换汇出事了！华人女子134万打水漂，“换汇公司”人去楼空，中间人被告

片儿刀

对于加拿大的华人和留学生来说，“换汇”算是日常生活的一大需求了。不过，现在银行每年货币汇款额是5万美元，很多人超额之后选择私人换汇这种途径。

6 V* V/ p$ g$ i' T# d7 B$ @
最近，CBC就报道了一件由于换汇引发的官司，当事人吴女士将一名萧姓女子告上了法庭，而萧女士则表示“我也是受害者！”。
! T% W  H" m& k7 ]8 {9 \: V
+ }/ F: w+ \2 _% x! ?) J
提醒：
( v2 N6 c; U6 u% g
私人换汇有风险，一定要谨慎！！！
$ G+ H' E4 v6 V" A- L
" m" ^2 W5 L7 ]" J* `据悉，吴女士和萧女士打成口头协议，约定吴女士向萧女士转人民币，而萧女士转给吴女士加币。
  ^* n5 X$ z: X

2020年10月，吴女士声称自己将134万人民币转到萧女士在中国的账户上。按照当时的汇率，吴女士认为自己能换到$26万加币，但是一直没有收到这笔钱。
( q- W1 v9 |" U3 t) I, w7 R+ n( W

" k( K) ?' g6 e/ `0 ?4 T无奈之下，她将萧女士告上法庭，想要追回自己的钱。


8 S( |% L. s. i; t1 M( s5 O但是，萧女士大呼“冤枉”，自己根本没有建立过什么地下钱庄，也没有正式系统地经营换汇业务，只是帮助认识的朋友相互介绍换汇，中间收取少量的佣金，实际换汇的是另外一个人刘女士。

- J& K; ~- A" t3 M
对于这134万人民币，萧女士的解释是，刘女士(所谓实际换汇的人)表示这笔钱被执法部门冻结在了银行账户里无法使用，所以自然没有给吴女士换成加币。
5 q' o4 H9 g, c& t" h
. J( O6 e1 F, Q: G
萧女士表示，刘女士是想让自己对“那些偷渡出中国的钱”负责任，自己当初对吴女士承诺换汇“很安全，很保险，请放心”，而实际上这种操作一点都不安全，所以自己对此感觉很糟糕。
* q: b2 K( Z/ N0 g( \7 N) C6 f" M+ F

; ~3 q9 ]. G7 D5 L) c+ q) Y然而，根据CBC报告，刘女士(所谓实际换汇的人)和丈夫身上的换汇官司已经至少有8个。


! \- Q; M0 |' r6 g5 P, J最近的一起是今年8月份的一起案件。


一位“家庭主妇”表示，自己在2019年和刘女士夫妻俩签订合约，打算换汇$50万，但是一直没有收到这笔钱。

6 T. u" v2 X+ p& K! U
上月，BC省最高法院的一名法官命令刘女士夫妻俩对另一名原告支付$641,981.81，以赔偿2019年发放的一笔“贷款”本金和利息。
- `1 P5 C9 B# W( q+ O

在另一个案件中，一个按照数字编号命名的餐厅表示，疫情期间由于现金短缺，和刘女士夫妻俩达成协议，从中国“借”了$50万来支付员工的薪水。
' v+ U* W( g1 l
" z4 L4 b* k5 w3 F9 a
, |" @. N' k* @在索赔书中，刘女士夫妻俩被指没有偿还$21.5万元现金，违反了协议。


/ f( _3 U4 `% h2 |- f5 o# C$ O而在这几场诉讼中，反复提到了刘女士老公注册的一个公司。
" S3 m* |9 @0 _+ _0 g# N1 T) g

5 }: R4 N$ q% W- d2 s, w) G该公司在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册的信息显示为一家货币服务公司。
& v/ H6 Z$ ?; U# }

然而，这个公司似乎已经倒闭，电话转入自动回复状态，无法留言。
; ?2 ]: i9 p- V3 P. Y, M5 L. e7 a
而公司所在的地方上面贴着一张告示“租户已经搬走，我是房东，我也是一个受害者，请不要损坏我的商店，谢谢你。”
, d9 }/ Q8 ^" u! a, c

- G: o" t+ w7 @/ r' g3 V在隔壁工作的一名女子表示，很多人都曾到这里找过之前房子的主人，甚至有人在门口哭了起来。
9 A" G; ~3 j: i# O6 f/ Q

商场的一位经理证实，最近几个月，该地的窗户曾被打碎。

. `4 S; S9 A& x! X% a( u
( t/ a6 o  m& s, q目前，刘女士夫妻俩并未对这些索赔案回应，但是刘女士回复其中两人称，自己并没有做错什么。
' B7 T& s. O4 t
9 ]0 K, k5 b. w/ A私人换汇风险很大，常见的骗局如下：
5 e. N( @) a' _& a2 t

【面交诈骗】
9 B! q9 C0 }0 t" t6 w* C( t" X

故意选择银行面交 让受害者先存钱再借机逃跑

作案手法：诈骗者选择面交后，故意选择银行，且快下班的时候，设法先让受害人先把钱存进账户，然后借机逃跑。
# p7 \5 T- o! {
9 a- I: o2 ]/ _$ x' v$ y# ]1 o
% W; g# \/ f% u【转账诈骗】
/ L- o7 a: k1 |4 B4 d+ b
- X) Z3 D( F" Q$ x$ S# \( f$ E
9 p* F5 `0 ]- |! o  l7 W3 C作案手法1：受害人在某微信群被诈骗人员盯上，借口要换汇，并使用国内账户，全程隐匿真实身份，得逞后消失，报警后案件仍停滞。

/ ~; N- ?: V; C9 v4 g% A  ]/ }作案手法2：诈骗人员为了骗取信任，可能偷取别人的driver license照片，约定email transfer，受害者转过去加币后，被对方直接微信拉黑。
  R( \7 O( f! f  T0 c; }0 O0 m
; k$ P& ?% f+ K& x5 g作案手法3：诈骗者专挑小额换汇的人员诈骗，很多觉得小额换汇面交太麻烦，疏于防范，轻信了对方的言语，结果被骗。
7 k; P/ W) H% q% o0
4 |% D$ z; h7 h/ W5 X
热心网友总结识别骗子小技巧：

3 g9 n# h/ F. N
% h$ V5 T, X  _* ?% C$ o3 }6 V1.骗子的微信朋友圈都显示3天可见，其实他们是没有微信朋友圈生活内容的;
; U9 d2 d7 a( m1 O8 x

2.骗子的微信朋友圈里没有多伦多本地真实生活照片(这个需要你火眼金睛自己分辨了，有的人是盗图);


3.骗子朋友圈里没有你的好友点赞和回复(骗子根本没有加几个朋友，加的都是准备骗的人，所以他们都没有真实生活信息的，也自然没有你的好友点赞回复，当然你好友不够多，也看不到);


4.骗子不敢给你看他们的驾照ID信息;


( O: l+ ]& V9 b: D5.骗子不敢留电话，如果有电话号码，你去谷歌搜，搜不到任何信息(网上无真实生活记录);
7 a, x- y. T: f7 Y: J% X0 _7 [& g: h5 ~

6. 骗子不敢去你指定的银行和公司进行交易，因为他们不好埋伏抢劫;
- M' R! j3 ]* \- O

: Q# N$ Q7 f5 r7.骗子不敢在银行里面交易，他们一定借口在外面交易;


8.不要跟陌生人在你家交易。

- |# [0 A5 h: L/ }  K: {3 O; m$ u
# H/ n5 X* [7 |7 O! c8 k0 L私人换汇有风险，交易之前需谨慎。

4 a; R% J1 \0 _; m5 q
: G$ R) v; @5 [* P+ o$ ]% f