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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 R, I( Q, D- N; j
& F# K0 z% Z& L' b+ H1 C从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
4 [" ? S. m! X3 ~夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 0 H: y7 J J# B+ F2 x8 P! G' `& a
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 ' i# {+ ]; `# o
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
$ a+ V6 F" _- a, V" V5 V家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 / R. b5 Z+ W$ {4 m* E- `2 m% I( f. q
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 + g& E* z; h7 E, [; B2 W) K" j- D
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
' B5 n4 m& C; }- W有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 + [5 p! u) |% y( z( {9 ~; |5 U
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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, j' D. B% M. T9 ]如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 , J) W5 Z3 X! L# J }* S
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1. 遗嘱的三种形式
5 \2 Z$ ?" X3 ]* Z, l7 U; r2. 如何制定免费遗嘱
; d$ X2 k' O4 `0 X+ T) U3. 制定遗嘱应该注意那些事项 1 Y# d; Z2 K- M7 T) _! ]6 b! t3 n* o
4. 无遗嘱的潜在问题 % [3 R) s% D# k9 s! z
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
. d( N9 i; x( T' F+ S6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
- p# H: s% E- ?1 Z5 l) X7. 海外收入，资产，企业的税务策划 " N5 z8 f2 q, c5 c9 S
8. 2017年保险税务新政的影响
/ Q) V4 t: U* T+ [9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 2 b! {) l+ }( H. r- C; }
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 3 N A' s" w& d1 x3 ~5 i) q
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 $ h0 ~) w+ L; q3 p% b% P6 H
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ! p; ] y3 l3 K: Y7 u# @2 x
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 1 `* J1 Z7 h3 P4 Z+ u
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . + U( W9 `4 P5 \, N/ C6 c3 E3 u
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 0 l% `2 k) L6 |/ _ t- t
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 $ ]9 d- s0 H! C) S
/ w$ c8 T& V( ^ 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM 1 G; \% E; s' \2 D
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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" c' X" X5 W" ?, Z% w/ R* B座位有限(20人) ，欲报从速
6 M4 T* q- m" m! i' G0 u(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
. R9 h6 p! z0 R& [- _- ]1 S. Y联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) + c6 n9 P+ ^8 I* L# a* R
Email: xuezhi001@hotmail.com
0 v9 T, G) X: z微信ID：zhouxuezhifrank
7 e9 l1 G# \: C7 l' b" t电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 . v7 E: u% s m" f9 g
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 3 |# B% s; F N8 N
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 2 W+ B# l. ~4 O$ a, G
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
! H8 [7 i& T# I3 T2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
$ O! D% S$ V, p4 S/ {7 y2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: - J0 [9 X* o" {1 K( N9 U) ~
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
3 Q! }+ r) v- |. T* u* N1 f加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 1 m3 n2 p: G+ a1 J9 v( C' H
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) - G. s2 z( D k8 ~( w1 i
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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