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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 1 s/ o1 S. @' F# S% r$ k$ X
2 l6 U# c' e/ O. C+ M, ]0 i2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 ) g, H; k$ @. y3 `
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在工作中经常会遇到这样的问题： ) w: F9 B1 T. C E: e! j5 v
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
( O/ i, ?) s6 d* N+ m7 x5 |2 Y夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ) s1 @; I7 f0 c4 q
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 $ m0 B( L S& D2 t
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战% M. F( m3 ]9 ^1 {1 i3 d+ G
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
4 R7 Z. W+ V' c0 c已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 " }5 U8 Q+ K5 y) ~* g7 _% S* y
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
/ ?* z5 a6 O0 I v5 _3 ?% P; ~在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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/ W* ?! ]; z$ f, n如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 + O& s* `/ f* W
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1. 遗嘱的三种形式
- x) z7 [/ H% H7 m& p. ^+ t2. 如何制定免费遗嘱 ; S; r6 \# E* @4 i2 J$ g$ C
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
9 J! j1 r5 x2 M) d4. 无遗嘱的潜在问题; b$ A8 D8 `" k+ Y' D$ |; H9 n
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 / n1 [ |/ ~% E7 x) n5 W f+ Z/ ?
6. 2017年保险税务新政的影响
! U, }/ W" x, i3 s" h' V; K" R2 p. @7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 * ^/ m" E; G/ F4 N7 U: ?5 k! o
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 @# a1 S& ~* K4 E: N
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
: p# Z, Q( E. w G5 f% C10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 L- t0 L: @0 c7 [# u
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 % s. U; O( L) b) j
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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. _3 a3 H* N, a$ R, u6 B& {3 [主讲人： 周学 志（Frank Zhou）/ l |4 W3 r0 J( v' |% u' m
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)/ ]5 Y! x! a; P$ a/ G7 [
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
$ R2 E* u( O( u0 n3 |- p6 l6 v% a4 v联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 4 y: a. a: [- P8 f2 M
Email: xuezhi001@hotmail.com
! y2 { r9 l y微信ID：zhouxuezhifrank
r1 l5 C( [6 f5 W9 _电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
7 Z" A' z$ e. @4 r AFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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4 c7 ]" t+ n" B% r$ K* e Z( U资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) - X2 J. Y v& t/ w. H' `: D
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 7 k6 S2 w9 \; ?; ~$ h) ^ A
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) & r$ v( Q6 ?2 {7 v' W9 f
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
/ o6 o& a$ g5 d( i9 K0 ^2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) , r0 X3 W' G8 M* p- m9 B' C/ ?; g# |% X
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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+ k0 I% S+ S n% s- B加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
$ P) E% E; A( i( f$ p永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
( _6 q) n3 I4 m3 X% R4 i宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 5 e+ \! q* W! f; j: Q: {1 ~
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 7 u, L, E0 V0 W; _% F! c: f
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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k+ \ e; I! IFrank (Xuezhi) Zhou6 A6 J5 t5 J2 c' D. e/ s) h2 K
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(780)722-5918, (403) 804-6688, 8 O/ y1 R) |( \
- k2 w! r; M' f. xChartered Life Underwriter (CLU)# W$ {2 u p( \9 P1 q' ^
Certified Financial Planner (CFP): d I* ]. {8 S, o1 E& V8 n( e
MBA (Finance), RRC, EPC j ~; D/ [+ b) D
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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