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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 ) w4 ?9 u5 [- `& X
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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座! t! ~& I7 X1 Q: B y; r) r
# P1 h6 O. J6 ?! a& ^. u两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车） s6 d0 {& @: s
r- ], }# g# H4 C( n- e. E- \地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
6 d+ z% _( u4 z6 c. {+ |2 v! W
( r9 P; O: K# K第一场讲座" b# U0 w e/ O, }
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主题：2025个人与家庭财富传承讲座
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% _% s/ e5 \+ T: A" O1 S日期：2025年10月18日（星期六）& Q- x$ ?. v% e5 l% l! Q/ p6 o
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
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第二场讲座
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4 R9 {2 Q5 _. x, F8 x% G主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划. H t" A* L: N/ P( B
- J+ U1 z1 s; Z8 q/ Q* o日期：2025年10月18日（星期六）- l9 }) A& @. o! n% `( g- T
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时间：下午 1:30 – 4:00
* Y& k K; S. Q
: O( E& e1 v* k, g9 I仅限公司企业主参加
3 e5 ~- q: z* I- S# D1 e+ ?; S【上午场】个人与家庭财富传承讲座- l' A% ?- Z! [1 r6 n# z; }( n
( v5 T% m. W& I# x- Z主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
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: m, w( E% _! o 讲座重点：9 Z# j4 {) R; H5 w- b* |6 g$ T
9 _& l7 G" Q4 M0 _4 _) ~
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
0 c) J% z( z# P- x1 g! N- j- s& d! L
" R; Z7 \' @6 W" F《Die With Zero》的人生哲学
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+ I3 |3 L4 C" D" O0 h, `% q0 K《Die With Zero Tax》的财富蓝图4 v7 K1 J( f- O# _' _( M2 Y& E& d
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在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
* H! X0 f `+ w1 r. E+ R' J- u7 ~: H+ e# G
死亡税务规则与夫妻传承
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9 Y5 z4 E' w1 r/ TITA s.70 死亡视同出售机制4 n+ R2 S( X% D# {
- M: D! P$ S; k% G4 S! g1 x
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径( I. a, s4 q9 q, b$ ^+ H* A
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注册账户传承（RRSP / TFSA）
; Q) b. g" K/ W5 W5 h( h% K4 a2 n4 r) k0 E0 v
配偶、子女与信托的受益人指定策略' Z# g6 S7 \4 K. o" b2 X4 u
" h1 ` a6 C) \4 f. T% h! w4 M
RRSP 清算与 TFSA 免税传递) p E' g( l4 Z# b( o* S) K
如何让账户价值最大化保留, U: ?0 o3 A8 Q0 M8 m! ?
房产与非注册资产规划
$ T" J8 P% ? }6 J% H6 p9 c+ C7 C$ j% a4 q" c/ q U# l+ n
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化4 S& y# r p" j: p ?2 E
" u( c+ w8 T, M" I& D8 Q股票、基金、投资房税务处理
5 b8 V( n% u: `- ^# F2 C6 R* A4 ^$ _. m( @$ Z+ G# u
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
3 J8 U6 F! m4 K! d' m# _; K( l9 `) _$ I7 h3 s3 H; i
家庭免税传承三大利器& b* R* y5 ]$ E5 z! C, I& R F
# _- \; U; P+ N; ?2 a 信托与遗产规划整合
; [: j# H% n2 d4 s# t家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异9 g4 s, P0 Q. ?- ^
% d4 b) O/ R9 |* M" T信托与保险、遗嘱的协同运用/ H8 e* a: G" S: m+ }1 }- ]. @# ~
高净值家庭的多代传承设计1 d. Q. z3 g( l% U/ W$ y- W
( K6 z* ^' c: s: \) j# `
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
+ I/ R( O% Z( B8 m' Z8 L8 ?' }
/ v. b+ n: d5 N) R" X$ O" w关键法律文件与传承协调
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* o# m( N7 @8 D/ G 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计8 ~9 M2 X7 D( T7 K! v
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受益人指定与税后净值最大化
% w& Z0 x7 _, x4 W) b" v
- U# o( Z5 C3 f* o/ S) @9 g% t确保法律文件与财务架构一致性% q& Q) [/ z! W! P/ {
" Y# K y0 b+ s. ]( U0 ]6 _ g8 B7 G# S3 K2 O7 R
_* S4 G" @3 ~ 适合对象：; X; u/ f, G+ I
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拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭7 S6 M' t% \. |+ X2 e/ |
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关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
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1 n- M5 ~& d; H/ _ f 目标：
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将 “Die With Zero” 的人生哲学
* l t7 L2 B! ]2 U- ^* ]0 w( H+ n" m9 |, P5 A. l
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，, @& I6 R+ a5 g. l0 v! l
, y% b% @. r# S. ?' u让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
) X# j! c" O, R- J" }9 T) w `$ S# }. Y' i# l" p
* `( d# M' @, y, b2 h3 [6 Y 【下午场】企业主专场讲座
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主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划% `0 g3 d, O& ~
3 m. n# r o- }8 P1 S7 M 仅限公司企业主参加
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讲座重点：9 Y; X- w$ T" g1 Z! E% H6 N6 {0 V
) t# I2 j. s4 d6 P1 j' K0 v C. |% h( X
企业主个人与公司税的对比分析
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企业主工资或者分红3 @6 z0 t8 k# H( J% l7 w
5 F4 E! D/ O1 }$ l+ r家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）8 `8 @4 _& i1 c( o3 x& I; F) {
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公司税制的六个层次税率! p1 p" D6 c; J0 v0 `( A
& B" Y% M* n% [- }/ Z阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件; j. S2 s& c# N6 X
' i8 J) b5 {( ]8 M) x公司资金运作与投资/ L$ P8 Q$ v4 v& x
4 `/ g5 S) U& J6 K; b企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊8 f: ~* N1 m# r6 c. X% F3 ~ Y. C" p
( q- }) r% {" N9 z: d& S公司投资为何必须使用“特别架构”5 n, O( ^! m* {4 ]$ V* X
& v8 }. }7 X9 |$ mCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用7 G- u/ ?. K. X2 v! m, V2 S
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利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长8 j3 F% X( j2 r; \5 e, u5 U
" Y0 \3 z2 ?# Z1 E; D合理费用与股东规划# s) t. Q4 d; R0 E5 L. L+ q9 x
" T7 U: [; ^/ N- Q* M- q- w' n% u哪些“合理费用”容易被企业主忽略
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, @4 l. ~ S1 @0 {/ {股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
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_1 Z a+ `* z9 c 企业主的养老金与税务筹划
" x, ]+ R- x7 P# C3 G
* ~4 B; G9 [! \0 t. b, t公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
" m* c+ K0 _3 g4 R) D
& |! k' ^; B- _& R私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
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; x, v/ Y! E1 A5 \$ e: P: t公司传承与财富优化7 V' ?) Y( o- { m, }5 N6 ~3 O6 _
! w6 f0 D9 P$ ?; a继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡$ c! m3 \* i( `$ o( ^
2 V: o' W" Q) x- P) I9 A2 p! e' {0 |
公司传承的三大主要路径及税务风险
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- h2 g! o$ U! A$ V4 C& d如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”) X2 ~2 i& _0 C* o# l
, D6 g$ B7 k; X7 J# ]; c4 f& j% r* [" b" q/ R1 g$ v: s2 R
目标：4 f. K+ l4 c' U% M! ?8 j% }6 q0 V
5 O; e% i& b; I# n# g帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
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实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。- y, g& J" E' g& V% E: C3 _( B
主讲人7 \4 C' S3 O, t) \: L$ M
) H3 w- B2 r4 @: S. [+ \* m周学志（Frank Zhou）
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% p( ?/ q' I! E加拿大资深华人税务 & 财富管理专家; a# p. }2 J7 P
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证" x$ Q8 Y# { d3 n3 z! F+ ~
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例+ [% B6 N, L& V8 F( Q
# L7 j/ A, b$ Z$ F' H报名方式
* g& p9 c# f: V, H+ I4 r1 C# E
! e5 ^ W2 o9 J9 C0 q3 ?% L限额 20 人，先到先得
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- m( o* v2 ] P/ x2 p; V( N# Y（谢绝同行及同行家属）; R( }5 W" a( u- A) L T; L
3 q, N' X! Y+ p9 L7 x- O报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功# D/ s* o" J. N2 r
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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- S& \0 m' o* d! z5 @9 T1 I微信 ID：frankz559# _) E a% J! X9 T8 T6 N2 G3 P
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电话 & 短信：(780) 722-5918* o0 g6 ^8 p; n7 C# E
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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