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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 . ^1 u- Q4 l/ _' h
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
5 s } j( ?/ y: S8 e夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
: J* n! I- b7 R- c夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 0 s! Z3 Z( d7 k7 U. t
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
e! k) t7 P0 Y% n; D家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 3 G6 F2 J+ X0 X+ n
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 / R# R& }/ [+ K& l, Q) E0 ]) B
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
3 W4 U/ S/ D+ _有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 4 }# `. p0 [, S$ i, H- g1 f" @
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
9 d! g. T8 L Y2 \3 H. y3 h0 X2. 如何制定免费遗嘱
+ ?- j0 y O. H& e3. 制定遗嘱应该注意那些事项 4 b8 e" M. s$ D. d' c$ M" d; T- e
4. 无遗嘱的潜在问题
' u( ^' F+ ?; }, Z* E% u5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 % u* z9 t( D! T: x* Q
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 : F: W c/ N! |4 m# e4 Q- L- G% L
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
4 E& A6 n, j w# h; ^$ S$ a8. 2017年保险税务新政的影响 8 S+ K/ e7 w& k( K
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
% f; T8 [- B' y10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ' }3 c1 ^% h6 S0 t8 i
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
" A; |6 _3 |. l2 G. K12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ! M0 T6 x6 y" G& F
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 # r, Y8 K L& z3 G) B, u" j" P
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
* J* m% K- C7 P0 q15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
& {+ B/ E6 R) d16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ; I/ j ?3 k3 `$ z& l; K, v7 `
# Q) C, g$ m9 ^; }8 \ 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
" Q; r5 N9 H+ e讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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$ n3 Y2 ~0 _. V' v$ M; k1 z座位有限(20人) ，欲报从速 3 Z& X- x1 D0 ^' u; r
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
. P% o% C- E$ h, a1 c联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) ; U( D3 _) N$ D0 ?3 ]
Email: xuezhi001@hotmail.com * y: n3 Z# \/ c" C4 j- W2 o
微信ID：zhouxuezhifrank
% D7 w- K k2 f2 m+ [# e$ B G0 J# R电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 $ S1 ~' \1 |/ r# V0 U
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 1 J6 n: H5 U+ `
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) ! k: f ^+ Z e- k- x: v
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
7 A/ s8 B0 H# n' M" _/ b ?2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） / L2 \* i8 X1 }6 o0 M
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: * M, c. l) ^' w4 N% H' c
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) ! O% M: C4 H6 R- z" v' I# B" Y' M
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
6 b. f$ s* C, e永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
- M0 S0 Y1 c" J, @* W: {7 O6 O# _宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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