爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
) {! ?5 W, e4 s) Y- b% t+ i4 X2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
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联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).
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Email: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名


  ]7 x* l$ N5 C: C星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
% ]& O. L! I/ ?; @5 x/ o: ]2 BRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
! f( B4 V: @% X! a5 u2 N5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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  Q9 @4 j1 q" x' b) N* i: \6 B主讲人： 周学志（Frank Zhou）
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
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投资策略与养老规划

3 }7 C2 c7 k6 e2 [; v3 ?! P, e& R本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
6 K* |& s. y& A7 M! @% Q& u
& S- }# V* o. G- Y( F1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

, \* I9 p6 o. m" X6 i  j# y2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

5 B% p, @' E2 k9 p+ u. M3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
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5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

* B7 K2 [- v. B+ V7 @+ B/ O 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
7 ^" `* \. l, {
: _) Z- n3 r6 R. X2 X9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

" \4 P4 M3 ]2 J. ?' Y10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

0 R, K1 J! B! y8 X3 Z  u" W6 ~11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

6 S& f4 I' Z+ v8 a: {: K; Y- E3 ?" b13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
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; E- u% w  d( N14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
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16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
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& @. X$ D: {: T* s  H7 i2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

% H% [% T5 ^% R* a( l- ~本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

/ `, r! _7 v4 Q8 R; g1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

8 u! |- a7 J' {: F; U$ g; b2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

3. 遗嘱的三种形式，

4. 如何制定免费遗嘱，
2 Y3 G: h$ J) C( \9 f! S3 B
5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
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0 J; k( ?9 l- i6 x: w8 n6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
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7. 富过三代的传承方案，
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7 u& r/ d  ^* Y3 x, j: f5 `8. 规划人寿保险传承的注意事项，
4 X. W: T+ i+ H6 x
9. 人寿保险的种类及功能，
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10. 人寿保险如何货比三家，

) d, Q3 a6 N& ?9 x5 I5 W5 P0 ?11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

12. 私人信托的种类及功能，

13. 家庭信托的规划及注意事项

7 l1 C6 \; e( @# K" s/ J14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
* N& j& S& y- N; @# S
15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
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& X3 y4 N4 j! b+ l4 j2 N5 c. c16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

" ^3 ^7 s7 H" x0 c17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
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" ~8 h) O# s6 v) m1 N18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。