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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 4 n+ \ L' ]9 J0 d7 q' e) ]
/ D3 S$ d" L/ W2 T4 `, ]& r2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
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* L9 D, o) J; V8 ^0 ^2 ~两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）8 @) t( j4 K3 G
7 K" V' e! j7 G1 t' J
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB; e* {" g' v g' r- e
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第一场讲座9 m, {0 Z' F' s: a. f7 x( o7 l# a9 f
# W0 ^! l3 W' M1 U) a
主题：2025个人与家庭财富传承讲座+ L6 C4 N1 n+ Y# K5 I4 G
. J4 |( B- Y- l; w; ~- T日期：2025年10月18日（星期六）
' J- q1 J/ B1 b& J 时间：上午 10:00 – 中午 12:00- |% b0 D9 a5 g5 P
. V" \1 K* B2 I5 u/ C第二场讲座
# s A1 }, R6 j1 T% F! X h, }1 J
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
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日期：2025年10月18日（星期六）
' [, b1 @! ~0 f8 }$ B
) P8 x. J" C' D* V* V7 f. @9 j+ g 时间：下午 1:30 – 4:00( Y" }9 g0 y% h" {. d r) c2 V+ u
) U+ v7 M9 d3 I1 v% Y/ h
仅限公司企业主参加
1 }1 i$ {* p* A0 S1 |' h) k【上午场】个人与家庭财富传承讲座: e8 R c6 b* ^3 ~6 i
: B2 j9 m4 h/ A% S6 R( R
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单, |+ @# p6 c1 x' t& y J
( J' a2 @5 B% M3 o* s 讲座重点：! ] r# ]! }" }$ L: U
. Y5 d6 S n" y1 g: m& G4 z. c: a/ M 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
2 @0 O& G' @0 i2 q1 J5 Z% t/ g; t
4 U9 ?# S' A7 k8 m* ^3 }0 g6 ^4 B2 ~* n《Die With Zero》的人生哲学9 d G% V: D% u. M% E1 X+ e3 n
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《Die With Zero Tax》的财富蓝图
6 N7 U/ W. S1 D
r; P( }* C, f& \' n/ k; N9 o1 M0 q在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”4 y4 b- O& `4 P
( t% f3 u0 \' h6 J! P. N死亡税务规则与夫妻传承
! E# P4 Y/ x2 ~" Y( Y) I/ A' [" d) e
ITA s.70 死亡视同出售机制- ^: C4 p1 o# D) e J- b r
) Y3 z5 e; `7 Z6 @ T4 ^8 C' U夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径 d ^& Q ?1 B ^5 u0 y
t9 C2 A5 B; w! J注册账户传承（RRSP / TFSA）
% I8 P) x; J9 d/ g" k8 v* }- V+ r& z& v
配偶、子女与信托的受益人指定策略
" f8 y9 o/ W6 m8 p/ e7 J
& s% k! S% R' X8 r RRSP 清算与 TFSA 免税传递
1 e! J1 z' V/ T- c$ b如何让账户价值最大化保留: q# v: O- ?1 ^1 S$ q$ M: l
房产与非注册资产规划
8 i8 q# \9 q$ \0 J3 V7 N. f7 ^
! ?( ], t P1 V d+ [) w主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化, h" A+ I6 i3 H- n
6 @: v" D. c# q1 M/ J1 t
股票、基金、投资房税务处理$ {, a" M& R( M, v9 P
0 b( k. o- Q4 q/ }7 n2 Q6 P$ O合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
1 m. ~$ `+ e5 b$ K% o: u- v. A9 B- v; s2 v/ W) `1 F9 ?+ q4 ]
家庭免税传承三大利器) V7 z/ ~# h5 d6 n2 ~
( w* u) F H) D3 x
信托与遗产规划整合/ R* X- _9 b# H; g7 h0 v
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异7 [$ H; J8 C. M9 @" t9 w
2 _/ @ }2 c9 Z- h4 ~1 J H& N7 M信托与保险、遗嘱的协同运用
1 ^8 W$ X; j1 |, E 高净值家庭的多代传承设计. ]& P$ p. s8 h. ]7 n4 N5 u1 Z* s h
+ i; d0 L5 N' X9 E
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续' H( A5 R7 i6 E
# P( q% q& p5 U! p
关键法律文件与传承协调
) s* g" a# d6 O V8 b3 {6 A0 d5 ]$ q \4 Q5 ^; Q
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
4 Y9 c, R4 t- g. @( R5 a: H# i8 q% @& [6 @" s. Y7 D+ O
受益人指定与税后净值最大化
: I( Q7 H& ]1 U% `3 {5 m2 m" E
1 B) w _7 Q3 }0 Q确保法律文件与财务架构一致性$ z$ c t7 v0 y6 d. Y. F( F# q
' T4 o$ g& j, B4 E& A' j o
+ I- y2 w2 ]5 e3 s0 R: R
6 z. _9 ?5 ?1 d: @% ]/ z 适合对象：( ~2 }' _" x w" \4 w2 s
7 Q! l7 J2 C" m: |
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭0 o' O# p/ r# Y, W; F$ _# d: ^# ~ H
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关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
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5 L6 `2 u7 L% d
) z8 J" j0 B/ C% k, J 目标：
( c* x! M5 y) O. P
/ K5 @5 u5 Z9 @/ W# t将 “Die With Zero” 的人生哲学
* q, l7 J- K0 m- ~/ u8 q- m5 k, h1 J, a8 m( l& O1 d- z
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，6 I0 a! v5 _( t; {
4 \# ^7 Z. S0 o$ ?0 D让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
! T: f. B: s" p. b; Z6 V+ t' g2 ^* J# a) t- r# z
$ H( f* J& }: [& B2 j; r6 x9 } 【下午场】企业主专场讲座% w& [% K5 Q1 X. }6 o; @' A
% w; U; y& |9 P) K3 M主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
; J' {( [( E- x9 k3 e' n- Z2 S9 z
* W9 F" f' G: q 仅限公司企业主参加 X4 L) z( T1 r/ d1 x! p
" `4 g0 u# S& u/ [1 X; w* N
3 o, J8 [; I; R) N! i& K, Q 讲座重点：# {5 }$ X4 X2 E' c, i
0 k+ f* S) O% C5 s9 a企业主个人与公司税的对比分析+ V. W% } `$ A
8 g! ]9 \# ]( y& W2 ^( U企业主工资或者分红& w }: n1 g8 H: h
6 A8 z( W, w/ O: A, R" |6 O+ j" o家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
! [+ u+ G* y4 m0 h- y. R& z6 x9 Z& Q v
公司税制的六个层次税率
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# P6 V: y A2 ?& M$ N" Z. h阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件7 S X* Y a3 b" _) u6 J! H/ r
2 w2 O/ t8 U1 ]6 r$ D7 K! r( e: B
公司资金运作与投资! M1 `0 w3 |0 j3 S7 A8 q/ b; f3 _
! e8 j% l0 r% ^6 t/ V3 Z, u% r* K% p
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊0 }. K2 v) ?; K2 ?5 k
6 c/ S2 [" u$ T$ z
公司投资为何必须使用“特别架构”
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Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用; |. M6 `; ~5 g. C! y& S
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利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
* Q- ?* ?4 b, j0 e# B
' [/ N% f- S# B- w i+ U6 x合理费用与股东规划
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哪些“合理费用”容易被企业主忽略+ x4 C8 b* i, n* g u1 `
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股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）7 u/ j4 |" e" f# G
8 j: V6 f I' U6 Z 企业主的养老金与税务筹划
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公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
4 p/ D3 i6 E" z4 q1 t7 y
$ d: v; ?* }7 a6 Q( \私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件* W9 A c. w5 u6 y1 V
1 S h: h1 L7 L% O4 t公司传承与财富优化
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; ], Y, Y: }) K8 F+ Z1 y* D) e继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡" F% J" s; m, O" o
# d d/ V, y4 C公司传承的三大主要路径及税务风险4 L! e' |! k D" b- j. Y
6 c2 {8 B# B, S2 G3 q如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”8 L$ g3 f+ D. f* W: Q+ D
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目标：
- i% ?; K3 E j4 E% e# F9 x, K( ]" T! n# J; t) o
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，: f; ?6 _1 k& c) Z! q; |' I2 k
7 @ P' K. |) [4 E. r实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
- v/ W" }8 s2 t9 L主讲人0 e/ d9 O+ h0 f3 e5 t% j2 I# n
5 e( D1 |/ k" v% ]& f% U8 y$ X
周学志（Frank Zhou）4 k }$ ]; x; C1 T1 ~5 G# a% V* }
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加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证" \6 Q7 }4 Q0 \1 V/ Z
7 ?. [$ d1 _: w X六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
2 p# y! T) l$ ?) S: h) N8 B6 R1 X% f: \* \2 m
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例) m; r H/ M1 j9 V' D
2 o9 Q# `: [4 X" H- g& P
报名方式
- m$ g5 x( {# j7 p- I4 F8 M6 U6 W
限额 20 人，先到先得
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) ]# ]" f* X" C1 x（谢绝同行及同行家属）
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数: c0 I8 q" U2 }3 `! O) P
8 W; W8 `$ f& v& c0 E/ f( v1 @6 |需收到确认回复才算报名成功* m# y: [. F4 r5 m* c& |4 Y' N1 p- B
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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微信 ID：frankz559
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电话 & 短信：(780) 722-5918
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a% u( r- v& `( Y( h免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略5 ?6 M p# A* S
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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