11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)


: ^" U/ g* t& M& F; b( k& T1 N, ]从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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# `+ o% H4 q: I如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
1 L3 |8 {: ?) E移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
! Z1 N1 O  _) |, i现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
& O' i+ k8 z  {在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
- g! A5 S: n, g7 w$ y% ?4 G) `家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

3 T. i9 p7 k& }) x在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


0 s& H7 g- \+ q4 @; d* D8 U3 o如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
  P$ C0 _, D9 X4 t; v" {

( e) `. C" {; Q1 s  M' O3 R4 F) n1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
) ?' I( f8 H/ |& |3. 制定遗嘱应该注意那些事项
; D% G* s2 I( \( j% ~* m4. 无遗嘱的潜在问题
1 t9 |: k$ d( j# E, T, s$ }5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
- r' n9 ^2 z& J% n* o1 {$ [; R2 N7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
  M& {" E4 Y( N( P" B0 O8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
% ~: f! z( ^9 r. L0 v! s9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
: M$ |  f) D& _% j: Q( W6 Q10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
' o3 G/ T, h# `. V- N: H& ]  w& j11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
& L! O% E# ?) O8 C- S12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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% [! K# \  r/ Q主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
$ }  F9 J! U3 J- l8 H4 [时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
/ `$ K4 f4 c- r5 e1 v6 o# W讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)


" Q$ G1 B  D* _座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
/ E+ o+ D: M" t: j9 U联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
7 q  R& J9 w3 l! y% W) @; l微信ID：zhouxuezhifrank
5 M2 N+ h$ ^0 o' f3 G4 e电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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2 d3 l5 |: Y9 W5 K6 WFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
6 C6 c, |5 D& ~/ |3 s" Z& m信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
  U$ v0 l1 J+ D: p, ?永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)


2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。