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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 4 j+ ^) a i- j+ m0 w& h! R% {
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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* x0 |& s5 x! R! L- [: }在工作中经常会遇到这样的问题： ( V- z! J7 O9 x
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 $ I# h3 r2 M! i
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
]5 q" A! ^5 n/ L现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
% d8 @7 y1 n2 N: Y8 O# _# `家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 / W! B6 y* W T- c. C
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 ; b4 ]1 l8 r, [ Q7 \
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 - d! w( q6 ^" j M
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
1 A3 j4 e3 `$ }; S# N2 y在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, " g2 q4 t- G# P6 z
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1 f3 b& o- ^6 M) O# G2 K0 u; ^如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 3 o: i! \9 g$ p8 e
2. 如何制定免费遗嘱 U1 C" w* o5 m9 v2 k. f
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 # ^6 E2 {8 b" P) j3 [- u
4. 无遗嘱的潜在问题 $ G1 n: T3 U% n z& h8 B
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
# ~% ~/ {+ B- D- e# g6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
) w4 o! Y- E2 _7. 海外收入，资产，企业的税务策划 7 I/ D* C: `7 b$ I/ T. @' B, j
8. 2017年保险税务新政的影响
+ k3 Z! E8 \$ K# G {9 S0 H, g9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
. r# o5 R0 _2 d6 i; i4 t3 F3 r D+ ~10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 4 t$ W$ a# p& O5 Q) C' P2 e( x
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 + K) u# b2 @7 Y2 u! D( B7 b
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 1 d+ x' K% W1 W
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 & Z1 u( ]. S8 d/ |& k7 A3 E! I/ z
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
* } N; B. y' g9 K15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
5 ~0 ]" V' W) a" {$ D6 T16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ! |$ H- h" p4 C; L3 e( E7 u1 \9 n, A3 b
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
5 |! a' v3 U) s6 d8 P+ _& b" a讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) * X; S, v, D5 ^' @6 N( f
N* j" @ J) T9 z4 f9 x- S座位有限(20人) ，欲报从速 $ | e- K$ D% @( r: h# t4 h
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 " [. d0 a0 b/ | E3 r. o2 x2 @
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) # J! Z" Y1 ?3 {$ d1 ?
Email: xuezhi001@hotmail.com
, `# B3 ^4 \$ a) M: ^8 o微信ID：zhouxuezhifrank
: C% M5 \" h. K电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 2 t \# D+ C3 s; W, w
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
" D; d Q8 r' g注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) $ i: ?9 y$ `) J- e! m- }
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
5 g' W P; d6 P1 E/ E$ g2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） / F) | @# r& v( p0 C& X
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: ) P# _9 A4 w1 w' o" U$ K; f) I! o
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) 4 R* D7 |) N! j
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
6 n' h( Y3 q. P永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ( V4 ]( k% @! Q. a0 l3 K
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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