11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
0 `# \5 D7 v$ }" \. \/ B讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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" Q& J+ X' J% ?6 _5 D) C如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
7 `4 P; M' A5 g4 _( ^移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ N/ i, @- p, t& j现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
# I  C* k$ w. B- |' l在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
1 Z/ ?; R9 k) X9 N% e有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

: b  c5 |. e5 w& z在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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# g5 T# R/ P* {8 `; v) j8 N* A+ L如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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1. 遗嘱的三种形式
7 }; b2 x& ?1 Z3 e$ g' i" `2. 如何制定免费遗嘱
% z1 W5 n; C2 z( L* k3. 制定遗嘱应该注意那些事项
: J2 M/ l! v  `/ t- |4. 无遗嘱的潜在问题
: F) Y$ h7 a7 {* Y, G3 i; E5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
- b3 a0 s$ `! w+ K7 E8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
% A7 R7 M! ?4 n7 ?9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
$ B: Z8 \1 y: t6 ^6 n8 `3 a; `12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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/ O9 _, v8 i) B主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
1 \7 S4 v* ^- u) _! [讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)


; L) I7 H4 o( V) i座位有限(20人) ，欲报从速
0 k" @* ?: v) S8 a  L9 K" a; E(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
* x9 j9 t* ~/ @! y& l/ j联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
  y3 B3 X9 b" E' x# r+ v, F) }Email: xuezhi001@hotmail.com
0 f0 k& q+ u1 L+ ^8 {7 y微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
+ Y3 Y# E. _/ P7 ], A长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
) a# z2 h. S4 f. X( {' [; s2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

! i% R6 w# I# t5 j$ f5 d4 S2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
& A8 z; }$ [2 G* O: M1 b, P永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)


2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。