 鲜花( 61)  鸡蛋( 0)
|
此前备受海外华人关注的 “ 个人存取现金5万元以上需登记 ” 的新规,目前暂缓执行。
9 k& S& E* y% a$ S
2 h! }8 n1 N9 S+ E' B疫情以来,由于旅行限制,很多华人虽然在国内有很多业务或者财务往来,但是现在只能网上操作,对于将在下月实行的5万人民币政策大家都很关注。
, e$ Y9 R/ v7 ?/ l8 r5 l9 q @* R% z& v( m; h0 h7 \3 v
2月21日,中国央行公告:原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号)因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。: h/ Z, z% V' [
* W: n# O, P- I( f
全文如下:8 F2 @' F5 D5 b# b0 \, Y* t
5 l4 \3 V9 ~5 W' Q$ ?# ?
公告(附答记者问)
3 F9 T6 ?, d; k) w/ x& z
- F0 `6 |+ c$ f/ G2 E1 z! f原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号)因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。. C$ ^6 J9 D6 f' R" @$ a0 ?* c
4 G) V$ v9 O8 ^% `
答记者问
/ e. i8 B; g2 l( b
! P) {+ x3 J# v* K: u/ ~0 K人民银行有关负责人就暂缓实施《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号,以下简称《办法》)回答了记者提问。
! U1 C6 @3 L9 B0 ^2 x: v% ]: v- z! I' {
该负责人表示,《办法》发布后,一些中小金融机构提出,《办法》针对不同金融产品和业务模式提出了具体规范和要求,金融机构需要修订完善内部管理制度、信息系统、业务流程,并进行人员培训。为此,经研究,决定暂缓实施《办法》。$ O# U, ?; s! ?# x
" x6 K# l2 s& S
人民银行坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署,始终践行以人民为中心的发展思想,将持续指导金融机构加强反洗钱工作,在防范风险的同时进一步优化为民服务,依法保护人民群众的资金安全和利益,持续提升金融服务实体经济质效,特别是服务好中小微企业,改善营商环境,推动经济高质量发展。: u3 x; w p- N$ @; F; H( R
3 `6 p8 }0 \! ?7 D1 R- \$ A# [据新华社报道,中国人民银行、银保监会、证监会1月共同发布的新规——《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,该办法将从3月1日起实施。7 z0 M/ K0 H f) r* C: S7 P
* u b5 I$ r) X8 Y
办法明确提出:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
6 E5 ^5 ?4 H. ~) e* ?7 N0 Q+ o: ]7 [1 ?' F6 o' c8 W3 z) B
为何推出这一规定?: n1 v- z. B4 D3 f- Y& w! `
2 ?2 j$ z2 L# j1 t( c
记者从人民银行有关司局了解到,出台该办法是为了预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,保护人民群众资金安全和利益。% p* W$ R$ {9 w
|
|