Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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( Y( t& o/ G8 X) R) J2 w$ |2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
3 E. S& Y0 x" W. J: w7 E/ I
+ h+ a* o! u% U5 w& E) [从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
4 K( U: b7 b5 f4 M) _2 Z+ k移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
3 d, \9 a- K2 h% s$ o( W. i夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
- x- b" d5 ~9 v2 ^! S! N家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
3 [1 X: O8 G6 F有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
0 |5 d6 N; D; H% K1 U在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

0 q1 |9 w5 u$ ^2 A7 g0 d, B
5 C5 i7 {/ x6 O如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
7 A, f" O( L2 g, ]$ k) l

1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
7 ]% y5 T/ g1 B9 A8 X3. 制定遗嘱应该注意那些事项
6 k/ H" {1 ]; C- v. A6 T) F4. 无遗嘱的潜在问题
9 a9 [, }0 H/ _5 B% s1 N/ o- x5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
# I; K' o& L' e1 r& L" s6. 2017年保险税务新政的影响
* u9 R2 g# ^8 |: f1 \$ ]# j: a' b# v7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
: R; M  ?9 h. _+ p* O, |8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
& z' A/ t# Q- Q& u' ]2 Z$ u10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
+ L- P5 S- s" L' h, R12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

7 X0 r. S* a! I5 c主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
( K) I9 r0 _% b, T7 I时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM

$ U+ Y  p8 w! l5 ?" j/ a( u讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
6 O0 y$ }4 j: _, X0 p3 t" MEmail: xuezhi001@hotmail.com
6 g& z! x5 w/ Q微信ID：zhouxuezhifrank
" U) ?$ K, v; x% d6 |4 l6 G电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
6 Z3 |  o  ]- u6 O: r特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
2 X+ `5 X8 ~6 c0 H3 v3 v% g0 O信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

: s5 ^4 E: O* h2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

! k9 R5 r% o/ O5 g4 p2 {1 Z+ z加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
! x0 g! x  G2 }, e. B% R永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
3 J; ], ~; E# l9 n百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)

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: M9 q  K7 F8 }' d' f1 b; c- o1 a& J& f2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

Frank (Xuezhi) Zhou
* P& v, q/ U2 P9 c
(780)722-5918,  (403) 804-6688,
: L) h: D# U: L& Q" j" Y2 g
; K& z8 R9 ~0 A) E5 r# [/ hChartered Life Underwriter (CLU)
Certified Financial Planner (CFP)
MBA (Finance), RRC, EPC
( ^' R1 |3 A' _2 J; l6 A: C8 ?2016 MDRT Top of the Table