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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
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! q( F9 p6 Z% N3 S: I6 @( |2025十月18日星期六爱城免费专题讲座+ ^" \- ^4 o8 e) V" b
+ p6 l& S6 c* v& n" p# c
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）( u7 {" N, K; ~7 f* z
; x( z5 B. s) n; k$ e地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB2 B) e X. V" W2 P* x/ R5 O
/ w V8 m, I* p5 M# w第一场讲座
! Z. q. r5 X# O1 K* D
. _* A7 R. n Y6 n7 B主题：2025个人与家庭财富传承讲座
( A% p0 c1 O# {3 c6 J$ |( Y
9 B0 r) J( i+ {& i日期：2025年10月18日（星期六）
, l+ A, H, s7 f 时间：上午 10:00 – 中午 12:00, Z* \% g( P$ d5 k/ B0 o
5 R% `7 G1 M. D) [
第二场讲座1 I& r, T2 ?4 ?% K
a d$ H8 C i7 ]5 P1 c5 o5 \. _
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划' s$ p& f9 y; F# W
5 G! W* W7 ~+ p; i1 D- g7 v/ }1 N日期：2025年10月18日（星期六）: D9 A- e3 @+ V! S$ ^
4 a2 n- I6 _! S! w ` 时间：下午 1:30 – 4:00. W. l: Y' F0 c+ O3 O- {. G1 r) Z7 _" Q
6 y: v. k) t1 B2 n- a. a7 X; n3 I
仅限公司企业主参加( p. S3 V$ ^1 {, O% [
【上午场】个人与家庭财富传承讲座4 K% w2 f# @" C9 o; L2 V* X+ f
; ?% B; x4 m- t6 e3 n% d% a( I主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单6 j' p2 O4 e; _6 a
h9 S( B1 ~! V( [4 _+ h5 S
讲座重点：
/ k j2 j, T; R g. [" y) _# v& ?4 a- v3 {& S) ~ |
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”& \; ]' t7 b5 f' w
' R9 e3 p$ ]3 w( Z/ ^
《Die With Zero》的人生哲学
3 Q3 H: q9 W; S; e3 l+ }# j5 {4 J
- S" q: ~7 d$ ~9 y8 \5 d8 l《Die With Zero Tax》的财富蓝图( X8 z8 q8 o& o( b3 ?# {
, u8 E2 ^+ \& E1 q" B
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”; I* h' F5 Q4 }
2 ~8 S4 v3 U9 S# H/ D- t
死亡税务规则与夫妻传承
1 I. ?, V) h+ k2 j/ @* Y
9 |! e& a4 E6 J7 g0 HITA s.70 死亡视同出售机制* g& v0 d7 ], C' O. L4 \7 h
2 }- H) z7 w& ]' x' g/ T
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径* W8 F3 K9 Z) a$ b! a( ?/ e+ j
4 z" t! W* {6 n- p H
注册账户传承（RRSP / TFSA）6 k/ A! O+ J( ?. \' i
; ?" O2 j/ I: [" N* w配偶、子女与信托的受益人指定策略& V+ |- k, F( R% X
* Z" K/ w$ f# e3 u: V' H4 ?! O RRSP 清算与 TFSA 免税传递
' R2 t% ]' T3 b: u5 R如何让账户价值最大化保留! r6 C# V' L! X2 z! y; G/ A( s
房产与非注册资产规划1 n7 Q9 P5 U7 Z2 u
) { t* `5 U1 z% F$ V [ g
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化& Q( n$ Y6 p) ^: f6 K0 w
- B/ O4 Y$ g" i7 S5 G$ v# A/ |
股票、基金、投资房税务处理( `( b. F9 G* ^, }! q$ _
; m7 u& @- j1 u7 G
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
8 `4 G8 `2 e6 A3 u* u) k) N5 h" N; J$ n8 s1 O: U8 w
家庭免税传承三大利器! m! @8 r5 ~! m5 ~6 p" @' N: K8 u
: Z, S2 D) r3 P$ S4 W. \' l' q8 K 信托与遗产规划整合0 c i% h$ \4 ?9 a+ q6 ]( V8 W: |
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异. [2 k3 A I) Y6 q7 l. z
( I' x- P0 V! v, M8 S; n& f信托与保险、遗嘱的协同运用
8 A) r( e- ?3 d- B" a* @ H 高净值家庭的多代传承设计
0 S. q3 @ [- j; n" y3 x* s8 w0 i
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续6 Q; J; a* u3 ?2 U$ v
5 p5 T, J$ o4 q; A" b
关键法律文件与传承协调9 r: n3 u6 z: T
+ l+ e- T5 O" } g/ G
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
& o% R% ]. L* o
9 V( G4 o5 P# S7 _) K: ]6 B6 R受益人指定与税后净值最大化
+ w0 Q) z j) ?% A$ P; W% l& O3 i0 Q# h7 W; w
确保法律文件与财务架构一致性/ v* j Y" P5 ^% f1 w
! T9 `2 D3 H" G' J" y: p+ V6 n6 C5 m
+ T+ O1 l% U# |) ?
D7 x9 {6 p' y8 B! ]" W
适合对象：
0 L5 G* w" W* T" \1 M. `' s+ s9 M
! b% p& j9 P2 k5 w/ Z- h 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭0 [7 q1 w5 E* D) N2 t
. |$ v, z" t, T7 [. [& c0 P# w. G2 b关注传承、节税与财富保值的中高净值客户. s# y2 k- A+ J, n+ g g! F
5 F) W7 Z4 D G1 t" @& W0 }; B& {6 Z# _6 U) ~$ l9 M( j+ Y( Y7 B( u
3 b& q% S8 } G2 q# n4 L 目标：
3 t$ _+ P) w* ^7 e* u; A+ @) H) |# U" ~2 U
将 “Die With Zero” 的人生哲学
" @% X# Q2 O7 R5 z w8 S3 {/ L1 S3 W; n& [. m1 d, r
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，6 @) J1 s# L* c4 e
n& n$ _1 U0 X" C让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
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, F; C0 y9 X, i, k# n3 ?3 t 【下午场】企业主专场讲座7 h9 p1 e0 L- t5 ~! I$ D1 L- n! w, H
- f, O: G1 ^# q) C主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
1 Q2 y0 V, U4 R) C, F# c. {* w* \
( T" |0 ?2 H: `; R4 g8 R; J' Y8 l 仅限公司企业主参加% _: A% k: {0 \: m
, j6 t8 b2 Q. P D+ V
0 Q- p% @3 K: O+ u" A4 R, a% F+ g 讲座重点：
! T& H1 }. E! g0 j: \9 m) }. Y; {2 L8 K5 X& M9 D
企业主个人与公司税的对比分析
! w' h, ~7 c8 W. B* p+ ?1 a# }4 T
企业主工资或者分红
% T. J8 D. J' a6 s4 F+ m: f
( [3 T! v9 N& _# t6 w6 t; _" g" y家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
3 H# {# C" n% v( c$ p
6 F( R+ j0 u1 K( z$ W8 u! o公司税制的六个层次税率$ P' z) w1 X0 Q! ~
/ o* H* F! F: |' @ W& [) V$ t阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件4 V6 d0 v' s2 D6 f- Y
7 q6 p) @4 O2 |: O
公司资金运作与投资
: G! d. T' X! B) n5 S7 Z v4 k
8 z8 r5 f5 Q9 j2 Q' K' H% i# l企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊/ P9 W* t* s! S+ j
0 @$ s& l+ _) @" C9 G. ^# q5 H公司投资为何必须使用“特别架构”2 x( f0 `4 H- h' T) b
+ K7 F4 }- s4 l8 [7 j PCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
& S, N/ P* E- l/ ?8 X6 N @
0 I4 m* d" e9 C; j& H/ g利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
4 [& }8 E Y R$ h+ Z
" L. }+ h* j) G/ o( x+ R! n合理费用与股东规划
2 `( q7 t" _2 U/ \( G( T# G* T+ ^. Z, M7 q
哪些“合理费用”容易被企业主忽略
: y. o% `8 N4 x5 v( k; {) U# h
* p( L( v1 r# h+ S股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
, N( H1 f8 ^+ W- E+ |8 }& ]/ J, n4 K$ M7 m# e1 K
企业主的养老金与税务筹划
0 P; v7 k9 D( w: p
5 R& s U) S9 ?# W7 v公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
v# t9 C7 l3 a% [' u9 Z. l
4 i- y4 i5 j) z# F私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
2 D( k$ U, L! A1 k7 J1 _3 d) \) U
! F, c% d$ z7 F: E( M公司传承与财富优化
# ~! h3 T! l7 ?) S( y! ]7 O0 ~! n/ F: [7 T, S
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡$ q& p6 e: D, H" z4 }
+ X; L* F. |. M( d! Z9 j& h公司传承的三大主要路径及税务风险$ ]+ f0 P. A! c8 k' e& v
0 U& P# a/ _" D* h4 W如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
2 t) p. F/ A& Q
( x1 q! C5 D* }- L: P' V2 C/ N- r, r! V7 B' D6 ]& N- t$ w6 M) s1 d
目标：
: K/ Y E, `& C4 d' W- x6 X9 n1 T: r+ q4 h/ P. n
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局， x; G$ t C# u5 u
! {9 d q4 W# U4 _- N实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
" L/ H z& P0 U* N主讲人9 y* z2 ]: P# t3 g( K
/ [9 B( F/ A" A' W3 W
周学志（Frank Zhou）
( Q; H- ^5 X, L4 u& Q0 g
( r' D g1 m& m6 H( [3 X& d加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
7 m" A- j: ^# J% y0 h
- y( x; q' F& o8 g/ `CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证, n) p" A5 Z# z; B7 [0 w, Q( V3 R6 Y
& U: p* J$ u- l. Z六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
( H. _5 Y+ k A' J
3 j8 J. G7 S( K6 j0 {9 X- l0 hMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例2 p6 Q2 b8 M2 M! O5 e$ t. f
& P. E+ J. b8 L报名方式
- [6 l v. B1 N7 E0 s( n1 @, Z0 U& Y: x s3 I& U. }
限额 20 人，先到先得
- v. Z* l9 Q8 t- b4 ]; o) m
0 P* u8 ?4 ?# |7 O+ } P" y4 t3 x（谢绝同行及同行家属）! n) L+ d, g" V: A% c
, s' n# I" F' U# K# \& Q报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
! V w1 X0 m" N6 {7 W! Q, {0 ? P' f0 o" o A% j. T
需收到确认回复才算报名成功
$ h6 X. M. d( X- E) { Email：safetyfinancial@yahoo.ca% W9 p; T3 y$ d: [
4 f, k' w% n( X$ ~2 o: [
微信 ID：frankz5599 l6 ]9 M; F2 W3 i4 ^9 K6 h
! \% k( l" M" K; b 电话 & 短信：(780) 722-5918+ k: K* z, j2 r% O8 a
5 m! r; I& f A9 \- l免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略* l6 L7 ^! M% H9 w+ ~0 d
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https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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