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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 6 F* D; w! |" T6 O/ s
# w& H5 V; b9 `/ I2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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6 e2 J! l4 a% C6 H& c: t从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 8 u; }1 q$ C7 b
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在工作中经常会遇到这样的问题： 8 t" Y* W5 `2 f' ]" l \2 g. V+ M/ ]
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险9 A7 T! Y+ B$ ~; g. G; ~- g3 w! s3 r
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
z( G8 u7 c# S4 y: X0 |% [: a现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 ; Y: Q1 G N( \; a$ D0 I1 B' X4 A! z
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
1 c6 J! L3 u9 ] W9 Q$ _家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 6 ]! [" s; \* C5 W* I3 q, R
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 + s. J9 u* r4 Y, q
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 - s$ b2 g$ P9 e, f: |- |2 a0 J- A
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, % @* g9 S0 u- _( o9 v" e
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; O$ A+ @; \7 b/ d% h& _如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 7 B. ~, g1 q/ `$ U. g' [
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: @+ f$ _& o0 k0 N5 |5 I1. 遗嘱的三种形式 6 \$ l, ? B& O) m
2. 如何制定免费遗嘱
3 c( R4 u+ F/ }# o3 e' F3. 制定遗嘱应该注意那些事项 ' x1 C) U- r* g
4. 无遗嘱的潜在问题
% B; t. h- V5 C7 j6 B6 a5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
0 u4 Y/ u) T |6 n7 g6. 2017年保险税务新政的影响
5 m7 @0 n# \: \1 i. b7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 3 p! p. r6 ?8 I8 {
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
u/ G( M" G1 N% g% D0 r9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
: j, }1 V0 O' Z: H! s! g10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
9 M" t& j8 b% k4 _0 W" A( m9 t$ B G11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 # n, a0 g0 n% i5 M3 h$ K* m3 W/ H. B# }
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 % j( t( Q* }& g/ X0 I; u. ]$ U4 F
. {: R) I7 Y, x& i* C L3 L& o主讲人： 周学 志（Frank Zhou）" O3 f0 b% e- ?1 h3 ?# W/ P
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM ' b0 _+ v* S& U. {$ p
0 ]" a7 F) m: g0 k1 o# K- |! ~讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
O% C( D( L p2 A230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W89 j$ A' e, o/ o9 J
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
8 `. q* P+ [7 N" {* \0 D/ dEmail: xuezhi001@hotmail.com 7 k. I0 ]5 T, N, b: i/ n
微信ID：zhouxuezhifrank # J( Q6 Z+ @2 P
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 & N% L H, N8 m, K; [' c w; ~1 _
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
7 \5 A- w& ]) a1 ?' u注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) : I: T6 W2 q J) |
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) $ W6 G+ ?! ]+ p9 b; f; \! L+ j
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
/ W1 c& e/ B4 l' N1 j5 |1 }' C7 C6 g. f2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
. b0 R& s+ P! t信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) $ J) |1 Z$ J9 N V" A! O
% K, S* G- N# U4 D4 e2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 9 v( Q, H- }6 {, B
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 0 c) m3 S( G ~: V" {+ _; ^- ^
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ' J5 v: [1 X* }2 \% }- |
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 6 W1 y2 x6 E$ k) H) y
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou
* g' Y8 g) V5 }4 P: _4 | $ \* I. J1 L5 u2 R1 L
(780)722-5918, (403) 804-6688, 4 n0 Q5 b, T# m$ l) k
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Chartered Life Underwriter (CLU). g3 J \* e5 i: ^
Certified Financial Planner (CFP)* _0 R) P. `) R9 o7 j. L7 Q& h
MBA (Finance), RRC, EPC
/ p! e2 X j& C% @# ?) S& _# X8 O2016 MDRT Top of the Table, D& C* Y5 r3 v# C @
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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