2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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. p, s# I! R* n: N# W, d5 x在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
  g: w4 q/ X5 Y% e5 y现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
& |+ H+ R' C( G2 R6 g4 B9 g0 o) a家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
7 e" Y: W$ S+ c, G6 ]已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
: ^6 }9 o; g! f, h0 y有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


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5 a/ Q  n5 F' m( }, p3 D1. 遗嘱的三种形式
3 @$ n, _% H) A8 [- p2. 如何制定免费遗嘱
4 i8 S: }9 \' m8 W6 V% Q* e2 I) A3. 制定遗嘱应该注意那些事项
3 g, K) @2 y: g! a2 r4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
1 c1 }: U. P9 n/ N* ]( Z7 k7 b7. 海外收入，资产，企业的税务策划
% O' ~9 R( q4 o7 L4 {" t8. 2017年保险税务新政的影响
7 O" o+ r7 ~% z, g& u* R2 O9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8 Y* X- {; u- B6 y" r# m4 A10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
' d! M9 I/ g% W+ P: ^11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
1 @8 k/ j1 L  t12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
! L6 ~2 P3 t1 a4 G13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
8 n; e! B3 v9 J" q2 e0 Z( W' Q14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
6 l. C, f) c& {/ g8 c: c讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
$ `+ L6 K# ?, R5 d8 xEmail: xuezhi001@hotmail.com
# ^" u* Q, S3 A, a( {; ^微信ID：zhouxuezhifrank
8 ~& W/ `0 F& `9 M, A+ x/ |$ D6 z6 m电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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# }' ^' M3 w; s* W* `# c! ?7 }; A主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
" b& J: _; ]5 I0 B' j6 x) J; f% X注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
- h/ A6 Z$ L! M2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
. y. i$ q+ h, _2 F  \( Y加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
. k0 t4 `/ ^0 {3 Y. L- O/ U宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英