2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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, s0 |% W" I: G- Q+ A从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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& {2 O5 T' R4 ]0 X在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
3 }% u2 x1 G2 _+ u$ E5 W0 S" K夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
) x. \3 L2 w8 ~7 i# _1 R- S现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
& n9 Z) g( C, q- a1 k* r# T家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
1 j; u; \9 t( d& e, `$ |已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
3 m  g/ ]! k; m在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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- K' Q- }1 ^8 T5 w" R8 \如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
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- O/ O1 s4 ?7 X- O" E6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
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9 N- ^2 b' h' p' w& H& i; m11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
% W' Y/ s6 R  U2 |% h( M12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
5 N" H5 |$ G8 w2 w  O5 G( M+ D; g14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
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# J4 A* K( v: h: \16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
* [* C5 I' V  M: _4 V) X微信ID：zhouxuezhifrank
( z: O8 R6 r' a3 W+ {4 J电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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3 w) W! j% o+ Y- L4 _& V主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
4 J! f) E/ [' ?, Y7 @8 o& \2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
2 y" V+ b/ B( H8 c" ~+ L3 x顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
, a9 B+ `6 y$ }" a9 Y5 T) a宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英