2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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# [( b' H5 }# O/ N7 P4 P. U  g从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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8 g, i' I$ I2 a# p$ \在工作中经常会遇到这样的问题：
- j5 s# l( C2 [7 ~& U夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
3 O, ?; q/ I+ _# L1 f夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
& [/ ~+ Z9 i3 s: b# e/ R4 ]1 }2 I家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
* X/ i# x- F' ?- l  A2 {已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
/ z7 F: t) O0 K' V1 e# [9 V7 x有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
$ p; ], x$ [- D. M在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
! ~. ~. S+ _) s3 R/ m2. 如何制定免费遗嘱
4 z8 R0 w3 ?7 _2 X8 U3. 制定遗嘱应该注意那些事项
, N4 S5 h2 F3 e5 j3 R4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
4 S2 y6 l) w5 W& S: E  `* r3 y6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
# |1 g, h# ]+ b/ s/ T' N13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
1 ?- ~0 A- T8 ^% `14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

, F  O% V3 a. h座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
4 s+ F+ v4 e" x5 e联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
7 B0 [. Z8 v& j$ ]! `  H微信ID：zhouxuezhifrank
2 Y* h6 |- c: W8 L) _! Z- T电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
* D; ^1 i5 W. e: I; l9 Z0 h6 i8 |特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
7 F. X: ~4 S9 \# r顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
  d% k& W2 p  t加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
2 R7 r& d$ p: [/ f: K! @( P, Q永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
' }; O& ^/ M" T- r: Z宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英