2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
* J+ n/ x: m; W6 n- u$ \# r" M
- E6 c4 N1 t; C. j* m1 M1 u第一场讲座

9 p$ M* K6 ^" H  M8 j2 S: C0 k主题：2025个人与家庭财富传承讲座
% t4 k) c/ B5 R
日期：2025年10月18日（星期六）
8 M$ u+ b" h5 b5 @, n4 w 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
5 J( D. l3 f, i  S4 c3 N/ F' P# [
第二场讲座

% R0 n* @4 i* c" F& @主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

日期：2025年10月18日（星期六）
* ?- x9 }: `, a3 Z+ Y+ \
6 b; x- v6 ]/ v8 _. H9 L 时间：下午 1:30 – 4:00
( }) I! K! |+ r+ T( L0 `
仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座

4 \1 Q; b0 i) V; V9 d4 ~2 U  _主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

9 d, ~+ H8 m! m: j1 F% T0 E2 q' M 讲座重点：

  M% v; M4 ?! V3 {$ q  Q 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
/ q5 K4 ~$ o3 D. k  s7 Z
3 Y% s  p' ]8 k: a0 \: t$ m6 C0 V《Die With Zero》的人生哲学

《Die With Zero Tax》的财富蓝图

+ A. S- S, T: J) K% D1 O' v& G, x7 Y在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

8 L1 t2 g# E' r$ J死亡税务规则与夫妻传承

ITA s.70 死亡视同出售机制

夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
+ E/ f( b; M! f% |) t
注册账户传承（RRSP / TFSA）
" I+ a( u8 O0 Z% f) C
配偶、子女与信托的受益人指定策略
  g3 w, u0 c6 W& V' v1 _( W
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划
9 w" g1 U! ^! M
6 Y4 O( v) T8 N9 P+ R9 l& e( c主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

股票、基金、投资房税务处理
$ `+ c# ~# u6 Y* Y
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

# a: s& S- U4 }. B2 U# P家庭免税传承三大利器

3 q' H* A% a. v: C# Y 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

, ~$ R4 q1 a# a信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计

& }4 I3 l7 ^3 t' ]9 n9 \  x如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
6 l2 G2 r* x2 @$ V* n
关键法律文件与传承协调

遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
& J) _; a" J2 C+ k' T: Y  a( S; H+ |
受益人指定与税后净值最大化

' k3 Z/ x' _; M" H确保法律文件与财务架构一致性



& f: p# d; ^9 S1 d- z$ {6 r/ Q1 r 适合对象：
' n* N0 V; l; ~* Q2 b/ O
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
5 W" G: Q2 k. ~3 B- D
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
- u' C! l6 S/ C6 `


目标：

% u2 h% j0 x& s3 `/ N将 “Die With Zero” 的人生哲学
* g: _8 Y( D7 K7 W( V/ u4 O- l1 d
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
( u, v* o5 U& E
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。


3 w3 E" P* }$ U' W5 [ 【下午场】企业主专场讲座

主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
1 n7 H/ f; ?1 @% _/ R
仅限公司企业主参加


9 p& A, `2 R7 U5 N% D! N 讲座重点：

企业主个人与公司税的对比分析

* k$ x! j) M$ _# U' F企业主工资或者分红

% p+ G" Y6 |# w$ z家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

4 t$ l% E; G: t/ e! M公司税制的六个层次税率

阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

3 O4 h) ]& ^9 V/ P) h公司资金运作与投资

企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

公司投资为何必须使用“特别架构”
% {- E) I6 P' }+ [# y% f
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
5 V! i5 f* s) g6 o1 n! q
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
4 h3 i6 ^6 g3 z: B) \; r% N
9 }. L6 z1 k1 _' w: g7 y合理费用与股东规划
2 g$ A- L. D: P* s
哪些“合理费用”容易被企业主忽略
$ F7 e% l$ m' F/ n
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
& Q: F) ?/ W* T& V6 `
企业主的养老金与税务筹划
& o# q! X  z; g
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
% l* \5 O4 n% R5 G$ U, j/ u
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
* x1 h; T+ c5 q$ }
公司传承与财富优化

3 j0 o+ y1 j/ @7 O2 m/ W3 C! @继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

公司传承的三大主要路径及税务风险

如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
8 v& z4 v* ]% F3 O" _0 E
. I. a0 ?; @/ E, Y, r: o2 F/ f
# {+ i( c7 M" P$ R( t目标：
5 F+ l. f& F$ n, _% F1 F# Y
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
( U4 B8 I( \" D2 N! \: P0 k6 D
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人

周学志（Frank Zhou）

加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
) H% n: d  q6 O+ q4 N
CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
$ u+ I( U/ m+ r' r( f
( f* r: Y( {  r六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
7 t7 G- o  B2 }5 E2 z
4 b7 {+ z* [' m3 UMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

报名方式

! e) z* B1 {/ k# \4 @限额 20 人，先到先得
/ y+ N+ a) j# o# B$ v
（谢绝同行及同行家属）
- ^1 q: p# L2 B% p# |# E
8 S# J3 m* k: C报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
: q1 q5 V8 d" i- c1 U! V1 k) p/ i Email：safetyfinancial@yahoo.ca
- j& s, }) x- T' i
微信 ID：frankz559
& o7 g" k( l, t6 Q$ `" q
5 [* {/ s. U, I3 ?6 g5 e8 @: D9 r( [, ~ 电话 & 短信：(780) 722-5918
: v1 p" a; X7 g7 A' C$ e
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

8 x; d$ X3 Y. O( C' Mhttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1