2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

) A, a, f3 V: }8 o! \+ T9 T& @2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座

$ H* z5 a, b8 }7 @7 V, ]7 l6 S% M7 m2018 投资和养老规划
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8 u; n( E# i! w! P. |% E7 rEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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Edmonton 爱德蒙顿
2 R. T; J" B9 D! `) z4 @时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2018 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
! w+ Q# M/ f- v& D5 k2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
" z: p1 Z1 @6 G6 f# V3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
$ P' x, L- o; Q+ m5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
* L/ ?  K* z7 D6 z; ^0 \6 Y/ a6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
: p+ n) T8 ]8 ~$ z6 ?) _  I/ E7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
" [9 a3 ~8 a  y* z2 S- D; E8 x! a10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
; b2 I( q' u& ?4 t: g+ e8 N" B5 c11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
  t4 M, o' C, Q14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
* s# v% G7 T, y15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
( a0 }* a( Y" _$ Y7 W9 g4 X16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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3 x/ q: Y$ S& e1 m' h- T) p时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
6 c! |6 n1 a$ n  w  u  w讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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, E' o, X# R) A1 [, z8 S遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

7 v! v% h/ @" R如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
9 O, }6 y/ P  p移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
7 F0 I( v) O- [4 k' L6 |6 L夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

) I/ z2 x6 ]: Y8 @5 C$ h在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

8 Q' e4 ]- h8 V: h" E1 x8 P, ~, N5 a如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

) ]/ T# C5 \& {" `8 c: |& N
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
. o3 w5 @# N- J: f; W& ~9 q3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
" b' a, d4 O) e- c& ]' u5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
4 |( G; o0 s) P/ x. _6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
7 b& `. E/ E4 ]* i10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
# h+ u+ n3 Q: k5 Q11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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: S5 b5 h; O# Y+ `" @+ k4 y座位有限(20人) ，欲报从速
, o; o' C1 t" I) H8 n. O! ?(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
# ~5 T2 N& w% \0 [4 w3 HEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
& Q4 ^; m$ W4 l6 U, ^1 g" z电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
' \$ L$ y$ l, A  e2 f主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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) A! d  E/ ~* f( T9 c6 E  k周学志（Frank Zhou）
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加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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* S  o% a( Z, _6 Q& h2 f资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
6 @3 D: ?' n0 e# k4 g+ k% o. n特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
6 s  Q! [3 a" B2 G: _, n7 ^# @(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
" `# y0 {( }6 w, ~注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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+ v3 w* d8 @( ?2 {6 ^1 l2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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! r% T& c; `  n; x6 r多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
( f# @- {/ Q' [/ [13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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