2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

$ V3 H9 y. i5 ], m1 N  C" {凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座
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$ y7 x3 }1 J! p! t$ t  J, l2018 投资和养老规划

Edmonton 爱德蒙顿
! i0 _. r2 z& R1 ?  {/ y' h时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
  a1 {6 ~4 L& t  D# U讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
* @/ v  u& F& ^, }6 C# \- }5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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9 u. l; B6 C; a4 G+ s4 {" n* sEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
; I! o8 E- G9 }# M$ S% ?) `& c. @  A0 p讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
" }# L) d1 b' [9 J! h3 k5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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0 c9 U  K) c- v9 Q2018 投资和养老规划  

& M6 {9 s/ a' L- U' G; d1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
. Y1 ^% ?# u8 F7 d9 Z( @4 G% o4 N2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
0 W) R1 W: }5 v+ u7 Q0 t* L9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
0 ~+ m) m, D$ Y10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
; q9 G2 A; q3 U13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
% L% ^5 z3 I5 D6 G15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
( E+ ^7 p  f3 A, x16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
& I: x; q9 r- r: A( V  B5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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# G1 \- L8 g/ }' `9 b遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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, H1 x, J  l  n如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
, u+ w- m- W6 a$ m! u夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
. D4 X- ^$ Y' B) p在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
( b/ W3 D5 {) [# O% \& n. o家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
9 O% {! J" ^& b* o% S. a7 M% n现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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* |6 Y5 v+ s( F+ d! N$ W如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
0 u& \% C. w  q; x3. 制定遗嘱应该注意那些事项
. S7 I1 q0 e' r2 r" k; E4. 无遗嘱的潜在问题
! R" l" X4 [  q/ f3 P) G5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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  e7 [3 Y# ?- ^1 S* m+ y% Y" y; S座位有限(20人) ，欲报从速
, A: [- Z, v1 j& q! r, M(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
: `' a! f  f# W' h" ^' U" YEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
+ H' P) |, B0 i9 L' w5 H4 I电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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2 |/ F% Y0 I9 V& p周学志（Frank Zhou）
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加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
$ U3 K2 S: n( f7 w, C; ^6 Z特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
% u" G' `9 t$ S4 a- k- P(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
8 O. O* g1 ~  C) i. `注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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  ~: Y8 M3 v' l/ x; A, T" A8 \多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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