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2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)

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发表于 2016-8-6 10:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)* f# A( g/ e9 t  `6 w2 `
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1.  2016投资策略与養老計劃
5 e+ I. o% s7 f* Y9 d7 v2 M 时间: 2016年08月13日(Saturday)10:00AM-12:00PM 9 ?5 x) Y* a7 p' V! h& l9 H( N
讲座地点:Ramada Edmonton South,  Edmonton (Free parking)( ^' S- X4 t+ i7 F7 U
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB 0 J" A2 N- O; @9 q
2. 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用,/ q. D( _3 }  J4 d9 f& [6 g% o
% j- ^4 j* V. B
时间: 2016年08月13日(Saturday)1:15PM-3:45PM
0 [- X7 M! S  M& b7 K4 S讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)# a+ \# x7 s7 B: f4 i. D# n
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB * A8 w7 \7 @8 Y+ N+ ]

$ F0 v& @* B3 j8 `# H8 _1 S6 G5 e
' x4 Y% [; F9 T" ^0 A5 [* p5 N2016投资策略与養老計劃 (上午)# V4 s8 s" A" T+ W+ E) N' }/ q
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
  n8 }8 J( G: q9 o! b1. 如何计划一个可行的投资计划
  Y' v& W' w& i/ g8 h, i% ^2. 投资股市必须了解的基本原则
* L# w; W! _* \, B" T, H% o3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案 9 o7 x  x( A" q6 F$ R: h4 _
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报 * Y& x# _# m3 j% B* l: s  ?
5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS % D8 d# f1 [3 h. l9 ^
6. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
5 _5 u0 M: f. |) |6 J7. 公司业主(股东)的养老计划设计 ; Y# L8 K" _/ Z0 p
8. 投资移民,企业家移民的养老设计 1 \# @* g+ J4 {) |! S3 `
9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
& e( u4 I+ k" c7 I  d) Z/ Q10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 2 [, b% e+ P0 _" \: [+ E. G& u0 h
11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
3 I2 G& U2 L* l8 I12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
, q' \) R7 t* y( U0 t3 p13. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
( U9 }7 L; k1 T2 h" Q5 ~* ^2 B14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
9 z5 B0 y, |! O) h/ f15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 1 d1 k4 u% {( H
16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划? . K0 A1 y( l3 U+ h
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2 ^5 m$ @6 O7 _0 H( O* ?遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用(下午)6 [7 M. Z$ U) @9 B7 T

! g4 W* W: z! }! S* X, l$ ?) g
! f0 C. a/ g1 b- f1. 遗嘱的三种形式 7 [' F$ I" p* S. b: Q, ^, U( S
2. 如何制定免费遗嘱
0 A" k" S+ z1 y/ z$ c' G3. 制定遗嘱应该注意那些事项 # [0 e) u0 O% N
4. 无遗嘱的潜在问题
9 t! L: V: p0 D: n+ W/ |5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
5 D# S* L0 Z1 m* Y& G0 a0 W, k6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 8 d) ]9 e* V6 d3 q0 n
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 2 l* I8 R* W  U  F  B  r, ~1 k
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 4 s, P+ ~# m  q# q
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识   U/ P; P( M) K" c* c# d' W/ R6 [
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较: Q/ ?& g) O3 R. o( C2 }( Y6 U
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
" B" p- @4 x8 b) y& J12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
4 P7 Y4 i3 ]( A13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
& Q- k/ P. j' c14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
' w; U6 t: ]9 F1 x, _; F15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) 4 a+ I" E8 Z! b& n. G5 }9 G
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
9 g$ N4 k/ O* K4 ] 2 |; D/ n" e. m1 H7 ^: B
座位有限(20人) ,欲报从速 + S. U$ E% p) g4 z
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。; m. P7 C' |9 b# f- U7 L
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)2 u: ~4 X$ h  }# \
Email: xuezhi001@hotmail.com / O& b& V. T& w# i& {) O! r( C
微信ID:zhouxuezhifrank) g3 I+ Y, I3 P' }/ Y) v
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) - V& u: L7 k8 D  d
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) ( t, f0 Y! \% v( `3 }
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
. X- G) j0 i  y8 J  N% a- X- z2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
% ^7 B' Q" G" |* q6 h6 T2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
: V: J' F7 J: l$ t顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)    8 W, j1 v8 q* v7 ~# ~9 Y* M1 P
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
5 h  F* h, H% w8 E% V永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)   k3 v  [9 J. i* b# J
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 . g; j* \  [9 g. }/ T/ U1 M7 G

8 P- {' E2 k- A1 e& Y, ~7 a$ ~
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 楼主| 发表于 2016-8-7 21:21 | 显示全部楼层
十万火急 高盛等三巨头齐发警告:清空一切  
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信源:凤凰网|编辑:2016-08-07|
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有啥卖啥?清空一切?最近一些知名投资者的悲观论调愈演愈烈,包括DoubleLine Capital的刚德拉克(Jeff Gundlach)和高盛集团的策略师们,他们在本周早些时候选择认输了。
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& z' u/ L0 X$ B9 k$ ?% U; t& X彭博社评论称,要罔顾三巨头的建议并不容易。Jeffrey Gundlach、高盛和比尔·格罗斯发出了股市、债市风险上升的警告——好吧,是十万火急的警告。另外对眼下股市保持警惕也有一些季节性的原因。就连唐纳德·特朗普都提醒你要躲开股市。. ~7 a. _( A5 x: q$ B; l) n7 D3 A0 h

1 k. e, b! v% T5 U6 x问题在于,进出市场的时机既不好把握,又险象环生。“如果从1963年到2004年,你错过了90个表现最佳的日子,那你本能拿到的11%左右的年均回报,就只会有3%多一点。”这样的统计数字真是数不胜数。 , u' o& o& @) S2 f1 P
  R/ x2 R% _' P9 [2 d8 L+ K( ]5 }
高盛所谓的风险承受指标并不是在唱一个乐观的调子。公平地说,自5月以来投行一直对股市保持中立。刚德拉克指出,经济增长是趋缓的,而盈利也不值得大书特书,所以资产,特别是股票看起来出现了泡沫。4 Z  R5 S4 W  ~
# F4 L* e8 `5 M; Q: b4 E7 E
然而,这些消息似乎并没有打扰到市场参与者的热情,他们推动标普500指数和纳斯达克综合指数[0.01%]到达历史高位,令主要股指走出连日来的恐慌——大多数股票陷入泥潭,尽管周二的回调有些大。/ r1 v0 {$ H' O3 I) U
0 [( y+ F& J, T/ V
标普500指数和道琼斯工业股票平均价格指数经过漫长的停歇刷新历史高位,最引人注目的是纳斯达克综合指数也实现2015年7月20日以来的收盘新高。
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( ^+ u  f9 G( M9 e, O
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 楼主| 发表于 2016-8-8 20:26 | 显示全部楼层
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太空人可不等于非税务居民 加国税局严抓重罚税务居民回流逃税问题 就是离婚也会被追索200万
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2016-08-09 加西周末
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5 ?1 G: S0 z% Z
5 p1 v  u2 V3 M# H移民到加拿大,就能享受加拿大优质的教育资源、美好的环境、完善的福利,但是,对于许多人来说,移民并不代表着自己忙碌的生活会改变,有些人的人生重心仍在国内;也有些人会为了孩子或是家人而留在国内;另一些人还有生意需要照顾,不得不回流;甚至有些太空人实在不耐烦中加两头交税报税,干脆放弃枫叶卡,不保留加拿大的身份。# p" H% r& R$ ]% a; {4 |0 m1 X
( e( \3 X- |6 \: ]" w4 K6 T
不在加拿大生活、居住,也没有加拿大的收入,就应该不用报税,因此申请加拿大的非税务居民看起来是一个一举两得的办法,但是事实并非如此简单。9 Y3 g, B3 p9 S7 ?" a, |: N0 ~1 k
7 _4 W( ?' E0 }4 J
虽然加拿大航天署 (The Canadian Space Agency)正在招聘2名宇航员,但加拿大可不欢迎不申报的税务太空人。; q; f! K9 H* e0 ?+ m  \
  l7 |# J" Y$ G, ?
想要不交税,加拿大规矩可大啦。; m6 @) u/ T) f# T- t
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太空人不等于非税务居民
5 S% z5 ~* g  n, n! s6 t1 R
" M# @$ j2 i& |7 ^加拿大税务局10年后也会追讨税款$ Y7 _4 g% h, d1 z* u
. g9 k9 v* N) f' |
加拿大非税务居民的判定有一整套严谨的流程。夫妻中的一方在外国挣钱当太空人,并不代表他就是非税务居民,不用纳税。
4 \' v& D" q& w- {7 p" H" D; h4 p. N1 W9 j- |
加拿大是一个税务制度严格的国家,有些朋友认为自己将太太和孩子留在加拿大,独自回原居地工作,放弃了枫叶卡,就不是税务居民,不需要报税交税。但税务专家建议,太空人不等同于非税务居民,放弃枫叶卡也不代表自己就成了非税务居民。即使是回流前或回流后,也最好先向当局做一份非税务居民认定,以免回加后被当局追收高额税款。# k4 ]; Q. q% V+ G
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很高额很高额的罚款; c. [. G7 b' t( A1 q8 N% c) D% k

5 F8 }7 F6 R$ |: _# P曾在加拿大税务局(Canadian Revenue Agency) 任职的税务专家举了一个例子,一个俄罗斯家庭移民加国数年后,丈夫找不到好的工作,便将妻儿留在加国,自己回俄从商,每年汇钱来加。加拿大税务局曾经多次向其加国的住址发信,要求交税款;但丈夫即使得悉当局追税,也无动于衷,因他认为自己不是税务居民,不用再缴税。
5 [% D6 Y. p% E* }1 b% _
7 }& I7 R- q. D% i2 F& A, d毕竟好多人都是这么做的。. g$ O) F( p# N0 I2 X2 i- K

$ n% v) P3 k4 Q  `* t" r' G1 |可惜税局不是这么想的。丈夫跟妻子因聚少离多﹐最终以离婚收场,双方协议将两人名下的房产全归妻子名下。过了一段时间,妻子卖掉大屋,这时税局的信又来了,说她需要连利息和罚款,还款200万元。原因是妻子拿到了屋子,得到了最多的好处,自然要为当年拖欠的税款负责。" T+ X: a4 C% @
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哪怕是税务律师写信求情都没用。有人透露说,对这种太空人,加拿大国税局是一告一个准,越有钱盯得越紧!, w' ^8 ~' }' A( F* X

- d, q3 N9 [4 x' d! v什么是非税务居民, 如何判定非税务居民?2 i3 H; Q: y: ]& f
8 V: b" Z; c. A1 M) B
税务居民和移民的永久居民是两个不同的概念,永久居民不一定是税务居民,放弃了永久居民的身份也不一定就不是税务居民。
2 ^9 c, ]( s* g+ a$ f' {8 K/ L( G. f7 [; B' S( o5 m5 W
简单的说,想要当非税务居民,要满足以下要求:税务居民身份认定、申报税务和收入、申报并为加拿大境内的收入纳税、不许领取加拿大福利。5 x7 F$ z8 H1 E* D/ ^! ?! o5 N

4 i  _) {. |7 _国税局判定一个人是否是税务居民,会从税法的角度来考量。因此,有的朋友认为放弃了枫叶卡之后,自己的海外资产和收入就和加拿大国税局毫无关系,这是一个错误的概念。! k4 p; j/ z- }% ~6 X: B  \0 b
任何人,不管是否有枫叶卡,只要一年内在加拿大住满183天,或是与加拿大存在主要居住关系(residential ties),就属于税法规定的deemed resident(被认定的税务居民)——# M3 P+ k; M. J. X+ C% ]  X/ |, O
他在全世界的收入都需要在加国申报并缴税。2 N7 o- n$ E* B; P
绝对不开玩笑。
) Z0 i9 M; L% k- \
, f, g9 H5 u; {国税局在判断一个人是否与加拿大有主要居住关系时,主要从三个方面来衡量:0 \& _. W. e$ F) ~
1、在加拿大有自用住宅;6 E& {5 K  }) i2 m
2、没有在加拿大居住,或居住在加拿大的时间少于183天;
. E, }7 H1 e- U1 U' P  \3、配偶是否在加国,受抚养的亲属(一般指子女)是否在加国。
  D- }; T: V( M0 A' g0 z" b$ O4 Z只要这三项中有一项以上满足,基本上就容易会被判定为税务居民。
9 a3 {, E+ @- I$ H
' b% S/ j3 }$ E% h7 G除了这三条主要条件外,还有一些次要和附属条件。如果一个人没有满足这三项条件,与加拿大的社会居住联系不明晰,国税局就会继续以次要条件来考量,包括工作、银行账户、信用卡、驾照、医疗保险、RRSP等等。再往下还有国际、护照等附属衡量条件等。
: E; t  x6 A  z7 l1 s3 n
+ n# E3 g# x) ?5 s+ N许多移民朋友在登陆加国后,妻子和孩子,以及需要抚养的亲属如父母、祖父母长期留在加拿大生活,丈夫回原居地工作,当太空人。对于这种家庭类型,有些人认为在税务上可以采取“一家两制”的方式,切开丈夫与加拿大的居住关系。
2 q- w+ {4 i  {' F, v& {
! p+ J1 p/ B  H& C; H8 U但是,根据国税局的三条主要衡量条件,如果妻子和孩子都在加拿大生活,又有自用住宅,国税局不太可能相信丈夫与加拿大的居住关系、社会纽带非常薄弱。想要切断这个关系,要么是夫妻间办理正式的分居协议,要么是离婚。但这两种做法风险都很大。
, C" b7 Q3 O# S5 R* q# i* b/ T* r
: y5 G5 m, `( M6 g9 z就像之前的例子,离婚了也会被追讨,太狠了……
. C. F9 }" ]) s0 ~
: P. Z3 O  u! E6 J( c3 j6 W$ _NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency)% B2 u, M8 }( b; q) \
想要确认自己的非税务居民身份,就需要获得加拿大国税局的正式认可文件。有些朋友以为自己放弃了枫叶卡,就是非税务居民,自己报税时也没有得到会计师的提醒,结果没有申报海外资产。; K4 f7 j4 X$ U1 S( E8 |4 y

  s9 }! v, ?0 p+ v& ]9 X! `. x千万要注意,只有国税局才有最终的决定权来判定一个人是否是税务居民。7 s; i6 J: ^+ ^
申请非税务居民身份,需要填写一份NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency (Leaving Canada)。由国税局来决定自己是否是非税务居民。如果国税局批下来一份正式文件,准许申请人成为非税务居民,从文件指定的那一天起,他就成为了非税务居民。
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 楼主| 发表于 2016-8-9 20:08 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序! W; z! E" Y! K+ _9 u

% H8 A; J: A+ k8 J  I! X, j 2010-04-19 来源: 无忧雅思网1 n3 D8 z! u' K/ b' q( F
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一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。2 i' N7 x. M* z" l6 x3 Y4 _3 W

9 K( x3 [( F% t( E  y财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。 . h/ U- J# A4 N% M. u/ k5 ^2 c& j* \8 Y

% S) ], D6 C3 l4 q; o7 o那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。
' G. i8 _) E, h6 p' k4 \/ ]% M3 }
: D& T- `2 D( |& v  a& c财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。 4 d! P' f9 z: b/ K4 |* A

+ }6 A2 L. D$ Y% m. v) D财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。 $ n- p9 l3 L/ m) G: `5 D4 H$ t

3 F5 R5 g& ]6 S0 B% u第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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 楼主| 发表于 2016-8-11 21:15 | 显示全部楼层
美国3大股指同创新高 17年来首次 , M2 U% x" }2 s! v6 ]- C3 U
* z+ s. D5 ~; y; T$ [
信源:新浪财经|编辑:2016-08-11|
8 j3 c# w5 j9 g0 E7 H4 `3 D- d/ T" Q5 ?: v& @# Z7 }
北京时间12日凌晨,美股周四收高,三大股指17年来首次在同一天创造历史最高收盘纪录。油价大涨,美国首次申请失业救济人数连续第75周低于30万关口。
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美东时间8月11日16:00(北京时间8月12日04:00),道指涨117.86点,报18,613.52点,涨幅为0.64%;标普指数(2185.79, 10.30, 0.47%)涨10.30点,报2,185.79点,涨幅为0.47%;纳指涨23.81点,报5,228.40点,涨幅为0.46%。/ N/ r6 u) M* r$ I. g

; f6 N7 r7 G( p3 _2 @( \美股三大股指均创在同一天历史最高收盘纪录,这是1999年以来首次出现。
( }% I+ x% f% j& A$ a4 g% w) i' h1 `) X
原油期货价格大幅攀升,此前沙特阿拉伯暗示将采取措施稳定油价。
( s' D; W' d, s8 F) _, T2 s+ e$ O/ U) f6 e) s& H0 h8 W2 T
经济数据面,美国劳工部宣布,截止8月6日当周的首次申请失业救济人数减少1000,降至26.6万。至此,美国的首次申请失业救济人数已连续75周低于30万,为1970年以来的最长连续时期。
% G2 E/ G* Y$ y1 n2 F/ N4 ~
' K# {/ {" C- C) w4 z此前接受MarketWatch调查的经济学家平均预期该数字将为26.5万。, m& K/ J$ l2 k. m8 U

# W- w% Q" o  J  Y劳工部发布的另一份报告显示,美国7月进口价格指数环比上涨0.1%,连续第五个月上涨,但与去年同期相比仍下跌3.7%。报告显示,上月燃料进口价格环比下跌2.5%,不包括燃料在内,7月进口价格环比上涨0.3%。7 s3 [5 M/ \4 j
4 K+ M) @3 j* `2 I; o: S
与此同时,美国7月出口价格上涨0.2%,连续第四个月上涨, 但与去年同期相比下跌3%。9 q6 p0 g& E3 g, p% {
周三美股收跌,因油价下跌拖累。标普500指数与纳指均从历史最高水平回落,道指收跌0.2%。
# _" s: ]; c* n% G1 o, JOanda资深市场分析师克雷格-额拉姆(Craig Erlam)表示:“过去几周以来,美国市场与油价的关联性有所提高。如果油价跌破40美元,我认为未来数周内这种关联性还将延续下去。”, Q  U( g$ q+ ^- v. X% z
国际能源署(IEA)下调了明年全球原油预期,原因是经济前景恶化。IEA同时警告称,原油库存“大规模”过剩,使油价受到抑制。 / D  m0 S" _6 H! d

1 N0 J9 b# i" I# Q# u* j# \, v3 u  G3 u0 Y$ T5 T
0 ]/ W4 }7 H; L$ X0 z. \

" r* Q" t% E4 I: C9 ~& }2 c4 g  g% \! [
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2 t9 H* F- J9 ?, z* e9 ^2 \, f
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 楼主| 发表于 2016-8-12 17:52 | 显示全部楼层
华裔基金经理骗9旬翁保命钱 被罚15万
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; c( N& Q" s8 o& x6 q信源:世界日报|编辑:2016-08-12|: o2 v1 Z, S! X7 T2 |" y
  M# G& w* X. ?7 {2 b& z* }
华裔基金经理Seung Tung Ng挪用客户资金花用,最近被互惠基金经销协会罚款15万元。Seung Tung Ng同时身兼皇家银行一间分行的高级客户经理。(取材自皇家银行网站)9 l) F" \5 Y; V4 O2 D
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大多伦多地区一位华裔金融界人士无职业操守,利用工作之便挪用客户帐户内资金5万5129元供自己使用,最近被加拿大互惠基金经销协会(Mutual Fund Dealers Association of Canada ,MFDA)罚款15万元并永久禁止涉足证券业。3 y) p( R! Q  V; Z

  z& E+ s# v1 X' E* F加国无忧报导,据MFDA文件显示,Seung Tung Ng(吴宋东,音译)在2003年12月到2013年9月期间,是安省互惠基金注册销售员和分部经理,在一间以多伦多为基地的互惠基金公司工作。同时他还身兼皇家银行(RBC)奥克维尔一间分行的高级客户经理。4 ]2 P9 ^' d2 T! e9 b0 V9 G
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MFDA指控吴宋东在从2011年11月到2013年6月的一年半时间内,在当事人不知情和未授权的情况下,擅用他们的名义,利用5个人的资料开设了4个互惠基金帐户和最少10个银行帐户,并利用这些帐户转帐,最终套出5万5129元用于他的个人开支。其中一个客户是93岁高龄的华裔老人。
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吴宋东得知华裔老人将RBC帐户关闭后,就使用其资料重新开了新的帐户,将其签名改成中文,然后把邮寄地址改成他自己的家。卖出当事人在他掌控下的的互惠基金,转入这个帐户,之后再挪用。在一年半时间内,他先后挪用客户资金5万5129元。 报导说,事发后皇家银行停止了吴宋东的工作,并追讨1万元的损失。
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MFDA指控吴宋东在事发后拒不配合调查,也不对指控做任何回应,协会从2013年11月19日起到2014年4月1日,先后给他7次发出挂号信和普通信件、电子邮件,先是要求他对指控做出书面回应,后来要求配合调查,最后要求他参加一次面谈。但是吴宋东全部不做回应。最后,纪律聆讯在吴宋东没有参加的情况下举行,今年6月MFDA做出罚款15万元并永久禁止吴宋东涉足证券业的处罚决定。2 S5 c3 o( r, z. ~
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