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2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划

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发表于 2018-1-18 22:42 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划
0 d1 u. t. l# c! i" [
" Q: Z7 ?+ z+ V& _- z5 L0 ?2017 感谢老客户的信任和托付!
2 C! P" k. J( x2 ~* f" E$ K) M3 V( h/ k' ~, a9 ]+ G+ z8 m/ L
2018 期待新客户的信赖和支持!+ q* N" n; H% H5 k; H
( q' p0 e+ E6 @+ Q$ [$ t
2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作,凭借过去21年的持续专业提升和成功经验积累,请放心找我。8 H% c1 P9 z( ^7 F" E- L; h, T

9 d$ F1 c- B% F+ i+ [( n1 Q- F 凡是提前报名并参加讲座者(以家庭为单位)都将获得一本家庭资产管理手册4 g- F3 e% x- l1 y& _

时间: 2018年2月3日(Saturday)2:00PM-4:00PM 

讲座地点:Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB
4 k% y& N! N8 L: D& d. C% P! C  W: e2 X. |" ~) E! f9 F
RRSP 投资和养老规划  ! k- ^( n) H- [, }7 r6 ^* z- {; p9 W
5 z0 {1 b$ B8 e) N* N
1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您% l7 Q2 G) Y& I/ s
2. 分析RRSP 和配偶的RRSP计划的优势及 缺点  2 R0 e2 G& N" M& s2 t# K5 `+ E
3. 免税储蓄账户(TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用?
8 B+ S/ ?1 ]* M9 K( m4. 在当今利息持续增加的情形下,还房屋贷款, 买免税储蓄账户(TFSA), RRSP哪个更适合?
/ |$ W' S0 U1 w% K2 @5. 加拿大政府的养老计划-GIS and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划' b, A$ H( {  D1 B7 s& T  z
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累3 Y: m6 S5 k+ `* D# m% e
7. 如果2017新法草案通过立法,企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略 6 `7 i% V$ D3 l" }( U
8. 在新法生效之前,企业主如何未雨绸缪,实现将来税务最小化,利益最大化
6 m/ c6 K: q, ?) _' C+ `9. 公司业主(股东)投资移民,企业家移民的养老设计
) `! @; |; o& {7 d10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
$ o$ M* k: ?  u0 w- p/ {% } 11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
" z3 h. B0 Y9 K! N& `4 G* }: X6 F& O12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
, `; U+ U3 w9 D  \# e; o7 Q13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产- L7 V/ n; `3 t, y+ Z
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累- P# K1 F1 X0 ]; n
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
6 X' P/ u& R9 e' S6 R16. 投资市场2017总结及2018展望
& Y; a' ~% d- s0 h$ _17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要3 [3 a8 j; N! i9 m3 E* G" q: |

! X/ H; q+ W, U2 Z/ c, g
: t6 ^8 r8 p) s6 g8 ~0 h" ] 主讲人: 周学志(Frank Zhou); h% t* ~7 t* a1 l7 S2 H
座位有限(20人) ,欲报从速 ) q. J1 T0 b6 t5 _( F# y. Q* v
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。, s0 @0 h% t% F
报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座地点,主题以便我们给您准备资料)
; U  I0 W- }* \+ c- rEmail: xuezhi001@hotmail.com * B, {7 w1 Z: L  N4 A6 g1 L* |# N
微信ID:frankz559
" h- I* ~5 K+ _( L% @电话: (780)722-5918 , (403)804-6688
3 b  _# e, D4 S, z2 L2 I
8 f; \9 T! S8 ]- Q周学志(Frank Zhou)
+ b* G* U2 u5 N5 S' T& w加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。 6 _' J6 r7 i5 @+ A/ _' n$ u3 V
' ~5 \; R. ^, z! L. a% {
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 7 `' m! q' p9 U' Q' U0 b
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) ; k) D  @8 W% z; B  G$ v% E
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP) 3 Q: Z7 U- p' h. [5 d
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 7 u. t; b5 m$ i$ a, O2 s! R+ P
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
2 B# i# E! @) q; d  x4 J5 F  |1 t3 c+ M/ h9 r
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
% c( y( {0 t7 i. T  w3 E6 t
: N6 Y/ q* ~4 }& a9 n) p3 \5 j2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
5 l( l* O3 F7 R' ]! j2 S% D; c6 @13年 百万圆桌(MDRT),2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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 楼主| 发表于 2018-1-26 19:13 | 显示全部楼层
美股崩盘将对美国经济带来多大冲击?
/ I: c5 U- K. h9 }/ k
% ~. @4 N* l. f# W; ]6 d0 H信源:华尔街见闻|编辑:2018-01-26|
8 w) S1 D) D! ?5 r
. U1 v# x) [2 t
$ |$ q. w0 f% V! z- G+ }. r2 g
8 C: K/ h% C, S- t+ C& E
* ?2 O* u* Q3 b0 m+ y; P* |美国股市不断创下新高,美国经济也在持续复苏。但是随着牛市走到“尾部”,股市若大幅下行将对经济带来怎样的冲击,也成为避不开的话题。1 t; w! Y8 z0 A# k" ?" r

( `2 F. m( R3 G! g& k在近期一份报告中,高盛对这个话题做了专门研究。高盛认为,美国股市不断走高,正是近来美国经济强劲增长的关键推动因素。但二者之间的这种关联也是一把双刃剑,一旦股市开始回调,经济也必将受到冲击。
" \5 f* B4 h7 P2 ]0 ]
1 i5 e$ X: V: `) e) @+ m/ u$ \* F7 w在分析冲击之前,高盛首先对股市走高如何推动经济增长做了量化研究。高盛在报告中估计,在当前阶段,总体金融市场状况对美国GDP增长的提振幅度达到1个百分点,而其中股市走高带来的贡献达到将近0.6个百分点,占比约三分之二。/ H& t" d% w& k# U

( T, K. \0 k7 e) [8 Z' F: l高盛报告写到:4 ~! I; G# `' T' [
' l6 }* f8 c4 _) E4 w2 _- u2 f. u
我们曾经提到,去年经济增长加速以及2018年经济信心增强的最关键原因,就在于金融市场状况的积极变化。目前,金融市场状况已经处于2000年4月以来最为宽松的阶段。  @2 g; X) ~  m  ~4 t
6 ]8 p0 A; X  G" s# _  ?
在2017年金融市场状况指数(FCI)137个基点的放松程度中,股市的上涨就贡献了一半。在今年以来FCI 32个基点的放松程度中,股市上涨则又贡献了80%。
, D& S5 `9 C, E
9 t$ k5 U5 i* T; e0 {高盛认为,股市上涨能够大幅推动经济增长,主要在于其带来的财富效应能刺激消费支出增加。报告提到,有研究表明,当人们的金融资产每增加100美元时,就能在一年内促进1.5美元的消费增长,这种研究结果也和上述结论一致。/ W, D4 V- K' |+ o/ T5 A

: v& A, c- ]" p" T) N- k但是需要注意的是,没有永远上涨的市场。在美股牛市已经持续长达10年之际,牛市后半程已经到来成为华尔街投行共识。那么一旦股市上涨势头放缓,或者开始出现崩盘,美国经济会受到怎样的影响?
% C4 k- R1 d1 w2 I9 U. g/ ?7 q$ C
6 x4 C5 ]7 _7 C9 e% p高盛认为,第一种情况今年可能就会出现,并且预计到四季度,股市上涨对GDP增长的提振幅度可能就会从当前的0.6个百分点降低到0.3个百分点。
, \1 t  m  q) N  r; g& P2 M1 D5 B3 o5 B$ @! Q
如果出现崩盘的情况,那么到2019年初,股市对美国经济的影响就会从当前0.6个百分点的提振,变成0.5个百分点的拖累。报告称:: v9 J9 k1 V5 o* t' M* c

2 `1 D0 k; b/ X
6 b5 j$ T  p! X  q$ v6 M- P如果市场出现大幅调整,比如一季度股市大跌20%,并且在随后保持平稳,也就是和1987年黑色星期一类似,那么当前股市对经济增长所带来的0.6个百分点的提振,基于四个季度的移动平均来看,到2019年就会变成0.5个百分点的负面拖累。
5 d) x1 K! |7 O8 w; R0 P! }, [ 0 I" z' t' A6 r
2 P: i- h' J% a7 W/ ^# Y6 G

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