 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
2 f& z. C% }+ V6 K( d4 ?# U. o! ~ V/ [2 Y
2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
9 M4 Y, R- e3 V# |) N0 q, U" {
+ y( F& U* _+ l从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
( c( ~6 Z/ b! M5 t* d* R. k7 ~7 j; a+ A' h- d; M
在工作中经常会遇到这样的问题： * A, P( C2 u1 F" s( U
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险; i- e C8 R0 Z0 H
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
2 j: F( B# G6 f现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
; I E1 D! w `" g! ~在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
- k. R, x, K, K! t l- {6 Y家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 % b Y2 Q: e$ f; \6 r+ N
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
. ]2 l& l+ B) A, h9 \3 w有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
* e! R6 G1 R# H6 E在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, - T5 F' G; V0 T2 n
( y% T9 H, x6 l. K; t, @
# i. C/ m; T4 b! t" f. u) P4 [4 V如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
- o6 V& ~4 ^8 B; k
4 O3 V5 ?2 J8 }& Q; f N* C' ~4 ~6 a
1. 遗嘱的三种形式
/ N5 d2 g& h# C2. 如何制定免费遗嘱
$ Q! ]( O" Q; }& s* F$ i" |3. 制定遗嘱应该注意那些事项
% x3 Q5 D( U. ?3 R4. 无遗嘱的潜在问题# e4 a" j, Q; @9 B
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 9 q0 t5 z \3 s! U, H* [' E
6. 2017年保险税务新政的影响 & _8 T! _9 ^0 H5 ^" ~ m f5 e! p
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
! \! F! S2 `3 |- P' H M, S& c8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
) g1 N0 A5 _; c) T9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 / A/ b( ] q( k! K4 y
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 & W% _& p3 E$ \
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 & a+ I$ s* `7 ?. n& A/ X
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
: z9 D. b- y1 l! {" t
* Q' I7 l6 Q) O% A主讲人： 周学 志（Frank Zhou）" h2 U% g( z4 ~2 I. t0 Z/ b5 @( h4 j
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
. z7 L! q; }6 Y i t2 f, @4 ~& i
讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
6 }! I u, z5 Q& N1 O230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8% e+ \0 @/ R3 Y7 |$ q$ {, l8 g8 K; a
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) ( w5 g, ?8 u- K4 z! F5 i- q `/ G9 }
Email: xuezhi001@hotmail.com
* m, R8 r% v9 q q8 _( E4 [, a微信ID：zhouxuezhifrank
: V* M- r8 W- q电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 3 D. W0 |/ W3 v, N
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
3 Q& u, n# T; u9 P, {) B |5 g) b' r& W2 M; M4 D: W
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) / O1 _: R. G2 w
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 6 B) h4 C& o& e5 |1 C' N1 t! ^3 j! W6 m
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) ) T4 }" G5 \7 W1 X" V# [) C
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
9 w5 Q c5 g% J* r2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
( _& {0 }+ r: h w* c; u$ m& ~信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
2 `" W" ?; a; t
/ v& e" `* W+ e6 k" ~: V5 a2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
: F) ~' t6 X7 t
+ D9 |* [6 l \/ M! b加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 0 t8 i% u$ l, n9 ^$ @8 ?* ~& N
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 8 G4 N- u% \ z! R7 }
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 ( a2 g( F* x& W7 Z: Y
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
. M9 l9 r$ M/ H. e' Q0 F" x. s- J2 {( k4 s; T9 {
" C4 T: D' d5 s5 o( b" R8 R, }2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
d/ j4 J j) u* \, ~$ F
) h, O0 e* y+ k$ R, oFrank (Xuezhi) Zhou
' v: n z" x0 N# p8 ^ 0 _% e7 w6 @+ c: d x
(780)722-5918, (403) 804-6688, 6 d$ q& r; I# `# V: w
; T4 }9 p9 r7 n
Chartered Life Underwriter (CLU)
7 i9 n$ s3 r" U# }$ ECertified Financial Planner (CFP)
( j2 }- M% A( j4 n7 AMBA (Finance), RRC, EPC
. z; ]' b2 {0 N0 ] I/ I4 V2016 MDRT Top of the Table# a3 z$ \) n% q" k# l, P. A
& }8 h. g6 J; ?: r O/ U' @# r9 }' C) n5 m3 F4 q' I1 h p
|
|
狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡