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5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划

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发表于 2017-5-6 13:26 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划; ^5 ?# m! e+ \2 T8 k$ `( p) R

! u7 E! u( q7 y( n7 F: q时间: 2017年5月13日(星期六下午)1:30PM-3:45PM
- b  W$ e& U; S( {' c6 ?7 {4 \! v讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
* }: P% ^, M: ]0 f1 v# I* j# O5359 Calgary Trail, Edmonton,
7 T2 P8 v. s& n9 q( y  l3 W$ h, {. f6 [  X. K6 Y
在一个经济社会,“你不理财,财不理你”已成为共识。在当今的经济环境下, 存款利息太低,投资股票风险太大。事实证明, 如何做好恰当的分散风险投资, 将是您即使在熊市中仍能获得稳健回报的保证。我们不仅了解新老移民的投资特点, 而且深知什么样的理财策略和投资产品能解决他们的财务问题。我们浓缩了上千个成功理财案例经验,不论您是新移民还是来了几十年的老移民,我们均有相应的实用有效的理财方案。4 _5 }1 C& d: F: i8 s) m

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) }+ K/ E: I! c9 ?本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略:
6 z4 C3 R/ Q# Z) t# F) \1. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划
# ]1 e0 y; R3 {; g9 ^/ p2. 成功投资者必须了解的基本原则,
/ A& p& G% f8 Q+ }* l+ W' g) s3. 今年如何购买RRSP,买多少及买什么风险类型产品更好
6 j  f2 C0 X: H! l4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报 1 B& ]# {& G7 O  ]
5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS 4 c( }% s# ?" q" X9 @# d$ A
6. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 . x* l7 S+ t2 n% P* v7 s: d
7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
. f: n* e5 c5 `$ W8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产及其它投资选项 / x: {" c( X7 y8 O9 z! a
9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? , G" u* i8 s( Z8 J1 s/ O8 y! S
8.财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件,
/ x) u+ B' ^0 D, g8 v2 f$ `10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由
5 }- a) T0 U1 F( ^11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多, 4 B; v! w8 R) g! ^3 v; }
12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
$ x5 x+ ~) r8 F: P  J: F13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
0 \6 ]4 Z: U/ {- l& c( d14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
) u! ^; L+ g% ~# l5 R3 ~15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
  j6 |4 ~8 V3 ]' ^16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?: I& k/ i( J& a  {0 J$ D$ G

) \; E& R: d( ], P& Q主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 资深财务规划师 (CFP) 8 `& Z2 j. u5 e$ l! p$ t
座位有限(20人) ,欲报从速 ! t3 i# M% I, z. |: L% c8 r
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
) b8 {+ x8 U+ y( q联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题) 2 d- J6 m" K+ {# k
Email: xuezhi001@hotmail.com
' S- X4 o3 M" d9 r微信ID:zhouxuezhifrank 1 Z! j5 P# Z$ i5 Q4 M% m
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 : z( G" l, R6 H4 \0 r3 p
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Frank Zhou, 周学志 , 有20 年的金融理财服务行业成功经验 * s. T8 T. h; ]3 r+ m1 Z- O7 |
平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
& A, I  e8 ?; |7 \" ^资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
% H& e+ @% q3 Q# z注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
. k- b" H4 B+ F; a$ g特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) $ P9 m! v; q- C8 p, P; l
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
) G) N5 }( H6 _/ n2 w2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) , X' j, T9 G- Q, V  z3 G5 U
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) & n$ D  C; G0 d2 j
2015, 2016年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺
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 楼主| 发表于 2017-5-12 16:35 | 显示全部楼层
加拿大银行业危机:担忧资产恶化 穆迪下调六大银行评级" M& x$ Q- H# E
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最大非银房贷机构挤兑风暴爆发整整两周后,5月10日,穆迪下调了加拿大六大银行评级。
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  穆迪称加拿大银行业的环境正承压,可能导致银行资产质量恶化,对外部冲击的敏感程度上升。6 _' p8 s& o8 v9 u0 v2 A
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  “评级下调反映了我们对私营部门债务扩张的持续担忧,这可能会削弱资产质量。消费者负债水平高,房价的持续增长,使得加拿大消费者和银行比以往更容易受经济下行风险的影响。”穆迪副总裁David Beattie称。
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0 v: }  M/ h: r' |) s  穆迪在声明中指出,2016年年底,加拿大私营部门债务率上升至185.0%,而2015年年底为179.3%。穆迪指出,这显示加拿大银行业资产质量和盈利能力的风险都在上升。; E3 d2 E' x+ t1 j4 G

$ f2 t* q# L1 \+ E( L5 y2 U- [  家庭债务主导了上述债务率的上升,在去年四季度已经达到了纪录新高的167.3%。穆迪称,尽管此前加拿大决策层控制房价增速的努力取得了一定成果,但房价和消费者负债水平依然处在历史高位。# D1 e2 O+ R& u: x6 P  i2 A  L- q- P
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' E) o' _$ F# c4 g  a( u; M* `3 _$ m  就在两周前的4月26日,储户出于对加拿大楼市泡沫的担忧持续撤资,加拿大最大的非银行房贷供应商Home Capital Group遭遇流动性危机,宣布举债20亿加元作为紧急流动性贷款,因其高息储蓄账户存款额从3月28日至4月24日急速减少了5.91亿美元,仅剩14亿美元。当日该公司股价暴跌65%。
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  而截至5月8日,这一高息储蓄账户中的存款已经不足2亿加元。而且,Home Capital Group已经从总额度为20亿加元的贷款中已经提取14亿加元,也就是说,紧急贷款仅剩下6亿可用。
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  Home Capital Group的挤兑事件或许只是加拿大房市泡沫的一个引子。加拿大房地产已经持续多月大幅上涨,而消费者的负债水平更是逐月攀高。华尔街见闻此前也提到,在加拿大,发放给低收入人群的高风险抵押贷款占18%,两年来增长了38%。多伦多的这一占比高达49%,温哥华以39%居次。
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: v& ]& D9 E3 {8 c5 {0 l# [. b+ p* e" k  评级被下调的银行分别是多伦多道明银行、蒙特利尔银行、丰业银行、加拿大帝国商业银行、加拿大国家银行和加拿大皇家银行。六家银行总资产约占加拿大银行业总资产的90%。" T7 j' [# Z, ~# Y/ B

! E" f$ X, v& ~5 v  穆迪还称,并不认为短期内会上调这些银行的评级。 & R9 }, G8 I( q3 m

3 H! \( J" G# w. X) N9 ]4 d4 s1 @9 R05月11日   华尔街见闻
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