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[加国新闻] 加拿大业主$34万买房款错转陌生账户一夜蒸发! 银行拒赔

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发表于 2026-4-3 18:51 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
一笔本应用于房产交易的巨额资金,竟在几天内“人间蒸发”,更让人震惊的是——银行表示:钱找不回,但责任也不在我们。
5 Z7 x' N- `) R; r这起发生在加拿大的真实案件,正在引发越来越多人的关注,也给所有准备转账的人敲响了警钟。+ B; n( C" a# g- y& u' I
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34万转错账户被“洗”出国8 _  j) [9 y% e5 f

7 k9 T, d' r9 u7 }$ A本地英文媒体CTVNews报道,2024年8月2日,一笔343,335加元的房产交易资金,在转账过程中因过账编号(transit number)错误,被打入了一个完全陌生的账户。5 z% q3 B! g2 ]/ g% W

/ G" T! ~( a+ c. T这笔钱原本是业主的购房款,按说应该进入律师事务所的信托账户,用于完成一笔房地产交易。" Q" I3 e% a; r% Z+ k

& K  i8 U5 p, N: k( y: y但现实却是钱没有到账,收款人也不对。更可怕的是,这笔被错误转进陌生账户的钱,很快就“彻底蒸发”,短短几天时间内,这笔钱被迅速分拆并转往海外,其中8月5日有15万加元转去了摩洛哥,收款人姓名与CIBC账户代表相同;同一天12万加元转去了阿联酋,随后8月8日2.5万加元被再次转出至其他账户。! G; Y6 t( P6 r. F5 `
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等银行冻结账户时,里面只剩下4789.45加元。近34万巨款,已经全部被清空。5 Z* y, Y* l+ ?/ g6 m; o

. z* P+ K+ t: L( {) D银行回应:没问题不担责# E5 o$ F( Q: _$ i! w

& e' I: M" A8 u* E! E' t' |  w$ f2025年2月,律师事务所正式起诉了涉事银行CIBC(加拿大帝国商业银行),认为银行明明可以避免这起“事故”,但却没有阻止。& R+ R2 n, W! \5 u5 k% f7 ]

% M% u* H. X5 B; ^( u6 U+ `他们的核心指控很明确,指控银行在执行转账时,没有核对账户信息与收款人是否一致,未尽到基本的风险防范义务,直接导致了业主巨额资金损失。
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( g+ U6 |- B# v% G* u面对起诉,CIBC态度强硬,直接否认责任。# Z. ?# E2 t! p5 v4 ]7 i! O% f
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银行给出的理由是,转账是按客户提供的信息完成的(即使是错误的),操作流程符合“Payments Canada”规则。
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; t: a* r! ]! q) h6 y法规允许银行只依据账户号码处理转账,而无需核对姓名,言外之意就是“我们没有义务确认账户名称与账号是否匹配。”$ o1 e8 }+ p2 i" Z" Z
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此外,银行还强调 “我们已经尽了一切合理努力,但无能为力。”4 V9 e( c9 L' |: a# j) M1 _

7 _6 N; y# g4 {6 s7 tCUBC表示,事发后已在第一时间追踪资金,同时也多次发起资金召回请求(4次),还在9月发出信函,联系了账户持有人要求归还,只是最终的结果是“全部失败”。
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5 S& h; K6 p- D房产交易已经完成
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起诉书还提到,替代资金在随后一周已经成功转入律所信托账户,使房地产交易得以继续完成。' l! |8 A* X, c/ p

3 a% b. g; O1 X# ]0 C5 Y2025年12月,按揭贷款机构将争议资金的权益,转让给了本案共同原告曼尼托巴省律师协会。
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! E% v7 K& b1 S* u, w但截至目前双方仍各执一词,律所认为银行风控不足、未尽审核义务。
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  v5 `- g4 g; l银行方面则认为,律所提供了错误的信息,这是最关键的原因,同时律所也未及时发现问题,未采取足够措施,如报警。还认为法庭应该驳回这起案件,并让原告律所方面承担诉讼费用。
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目前,CTV新闻已联系原告律师寻求回应,目前尚未收到答复,相关指控尚未经过法院审理裁决。
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