埃德蒙顿华人社区-Edmonton China

 找回密码
 注册
查看: 1867|回复: 2

2017年税法草案和税务, 家庭信托和资产规划

[复制链接]
鲜花(1) 鸡蛋(0)
发表于 2017-10-31 11:48 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
国语理财讲座 (免费 ) 2017年税法草案和税务, 家庭信托和资产规划 ! C4 H# h2 z% t0 ^  l7 a
7 Q% z& X+ T# N2 G& a2 _
1. 2017年税法草案和有效税务财富积累策略 (星期六上午10:00am-12:00pm Nov 11 2107), * H* p2 l7 r$ A

4 q+ N  A5 l5 z  ?# M7 y, Z2. 家庭信托和资产规划 (星期六下午1:15PM-3:45PM Nov 11 2017)
6 d3 w/ d- W+ H- A" X
% C, w% i* t, E" |6 ^0 S
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
2 c& m) [3 ~" O4 Q: D: Y: P( A5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
( J+ Q, V/ B  S6 R. V; M7 U
: \+ |4 ?# f& h# L9 h+ N$ s6 V3 I上午: 国语讲座 (免费) 2017年税法草案和有效财富积累策略
$ p* T$ v. M* x________________________________________
% }2 ?8 d8 p3 H7 g' D) C本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略: 5 Y7 f2 J- A$ z4 ]- U( L
税务优惠策略:
) o+ U7 n' x# `$ A" E. S1 |7 T; M1. 合理避税-(Never pay tax)
* x- u4 ?. t: C9 Z2. 有效转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) ; c! c5 p- {0 u8 l( l8 G9 C
3. 最大延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) 2 k7 X" j2 Q3 {; S5 r
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 7 }8 q; s5 k* X% u2 Z0 D" }7 i
5.自雇人士及 专业人士节税策略,
- [' R4 r" b0 n6 k# M1 a! b6. 在当前税法框架下,主流企业如何节税, 延税及避税,
, z8 D6 z1 l  U; E# j' _+ t7. 2017年税法草案对现有的企业税务优化方法做了那些重大改变 ; n3 d* d, |5 T" x/ a6 V
8. 如果2017新法草案通过立法,企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略 $ N& D7 Z! P% |
9. 在新法生效之前,企业主如何未雨绸缪,实现将来税务最小化,利益最大化。 " [0 J6 N9 D3 s/ w% j4 ^
10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
. y6 `  H: ~' o- C- x& h! t11. 如何确定自己是否积累足够的退休财富 而无需上税
  m/ L+ l  ?, o& I. S; _" e12. 如何做才能使自己退休后,寿命越长个人财富越多, 有效地实现富过两代或三代
! r# a6 O- y5 h2 Z% [13. 案例分析: 拥有公司的家族(family company) 如何有效财富规划 (wealth planning)5 @, j; ?7 s. f

4 ^; s# I$ t5 [/ }下午: 家庭信托和资产规划 (星期六下午1:15PM-3:45PM Nov 11 2017) 4 n: q- ]( f; w' j, e

; L3 ^1 t( Y$ p& n, S- z+ C: k本次免费国语讲座由特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略:
9 m' e$ b1 Y5 c  V+ I
$ V6 c; F2 I) @, Z+ S: q
7 X4 ]; d. I( i8 [, G1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的, 3 l1 M- f. u2 F  N8 A/ F
2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同, : f8 k! v1 Z. g% U. z
3. 遗嘱的三种形式,
1 a6 Z9 J9 k1 z" d7 d4. 如何制定免费遗嘱, ) v3 ?+ \) Z& o2 Q
5. 富过三代的传承方案,
6 B( H) l" F' ^) w6. 规划人寿保险传承的注意事项, - @" J9 K) o/ x" @
7. 人寿保险的种类及功能, $ @& G: H  k5 i: G; q
8. 人寿保险如何货比三家, 7 r" q, j, I5 _" r0 f% P% D1 n
9. 拒保,加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
0 i* r3 K$ o( o+ `- I10. 私人信托的种类及功能,
% }6 I. r# H! z11. 家庭信托的规划及注意事项 9 ?0 f3 `. F( F4 l% {
12. 2017年私人公司的税率及联邦预算的税务分析,
6 U" g+ b8 a! o; H13. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划, 3 {; t/ F* ?4 }) l% v! H' ~
14. 房产,股票及RRSP,在传承中如何处理,
8 x4 {7 s4 j9 |: ?1 ~& Y15. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承
& V8 b8 @9 h8 y/ f16. 案例分析: 重组家庭(blended family)如何有效财富规划 (wealth planning)( J3 s7 w" J' z: t. B

, S, f# f1 V' O; d& U
2 M1 H  P0 |  P+ D. b) e% r
% Y9 Y; s8 ^1 {: m主讲人: 周学 志(Frank Zhou) : q7 H& k* {* N& I
座位有限(20人) ,欲报从速
3 X# x* s9 o$ B+ `* M(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 ! O# Q+ U5 A9 {
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题) 1 l& ~  X& R1 e% ^
Email: xuezhi001@hotmail.com
6 g* K& E! H; s+ k( g9 A1 _( ^微信ID:zhouxuezhifrank
8 V6 V2 B  r1 b1 a# C电话: (708)722-5918 可以留言或发短信报名 . B, q9 h; V) q+ s9 t

5 b$ g; |! \% @: i! p3 r" u% [5 {; f! }& K# o4 M) i9 S9 G( |8 H
周学 志先生是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔的华人理财专家, 并且拥有加拿大(金融专业)工商管理硕士 学位
9 A$ Z, \% u: j8 v, a6 ?
/ v$ B. \; I& B4 ^3 K" K; v$ x! W' d1 y$ `8 Z9 U4 o
- m0 a" S: m/ U$ _9 V
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
' C( S# V: _* O0 @6 Z1 A1 p. E4 N特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) ' z' [7 z* g$ v9 `" N' W
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
& J  l7 {4 s: F/ g长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
- V, b5 D' R/ I8 i- W0 O注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) " r/ c; a* l$ i7 }  ?# L
8 B5 i. I, `: ?" C. K9 d9 y" D
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )8 S4 i+ b' ]' G; E) b  Z
2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
! i' Q. |6 E8 t/ ?$ M- n; _4 c& Y, T$ \3 t% B
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 2 C3 z% L! F' S/ z# {* C* J
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
! l. v; m% W  X. W. X) E宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
6 N, f) }5 h3 @5 Z8 h# E( n百万圆桌(MDRT),2016, 2017 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
# A0 T' l$ g0 D6 J5 E# K具有20 年的金融理财服务行业成功经验7 i# V8 X6 {  W2 N$ u
鲜花(1) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2017-11-4 21:05 | 显示全部楼层
Correction : 电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
鲜花(1) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2017-11-4 21:05 | 显示全部楼层
一宗财产争夺官司的启示
) u5 v. X5 h: o; {; m* g- K! v
9 O! ~% k: M9 D8 \4 Z+ `" t6 y( ?: S2017-09-20 加拿大理财9 n# a+ J7 x: W" |" ?4 {) V& d

" o5 [+ G5 i& d4 s6 X 在加拿大,财产往往和家庭关系密不可分,月有阴晴圆缺,人有悲欢离合,许多财产纠纷都是在婚姻生变的背景下产生的。90年代加拿大离婚率高达50%, 近年来离婚率下降, 但仍有38%的夫妇婚姻在婚后30年内以离婚收场,因此,无论对于新移民家庭还是老移民家庭,如何处理家庭财产事务变得日益重要。在安省,基于对夫妻双方同等贡献的承认,离婚后财产分配通行规则是财产平均分配,包括在婚姻期间取得的财产,以及在分居时依然保有的财产。
+ N5 S. a7 \- l8 r4 R# _$ W% s5 X& \# Y  T7 l! l3 _- G
最近安省法庭有这样一宗家庭财产官司:安省一名华裔男子C先生于其妻子A女士在1974年结婚,C先生的父母在儿子结婚后一年即1975年开始就给予儿子和儿媳一笔钱,其后又多次给予,经过多年的投资,C先生父母提供的本金已衍生为130多万加元。不料C先生与A女士结婚37年后于2011年分居,C先生在同A女士分居前,将超过一百万加元的投资转给母亲或其他亲戚账户。A女士向安省高等法院提起诉讼,要求丈夫归还她应得的家庭资产权益并胜诉,法庭判C先生需向分居妻子支付59万余元。C先生不服判决,将官司打至安省上诉庭,却遭会审法官一致驳回。C先生不服裁决,将官司打至安省上诉庭,然而依然败诉。
7 e; D: a. `  Q, I+ T1 ?/ V
+ F6 _) x/ d3 w6 K 此案的焦点在于C先生父母给予儿子、儿媳的金钱时,必须充分了解相关的法律法规,需要知道赠与可能带来的后果。如果是赠与,按照安省家庭法,就成为夫妻共同财产,在分居或离婚时要按家庭法条款进行分割。如果是借款,就必须有相应的文件支持,并按文件规定执行,比如签订借款合同,按合同条款支付利息及归还本金等。这一案例中,法官列举了多条证据表明这些资产是赠与而非借款。首先,C先生在分居前从未表现出还款意图,在用父母提供的资金进行投资的时也没有征询过他们的意见;其次,C先生和太太在获取投资收益的时候会报税,而投资收益从未用于还钱,当然也从未用于支付借款利息;再次,C先生同父母之间没有借款文件,也没有还本付息的实际行为,其父母也没有文件列出总共借给了儿子一家多少钱,基于这些证据,上诉法庭进行聆讯,最终驳回该男子的上诉。# p9 R3 T3 c3 \) b! M' J& M6 Y

* E8 f; C- k2 a/ \+ k9 E# V  }  Y- k 如果由于不得已的原因婚姻破裂,婚后的财产分割又是一个很重大的事项,那么有没有什么措施可以保护父母对儿女的财产馈赠呢?
# ^9 ~/ v# a5 |- t4 q9 _% F: {
3 i2 ]; }5 V& V' d7 u5 `一是签署婚前协议以避免在离婚时的财产纠纷。在婚前协议中,可以明确写明双方婚前的财产,债务和物业拥有权,如果婚姻终结,将如何分割财产。婚前协议必须是书面的,签署前最好由律师审阅,签字时需要有一位证人,证人也必须在协议上签字。但婚前财产公证对结婚双方都是一个敏感的话题,按照中国人的传统观念,婚前提出做个人财产公证有伤夫妻之间感情,认为对方在结婚前就想到离婚不吉利。二是借钱给儿女们用于投资,购置房屋,特别是对于那些用父母给钱全额购买的房产,最好不是一次性赠与。在办理借款手续时,该借款必须是真实的,单纯的借条还不是完全的证据,还必须有偿还本金和利息的记录。在这种情况下,离婚夫妻仍可均分还贷及增值部分。三是通过人寿保险保单,信托等方式而非房产,现金等方式转移财产, 比如将孩子作为自己保单的受益人, 父母在有生之年随时有权改变受益人, 通常通过父母人寿保险赔偿取得的资产不属于婚后的共同财产,在离婚时不属于分割的范围。% n, A6 w) Y5 l& h
您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则

联系我们|小黑屋|手机版|Archiver|埃德蒙顿中文网

GMT-7, 2026-9-21 11:22 , Processed in 0.143441 second(s), 10 queries , Gzip On, APC On.

Powered by Discuz! X3.4

Copyright © 2001-2021, Tencent Cloud.

快速回复 返回顶部 返回列表