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2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)

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发表于 2016-8-6 10:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)/ n1 e4 Y$ }3 J  u6 Q

) w" o6 n1 k* R+ c% ?# x8 K1.  2016投资策略与養老計劃
" C  d, ?0 ?. S8 j 时间: 2016年08月13日(Saturday)10:00AM-12:00PM
8 n( j. q! P& e. ]8 E; |  V3 e讲座地点:Ramada Edmonton South,  Edmonton (Free parking). ~* w1 E. {- k: w5 U4 |
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
& z* M: j' t2 p4 L6 c7 v- S2. 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用,  q& t6 S% e) r  D3 Q' c' z
* h& |3 @' z+ d: A) @9 O$ L; N
时间: 2016年08月13日(Saturday)1:15PM-3:45PM
: ^4 v4 O' l! e6 {讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
6 R4 W! F" i; G# Q5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
+ E/ d  Q  J  T' ?1 O5 l# R& g: e% H7 \
5 ~3 @. A  s, t& t' B0 C
2016投资策略与養老計劃 (上午)
1 l4 Z3 r- |) W" x本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
( S7 L8 k  o* L9 c3 s+ d1. 如何计划一个可行的投资计划
1 s8 e* j" O+ G- h4 {6 y, d2. 投资股市必须了解的基本原则 , _& W8 X# e6 V) N( V) N# r
3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案
% F6 l/ L5 d& G0 ]2 a7 i4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报 9 ]6 m/ @+ }0 F$ D: d
5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
& e8 }5 b+ ~3 ?7 E. |( c6. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略 $ J# @6 n/ s# G4 j, Q7 ~7 Y  W
7. 公司业主(股东)的养老计划设计 ) V2 r% D  U6 u4 L" v
8. 投资移民,企业家移民的养老设计
: k* Q2 }; e4 j8 M! U5 }( z9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
9 U, X/ s4 n: |, T10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 + J. V$ G+ }  {; S6 n, p
11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,; d0 o0 {  t! k. _) o& X9 V
12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
! Z. ~" e: `, \4 B  s# d13. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
: d+ @" @% x: T4 P+ e" I14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资1 q: j/ Z: c9 ^8 r& j2 @+ R( {
15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 5 g! ^% j* C+ \3 G; {3 |$ I: q3 C
16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划? - \, Y5 B2 y! H9 z
% p' Z- W  q5 @4 {# P
7 ^) R" `- [1 V! M
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用(下午)
3 i, w' w" h% u5 f
% E2 o: T/ `2 E4 {- d3 L  {3 x/ L9 s: v  J
1. 遗嘱的三种形式
: v* K. ~4 w. p5 Z' \! Q2. 如何制定免费遗嘱 ) j6 s$ @4 p7 C5 V+ {1 h* y
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 8 }. z0 ]" ~' [2 R! N
4. 无遗嘱的潜在问题
/ Z  z( Q7 I6 N! v5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
5 r+ L' J4 s3 w& U* f6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 6 K8 {* K5 r2 t3 u8 d
7. 海外收入,资产,企业的税务策划
5 ?7 B7 R6 G0 w2 Y8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 / F# i7 x$ H4 _" `7 H& v9 S
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
$ S$ \, f+ I% V6 _0 O( R10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
; X8 z( i( P1 I6 |9 e# D& K11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 9 g3 r8 `3 a$ z' Z# F# Z6 j
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ; r: j! E* F) Y
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
. A8 F* r, Y: @14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 1 R% u5 }5 F8 A7 ^) n( i& L8 {
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) 8 d6 }& C+ Q0 c/ O6 }1 a
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承+ G/ R: A$ |( [/ V* a8 o

2 R' j* `" r! H0 ]7 q4 ^座位有限(20人) ,欲报从速   i8 e$ u! s( z  ?. ]$ v7 H
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
% I6 O: f) |5 j: l 联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
* l" Z1 ^) X' WEmail: xuezhi001@hotmail.com $ \2 I  ]  j; R2 G
微信ID:zhouxuezhifrank
: Z$ Q3 ~* l0 r# N电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
: p. E2 p6 X# l: H( T3 t. X
, W/ d. @7 T( u1 K主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
# f  \; [( p# r9 j6 U注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) ' L$ |5 u7 f1 P' Z& ~( F
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
: u/ o/ ]! j8 y* v. C2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) , {. h$ p. |4 v* ]7 R5 g
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 9 ]) G- R2 Y1 v7 |0 s8 w, R
顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)   
& p. X9 z( {4 g2 [+ F0 s加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
8 l2 i5 F7 d. c# ~" u* m永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) # \/ t1 o5 ^9 Y1 Z0 u% {( K
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 ! I# k2 I7 R: i' H1 n# Z

. o! |, T: `: [; C6 h7 F, Y- }! x0 o; R* d
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 楼主| 发表于 2016-8-7 21:21 | 显示全部楼层
十万火急 高盛等三巨头齐发警告:清空一切  * b2 G% F; h9 J4 O. L
) ~: V$ z% _, H8 r
信源:凤凰网|编辑:2016-08-07| 7 F7 `5 E4 ~4 z" }
- D3 V( F7 u: x4 b) `5 b
有啥卖啥?清空一切?最近一些知名投资者的悲观论调愈演愈烈,包括DoubleLine Capital的刚德拉克(Jeff Gundlach)和高盛集团的策略师们,他们在本周早些时候选择认输了。- J! c2 i0 s# \  V# h

: M, c! _" e9 X% u5 |8 ~6 N彭博社评论称,要罔顾三巨头的建议并不容易。Jeffrey Gundlach、高盛和比尔·格罗斯发出了股市、债市风险上升的警告——好吧,是十万火急的警告。另外对眼下股市保持警惕也有一些季节性的原因。就连唐纳德·特朗普都提醒你要躲开股市。
/ N7 ?3 ^+ s( Y' _
8 n$ L) c% {3 Q3 A/ R$ W, {7 I问题在于,进出市场的时机既不好把握,又险象环生。“如果从1963年到2004年,你错过了90个表现最佳的日子,那你本能拿到的11%左右的年均回报,就只会有3%多一点。”这样的统计数字真是数不胜数。
7 P- G" o2 k; `* D
, R# `# u9 D/ S0 f. w高盛所谓的风险承受指标并不是在唱一个乐观的调子。公平地说,自5月以来投行一直对股市保持中立。刚德拉克指出,经济增长是趋缓的,而盈利也不值得大书特书,所以资产,特别是股票看起来出现了泡沫。9 |0 I, m0 Q* I* ~, B1 V' K

  J8 U: k* `. I- b9 |然而,这些消息似乎并没有打扰到市场参与者的热情,他们推动标普500指数和纳斯达克综合指数[0.01%]到达历史高位,令主要股指走出连日来的恐慌——大多数股票陷入泥潭,尽管周二的回调有些大。" M' ]- u! Q  J1 [/ M

2 M( o2 d. d$ J# f' t% n标普500指数和道琼斯工业股票平均价格指数经过漫长的停歇刷新历史高位,最引人注目的是纳斯达克综合指数也实现2015年7月20日以来的收盘新高。0 d9 b- O; M; U% A  o: V
9 T+ n$ Z2 j& `& m& V% W( O
5 T5 O3 d9 ]  n2 v( l0 R  |9 {( `& V
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 楼主| 发表于 2016-8-8 20:26 | 显示全部楼层
) }* f+ R$ m  q- H, ~. Z9 \7 K; b- A
太空人可不等于非税务居民 加国税局严抓重罚税务居民回流逃税问题 就是离婚也会被追索200万
6 ]6 X7 F# ~9 w) |# T$ `: Q9 t% x

5 J7 \% y) B4 T4 c# v) Q( o
6 b, R4 a7 @. u: d$ j# _' ]: X4 W2016-08-09 加西周末
$ Y  a2 p( @. a, l' R: V% f+ \  R& t6 @5 x: c% w

7 K9 K& g7 q- E# ]$ U
; u9 l7 \1 k+ i9 P9 H$ p: L移民到加拿大,就能享受加拿大优质的教育资源、美好的环境、完善的福利,但是,对于许多人来说,移民并不代表着自己忙碌的生活会改变,有些人的人生重心仍在国内;也有些人会为了孩子或是家人而留在国内;另一些人还有生意需要照顾,不得不回流;甚至有些太空人实在不耐烦中加两头交税报税,干脆放弃枫叶卡,不保留加拿大的身份。
; |9 k# S. O# Z7 h9 ^0 D7 `: b  B0 M& n$ n; Q+ M* ~$ }0 z1 O: b
不在加拿大生活、居住,也没有加拿大的收入,就应该不用报税,因此申请加拿大的非税务居民看起来是一个一举两得的办法,但是事实并非如此简单。
9 ~2 b- l  @% F& O6 r
  B6 N% h: ?% G- a4 h' g) P虽然加拿大航天署 (The Canadian Space Agency)正在招聘2名宇航员,但加拿大可不欢迎不申报的税务太空人。5 ]' G: ~# M4 [' z2 P" n9 ~7 Q

1 y1 E. c, G* s% K9 j想要不交税,加拿大规矩可大啦。$ Q* v: D8 V' u( \, I

5 d- v) B. {6 l6 q. A0 d* c- \( b太空人不等于非税务居民( g  e3 Y5 }; @4 K4 Y

9 ]* P0 I, ?" n8 l9 t# \加拿大税务局10年后也会追讨税款* B0 w/ o8 t4 R, o. r

- F! b( _9 ^) J加拿大非税务居民的判定有一整套严谨的流程。夫妻中的一方在外国挣钱当太空人,并不代表他就是非税务居民,不用纳税。
7 I$ n9 Z- C; Z& F. r, E$ r# W9 j! y2 q7 v
加拿大是一个税务制度严格的国家,有些朋友认为自己将太太和孩子留在加拿大,独自回原居地工作,放弃了枫叶卡,就不是税务居民,不需要报税交税。但税务专家建议,太空人不等同于非税务居民,放弃枫叶卡也不代表自己就成了非税务居民。即使是回流前或回流后,也最好先向当局做一份非税务居民认定,以免回加后被当局追收高额税款。
3 S& b/ d1 T7 l! `3 u2 ]* M
; Z1 d# C$ T7 s4 q- x% _很高额很高额的罚款' ^, V6 `& {, L1 N/ k

/ _; E4 n- J( h' q9 r曾在加拿大税务局(Canadian Revenue Agency) 任职的税务专家举了一个例子,一个俄罗斯家庭移民加国数年后,丈夫找不到好的工作,便将妻儿留在加国,自己回俄从商,每年汇钱来加。加拿大税务局曾经多次向其加国的住址发信,要求交税款;但丈夫即使得悉当局追税,也无动于衷,因他认为自己不是税务居民,不用再缴税。! g& ?0 j  x, K! a8 e; v

' R1 D& [/ m; f* f毕竟好多人都是这么做的。- w  v2 }- M( j6 p! [" D" S+ Y3 z
2 o( {; |3 o6 C; h: S
可惜税局不是这么想的。丈夫跟妻子因聚少离多﹐最终以离婚收场,双方协议将两人名下的房产全归妻子名下。过了一段时间,妻子卖掉大屋,这时税局的信又来了,说她需要连利息和罚款,还款200万元。原因是妻子拿到了屋子,得到了最多的好处,自然要为当年拖欠的税款负责。
7 P- y- F7 _. r; c1 `- E! j- g
  a; ~% n! K! G/ U哪怕是税务律师写信求情都没用。有人透露说,对这种太空人,加拿大国税局是一告一个准,越有钱盯得越紧!
/ K2 ~# E' N' M) G
' [* g4 X) U$ ^! y什么是非税务居民, 如何判定非税务居民?. I/ p# \4 W  ~" b

7 p& q' a* f6 m" t. `: a& p! S税务居民和移民的永久居民是两个不同的概念,永久居民不一定是税务居民,放弃了永久居民的身份也不一定就不是税务居民。
8 Z6 u* ^& Y- b8 ^$ h$ f
, s, F: d, D0 i$ p简单的说,想要当非税务居民,要满足以下要求:税务居民身份认定、申报税务和收入、申报并为加拿大境内的收入纳税、不许领取加拿大福利。
. ?; [9 L: a! F8 {3 X% B6 Q$ x6 x1 _+ [0 j2 E2 W/ v, ?$ o6 g
国税局判定一个人是否是税务居民,会从税法的角度来考量。因此,有的朋友认为放弃了枫叶卡之后,自己的海外资产和收入就和加拿大国税局毫无关系,这是一个错误的概念。
! e8 i* _) g7 I$ Y任何人,不管是否有枫叶卡,只要一年内在加拿大住满183天,或是与加拿大存在主要居住关系(residential ties),就属于税法规定的deemed resident(被认定的税务居民)——
0 U5 s) ~" Y3 y7 X他在全世界的收入都需要在加国申报并缴税。
2 e1 H9 P% i! v) Y& P! q绝对不开玩笑。
8 X0 R2 w7 L. y* n
' g$ w6 `; d8 k; x/ p. q国税局在判断一个人是否与加拿大有主要居住关系时,主要从三个方面来衡量:
( r) ~4 k# g: u: C1、在加拿大有自用住宅;
4 U+ N2 [. w  j9 O1 @2、没有在加拿大居住,或居住在加拿大的时间少于183天;
7 \( U. Z6 V0 E9 U5 m) y3、配偶是否在加国,受抚养的亲属(一般指子女)是否在加国。: C7 P! v+ r" f0 z% s
只要这三项中有一项以上满足,基本上就容易会被判定为税务居民。
+ Q& ]! W, H) c% G# s* ^' J4 E2 \  A) d" m7 V/ C' X8 H$ ^* P
除了这三条主要条件外,还有一些次要和附属条件。如果一个人没有满足这三项条件,与加拿大的社会居住联系不明晰,国税局就会继续以次要条件来考量,包括工作、银行账户、信用卡、驾照、医疗保险、RRSP等等。再往下还有国际、护照等附属衡量条件等。+ V' }+ x2 `# ~4 M  z+ X- Q2 e7 w
4 Z& d/ h8 o/ A# t  M
许多移民朋友在登陆加国后,妻子和孩子,以及需要抚养的亲属如父母、祖父母长期留在加拿大生活,丈夫回原居地工作,当太空人。对于这种家庭类型,有些人认为在税务上可以采取“一家两制”的方式,切开丈夫与加拿大的居住关系。
. ]* m6 r. N* O: Q9 Z8 H8 h
% Z5 k: u, K' ]9 A1 S# \1 Q$ M, M5 f8 P但是,根据国税局的三条主要衡量条件,如果妻子和孩子都在加拿大生活,又有自用住宅,国税局不太可能相信丈夫与加拿大的居住关系、社会纽带非常薄弱。想要切断这个关系,要么是夫妻间办理正式的分居协议,要么是离婚。但这两种做法风险都很大。
% g4 A0 p: {+ \* u/ i+ B1 z
; k* E- H. L% t6 ^& w' y4 B% h就像之前的例子,离婚了也会被追讨,太狠了……! e  G% v* t- ~7 x
+ F# O: X  q) R+ k
NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency)8 L( B9 c% Q/ t1 V% ~1 U, I
想要确认自己的非税务居民身份,就需要获得加拿大国税局的正式认可文件。有些朋友以为自己放弃了枫叶卡,就是非税务居民,自己报税时也没有得到会计师的提醒,结果没有申报海外资产。
) @4 j, u2 |4 i5 U) |% G6 T- ^! i/ i
千万要注意,只有国税局才有最终的决定权来判定一个人是否是税务居民。* w" [& s" [1 t% p2 @; Q2 b
申请非税务居民身份,需要填写一份NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency (Leaving Canada)。由国税局来决定自己是否是非税务居民。如果国税局批下来一份正式文件,准许申请人成为非税务居民,从文件指定的那一天起,他就成为了非税务居民。
大型搬家
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 楼主| 发表于 2016-8-9 20:08 | 显示全部楼层
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加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序
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: L- g3 i0 z! p4 V1 K3 X1 n$ B! G, ? 2010-04-19 来源: 无忧雅思网
+ s! n- o( q' B/ R1 Y) w1 U
) g4 @% T4 j1 a6 E3 d3 \. ~一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。
( |- d) Q; {. H9 l$ E6 }& r# {( ]
7 }& V7 d- g* y# @, R3 e财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。 ) a) b- F+ I! f% C

" C0 G/ W: t8 s3 w) b# F! i; F那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。
" `( H2 k7 `4 \6 V; @  G2 r$ _% q7 i/ j( l% \' B" E
财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。
1 }: ^) w6 w" s' B, ~# a, N6 u, l- o9 _; c
财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。
8 _% q% [/ ^3 x3 w, s* ^9 [/ I
/ Y! }% O4 c+ d7 j. c! o5 J" t第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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 楼主| 发表于 2016-8-11 21:15 | 显示全部楼层
美国3大股指同创新高 17年来首次
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信源:新浪财经|编辑:2016-08-11|
" t+ D" l5 a1 }3 T% E5 D+ j1 W3 E: c6 _& A  t
北京时间12日凌晨,美股周四收高,三大股指17年来首次在同一天创造历史最高收盘纪录。油价大涨,美国首次申请失业救济人数连续第75周低于30万关口。
# q! A6 |. D$ c6 p9 P, h! a! G' r5 U2 v3 s
美东时间8月11日16:00(北京时间8月12日04:00),道指涨117.86点,报18,613.52点,涨幅为0.64%;标普指数(2185.79, 10.30, 0.47%)涨10.30点,报2,185.79点,涨幅为0.47%;纳指涨23.81点,报5,228.40点,涨幅为0.46%。9 o6 \9 Y% A2 y7 F) B* T: d
3 q$ a; q/ p& W( b- J
美股三大股指均创在同一天历史最高收盘纪录,这是1999年以来首次出现。
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  y1 d) T2 q" h+ @原油期货价格大幅攀升,此前沙特阿拉伯暗示将采取措施稳定油价。
0 g0 {9 _3 {4 I/ J% w) i
1 q5 x" p% q0 f- o1 b+ e! j; ~/ E经济数据面,美国劳工部宣布,截止8月6日当周的首次申请失业救济人数减少1000,降至26.6万。至此,美国的首次申请失业救济人数已连续75周低于30万,为1970年以来的最长连续时期。* R9 A( [' R0 g$ J8 S6 U
3 K# U; K) Y- s+ i
此前接受MarketWatch调查的经济学家平均预期该数字将为26.5万。
* _5 E, t8 i* _( i+ d9 E
3 ]8 U& F/ x; z& p5 ~9 B劳工部发布的另一份报告显示,美国7月进口价格指数环比上涨0.1%,连续第五个月上涨,但与去年同期相比仍下跌3.7%。报告显示,上月燃料进口价格环比下跌2.5%,不包括燃料在内,7月进口价格环比上涨0.3%。* _9 K3 N& z; c  b) ]+ c
  I$ }' M/ |' L3 F4 Y7 A+ c
与此同时,美国7月出口价格上涨0.2%,连续第四个月上涨, 但与去年同期相比下跌3%。( T' c/ S( E4 F" d$ I: o
周三美股收跌,因油价下跌拖累。标普500指数与纳指均从历史最高水平回落,道指收跌0.2%。
/ [3 {; m; W. c' ~: Z, K9 pOanda资深市场分析师克雷格-额拉姆(Craig Erlam)表示:“过去几周以来,美国市场与油价的关联性有所提高。如果油价跌破40美元,我认为未来数周内这种关联性还将延续下去。”0 O7 ^  x2 V8 y3 g+ J4 Q
国际能源署(IEA)下调了明年全球原油预期,原因是经济前景恶化。IEA同时警告称,原油库存“大规模”过剩,使油价受到抑制。
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( S! [' l0 N7 F; H- @
3 o! }( L: D& X4 s
3 x6 l5 V; t2 A( P" g
& l$ K$ I* B- z- Y, M8 O8 K$ w* f1 J( {. i) j4 \: Z

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& X3 e0 w# z6 }  }7 K
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 楼主| 发表于 2016-8-12 17:52 | 显示全部楼层
华裔基金经理骗9旬翁保命钱 被罚15万
  c# y1 V  j8 t4 D' h& C$ q6 t" t / V' J; q5 C& {3 ]* C
信源:世界日报|编辑:2016-08-12|! X+ A- V/ T$ x

/ G$ Q5 E$ Q9 y+ I华裔基金经理Seung Tung Ng挪用客户资金花用,最近被互惠基金经销协会罚款15万元。Seung Tung Ng同时身兼皇家银行一间分行的高级客户经理。(取材自皇家银行网站)
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: Q! c2 c' H% V2 ]5 R1 D1 A大多伦多地区一位华裔金融界人士无职业操守,利用工作之便挪用客户帐户内资金5万5129元供自己使用,最近被加拿大互惠基金经销协会(Mutual Fund Dealers Association of Canada ,MFDA)罚款15万元并永久禁止涉足证券业。. d1 X8 u) ^) M' G. K* X( X0 v
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加国无忧报导,据MFDA文件显示,Seung Tung Ng(吴宋东,音译)在2003年12月到2013年9月期间,是安省互惠基金注册销售员和分部经理,在一间以多伦多为基地的互惠基金公司工作。同时他还身兼皇家银行(RBC)奥克维尔一间分行的高级客户经理。
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MFDA指控吴宋东在从2011年11月到2013年6月的一年半时间内,在当事人不知情和未授权的情况下,擅用他们的名义,利用5个人的资料开设了4个互惠基金帐户和最少10个银行帐户,并利用这些帐户转帐,最终套出5万5129元用于他的个人开支。其中一个客户是93岁高龄的华裔老人。
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. G$ j! F  O$ \0 n$ {& v) w吴宋东得知华裔老人将RBC帐户关闭后,就使用其资料重新开了新的帐户,将其签名改成中文,然后把邮寄地址改成他自己的家。卖出当事人在他掌控下的的互惠基金,转入这个帐户,之后再挪用。在一年半时间内,他先后挪用客户资金5万5129元。 报导说,事发后皇家银行停止了吴宋东的工作,并追讨1万元的损失。/ r& p3 N" K% e! Q

; p0 s% }& _2 }2 ?6 HMFDA指控吴宋东在事发后拒不配合调查,也不对指控做任何回应,协会从2013年11月19日起到2014年4月1日,先后给他7次发出挂号信和普通信件、电子邮件,先是要求他对指控做出书面回应,后来要求配合调查,最后要求他参加一次面谈。但是吴宋东全部不做回应。最后,纪律聆讯在吴宋东没有参加的情况下举行,今年6月MFDA做出罚款15万元并永久禁止吴宋东涉足证券业的处罚决定。
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