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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用" K1 {" ?3 p7 k1 r) z: r3 C
/ @6 g) O# M' Y- p5 o- s/ S从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 " x* ^- A. O) o) v, z' z0 u8 Y
9 D: a% m# F$ F* ^在工作中经常会遇到这样的问题：
9 [; Y+ Z2 x# m移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
0 Q- t. H3 [" h0 A9 R9 u# U夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 " U8 t/ m+ {5 Z# \
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 # H5 O- r+ h) J
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战 u# C* N. M! h \: s; M6 [+ {' h
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 + h& L* i E" s6 _3 p4 @2 [
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 8 ]7 E$ E9 z4 c
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 ) b6 u8 d1 }' z
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ) q o6 H; W: X: }
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3 R$ Y2 L% ~! l: R1 d5 Q如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 / }0 r W& H4 X: e }0 u
2. 如何制定免费遗嘱
@ U: D B9 ~. D$ z* A& ?3 L3. 制定遗嘱应该注意那些事项 4 Y% A9 n9 Z% v% n, W; b
4. 无遗嘱的潜在问题
! k* T9 c+ p* p" o" X! u; ? Q5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 5 H8 h6 }2 |# X, R( B: A5 f
6. 2017年保险税务新政的影响
2 r8 l4 _+ E8 |, \3 c0 g7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 , \/ Z1 ^3 X. j5 L7 |
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ' U5 H- l* @" N+ K; D" h5 b
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ' \( T/ o/ B! W9 l1 {0 |- e
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
8 n4 [! o9 R$ ?* T11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 & b. X4 x4 F$ N) l5 O
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 3 ^, V4 ] ^ X* I$ h
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
0 F) i3 v1 ~* S: n时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM : H1 v& |6 y4 j+ O/ M" y6 X
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
3 }6 O3 S( i* M+ a230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8" S- T# r: X% m# e
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
' Q& g3 D: _$ |; v. C. UEmail: xuezhi001@hotmail.com 1 c8 Y6 J% Y' s, V+ s. E
微信ID：zhouxuezhifrank
* N7 J5 _+ n; u8 h: ?" Q+ l5 N电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 + p, x6 M' P. Y5 ]' w
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )! s: u4 r( k; a8 q8 H4 X4 h5 {2 {9 w
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
9 U( R2 E7 U% W/ T8 o" a注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 3 U& }1 K! C0 `& {
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) + A5 ~5 E s$ C
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) % U" ` \; }4 E o
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 1 k) \) d' z0 E2 e! e- t2 }9 L
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) $ F7 A# }; O9 }) k( X" I. c
6 M9 S" p3 w$ D9 }2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
1 u" g0 P2 I1 v永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) / l. ~. Y& k3 M* z" } e' d
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
0 t' I$ I# T" P& p+ v' G百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou
& |, w5 ?$ {& @' d ( J y0 \7 P. {' z+ _
(780)722-5918, (403) 804-6688,
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Chartered Life Underwriter (CLU)
1 k& }5 U# r" d/ H$ @6 `Certified Financial Planner (CFP)
5 O1 V! ]3 l E+ D) U3 f sMBA (Finance), RRC, EPC
% v& h6 j* L: r1 g2016 MDRT Top of the Table) z: R5 S: G) C4 }! b3 G
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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