11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
# X9 c6 N  L$ C2 T9 K/ X, q- [讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

' P2 a8 \+ a/ n4 a+ y7 w
: ^. a6 y9 i6 |5 J( o从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
  i/ k4 t1 i# p7 M4 N8 I' [. ]$ N
: J' c$ ]% Y: N$ ^' S
如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
& `* Z* [8 d& h6 P2 N现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
+ X0 f! f# x$ O8 e家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
+ y" V, |! L# S  E4 W1 D
% p1 J* v, I1 e) s/ {. i# ]7 J" _$ ~
如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
6 M) [0 f! d0 ~! [, D: F
; B2 ^' R8 O2 A
1. 遗嘱的三种形式
5 `& K/ }/ F4 z) G/ q& e* z# W2. 如何制定免费遗嘱
- `- M5 w- h% |. S$ I3. 制定遗嘱应该注意那些事项
8 }. w( M- ^5 f1 i4. 无遗嘱的潜在问题
: ?% |5 b) f/ O* j5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
% n1 V+ }  }# p8 r* l' i6. 2017年保险税务新政的影响
) n7 `5 F3 q( w4 a5 k  m2 x0 M: y7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
) K- m8 j; _5 U' a$ g. |: I9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
- y2 h; A2 Y$ q4 S& t7 J12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
& M6 \9 [. q! c

+ ]9 [& M! N4 J+ E) h主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
( a/ F5 K  h9 J9 x* p0 ?时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

; M0 [' N, T8 o# H
座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
; ~5 J5 t3 V7 G4 HEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
1 B5 y: f; o! B# K- T: j0 ~. Z
' ^! U& h% g; F( P/ MFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
" L4 j# J  e8 O/ W4 V; Q2 D. z特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
  f# L/ D. k3 c1 l长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

" v$ h3 c+ e. J: Y6 t% }* Y2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
4 l# A# G7 J6 u) h' X永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
2 h% L$ r! t- ?, ~3 q) l( b. D1 e0 Q百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
4 E( z1 H" Y; T
( O) `7 [' A" Z! z5 k+ j4 y
2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。