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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 , \1 L! B) f& j. x
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 + [2 J! p+ B% r# G) d
x0 K v. f& M! D3 h在工作中经常会遇到这样的问题：
4 M& d$ C% D6 X( q: W; n& U夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
7 v( r& P/ \4 |' }' |5 n$ L5 j) r3 L夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 . l# [1 w, \ ~- I1 ~9 _9 ?
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
8 M- q; Y6 V) |; y% ^) B3 A$ g家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 9 U" @6 [! X/ w
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
4 z5 j2 f5 |9 T _% A; U1 P已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
0 D. \3 W G7 N+ q y; }# i4 n有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 8 v- S# E: T5 B# S1 H$ ~8 j2 z; \
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 5 W/ i# L3 ] x- F3 O H! c* w
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 7 T# Z6 v. k: q& Z
2. 如何制定免费遗嘱 % y1 h; r2 \# T8 q
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
/ N) n h% w0 L4. 无遗嘱的潜在问题
3 g8 ]3 J6 t0 ?7 q4 i7 d% r: g5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 2 G/ O& v7 k% {5 K/ n+ n `
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 , [9 q/ M8 f5 X" g4 v
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 & J7 l+ j# G' |' L; k
8. 2017年保险税务新政的影响 * [; C+ M5 F- [' C8 d+ e
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
1 k' _" \7 G5 |5 [8 F10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 " }) @' j7 ^/ [: z# ^
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
6 T L/ D) H' Y; ~" X$ H* L. b' T12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 6 l8 h2 d. B9 P
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 5 k; J! H% ? s ^ @
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . t* e: t' I6 D8 F, I/ N
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 5 q8 M9 }! ]) {- z6 ~$ {
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
. E1 t8 D \8 I0 n2 z/ k4 V% S讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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8 a3 T& K. L- M! L# u% l2 @) a座位有限(20人) ，欲报从速 8 d, l9 z( v& @" T* t/ m
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 4 F( I9 ?- n: r2 j8 J
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) " i, t9 L6 d) X0 ^+ ~( {
Email: xuezhi001@hotmail.com
7 \. O+ V. k. T- p, M微信ID：zhouxuezhifrank & k9 {, Y+ _# ]: A
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 : E$ l3 U* Q* B# [+ @
, B( F9 {5 f4 P& [* Q主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 1 I% a( a9 o n" h8 I% @) Q
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) . M9 J: T4 x4 ]% [/ E9 L
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) ; X, i# ~: B3 i0 ~( C/ f
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） * F# M0 l% R3 ?) ^
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 9 Z: j+ s8 Y1 L
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
3 _) M9 |% q7 r! i4 P, z1 a7 e加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 $ R1 N- ~ w- W" l5 O# j
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) J+ z- t. G$ i9 S2 s
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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