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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 # i3 w n& Z8 K
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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! U% b' j- v' O4 V1 d2 G+ U3 y0 l: M7 _从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 + O M4 T* D$ M/ i- B
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在工作中经常会遇到这样的问题： 9 j, M. T0 `0 L! D [- L, f$ P6 c
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险3 ]- z8 l3 n% h- K/ t
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
G& \/ I/ e L! G/ r$ w现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
5 @" Y& h8 [1 ~在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
) ?: j7 G! ~) J2 I0 p1 C家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 0 X6 @, `; M3 E# y q+ m
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 # x) {# x& F% r! x9 J# K
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 " z9 S& X% n) L) x" Q* P# a( n
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, $ m7 v$ q0 V" n( u
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* F0 ?: L: I) U5 h$ x" q如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
, X8 \7 ^! R, \$ P: e, w, ~" h$ {/ y% z9 E! Q5 z. D# w; J
0 O& ~$ e0 n. N# q5 F1. 遗嘱的三种形式
& h* s! B2 M- S2 v( [$ }/ I: V3 _2. 如何制定免费遗嘱 6 A6 l5 ?% [/ Q4 @% F: S0 l
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
( c+ @6 K0 p) e `% X4. 无遗嘱的潜在问题
0 U% a7 B" F: K; v/ ~4 y/ t3 F6 a5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 4 }" Y, e% \4 C! f+ a
6. 2017年保险税务新政的影响
- I6 h$ w7 o) S+ T0 K4 j7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 & G2 @9 H2 f' f1 S. _
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 - w* E* F( `1 L+ V
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
1 T* p$ n2 Z8 P0 u- G. h+ L! e3 `, j10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 6 H9 q0 R D; S o
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 ( ~4 S( ]0 H4 y( X" q! L( y! _
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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2 J4 `8 s: `+ g4 v* h) q/ O主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
( w0 I5 j) x( k: I `时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM ! v4 J) b1 z% m% e- F7 y9 w
: A; m0 B* i6 e8 Z) a2 r讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
5 W2 M5 r8 ], a7 ~230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
. n: p6 E- q9 l+ e+ \联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
) ~7 J- H0 T7 c3 Y' h9 f2 b3 K# NEmail: xuezhi001@hotmail.com / z) b1 u3 b$ D' n$ Y: a S E
微信ID：zhouxuezhifrank N6 E6 B" G. |: z+ M @" `
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
1 v# E8 B% b" WFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )( P) w( d% B h' B; ~+ c7 d
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) ' v2 ]3 o, S: L6 N- J
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
& r% A9 {+ X0 a特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 2 r/ A1 M9 {$ p: F3 Z& i8 Y
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ) \% o% U$ i! s; @' U. X. F
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
% M1 X6 c9 j8 \3 y信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) $ f* s* ] W" J2 m8 ~2 F+ j* S" `
8 E; }* Y! z( K; s, z X0 C2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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6 {. k2 b/ R6 r" n6 K8 k# J U加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
8 F2 \) D- D& Y永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) # _6 }+ X7 z9 W! ]0 v& l$ ~( D
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
4 {, I7 |9 R | L9 @: W1 G百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) ) Q. S6 t ]: f5 Q$ b6 `% _+ L V
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9 ?7 K \# @' s% k% u2 V" K8 {2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou
! _$ H& b" y: A$ I I4 n0 o
( q9 i, f; ]. n/ [, E7 I d8 Y: F" S(780)722-5918, (403) 804-6688,
! K$ z0 P4 n1 q% z' p4 s& c- \ 8 }4 I6 F6 H$ V$ F' q6 p. o' M4 `
Chartered Life Underwriter (CLU)
3 N3 A2 X8 O: G- KCertified Financial Planner (CFP)
4 _4 d3 O5 S/ HMBA (Finance), RRC, EPC% E! T( i9 O; x" J7 E
2016 MDRT Top of the Table. R8 L% P4 z1 Y1 x# o
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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