 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
/ w* l( @5 ?* y! X2 E9 [6 r
Y; A1 {7 ^; k3 h8 x2 G0 K7 a% v2025十月18日星期六爱城免费专题讲座7 q f* E9 B, g4 F0 a: s; I
- d: W# r% k: k* U) }3 u n! k两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）8 h/ b' n7 z/ o0 g4 M9 V0 j
6 v6 W+ x1 S8 d2 C- W8 b0 P$ w. A$ ]
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB( ^. d; H7 A ^ a$ T
: `) l1 H/ C- O. R
第一场讲座
" l, S5 _& T: b- Q. ?* l/ Q5 ^% t# @/ x5 C8 v
主题：2025个人与家庭财富传承讲座
) ?, t! h, K1 U( E' [* e
+ w" z; r; F, P+ ~9 j; ]日期：2025年10月18日（星期六）7 n ^: x2 Q/ G# q
时间：上午 10:00 – 中午 12:00; r; g. G- I" J4 v& V7 a
/ \ O5 E/ N( ~! y" h. h5 R: l/ x
第二场讲座
: H1 K1 p0 h0 Q U+ [7 s5 Z: S1 J$ N3 ?2 Q; W& y! [. b( O
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
# q c$ d- X# p L5 a+ c
, g4 H- y( V3 o, r- z日期：2025年10月18日（星期六）
0 ^" Y8 Y8 T g/ d' O5 w% P* T, a1 H; ~% c, c( V- K# f
时间：下午 1:30 – 4:00
& N4 B, S* g$ J3 T
1 q- s0 o& i. c5 a" n& ^* p仅限公司企业主参加
. |/ J3 j- g* J" E) d' V【上午场】个人与家庭财富传承讲座
3 a: C% x# E' p$ o0 n* L- K2 t% ]1 x) ^ ]9 n3 T6 f
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单* F* c" x% R2 Q5 q0 m
2 F8 s, d& |- N; V- Z6 V
讲座重点：# L( b# ]# N+ Z5 c) n& c4 f0 b
: u+ V% F$ j8 M/ }: _4 M8 Q 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
/ b% ]9 g! [, r- X$ r- E) ]+ b
. g; n% h5 T% M: x3 ?# l4 l《Die With Zero》的人生哲学 d6 L" C# J. Y- q, X1 U
6 M: z' z9 H3 y5 a0 a# e3 ?《Die With Zero Tax》的财富蓝图
2 V7 d! o0 n+ O$ Y+ Y0 F: B; v [
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”' M j4 [* }' i! u0 v- B. K1 ]5 `
% C& ]2 X( r+ f* {) @
死亡税务规则与夫妻传承
- U) n+ P5 i+ l& V" _! p
n! u$ \* z" c# aITA s.70 死亡视同出售机制
0 P% Y6 C: q, M$ w
E! K3 j6 b, e4 q6 j, B9 `0 B( g夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
5 [/ F+ j" Z# A& @6 R- r! V
. [4 ]/ U7 e( z/ n; `注册账户传承（RRSP / TFSA）
9 e' l: y: g y6 X1 q
$ `; r! d1 V. U4 M2 t配偶、子女与信托的受益人指定策略4 I5 x% y. r2 f5 N" h8 k
) k8 G" @3 R! u0 \3 b0 } RRSP 清算与 TFSA 免税传递
( o7 @9 J% i3 Q0 l4 Z1 T如何让账户价值最大化保留
. n) d/ B/ I+ e n+ `- x房产与非注册资产规划8 K J3 G/ Q$ ^& ^/ c
. b% o# Q5 y- ]% U3 g
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化5 C* f3 b4 z5 [) n: m2 R4 Q! b
. M; b6 W1 s3 G8 n& l
股票、基金、投资房税务处理
7 }8 R; _7 |' L: c- H J8 Z2 B% _
8 S2 q, a' [1 B合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
# k' |0 T6 V3 U
b6 I$ q: v4 ], z家庭免税传承三大利器: @, M. Y7 v+ n
1 k' g$ }, b4 u0 b4 o 信托与遗产规划整合6 i+ }2 k1 l( K1 W
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
9 M7 d6 X) d+ {$ |5 ^: L
: o# i2 Y( N' j2 S" w信托与保险、遗嘱的协同运用
* O) `9 `; H; J8 e 高净值家庭的多代传承设计- z/ r; ~5 P6 y& A0 l9 B7 q+ x- ^
$ N1 c8 r8 V* z/ r
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续+ U! A; t& b* p1 J2 t+ \8 g
( ]6 x* J* p* q) h/ p. o关键法律文件与传承协调
9 @# x: k6 O* O& D1 Z7 f/ {6 g
& K' O3 C6 P! h 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计' y; l% p3 ~7 M4 s3 c, l+ u/ z* T) n
# t& j. A! |" ?7 F& T$ K$ o* z受益人指定与税后净值最大化
$ T0 y# U1 I% A+ W' |
! i1 v3 q: b5 ^/ u& D: x# r确保法律文件与财务架构一致性
- c& E$ G. r: ]9 P% w( x+ h2 _9 ?* {5 Y. z% R3 z
, e( p) F( M/ F. b4 g7 j) I
5 m- O4 g- M/ _+ N, v7 j' d1 i8 f 适合对象：+ e& u( M! C6 |" _
; x9 z$ n6 S% W( N# w# [
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
{. r" n5 s) [' g. K/ N
, u7 u0 h4 X& r4 H; ?关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
1 F2 m5 i: V, \2 {. P0 ]( \7 e
) m h; ~" S% V7 Q% a
, [$ c- ^3 }& m! f: D2 M1 t3 I1 e2 }$ ^* K- N# p: Z9 _3 B
目标：
$ x9 j( w# E9 H! d# w0 L' w+ L, L0 L. G1 M$ y" G+ m
将 “Die With Zero” 的人生哲学
2 O o) \% A, ]5 C* c
; \. S! c6 A9 Z0 w# B升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，5 ^5 o* X8 ^; ]/ Y
. G: l3 N0 x" x# J9 a; B4 E
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
- S$ ]8 _, u* p/ i% q- u
) F7 k; b. b& H& t* ?: U; `
* ]5 _# A+ k- r3 x+ J3 x' H: j3 b- O 【下午场】企业主专场讲座
5 r* Y! ^9 H. r" a; l: @# {$ \
1 ?% {1 j, s+ ~8 F; Q+ V8 ~1 ?主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划4 F g0 q0 U+ K4 X
5 T) a/ n7 S8 b5 T4 b" ] 仅限公司企业主参加! n* W* u$ S/ d* o6 }4 Y: }
& E I4 h( E+ P8 h. b2 S2 m
# R. G j8 W9 s( {; s% A 讲座重点：
( d6 B. p7 M6 E2 b, l8 A
" Y) c! d/ W$ G+ o4 ]7 x5 f企业主个人与公司税的对比分析
. Q' T5 S2 [3 Q7 g7 e% |0 A; e+ r9 a" V9 k% ?7 ^+ ^
企业主工资或者分红
# f% N$ w) I! U, L! e' p T
5 C9 o- j" N, m1 I \. b; x- g家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
& P4 l) u. a2 J. G# A9 g, G* u- h+ i# q# X/ T% ?: m
公司税制的六个层次税率
1 d& e1 v2 b) E" y8 N- W. W* P# D- c# s
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
# f' G% o8 Q9 h" ~) M; k" H! C& O
. T( k5 y3 u# I! E5 `& a: i公司资金运作与投资
~5 p( ]3 Q$ f! W' y+ b5 ?9 p# Y; S' d7 M1 e x9 g- e
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
9 P* Y* L+ b. o; A# N; n- V" u- n" R; Z9 @* f$ Q" M$ Y" h8 x5 n) V
公司投资为何必须使用“特别架构”$ q. C0 P: ^) b6 o6 H
* N' s; ]* u( m; S8 f
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用8 R8 o. W/ F8 [+ ~; F! P5 ^+ |/ x
, U3 k4 {: p. k$ j6 b$ W- w利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长- x$ O$ X6 q% M$ F& A9 v
; k$ v) A0 _* T7 s' p W
合理费用与股东规划
: D7 T' {+ F1 j4 h
3 e% f3 P; |2 s3 C哪些“合理费用”容易被企业主忽略
+ v7 v( q6 ~# [7 U- \ L
0 X& e( [$ Q+ l& T$ _; g股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）2 f: y$ x( R. X; X$ R
2 Q7 s6 t0 C% K8 M1 ^7 h 企业主的养老金与税务筹划3 r+ T9 n7 G, R0 x( t
+ W$ ~% x4 H$ I公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较3 ^( x. w& U9 }- S' J4 w( \8 ~- W
0 h( m7 g$ K! p1 Z L1 h私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
# M8 }, x1 b9 Q' S5 ]) v0 f5 \9 R6 d4 Y! m `3 A
公司传承与财富优化
' i* v6 h- r2 T- Z7 l
1 v* o' s- j1 [; r/ {3 `' |6 Z( I继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡$ t* V( i; _3 O7 i2 ~& p0 [
; F) P! L' a# i# [: T- m
公司传承的三大主要路径及税务风险
/ c; U' o h/ h: R( }" w. R& p4 [2 x2 r$ I$ `& H( _
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”1 C+ e: b* W+ S, B+ y+ ^
7 B* g3 e* {) z/ v$ T8 o8 f
* _: e6 ^1 A1 I4 K* O5 U% J8 O目标：0 d4 x4 p8 R! j1 X* Y
+ P6 E4 l. j2 U' p1 P$ y& y8 f帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，. O) J$ i; }* d3 R
. N/ Q2 Q) O1 }实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。* V% c! y) D. e: D' C' [/ ?
主讲人7 K7 r' m9 B' F, o3 u+ v8 ?
( |8 s/ o0 l* u7 [" r周学志（Frank Zhou）
$ B! w8 w0 ]& R4 ]) K0 j. h( G T& B% A9 b
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
6 C- `& P8 y' k* h+ @6 c
' Y- M" y# K/ @( n5 L4 b/ U+ l/ gCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
+ l! ? u z. `, x
8 l# d1 U( ^' Z$ b六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC） ^9 z, K$ k3 M" c
7 k1 ]; A5 n4 ]MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
! b. ` Y, R6 I# k: _6 t3 n6 e' q; I; V
3 z( \8 P( t0 F1 d7 c( M7 Y3 ?报名方式" } \& e, Y2 e1 C& V: q% J& b
# v9 J) }9 ]7 @6 s* f4 B7 b限额 20 人，先到先得$ M2 B. }* K! M0 t7 @, U
, t8 u0 \$ n+ J& {
（谢绝同行及同行家属）
* z( y9 g; G/ m2 V7 E& g' {" z B1 j9 n0 I3 z' b0 q! M5 v) k
报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
" U I y( c1 p4 \$ x" Z$ [0 L: F; N! ]* M# Z
需收到确认回复才算报名成功
# i, c& J$ q+ W; c Email：safetyfinancial@yahoo.ca4 _5 J& D/ R3 \9 j* B1 q; w
. ]( {. j7 ~/ r/ T# v h
微信 ID：frankz5593 n D, x) |( b7 p" o# R% x) R( o' n
4 P" `0 c; \- P! Y B: e" e! g
电话 & 短信：(780) 722-5918& L# J- p; M" H9 m8 O, J
, L& U0 c& `9 C. ]
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
. x7 {. w3 f, J8 x p+ c
/ I4 c& |5 S/ w9 N4 ?6 mhttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
|
狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡