2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
; u3 U7 \3 i; V5 X$ X夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
' w, i! e1 S( ]; G9 d% @0 ?夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
6 u/ h% [9 Y3 g/ G5 B) `4 f7 `( s/ A现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
' H& `' U+ P( G$ Z$ ?家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
7 B% f% |' Q( v9 b9 m1 U$ K, `# M家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
/ n3 b$ t7 f- k- J1 d( O3 E2 x已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
( X( z' S4 u& G6 K% Z4 A* I有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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7. 海外收入，资产，企业的税务策划
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! U+ [8 f7 D# L% s0 ] 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
& z. u0 _8 e* P4 C& X2 a* a联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
+ L; z" A2 D( I3 h6 A8 Q" f电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
7 w# `8 L) a0 W' o% {8 v- i2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
- z1 {' {/ W+ e. a6 Q4 t3 _- C加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英