Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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) W! `0 X9 x9 _' s  P7 `; a' P- Y$ q2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

: k7 m5 u) w+ T( @; ]. _6 z在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
8 n7 H# g- m3 m: ]( N/ @! `夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
9 ^/ \2 X) u9 e现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
$ H. l) {) X+ r  o( N在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
3 ~5 z3 `# j# T9 t5 G有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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8 {; @8 v. s/ ?; G- o% i; F" {如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
, [- a( n. S2 c/ Q2 p' n4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
5 a/ g8 C- n9 ?+ O+ Q8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
) b6 g% J$ l. x. _( h0 d10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
: P0 i6 I" O' e+ B' o9 U1 [11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
" k6 P1 B, {9 H, X- O& {12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
2 n9 P# i# U: O0 F5 k3 d1 M6 U时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM

' c  C0 l3 x9 a讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
1 S8 `* S9 D7 G# S# G- x联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
2 a! d! Q7 e& o2 x注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
7 \& v/ H' ^2 u$ p' h特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
- X3 g  e, r, @- j- r信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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/ I7 x7 o" f5 e. {! w, P. j0 d$ M加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
2 @. l: h! ]- ~# E# k$ g8 k1 x  P百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)

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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

3 W& o3 e/ J2 t: Z' x$ M: _Frank (Xuezhi) Zhou
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3 a3 b6 D$ D$ |/ Y; L4 }(780)722-5918,  (403) 804-6688,
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Chartered Life Underwriter (CLU)
6 R& }' a- w+ q& ?6 mCertified Financial Planner (CFP)
MBA (Finance), RRC, EPC
2016 MDRT Top of the Table
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