2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

$ \9 T) x9 m( c1 k从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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) k3 k" s- D- O在工作中经常会遇到这样的问题：
2 n3 i7 K! L5 Z/ L9 x夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- V# }. n# ~! J- i3 R4 j. K# }夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
  j. |7 G  M) J1 W6 d- Q, b& n8 L现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
+ J5 V& P. i; c% n) ]  l家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
# a6 \# `6 |) `% w' M家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
0 p+ o& \9 k0 f4 N有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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' ?: G1 J# m; `4 V: l1. 遗嘱的三种形式
' |- R$ t" a3 [' J6 D8 H2. 如何制定免费遗嘱
. [. b) p" U& I+ R$ o- e3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
/ d  `. k, W5 `( B$ S5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
* U; {( T% Z* E* `6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
  Y- C5 W, V1 Y+ D9 @6 L8 D5 H, A7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
2 Y7 c3 z7 S. W& A* A10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
+ ?, ], n7 w( y7 r) O13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
/ W; z" q. ]7 |6 V% F( E  R0 `$ e16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
+ ^* b( r( v- T1 b) R8 q3 M* D1 h/ N) N讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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3 `, a, ^: h5 X7 u: N% q9 z. W座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
/ Q% A1 W: D) N6 N微信ID：zhouxuezhifrank
6 n, ^8 ~# h8 N电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
- G  A4 c  k1 m7 I0 U# d特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
, x. c$ p: y1 e2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
' w. C6 x4 E# ^' F. g加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
' z; j" B$ ?# I' U( x- _3 V, y7 z1 C永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
; J' D$ I# [3 u& R4 `& w/ f) N- c宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英