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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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/ i% M* S- D7 o+ Z2 U- c7 b4 @2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用. q' W: V# m4 E/ g$ c
4 T/ H3 A/ J3 Z2 S: z从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 W( Z& A5 g4 j# U% Z' @
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在工作中经常会遇到这样的问题： # Z2 Q+ s5 X8 @0 X
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险, J8 }1 R5 F& x4 P
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- z. }# F* J, s: G" ~+ X, p1 h; ~现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 # s+ }% ~# r( ?! W! W. G+ {/ Q( P2 m8 o: J
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战: N: F$ L' U, h7 Z4 u& M
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
$ E, r% {8 Y7 _2 U7 x$ J; _已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 m8 ?- Z; B' s, ~( x8 j6 }) W+ o
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 # l9 I9 Z3 ?3 A4 a' b9 `
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
0 E3 ]3 D p" D, n2. 如何制定免费遗嘱
. T" S; @+ ~2 c5 k# u& @3. 制定遗嘱应该注意那些事项 3 J8 Q$ ?) a' q( O: r
4. 无遗嘱的潜在问题
# k5 u' @" [/ P- [: A, `( q5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
3 s' O* ]. Y1 l% s6. 2017年保险税务新政的影响 6 U! G3 _! S: x( {
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 8 R y7 L" ^" @. p0 C
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
4 W7 v$ z; j. c! w: T9 `8 [) m! ~4 {9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
3 @2 `' y# H# k. a3 ]10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 " o! U; q8 h- O, {
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 ; g/ M0 ]& } E$ _! E& j
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
% x J3 g- V4 _时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 0 P" e5 g1 |; u8 g7 R8 v7 V
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)* p7 b l% c- Q3 D5 @" c1 x' _, d' k
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
2 J" _2 W, S q) R* q( e联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
8 X3 @# `2 Z! i2 I; o$ k& j6 [/ tEmail: xuezhi001@hotmail.com ; A2 g' |: y/ m5 v
微信ID：zhouxuezhifrank
8 U* a ?# X5 |2 ?& D( V电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
5 t9 n9 i4 ~% F- \0 P4 AFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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' {: C. m+ Q0 E7 t- E; U! p" i9 t资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
7 Q1 J9 q% q& _* d& w% O注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 2 _6 S6 D. ?/ P" R( F' L
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) * h# T: M1 z' s. h. I2 j
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 3 r; v1 j% Q' w: B- c- x& y$ P9 G
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
7 x& K: C' |" L4 ?" \信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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( |- {* i% o# G3 D! I+ c) c# E2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 1 }# L, D9 O1 ]9 B& o8 M) }$ ~0 x
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 7 [$ ^# r# c4 W! H
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
5 ?* n/ Z' ?5 P宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
q. P4 \& S: @百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) / O& D6 k s, j+ I: e; p# O2 b
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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8 `" U) Y" B7 m2 r% pFrank (Xuezhi) Zhou
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1 i& T# Q" }3 b) x* y2 ] m8 ^(780)722-5918, (403) 804-6688, " g, @' V# f2 m: l) R
$ i% t6 [7 ]6 U% P+ c3 RChartered Life Underwriter (CLU)" e7 L+ O4 |$ l V* V( y" l7 B
Certified Financial Planner (CFP)% Z j4 l; L$ J' f5 _7 v
MBA (Finance), RRC, EPC
$ F& k0 a" Y. [0 \! X# ]$ {* K- U2016 MDRT Top of the Table
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发表于 2016-10-13 10:56
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