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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
) _/ R5 l/ `7 e5 o/ R& X3 G% L6 E; N; S0 E0 v1 Y; ^0 ]
2025十月18日星期六爱城免费专题讲座1 j3 G$ m6 T- a2 }; A0 X% B2 [
4 ^! y# Y ~* ^! p* _两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
5 }$ r; V) P7 l- M4 I% H' F4 Q G" \/ x. \2 d4 |3 p9 W Z
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
e% W4 [4 ?! y3 I/ J, Z
9 O) [4 @# S3 H: c# |( j第一场讲座
+ ^$ [5 n0 [( }3 P# M
6 U) K9 h& x* @% [1 F1 H主题：2025个人与家庭财富传承讲座
! q0 w# w) A) J) `8 @. X j) s" `1 q5 a) }/ o" [
日期：2025年10月18日（星期六）
4 Z0 L( l/ j0 V9 ~( V& H9 H& f' z 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
2 s" |* c F. K8 M, x2 U/ m, |- \- p( b: k& O
第二场讲座
. D2 K1 c! A# n& @* Z4 x
% D8 a& E, V7 a2 v3 [, \* d主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
$ \5 K0 r8 ]3 j( B$ e) b8 s' d$ @6 E/ }& b+ b
日期：2025年10月18日（星期六） }2 w& \) l2 v! f$ `
J# N0 O7 m" _( R
时间：下午 1:30 – 4:00( x- v- |, ?8 P t
6 W1 {5 y9 f( ~# F+ I$ ]
仅限公司企业主参加$ H! F- E8 ?$ a) Q+ K& u2 X# k8 o
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
4 s" a" X+ Q) U Y& _& w3 a7 X7 J
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单* H: c7 t4 R0 X; I; P
9 f. b! u1 p; m3 q% `- L7 i 讲座重点：. q) K* \- [; ?
0 o& R" C3 I# f7 S
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
( A4 H0 E" ~7 t9 q4 B5 v
% R* w! V2 x' `/ H# j3 `《Die With Zero》的人生哲学
/ j) p7 |; D% |3 v4 @
& z5 _: v5 N: {0 a/ X; j* u6 W《Die With Zero Tax》的财富蓝图% K$ e8 }# p7 N9 |. M: G9 E
% J8 T) U6 W* x6 d4 H. c& H在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
- |* L- x6 u0 Q# M
, F& z f) o" t" ]9 l死亡税务规则与夫妻传承0 l+ r7 N. n' T1 d. `+ b& a
' p7 R( H$ X: y+ {6 k8 @. h
ITA s.70 死亡视同出售机制
6 A/ {9 U7 G. Q0 C8 H9 R2 M: K6 [" Y3 ], R" U$ j! ^
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径# b5 W6 {( h7 B7 J5 [4 b, }
9 C) P8 W' H/ M- A0 j
注册账户传承（RRSP / TFSA）! h- |/ ^4 v$ b3 W
3 l+ Z; |' y2 h5 S
配偶、子女与信托的受益人指定策略
* A5 e2 J ?0 L+ x8 I3 K$ \$ @# e' n$ Z: ` E; u; M. m! T
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
* T& k: r. X" W$ P: S) S7 O如何让账户价值最大化保留
" J( D( [: U! N6 P房产与非注册资产规划
j' ]; A/ n' K$ j3 C; B4 O1 `" \& `; X, v. U
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化. P$ Q, B0 w! w! \
' i9 z# W9 @8 E+ j4 k股票、基金、投资房税务处理
; z% i. w8 Z- u& j! w
) C# f* ?! O* G. j合法利用 Estate Freeze 降低身后税负+ g3 i" t% K/ D" I3 q
" B6 D; M' r) O- a0 s家庭免税传承三大利器" q' B7 l. t6 G5 V% G; n
8 @6 W7 V2 i& t0 X- a- j
信托与遗产规划整合) e) Q5 K- h. D6 Q- B
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
2 |/ ]( `& b' A8 b
( r8 a1 u/ O- l/ ~ s. L信托与保险、遗嘱的协同运用
5 F3 z) K' W( ]6 |& ]. h3 A q 高净值家庭的多代传承设计
5 M; }* a. i$ ~0 e: D
2 L. ^* o7 W. e$ X( b& A如何让财富在两代甚至三代间顺利延续) F* l" H9 G- p7 H* H
" w# \; J2 a0 ~/ v关键法律文件与传承协调. K% t5 N. Q0 P/ r6 Q# N6 q
0 k$ |$ L8 ]- ] v' @ 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计/ ~ Z& |5 c( |" z+ g( Z
. e+ ]2 G$ D( j) @7 O
受益人指定与税后净值最大化
* p l& ]& m L3 P. w/ j. |
& W f. r1 m& y2 Y6 K* ~4 i9 C确保法律文件与财务架构一致性
% D9 I F" a) B2 _# ~
# T9 V$ q" d! Y4 c
. W ~! Y, g5 w
8 b4 W: i. X; [0 x 适合对象：
7 P* B1 ` H$ B8 X, [, T5 i' e7 y! h2 D; T: c: o8 ^5 t
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭6 M! D* |0 @9 G5 Q! U) `
+ _3 ^: n, a8 J! u
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
( G+ q: [# a+ {. E( z/ G
6 G5 d* _0 e2 F! z( w3 J5 }, Q% ]' q- J* l5 o1 q; M5 Y
6 W/ a: C4 \) T1 K
目标：
: Z4 _; b. y" x; `' N! r1 X
, v; U) s, _3 b1 Z- q将 “Die With Zero” 的人生哲学
: ?- d' m, Q: Z5 C0 I4 ^5 _; w8 E2 I' s; j
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，0 s+ `, {0 H" I" Q( Z% M
/ q0 F4 `% H1 V* K/ L! c. o) K% u让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
! B; d5 @1 x7 v$ Q8 V) V
0 S( f5 {' ^4 _5 j' t1 U8 ?5 A; X- \# R9 o7 j
【下午场】企业主专场讲座
) j9 V$ D. ?, x$ x7 Q
% \& X( g5 R4 ]) S主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
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0 ^ b: Y, |6 A4 i" x/ P+ @ 仅限公司企业主参加: W8 {: U7 N* T; K
. }" ^; U; w8 _& f/ [
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讲座重点：8 k6 I' }- X0 c1 ~1 N7 k: \
1 g+ j& ?0 W6 q# x$ s- a4 m
企业主个人与公司税的对比分析
, B6 p5 U7 \5 L! `/ U3 w" J" h7 P) r
企业主工资或者分红
# f8 h6 Z4 c9 l6 J) ?2 h2 _. J3 W" A- \- p% W, M
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）$ i/ L% W. \( j, k
6 i0 K; ?2 t8 ]; {8 ^7 q5 d
公司税制的六个层次税率2 C3 ?( ?9 ]" N& c; a- g( M( @
' X) L# t- D3 h0 Y D阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件+ x3 t; T; s4 R4 o1 k4 d
& }/ L9 |8 e+ \+ h. y' k+ y8 k0 L公司资金运作与投资
* w* ?+ G- r- O5 U T" @* ?$ @$ p' J8 y6 y5 k5 w1 L0 c/ O) E
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊% R* G* S: q3 r
" F$ ^7 `3 Q9 K
公司投资为何必须使用“特别架构”6 h/ h- Q$ f1 x3 R
/ Q4 Z5 w3 x9 U$ o. p# i
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用1 ^9 [' }/ A; o0 W8 y$ j9 \8 o8 x
; d+ ?/ T4 r; Z6 ^# s. X6 L
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
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6 A/ q( {1 C1 C4 [6 u4 d3 z' U合理费用与股东规划& g( m8 C: n3 G% w
, Z; P- F) c7 E! f: n" A( x
哪些“合理费用”容易被企业主忽略) I" @- Q8 D8 \+ O. j6 k8 ]+ W/ Y
( M7 i( u* e+ D股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）& _: l5 ?0 }) v& s, L
$ c5 x3 b1 H* a4 P: V3 b 企业主的养老金与税务筹划5 m* `+ W4 c- ^% M% y
9 x- b: @$ n+ {- ]% ? [+ ~6 G公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
) ^0 T9 o- w. h
+ m, y; f2 Y# K( S/ h7 v私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
, B0 Q0 ?0 t4 \2 Q1 V' P4 t; s& J y$ k& Q' t
公司传承与财富优化$ r5 g8 B* E w1 \6 Z4 n
) }7 t3 @' z2 S
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡 G6 {8 v4 E/ T5 ]0 x
6 T0 P6 n/ p1 H! _9 z* ~9 g
公司传承的三大主要路径及税务风险
: K+ F- N( t9 m! B- U9 B1 ]
/ ?( v/ P4 T! a. J+ Z! w; A6 N如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
3 a" i( E0 F5 k; c: K, o# ?, e+ X+ y' T: G
% [- c) x' b5 B1 m0 U
目标：2 O5 O: S' ~9 r" b: w4 w2 u, B
- c8 d0 u) D/ Y+ f0 j$ h& f2 j! G, d: _帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
: `+ X5 ?5 M1 C" y
% ^ h7 A8 x6 a+ N实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。7 \; J' `/ |* ~0 U( _# I1 z
主讲人7 F3 g4 S8 y1 O S4 {4 l; g
2 j% h, x% [- X& U周学志（Frank Zhou）: L* {0 D6 O2 A8 X; n" G" a- E
; d- Z# l( s' e6 ?
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
* W( ^* u/ _, b+ U7 U4 Z: E9 ?9 C
1 F( Q0 Z0 X0 i# {CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
" w8 ]" K) h0 v* H( [5 r* m8 h1 V+ [ a* y( o) T
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）/ B" ]" M8 e0 d1 D; X0 \
* `+ R$ \# S/ B& z) t/ n' R- t
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例3 G; N6 [: M9 z
. ~- R) n2 M* J6 a3 C& [报名方式) p5 \8 X: B. t/ A
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限额 20 人，先到先得* @9 e' `$ Y' R5 S9 G
" ~; w! W0 o" x. \（谢绝同行及同行家属）# ^7 J: B9 L+ r" a4 \) y
- B; a& K; k$ C; @报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数+ l6 j/ c: H0 E- K! |) i/ ]- A
) L" A1 ~1 J: R1 S需收到确认回复才算报名成功8 E* r! q. I/ a3 Y" O8 Q' l7 Y
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
# x) m8 s# S" ~( l
% Z3 G8 s$ z+ j* C# Q, n微信 ID：frankz559
- X! k2 [! c: S4 _' M* @3 D/ x- Y4 i$ v& o
电话 & 短信：(780) 722-5918- e8 v! }# F) j4 |
) R# Q+ [: |$ J. s免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略1 p3 q2 j' G/ t1 Q4 g
: C- J6 t, F; v- T" Y/ m! \. K
https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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