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2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划

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发表于 2018-1-18 22:42 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划" n% J0 ~7 o$ e- L

4 Q8 p- U- f+ Y. O5 W7 P& b- T2017 感谢老客户的信任和托付! 2 X/ B" _( S. P8 ?  u0 W
+ q) C7 \% t+ A& k
2018 期待新客户的信赖和支持!6 n& E; X3 f$ _( |& W: G
# ?% i, c" b$ S! c, `% [9 d
2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作,凭借过去21年的持续专业提升和成功经验积累,请放心找我。: y- u) j( s' z  [5 [4 A/ F& A

+ `3 z) m0 s+ @* ^$ V 凡是提前报名并参加讲座者(以家庭为单位)都将获得一本家庭资产管理手册
$ [( u& j; a) g8 e- H) R
时间: 2018年2月3日(Saturday)2:00PM-4:00PM 

讲座地点:Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB / X' |8 X* g( s! e, ^$ z. L
8 X# {& ~* {- s* f; F% g
RRSP 投资和养老规划  2 `& n& r: {& V2 W8 e: n; H4 g
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
3 c$ C: c7 n" a2. 分析RRSP 和配偶的RRSP计划的优势及 缺点  
" Y7 y8 z* _' k2 U3. 免税储蓄账户(TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用?
# W3 v$ T' z8 g4. 在当今利息持续增加的情形下,还房屋贷款, 买免税储蓄账户(TFSA), RRSP哪个更适合?
- W$ S$ v( P- N2 L5 [1 ~0 K; C5. 加拿大政府的养老计划-GIS and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划: j4 W6 [. v4 b% c9 ~
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累1 _8 m# W3 d0 ~6 O# |1 t' u
7. 如果2017新法草案通过立法,企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略 , b# }7 e) j! ^$ Y/ f, |
8. 在新法生效之前,企业主如何未雨绸缪,实现将来税务最小化,利益最大化: l* ^7 s" {' @- G
9. 公司业主(股东)投资移民,企业家移民的养老设计 ) {% m% ]+ ]3 v
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
. F* K3 y: t; U2 Y 11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
3 v0 Q  Q3 E+ ~' n% f2 w12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功7 M0 k* _; L$ O% x
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产
" D: i& g/ B" l, a! f1 ^14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
( }, Y! G8 ?( {+ [3 B, I% Y15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成# v/ E/ ^: n0 r
16. 投资市场2017总结及2018展望
" T2 @' [6 z3 P17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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. v2 T+ Z4 N5 K# l/ I) i 主讲人: 周学志(Frank Zhou)
, O9 D" n7 J7 x% }2 r9 g 座位有限(20人) ,欲报从速
0 i9 C& a2 f% c& U. z4 h(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
) j( j- A8 A6 y7 p1 j) S& h 报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座地点,主题以便我们给您准备资料)
9 j; u; ~, u, Z4 C' F4 xEmail: xuezhi001@hotmail.com & j! Q) D! _8 y) A4 ~2 k
微信ID:frankz559
# R& S! U9 H& `电话: (780)722-5918 , (403)804-6688  a( r- x+ r* k4 _$ q
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周学志(Frank Zhou)
- `) q' }- c* Y$ ?$ _! @# U( t7 E' ]加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。 9 T% F  W1 l6 N* n7 f9 n/ h
3 R; D) j2 s7 i( N4 s8 e
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) % g& r. }. j0 k5 ]$ r
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 7 }7 ?/ g* T. s, G; J* @# o$ o
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP) 1 D" p/ W6 E' F* H; u
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) $ s* Q4 r0 c1 N$ l
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 7 C" {0 h9 t- g% h! j% ?! y9 g

7 ^* h( D$ j6 ~) Z5 H2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
5 O2 g: j( J, W2 b7 o6 a8 H' N. G; U, V: r- K
2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺 ' j, g: T" F: z' `% N0 O; O4 S
13年 百万圆桌(MDRT),2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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 楼主| 发表于 2018-1-26 19:13 | 显示全部楼层
美股崩盘将对美国经济带来多大冲击? " p5 M: j* v8 Y, R/ X& \% H
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信源:华尔街见闻|编辑:2018-01-26|
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美国股市不断创下新高,美国经济也在持续复苏。但是随着牛市走到“尾部”,股市若大幅下行将对经济带来怎样的冲击,也成为避不开的话题。$ L- S" l( X% _, q' ?
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在近期一份报告中,高盛对这个话题做了专门研究。高盛认为,美国股市不断走高,正是近来美国经济强劲增长的关键推动因素。但二者之间的这种关联也是一把双刃剑,一旦股市开始回调,经济也必将受到冲击。- ^7 Q+ S. E4 o/ G# ~! q) c& W

& \7 j2 x3 U' \2 ~在分析冲击之前,高盛首先对股市走高如何推动经济增长做了量化研究。高盛在报告中估计,在当前阶段,总体金融市场状况对美国GDP增长的提振幅度达到1个百分点,而其中股市走高带来的贡献达到将近0.6个百分点,占比约三分之二。
* m+ u7 V" s) Y4 i; ]- e9 e/ u$ o! }! M- t) N
高盛报告写到:2 C: U8 I. ^$ Z/ K& n  S& M* Z
; d. {7 x. Z# H: Q6 p) q* F7 a; n# \4 ~
我们曾经提到,去年经济增长加速以及2018年经济信心增强的最关键原因,就在于金融市场状况的积极变化。目前,金融市场状况已经处于2000年4月以来最为宽松的阶段。
* m* D6 D9 \6 V3 ?: p* [
: i; L' B1 [1 m. [7 i在2017年金融市场状况指数(FCI)137个基点的放松程度中,股市的上涨就贡献了一半。在今年以来FCI 32个基点的放松程度中,股市上涨则又贡献了80%。
: }  }: ?' [( u* y$ @) I, Q: M) i! e0 n+ F7 `
高盛认为,股市上涨能够大幅推动经济增长,主要在于其带来的财富效应能刺激消费支出增加。报告提到,有研究表明,当人们的金融资产每增加100美元时,就能在一年内促进1.5美元的消费增长,这种研究结果也和上述结论一致。
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但是需要注意的是,没有永远上涨的市场。在美股牛市已经持续长达10年之际,牛市后半程已经到来成为华尔街投行共识。那么一旦股市上涨势头放缓,或者开始出现崩盘,美国经济会受到怎样的影响?
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高盛认为,第一种情况今年可能就会出现,并且预计到四季度,股市上涨对GDP增长的提振幅度可能就会从当前的0.6个百分点降低到0.3个百分点。6 ^+ J, _( ~, o9 p

$ B) p. ?! d+ s! ]: B如果出现崩盘的情况,那么到2019年初,股市对美国经济的影响就会从当前0.6个百分点的提振,变成0.5个百分点的拖累。报告称:$ J$ ]; C2 ]5 g2 C% ]! ?$ J1 P5 }

, m! a1 A1 e% i" k1 k$ a2 \1 {
% j3 k, M" S" m) Z# n如果市场出现大幅调整,比如一季度股市大跌20%,并且在随后保持平稳,也就是和1987年黑色星期一类似,那么当前股市对经济增长所带来的0.6个百分点的提振,基于四个季度的移动平均来看,到2019年就会变成0.5个百分点的负面拖累。
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