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2017年税法草案和税务, 家庭信托和资产规划

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发表于 2017-10-31 11:48 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
国语理财讲座 (免费 ) 2017年税法草案和税务, 家庭信托和资产规划
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4 x- |: Q6 C2 ?, [* R1. 2017年税法草案和有效税务财富积累策略 (星期六上午10:00am-12:00pm Nov 11 2107),
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* X2 F. J5 S7 l9 e2. 家庭信托和资产规划 (星期六下午1:15PM-3:45PM Nov 11 2017)
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8 L0 Y- k1 i! `( ?! [讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking) . v, y6 H3 j$ |
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB- y* h6 q5 |& c/ e4 ~4 P
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上午: 国语讲座 (免费) 2017年税法草案和有效财富积累策略 0 ~; C2 f# D) X  T8 D6 H
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  N: Y: t& J+ l3 x# W% ~本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略: : y) e5 R% C% I! r' B
税务优惠策略: . b8 o1 D$ l) ^- m
1. 合理避税-(Never pay tax)
/ h8 B1 L- g$ \+ Y# Z* N$ S4 c2. 有效转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) ' a0 ]* h8 i. T6 {6 Z  a' O& }2 H
3. 最大延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) $ Q* k! x0 |' x5 ~8 p
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
0 n) E: I, L) y% X5.自雇人士及 专业人士节税策略,
  ~" |( k  p, e' F$ B6. 在当前税法框架下,主流企业如何节税, 延税及避税, 8 o- ^5 _- x; Q9 w, L) |5 b0 ]
7. 2017年税法草案对现有的企业税务优化方法做了那些重大改变
, n9 [, T$ n! D! n8. 如果2017新法草案通过立法,企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
" _6 n1 o* {9 [  T) G5 {+ ]' f9. 在新法生效之前,企业主如何未雨绸缪,实现将来税务最小化,利益最大化。 " e/ l7 j% c8 A1 I) g4 R# K
10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
0 c- K9 Q- \! S! g: h* M11. 如何确定自己是否积累足够的退休财富 而无需上税 & e8 {1 N& N  G2 j
12. 如何做才能使自己退休后,寿命越长个人财富越多, 有效地实现富过两代或三代 & V, ]4 F+ C% ]0 r& I- p
13. 案例分析: 拥有公司的家族(family company) 如何有效财富规划 (wealth planning)/ _1 G/ _$ h! t, W8 c8 Q" p
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下午: 家庭信托和资产规划 (星期六下午1:15PM-3:45PM Nov 11 2017) ( ^- v- Y3 z  M- s$ i
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本次免费国语讲座由特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略: 5 l) Y/ x# |' g2 a3 \
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6 U& p, H5 u' j$ T! w1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的, # X& T" p$ V) d
2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同,
7 a( x9 T0 R" O3. 遗嘱的三种形式,
5 k  Q* f4 s" B% x: w4. 如何制定免费遗嘱, . t0 ]$ i0 N/ B: H1 _4 E$ `
5. 富过三代的传承方案, ( x# N  @! o0 x
6. 规划人寿保险传承的注意事项, . ^% @3 u- W) y: R* n$ b% N. z+ M
7. 人寿保险的种类及功能, ! t" h) v4 p' q) k
8. 人寿保险如何货比三家, ! n2 h* B" T* f' i! l# Z- {3 ^
9. 拒保,加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
& M5 |. b: U8 o0 i# f0 `3 a' e10. 私人信托的种类及功能,
7 l8 H$ b! T, H+ b11. 家庭信托的规划及注意事项
: P) {. b" _! L( @12. 2017年私人公司的税率及联邦预算的税务分析,
! F/ c+ _, B7 ~% {0 i! S& L; o13. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划, " j9 E' z- s/ ]' j
14. 房产,股票及RRSP,在传承中如何处理, ! D/ [  g. o3 i: t& [5 F
15. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承 1 C9 v; a. H  f( N2 A
16. 案例分析: 重组家庭(blended family)如何有效财富规划 (wealth planning)6 K0 Z2 R6 y) r) U1 `7 p0 [& C
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) . e7 Z5 ]% v2 F* v
座位有限(20人) ,欲报从速 + j8 v1 d. ~( Y# C5 ^- ]9 t6 O1 i7 M8 H
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
. N' L2 f" \& r0 L联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
- {" L7 b) e2 a. G/ H: n  s8 q- _Email: xuezhi001@hotmail.com
: j: j/ b- M% k! c1 Z" K微信ID:zhouxuezhifrank
3 B8 X7 G7 B0 }' W. z0 ~( g; a, X. D电话: (708)722-5918 可以留言或发短信报名
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+ n1 q% J9 ~6 T% m2 q: a周学 志先生是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔的华人理财专家, 并且拥有加拿大(金融专业)工商管理硕士 学位
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, w& ~0 I' Z1 l  W# p/ \3 V- i# y5 m$ {9 b" j+ K5 _
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) # T0 q% b) k) d: b, X& h. o. @
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 4 u& e3 N$ ^; }0 P( R+ u
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP) 7 [' Z9 h/ D" Q( }! q$ ]
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 7 ^4 I: O7 g" `  _3 e
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ! A8 R  T2 {7 I0 z* ^% W

. r, V' r: p8 {, A2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )1 ~  e( z! z) |: ?- b. h
2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 8 Y( Z" Z& d6 H: H% N  S% T
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
# D+ ?, k/ ~( X  o, \+ d宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 7 ]/ j2 l$ g2 Y: Q5 m" p: z6 Q- g
百万圆桌(MDRT),2016, 2017 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) : Y: N$ o1 s5 @
具有20 年的金融理财服务行业成功经验
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 楼主| 发表于 2017-11-4 21:05 | 显示全部楼层
Correction : 电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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 楼主| 发表于 2017-11-4 21:05 | 显示全部楼层
一宗财产争夺官司的启示
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: k& M# M0 T, ]! b" \2017-09-20 加拿大理财
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在加拿大,财产往往和家庭关系密不可分,月有阴晴圆缺,人有悲欢离合,许多财产纠纷都是在婚姻生变的背景下产生的。90年代加拿大离婚率高达50%, 近年来离婚率下降, 但仍有38%的夫妇婚姻在婚后30年内以离婚收场,因此,无论对于新移民家庭还是老移民家庭,如何处理家庭财产事务变得日益重要。在安省,基于对夫妻双方同等贡献的承认,离婚后财产分配通行规则是财产平均分配,包括在婚姻期间取得的财产,以及在分居时依然保有的财产。+ ~5 \* P; _" r* l+ k; m1 w6 _

) @: i. c# P4 V# ]. k3 X 最近安省法庭有这样一宗家庭财产官司:安省一名华裔男子C先生于其妻子A女士在1974年结婚,C先生的父母在儿子结婚后一年即1975年开始就给予儿子和儿媳一笔钱,其后又多次给予,经过多年的投资,C先生父母提供的本金已衍生为130多万加元。不料C先生与A女士结婚37年后于2011年分居,C先生在同A女士分居前,将超过一百万加元的投资转给母亲或其他亲戚账户。A女士向安省高等法院提起诉讼,要求丈夫归还她应得的家庭资产权益并胜诉,法庭判C先生需向分居妻子支付59万余元。C先生不服判决,将官司打至安省上诉庭,却遭会审法官一致驳回。C先生不服裁决,将官司打至安省上诉庭,然而依然败诉。
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, B  n3 i( b2 n 此案的焦点在于C先生父母给予儿子、儿媳的金钱时,必须充分了解相关的法律法规,需要知道赠与可能带来的后果。如果是赠与,按照安省家庭法,就成为夫妻共同财产,在分居或离婚时要按家庭法条款进行分割。如果是借款,就必须有相应的文件支持,并按文件规定执行,比如签订借款合同,按合同条款支付利息及归还本金等。这一案例中,法官列举了多条证据表明这些资产是赠与而非借款。首先,C先生在分居前从未表现出还款意图,在用父母提供的资金进行投资的时也没有征询过他们的意见;其次,C先生和太太在获取投资收益的时候会报税,而投资收益从未用于还钱,当然也从未用于支付借款利息;再次,C先生同父母之间没有借款文件,也没有还本付息的实际行为,其父母也没有文件列出总共借给了儿子一家多少钱,基于这些证据,上诉法庭进行聆讯,最终驳回该男子的上诉。* D3 \- u9 s; A% ?
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如果由于不得已的原因婚姻破裂,婚后的财产分割又是一个很重大的事项,那么有没有什么措施可以保护父母对儿女的财产馈赠呢?5 ~  O& _1 ?( f/ i9 P& q& J
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一是签署婚前协议以避免在离婚时的财产纠纷。在婚前协议中,可以明确写明双方婚前的财产,债务和物业拥有权,如果婚姻终结,将如何分割财产。婚前协议必须是书面的,签署前最好由律师审阅,签字时需要有一位证人,证人也必须在协议上签字。但婚前财产公证对结婚双方都是一个敏感的话题,按照中国人的传统观念,婚前提出做个人财产公证有伤夫妻之间感情,认为对方在结婚前就想到离婚不吉利。二是借钱给儿女们用于投资,购置房屋,特别是对于那些用父母给钱全额购买的房产,最好不是一次性赠与。在办理借款手续时,该借款必须是真实的,单纯的借条还不是完全的证据,还必须有偿还本金和利息的记录。在这种情况下,离婚夫妻仍可均分还贷及增值部分。三是通过人寿保险保单,信托等方式而非房产,现金等方式转移财产, 比如将孩子作为自己保单的受益人, 父母在有生之年随时有权改变受益人, 通常通过父母人寿保险赔偿取得的资产不属于婚后的共同财产,在离婚时不属于分割的范围。7 Z1 g7 d' r/ G$ r1 e' c
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