) J0 q! A五、退休风险管理：避免晚年财富失控
1.        长寿风险
2.        通胀风险
3.        投资波动风险
4.        医疗护理风险
5.        税务与遗产风险
六、最终目标：打造可持续的晚年现金流
1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
2.        如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”
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) n" G; a' d# L3 a  s) n- S
加拿大有效资产传承规划讲座
& u0 l: {7 V4 G9 N; E: F3 y7 t$ N5 a一、传承规划的核心问题
" q6 ~7 ~. i$ Y7 C1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税
3.        传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足
: e' d. C  `0 o5 J4.        富不过三代如何通过规划破局
二、CRA税务与不同资产处理
9 ~; Y0 z. h% J( G1 M1 I: V1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
- `) |2 S8 H- B/ w- ?! O2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险
2 G, I2 W9 _/ d3 z# ]4 j% U5 ^5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
! f/ @& G& G& ]% h  n7 c; L三、基础法律文件与家庭安排
1.        如何制定法律认可的免费遗嘱
, X" P0 T. S/ \8 G2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
. H+ [/ O1 s5 p+ H% ?# }2 b+ X4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
/ m9 R8 {4 I& P' p/ {四、五种传承优化方法
1.        遗嘱规划：减少争议，提高执行效率
; d  l9 j+ \- i2.        受益人指定：部分资产绕开 Probate
4 q3 w- l( j6 \5 ?3.        夫妻滚转：合理延税
" q- U- i; p3 v! D4 d; @: X$ I! |4.        家庭信托：资产保护、控制权与税务规划
5.        人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
五、人寿保险与家庭信托
2 _' E$ i; ?" M1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
2.        高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区
! w1 `0 i/ V; s8 R3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
5 ?" {' `; t3 V4 q' Z6 L) H; Z4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
: I" J6 P! x; ^( j+ L! s# {. U5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
六、企业主与公司传承
0 A" C! F1 o# A+ g3 H- V1.        家庭公司传承的三种方式比较
2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份
3.        公司传承如何避免双重或三重税收
4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
七、案例与总结
主讲人
* M" o5 c; l. u7 C; k5 V) u' P
' s  ?: ?% |. b周学志（Frank Zhou）

: |# N* h; J4 z加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证和企业主税务管理规划（OMB）认证

* b$ x- L: k4 l六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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: U; S$ b  d" n$ `MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
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# S' d. L: E7 x) c报名方式
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限额 20 人，先到先得
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) u+ c9 \# i6 T3 A0 u8 D（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

1 q  \# D8 d( P5 Y需收到确认回复才算报名成功
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Email：safetyfinancial@yahoo.ca

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电话 & 短信：(780) 722-5918

6 T& E0 O3 ^& }# c& h免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略