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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 4 h& s6 D( h9 R$ M1 S: A- a
' `$ F- E5 n& w& b% ?% }在工作中经常会遇到这样的问题： ! F" [" ~* R+ r! J
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 : T1 t7 ^6 H- a" [- [1 N
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
4 Q6 s1 ~1 f, ?/ t# J! n% ]现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
3 D& L& A4 Q( z( l1 B T9 B1 H家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 / S2 @( H( g$ S- s9 J; K
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 1 x4 A6 u5 M% l' M5 l h
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
# t1 M/ n# T4 @! t) G/ F有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 , M& V3 `2 J' c) D: ?' G6 a/ |+ R
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ' k9 u0 W7 G: }" T; j
, h, Z8 ^; N, B* P( k4 \$ J
* [- r5 j3 K1 {1 U2 i如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 * K5 h' `5 c+ g# s! C: p
2. 如何制定免费遗嘱
' |2 A+ D( w4 t3 b3. 制定遗嘱应该注意那些事项 : e# t! b, n% y; b
4. 无遗嘱的潜在问题
* {$ q/ f! A. i& p- L: l5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
9 x) L, {) ?: X. A1 [# Y6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 9 b8 Y( H. v6 G5 Q" T4 ^- K( B$ {3 y
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
' a. h3 p: c+ G# h% V0 m* g8. 2017年保险税务新政的影响 # s0 k+ b9 Y. P) e8 ^
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 , V* [8 [' G% }8 [2 L
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ; p/ |' S( }8 D! B* U1 p8 h
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
' G7 k- f% x+ Y3 P12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 9 l* l: V0 i) [: T. N4 J
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
3 l) E. b" K% S5 z14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
+ Z: j7 h* j/ g, T15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
# _ p0 L9 n! B4 h& {16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM , c) T {: Q6 Q) p$ d5 ?( R' e
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 7 T% S2 t! Y1 |. L
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座位有限(20人) ，欲报从速
7 d3 ?* Z& z2 i7 u9 O(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
( }' s* L% a# e& I联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) v9 K* [5 d" {5 W1 Z! Y
Email: xuezhi001@hotmail.com / u8 u6 ]6 B( S( s3 }3 X$ W3 [
微信ID：zhouxuezhifrank
5 T$ J6 s6 R# `) w' T. B( G3 N; o电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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/ J6 Y O+ K* a/ X0 X/ m! j* S主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
$ Z y! K4 F; d/ n) ?; X4 P注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
q/ g% h b8 ^3 [5 g+ d特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) " W3 B& s: A* X. M. u
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） , |; T" n) d3 E- v1 i i
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
) A9 z# c2 L' F c \8 n9 {: V顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) # l# w3 @0 a' l) h5 u
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 * [% |% y4 r. C. j3 J
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 6 C# S( O1 y* p0 F# G& z6 b
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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