2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
" S  w8 o: P2 V7 ^+ F  k夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
. b2 ^; _2 E  A* i+ C现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
2 n3 P0 U9 c9 L$ i& d已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
! j1 v0 J6 \& j8 G9 V  e有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
" Y! v) r3 A9 l& Z2 Z; B2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 2017年保险税务新政的影响
: g4 `! `' w0 G, t1 f9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
* |6 L( j. b# v- @1 O10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
4 q7 q' c8 B0 a- s3 h11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
) |3 e' f4 M( j' z; K- J9 j12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
6 G0 ?+ q2 }: G0 ~$ u( o  f16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

9 N( L4 m: O# i. d8 v" R3 S5 [# ]座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
- b, {' ^" ?$ W* F9 B* lEmail: xuezhi001@hotmail.com
( D; i+ ~9 ?2 N3 x2 U微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
1 l  j) E2 _  n9 D! m$ @特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
' l. o( Z! z3 C& ^6 K2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
$ u% ^5 r0 ?3 H7 J; H2 I- z2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
" b- F. \2 @7 M) Y' l; U. N5 ^4 b顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
9 a2 N9 V% y! Y1 }- O2 ?. X加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
0 ^5 \+ a% @* |9 c, l# b+ R永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
8 K' v# x5 C( N# W) }8 b宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英