2025九月六日星期六 · 爱德蒙顿两场免费专题讲座

Keyman

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7 N7 E5 Y+ e; J. P7 S$ \( d共同地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
0 w  F2 ~$ I7 M- X2 g' O) B地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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第一场讲座
5 `7 v1 ]& ?+ u5 k" E, ~2 X7 B% E- U, \主题：2025家庭投资策略与养老规划
日期：2025年9月6日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
主要内容
0 v0 X. v- \7 G/ T  r* ?  B1.        CRS 共同申报准则对加籍居民在中国资产的影响
2.        成功投资者必备的基本原则
3.        低息时代的长期投资计划设计
- W0 g  f7 R2 V; P4.        保守与激进型投资的平衡之道
8 x$ H! v) G! B, w5.        加拿大政府养老金全解读：CPP / OAS / GIS
  I. ?8 |+ N# X( T2 i6.        RRSP、TFSA、RESP、非注册账户的组合运用
3 M2 y5 l- I, N1 L) j9 p, w- n) ~7.        不同人群的退休策略（未富先老 / 中产 / 高净值）
. Y# o, q3 p2 X' A5 x8.        人生阶段资产配置：定存、债券、基金、股票、房产
9.        财富自由的定义与达标评估
' V/ M& C5 \+ v3 L1 H10.        终身财富加速计划（LEAP）
11.        免税退休金规划：寿命越长财富越多
12.        高净值家庭如何实现两代甚至三代财富传承
13.        退休规划中的五大风险与规避策略
4 F! r2 \. ~8 c8 K  |14.        财务优先顺序：房贷、RRSP、RESP、保险与投资
15.        50+ 人士的养老黄金十年规划
" U# l% S& w; T+ a7 ]$ ?" [+ e0 C! E________________________________________
; ^: S+ K9 g' A第二场讲座
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
日期：2025年9月6日（星期六）
! R! f7 n/ G9 E/ a时间：下午 1:30 – 4:00
8 a' R: `" O" F; z7 h% T仅限公司企业主参加
主要内容

公司基础与经营模式
$ {! O  V! {3 ~3 c+ C· 加拿大三大经营形式比较：自雇、合伙、公司
/ c; t2 k& Q# `1 H7 b5 h0 o& x. P% Z· 公司化经营的优势与潜在风险
+ J9 u+ I4 m- Y# W: y! a
公司资金与税务运作
9 ?7 |7 {7 E7 U( h% v· 公司资金的四大使用渠道及利弊
· 公司投资为何必须“特别架构”
6 F5 Z8 C  X" j# I- B/ S· 公司税制六个层次的不同税率
( d5 n4 j8 ?$ w% L· 阿省 11% 低税率的三大关键状况

合理费用与股东规划
- R; g1 [, m7 F, \+ i: `· 哪些“合理费用”容易被忽视
· 股东个人合规使用公司资金（CRA认可方式）
· 资本红利账户（CDA）的正确使用方法
· 家属工资与分红的操作要点与税务影响
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企业主传承与税务优化
2 R2 k8 }2 f, K; K" a# V6 u· 企业主养老金筹划：公司内 vs 个人名下
4 j* v$ `# _) ^  v2 L· 私有公司 $125 万资本增值免税额的条件
' i' ]$ Z& G: n· 子女继承与非继承子女的利益平衡
· 运用“杠杆原理”实现财富快速增长
· 公司传承的三大路径及税务风险
· 如何在传承中有效减少“三重课税”
3 y- l, L' d( |! }1 A5 r- h________________________________________
主讲人
周学志（Frank Zhou）
加拿大华人税务 & 财富管理专家
CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证
, n/ @) a  ?$ N" f7 U* Z六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
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8 g. J' z7 Y8 G* r. m 报名方式
限额 20 人，先到先得
9 e/ l* G4 [8 k9 E（谢绝同行及同行家属）
3 T% x7 a% D$ X7 g# u! X报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
微信 ID：frankz559
% f- q) \+ o5 s) C8 d' Z电话 & 短信：(780) 722-5918
0 K7 K2 h( h; i& D免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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