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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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+ C; g8 U( a8 j$ k. E2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用. M5 ?6 M( z- d, W# y) L; p
( @/ x; q% G, u: P从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 # u/ f! X z) v: Z
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在工作中经常会遇到这样的问题：
. k. E- P) K# R" @+ d( Y移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
0 t; S* F! |5 m* [, b' c夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
4 G) r$ W$ J4 ?6 G9 }现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 - B* n" A/ g A+ A
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
2 a# _9 b. M, b. V, i家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 / Z6 ?4 b* W; ~8 ^. s& P% }( w
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
3 i: I, _8 ?( d) M! \0 h有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
) D5 X- L2 I/ ?" R在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 9 A# M4 _) D% s2 X* ~( b. d
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1. 遗嘱的三种形式 3 G6 K# P! z7 P: x8 g1 I1 t% l7 @
2. 如何制定免费遗嘱 ( ^% y; k3 \8 m2 n! M
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
* r) u4 z% h* Z7 H, f/ v3 r4. 无遗嘱的潜在问题8 I" k" H( m- f" }. A8 J
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 + ?6 S8 j6 |; n) g1 z
6. 2017年保险税务新政的影响 & O$ c/ t! M5 o" x1 X2 F4 F% {/ {
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 * X+ ?+ _! @! z
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 9 s, s, w$ D b0 \( S. ]( T7 l
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
) [6 Y6 D9 y' E k& B10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 + v& `" k- H' _- P9 N
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
$ d) F4 Y2 a4 [$ ~2 \! \12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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: y, [. U7 h: @! c) k" W" m主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
* H7 n4 F$ M7 h Z6 W! x. [, p时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)* B, S' E$ }1 p" ^7 y3 n
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
, P- f1 W7 i1 `7 I, j H& d2 h3 v联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
a5 i# I6 f, M* fEmail: xuezhi001@hotmail.com ; k! W& _& t/ l' l& H4 N# J
微信ID：zhouxuezhifrank 5 a* v4 H3 Z8 i3 S' z, i5 {
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 9 Z8 l$ q2 q/ @; X# E, w9 N v
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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3 |! f+ [' Z9 |6 N7 T) K" d+ [资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
/ |4 ?) C) i: W B( S注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
6 `2 G4 Y/ W% \- S/ I* w特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
* _2 F3 @$ o3 I, c长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
/ [7 j3 T! o" p: S2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 8 Y% J6 t; v Q( \
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) % {- g! C- B2 I2 f3 I8 l/ _+ i
8 o4 o$ k; c* j1 {! \! j2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 ' i: s* ]7 f7 V0 ~1 `0 B" ]
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
8 Y# D q( l7 }+ @2 x) @4 e宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
/ `# p- i" S8 q9 Z: h7 c百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) $ f" m: L* ~9 w- D* ], ~; {
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou
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1 ~. @! ]6 T- L2 g0 T0 R(780)722-5918, (403) 804-6688, , q' |7 J# d- |, a& t7 C' j
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Chartered Life Underwriter (CLU)3 c+ F) q4 o# x
Certified Financial Planner (CFP)1 [- F: e# o" w" E
MBA (Finance), RRC, EPC( \0 F( I) U" _+ B6 x
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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