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2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)

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发表于 2016-8-6 10:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)7 X  D, G/ r# W/ X$ q+ ]2 N/ i' k; ^
7 y. S0 q6 j. u8 |: X& i+ w
1.  2016投资策略与養老計劃
" v' @5 U9 @8 [" I 时间: 2016年08月13日(Saturday)10:00AM-12:00PM 2 f2 N0 Q2 p% q# O. Q2 W- P
讲座地点:Ramada Edmonton South,  Edmonton (Free parking)6 K7 @# L% @# \& M
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
0 Q: S3 V6 q( d& S! T8 A2. 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用," b+ Z( w7 g" q
- q" A# Y: h' D! W: E8 d8 `* P# D
时间: 2016年08月13日(Saturday)1:15PM-3:45PM 0 Q7 V9 F4 H( l& \
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
9 ~1 W/ m% |8 R! t" k  T1 u5 h5359 Calgary Trail, Edmonton, AB : u; T  _0 p+ z) ]! g' Z. L: H1 T

* N& @' b7 H. n, m: g" h& n
  C1 `2 ]/ e4 ]) i3 O2016投资策略与養老計劃 (上午)
7 S: |# d. U9 k8 d本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
3 S4 w8 U9 ]: L; R0 ^3 D% t2 R6 ^; I1. 如何计划一个可行的投资计划 / }+ a8 F) x" m* [
2. 投资股市必须了解的基本原则 8 Q7 V, h6 {, A
3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案
" w  o8 x% J. y4 L& Z4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报 ( S8 V) _, {: O+ b# f$ A/ e
5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS $ j$ \/ A0 n7 Q7 G0 M
6. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
6 V" V  [4 P* j! J$ a4 `  O0 s7. 公司业主(股东)的养老计划设计
1 M$ q! F+ e! p  h9 |/ f8 R8. 投资移民,企业家移民的养老设计 1 A& H, a! D% s8 {+ U
9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
$ G- h# D, U# z10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 + B0 }% X. \" i1 H/ c1 R4 n
11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,4 o' E& D) g$ \
12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 9 M# K, R1 h  ^- w& g
13. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值 " _" O( J+ X. [8 S8 B) H# w
14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资2 y- z& m7 N  P5 v/ c) e7 S5 J
15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? . {( u% e. g# m5 ~
16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划? 0 Z, [3 l# t2 {- C
, y! }+ L- l  z# v6 |# c  z& q) M2 G

: E) ^  Y* u% f  f3 `遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用(下午)
, P) X9 ^5 Q9 [0 N  e% R: w+ D( }. T/ x4 |8 S/ D
. u& m* W5 i& X9 G9 b7 Y+ y
1. 遗嘱的三种形式 ( A3 h9 m- O0 p
2. 如何制定免费遗嘱 5 ^2 b  V5 F$ z, y
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 - Y8 s9 g5 B6 J4 e2 s4 R+ u9 \4 E1 G
4. 无遗嘱的潜在问题
  p4 Y* w: ?! P$ @: D$ d$ r5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 ' M% `2 N9 ?& f5 k, Q
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 2 E$ C  G3 n( Y6 r$ }' j8 F
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 ' S$ P' h1 V! w1 C. P2 ~* q
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 - A# w, [3 d: o
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 , h* p0 Z& O+ Q' C( r* q# @$ ~
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较$ m3 j4 z% B5 b6 [) o$ I
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
% v% \$ r' a" Y4 V1 E12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 5 P% B/ y9 C$ {6 X
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
% u2 w4 U1 K5 g* o; Q14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . + z6 T+ h* I2 S, h1 o; R/ Y* n. [
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
5 K: I/ @2 L# ^+ y: c16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
4 e" J* t: d# F- \' R5 @% `. o4 J / n+ f# \8 n! X! _+ O
座位有限(20人) ,欲报从速
0 k7 G1 Q) Y; u+ h! \" `+ } (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
/ A) F& X# d* E, G( F, }5 c 联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题); \0 g0 T* U- X) ~
Email: xuezhi001@hotmail.com . p. M! i6 _; t; I& D6 E
微信ID:zhouxuezhifrank- k' i  x$ l. L4 U9 H
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
6 U  x6 [) m9 ?+ p9 R: m
( F+ h# ^; r" |: V* l) A主讲人: 周学 志(Frank Zhou) & i5 U" e" m7 @: u+ k) I
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
  j! x# ?& X/ I7 D特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) . v8 W) M3 q+ r! e9 {6 E% x
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 2 w/ |) E9 P2 ?8 z9 t
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
; F. \3 G) }" h# g5 Y% v顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)   
7 \) t3 F$ E3 X1 A& }- y3 i加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 2 w( u4 o0 a% _- n: d1 \8 \4 l$ s
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)   X$ @4 G$ {5 {! {2 b) s, A# x9 f
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
% A5 b: K4 h. s& w9 J* f6 ?. A6 c( y ' V: D4 G/ ?. N/ N
2 {/ L7 C1 \! L1 V" j% r
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 楼主| 发表于 2016-8-7 21:21 | 显示全部楼层
十万火急 高盛等三巨头齐发警告:清空一切  
9 M4 u. ~& |5 L' y ! |2 A7 B. a$ i/ P1 h! M
信源:凤凰网|编辑:2016-08-07| # x) G( S+ F  o# o# R
. r) U) C8 ]- A6 ^, t2 b$ H. I
有啥卖啥?清空一切?最近一些知名投资者的悲观论调愈演愈烈,包括DoubleLine Capital的刚德拉克(Jeff Gundlach)和高盛集团的策略师们,他们在本周早些时候选择认输了。
1 M% p, v" p% {& o9 \5 E  E2 E/ s8 o9 x6 T7 D' I: j/ x
彭博社评论称,要罔顾三巨头的建议并不容易。Jeffrey Gundlach、高盛和比尔·格罗斯发出了股市、债市风险上升的警告——好吧,是十万火急的警告。另外对眼下股市保持警惕也有一些季节性的原因。就连唐纳德·特朗普都提醒你要躲开股市。
9 p: B/ M7 b' o) P
) G% W. @, H5 R1 x: r" p问题在于,进出市场的时机既不好把握,又险象环生。“如果从1963年到2004年,你错过了90个表现最佳的日子,那你本能拿到的11%左右的年均回报,就只会有3%多一点。”这样的统计数字真是数不胜数。 / O: m" J7 {2 u2 m

; L0 D+ P8 ?; U/ j4 k# P, ]高盛所谓的风险承受指标并不是在唱一个乐观的调子。公平地说,自5月以来投行一直对股市保持中立。刚德拉克指出,经济增长是趋缓的,而盈利也不值得大书特书,所以资产,特别是股票看起来出现了泡沫。/ l5 F6 b1 [7 H* T0 V* v' z) l

& u, |# z3 `% z  P1 E& Q5 f$ g; c然而,这些消息似乎并没有打扰到市场参与者的热情,他们推动标普500指数和纳斯达克综合指数[0.01%]到达历史高位,令主要股指走出连日来的恐慌——大多数股票陷入泥潭,尽管周二的回调有些大。
1 u$ {% }7 b! S% W) L( }2 C
, {; @9 x1 t$ F8 E标普500指数和道琼斯工业股票平均价格指数经过漫长的停歇刷新历史高位,最引人注目的是纳斯达克综合指数也实现2015年7月20日以来的收盘新高。1 R" W, V: K* q, a, C% Y
9 ~( ]% u- q* [# E8 [7 y: s! B

8 N$ B( S- _2 S+ k
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 楼主| 发表于 2016-8-8 20:26 | 显示全部楼层

4 c9 O6 g  S$ P2 p太空人可不等于非税务居民 加国税局严抓重罚税务居民回流逃税问题 就是离婚也会被追索200万
' a; Y  C& J' M$ ?9 {1 Z: N1 R

" {/ J0 T" m9 N! ?8 P( w- U  |/ S# j! J3 q# |1 w5 i" m+ |2 t
2016-08-09 加西周末 + \2 I# _0 N- ?5 R% z7 y" |& _

# i/ ^# d, D) a0 [4 j
' b% Z: O- J2 r* J% A) E7 N; Q; e4 L4 A2 {% N8 B4 k9 H
移民到加拿大,就能享受加拿大优质的教育资源、美好的环境、完善的福利,但是,对于许多人来说,移民并不代表着自己忙碌的生活会改变,有些人的人生重心仍在国内;也有些人会为了孩子或是家人而留在国内;另一些人还有生意需要照顾,不得不回流;甚至有些太空人实在不耐烦中加两头交税报税,干脆放弃枫叶卡,不保留加拿大的身份。
& }# S1 s+ c- e4 C" x# i9 i
8 U$ P5 g; f. f4 y( I4 U0 P) y8 [不在加拿大生活、居住,也没有加拿大的收入,就应该不用报税,因此申请加拿大的非税务居民看起来是一个一举两得的办法,但是事实并非如此简单。( D; m& h. D4 {) n5 {. A/ G
; T/ T6 U9 a$ J, I
虽然加拿大航天署 (The Canadian Space Agency)正在招聘2名宇航员,但加拿大可不欢迎不申报的税务太空人。
! r, Q/ N* @! u9 V& ~8 x
# j% i. i/ ^+ P1 ?; `想要不交税,加拿大规矩可大啦。
' [' r" p8 R! P% p/ v8 U0 p4 a+ @2 b6 j0 o
太空人不等于非税务居民
; U; Q  l, x% ?4 Z: Z9 t% h; m2 c/ V8 a: x. X. a5 S  e
加拿大税务局10年后也会追讨税款
5 q1 V. n/ b2 W# b6 R+ F
) [2 A- d& ^8 c+ o加拿大非税务居民的判定有一整套严谨的流程。夫妻中的一方在外国挣钱当太空人,并不代表他就是非税务居民,不用纳税。! p4 w; L3 Q8 @

  k2 h- ^$ Q2 ^/ Z% R( F! c- c加拿大是一个税务制度严格的国家,有些朋友认为自己将太太和孩子留在加拿大,独自回原居地工作,放弃了枫叶卡,就不是税务居民,不需要报税交税。但税务专家建议,太空人不等同于非税务居民,放弃枫叶卡也不代表自己就成了非税务居民。即使是回流前或回流后,也最好先向当局做一份非税务居民认定,以免回加后被当局追收高额税款。6 T* G' B- P6 U* M
! c' D+ T+ U! M  |7 m# N
很高额很高额的罚款
5 q$ q" y2 \8 i/ i) w1 O  q$ Q, d8 M1 v# n
曾在加拿大税务局(Canadian Revenue Agency) 任职的税务专家举了一个例子,一个俄罗斯家庭移民加国数年后,丈夫找不到好的工作,便将妻儿留在加国,自己回俄从商,每年汇钱来加。加拿大税务局曾经多次向其加国的住址发信,要求交税款;但丈夫即使得悉当局追税,也无动于衷,因他认为自己不是税务居民,不用再缴税。
# ^8 e3 I( `" {& P. Y# {& T0 [+ U9 C7 C9 Z% q: G. h" e
毕竟好多人都是这么做的。* L1 n6 c" A: y4 _& j% D
! `+ A- I( \) M
可惜税局不是这么想的。丈夫跟妻子因聚少离多﹐最终以离婚收场,双方协议将两人名下的房产全归妻子名下。过了一段时间,妻子卖掉大屋,这时税局的信又来了,说她需要连利息和罚款,还款200万元。原因是妻子拿到了屋子,得到了最多的好处,自然要为当年拖欠的税款负责。
3 T, [$ R2 H" J! M* i; |% c1 Y6 e* h4 I: X7 T8 a( S
哪怕是税务律师写信求情都没用。有人透露说,对这种太空人,加拿大国税局是一告一个准,越有钱盯得越紧!; F) S# R6 z( y

" W, ?9 K3 D1 ?# T5 o什么是非税务居民, 如何判定非税务居民?
6 x0 i' Y  f8 T% v: T; M8 g$ x
# i/ G3 g( i2 e5 p税务居民和移民的永久居民是两个不同的概念,永久居民不一定是税务居民,放弃了永久居民的身份也不一定就不是税务居民。
0 F/ `. c& b* T: o" F0 f" {  \) V; x. a4 P( I1 C0 P
简单的说,想要当非税务居民,要满足以下要求:税务居民身份认定、申报税务和收入、申报并为加拿大境内的收入纳税、不许领取加拿大福利。7 ^9 A( Q6 d7 J7 ?3 o( p
4 |+ C+ U/ z" ~
国税局判定一个人是否是税务居民,会从税法的角度来考量。因此,有的朋友认为放弃了枫叶卡之后,自己的海外资产和收入就和加拿大国税局毫无关系,这是一个错误的概念。
* H  L6 P; t8 Y2 Y+ k0 c  f7 i任何人,不管是否有枫叶卡,只要一年内在加拿大住满183天,或是与加拿大存在主要居住关系(residential ties),就属于税法规定的deemed resident(被认定的税务居民)——: G- ?" A  e2 j7 Y4 ~4 c' [
他在全世界的收入都需要在加国申报并缴税。
0 F' [  |$ u' _绝对不开玩笑。
0 }% ~1 c9 b! v3 F$ l  Q. }* Q5 ~2 ^. n% P$ [
国税局在判断一个人是否与加拿大有主要居住关系时,主要从三个方面来衡量:
: Z7 v* B8 R& X) ~: C$ a# v4 m/ E1、在加拿大有自用住宅;
1 a$ |, T. }4 |. u3 p* k2、没有在加拿大居住,或居住在加拿大的时间少于183天;5 t* g1 i& n2 f9 d# D) O# @6 v
3、配偶是否在加国,受抚养的亲属(一般指子女)是否在加国。
* l0 K: O. a5 n6 w: v只要这三项中有一项以上满足,基本上就容易会被判定为税务居民。! A5 i* V3 H8 e: F
: b' M- _% P- q. ~
除了这三条主要条件外,还有一些次要和附属条件。如果一个人没有满足这三项条件,与加拿大的社会居住联系不明晰,国税局就会继续以次要条件来考量,包括工作、银行账户、信用卡、驾照、医疗保险、RRSP等等。再往下还有国际、护照等附属衡量条件等。0 u$ v# V; A: j

  A7 N) P) o9 B许多移民朋友在登陆加国后,妻子和孩子,以及需要抚养的亲属如父母、祖父母长期留在加拿大生活,丈夫回原居地工作,当太空人。对于这种家庭类型,有些人认为在税务上可以采取“一家两制”的方式,切开丈夫与加拿大的居住关系。  Y3 x& V8 y4 i' c+ I) V
6 T9 l. t9 M; U8 i  V! C1 O
但是,根据国税局的三条主要衡量条件,如果妻子和孩子都在加拿大生活,又有自用住宅,国税局不太可能相信丈夫与加拿大的居住关系、社会纽带非常薄弱。想要切断这个关系,要么是夫妻间办理正式的分居协议,要么是离婚。但这两种做法风险都很大。; t+ W4 N, q$ ~) [' a

$ [+ ~3 ?- U2 J, [. f3 |就像之前的例子,离婚了也会被追讨,太狠了……
3 }+ v+ N( Q# a. \+ F/ i$ F4 M$ R7 U2 `; K
NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency)7 \& [4 l$ ~2 p- D( v
想要确认自己的非税务居民身份,就需要获得加拿大国税局的正式认可文件。有些朋友以为自己放弃了枫叶卡,就是非税务居民,自己报税时也没有得到会计师的提醒,结果没有申报海外资产。
3 a+ h/ x" `- r. y; |
: D$ H, X( Z3 e# b. s4 u; D: B0 ]千万要注意,只有国税局才有最终的决定权来判定一个人是否是税务居民。
: L7 H' ~% s. w( [2 s* J$ I申请非税务居民身份,需要填写一份NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency (Leaving Canada)。由国税局来决定自己是否是非税务居民。如果国税局批下来一份正式文件,准许申请人成为非税务居民,从文件指定的那一天起,他就成为了非税务居民。
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 楼主| 发表于 2016-8-9 20:08 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序$ X! ]3 P& k/ d; V& n, p

8 C2 H+ o  _6 i* P 2010-04-19 来源: 无忧雅思网- ~6 R0 f1 q* a9 x5 l( _
3 T9 a8 r) m7 B0 b* E6 b/ S
一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。
7 ?7 j4 m  m  v
/ _) |6 a% X4 H  S( L6 ~8 m: K1 l财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。 4 x$ }$ K' l; j- F
) g# L, I$ a- ^& J' Z( J
那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。 ( c: C& Z% f: [1 q* x0 a: ~
% d+ v( z. g. q, _7 t. e2 Z
财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。
8 B' v# Q" S# N6 Z9 x. W( h1 L
, Q* P' X5 M  v, f# c6 }+ s8 b财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。
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第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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 楼主| 发表于 2016-8-11 21:15 | 显示全部楼层
美国3大股指同创新高 17年来首次 0 J( H- h2 d$ O! [9 y
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信源:新浪财经|编辑:2016-08-11|
9 P. q4 {0 L! W5 t3 n* d" T1 p+ L7 q& d. v
北京时间12日凌晨,美股周四收高,三大股指17年来首次在同一天创造历史最高收盘纪录。油价大涨,美国首次申请失业救济人数连续第75周低于30万关口。
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美东时间8月11日16:00(北京时间8月12日04:00),道指涨117.86点,报18,613.52点,涨幅为0.64%;标普指数(2185.79, 10.30, 0.47%)涨10.30点,报2,185.79点,涨幅为0.47%;纳指涨23.81点,报5,228.40点,涨幅为0.46%。7 k3 K9 y) r! g! Z+ w: f( {
' h: V  k) F" Q2 t, k. ^, Z
美股三大股指均创在同一天历史最高收盘纪录,这是1999年以来首次出现。
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8 c3 N, c& G: g! \原油期货价格大幅攀升,此前沙特阿拉伯暗示将采取措施稳定油价。& ~3 ?  p. X7 \" R5 V. `' M

/ h! N6 x3 c9 w; i7 ~+ y9 E经济数据面,美国劳工部宣布,截止8月6日当周的首次申请失业救济人数减少1000,降至26.6万。至此,美国的首次申请失业救济人数已连续75周低于30万,为1970年以来的最长连续时期。
" ?  h3 Z" V% w( k
9 h9 u8 j( s1 R- Z此前接受MarketWatch调查的经济学家平均预期该数字将为26.5万。; {( n5 v4 p- ?% `

( F7 N4 ?* R5 g5 c劳工部发布的另一份报告显示,美国7月进口价格指数环比上涨0.1%,连续第五个月上涨,但与去年同期相比仍下跌3.7%。报告显示,上月燃料进口价格环比下跌2.5%,不包括燃料在内,7月进口价格环比上涨0.3%。
4 Q. l9 [5 b( n: S4 `  @
8 C4 n( r  f9 a% _- {3 G+ K与此同时,美国7月出口价格上涨0.2%,连续第四个月上涨, 但与去年同期相比下跌3%。% j. m4 Q  y% q- ?0 C
周三美股收跌,因油价下跌拖累。标普500指数与纳指均从历史最高水平回落,道指收跌0.2%。
/ h7 `5 z3 X: J  N) x( i/ aOanda资深市场分析师克雷格-额拉姆(Craig Erlam)表示:“过去几周以来,美国市场与油价的关联性有所提高。如果油价跌破40美元,我认为未来数周内这种关联性还将延续下去。”; n. e9 ^# X7 O' B) {: F# i
国际能源署(IEA)下调了明年全球原油预期,原因是经济前景恶化。IEA同时警告称,原油库存“大规模”过剩,使油价受到抑制。 6 v- r+ t! o" W) Q8 D" p) T* ~
; q: a* c# u# Q# g- W

  u4 R& u, q- o8 u# `# a' x$ E
" w) P; \! t# e* J / ~/ m% Y* J5 S

$ ^2 k& y7 ?: k, @4 }
' i0 b: _+ F/ [5 x1 D1 `( Q" R0 J

  R/ t% A' k) A- s; T . _! [" n) k7 P

  ?3 O# K) g9 H9 [% f
鲜花(1) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2016-8-12 17:52 | 显示全部楼层
华裔基金经理骗9旬翁保命钱 被罚15万
4 {$ b+ [& J5 b7 A " {' v5 N8 R  ]3 C# P
信源:世界日报|编辑:2016-08-12|
. \  O# i! a* |5 r( o4 D) S: G. G( o7 `& U- @; I! \6 u
华裔基金经理Seung Tung Ng挪用客户资金花用,最近被互惠基金经销协会罚款15万元。Seung Tung Ng同时身兼皇家银行一间分行的高级客户经理。(取材自皇家银行网站)
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5 g& E4 i2 ~( O! k5 v+ q大多伦多地区一位华裔金融界人士无职业操守,利用工作之便挪用客户帐户内资金5万5129元供自己使用,最近被加拿大互惠基金经销协会(Mutual Fund Dealers Association of Canada ,MFDA)罚款15万元并永久禁止涉足证券业。. D7 f' ?! q& \" W: E% V/ Z- A$ b

  Y1 a, H- H: U, m加国无忧报导,据MFDA文件显示,Seung Tung Ng(吴宋东,音译)在2003年12月到2013年9月期间,是安省互惠基金注册销售员和分部经理,在一间以多伦多为基地的互惠基金公司工作。同时他还身兼皇家银行(RBC)奥克维尔一间分行的高级客户经理。
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MFDA指控吴宋东在从2011年11月到2013年6月的一年半时间内,在当事人不知情和未授权的情况下,擅用他们的名义,利用5个人的资料开设了4个互惠基金帐户和最少10个银行帐户,并利用这些帐户转帐,最终套出5万5129元用于他的个人开支。其中一个客户是93岁高龄的华裔老人。& I1 _* f& N- r% B0 }# L1 l# r

- N  L3 Z. p% h5 M7 m. ]- N- s3 [吴宋东得知华裔老人将RBC帐户关闭后,就使用其资料重新开了新的帐户,将其签名改成中文,然后把邮寄地址改成他自己的家。卖出当事人在他掌控下的的互惠基金,转入这个帐户,之后再挪用。在一年半时间内,他先后挪用客户资金5万5129元。 报导说,事发后皇家银行停止了吴宋东的工作,并追讨1万元的损失。
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MFDA指控吴宋东在事发后拒不配合调查,也不对指控做任何回应,协会从2013年11月19日起到2014年4月1日,先后给他7次发出挂号信和普通信件、电子邮件,先是要求他对指控做出书面回应,后来要求配合调查,最后要求他参加一次面谈。但是吴宋东全部不做回应。最后,纪律聆讯在吴宋东没有参加的情况下举行,今年6月MFDA做出罚款15万元并永久禁止吴宋东涉足证券业的处罚决定。4 Y2 K) i/ w4 j: n( \
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