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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题： , u, o+ Y3 c0 R
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 + @) s0 G5 N1 D! B
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
7 j, L$ T4 h6 s m' S1 T$ w, k现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 ) Q. |: W5 w. }
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 8 q, T; s. W# V
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 2 x) m. G) N& W9 [1 C# i. j
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 - P. }2 i; x; B9 S- [' R, r
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 + n( v4 q/ S; M
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。; h8 V% I: @5 k5 k4 B
3 a2 q4 r, ?( H4 l3 K7 w6 s本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
R& Q! C/ ^/ k2 `$ a1. 遗嘱的三种形式
2 m G8 c$ A$ F, w6 c2. 如何制定免费遗嘱, 2 V: [. G6 j3 \' w6 R7 G: G6 f7 O
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 5 U( b) j6 t, U
4. 无遗嘱的潜在问题
& A/ Z9 E# T6 s# T1 `2 T5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 1 \/ ]( a# d, J v! \# p
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
/ Z8 N; M- X8 G/ o2 R/ X* _9 D7. 海外收入，资产，企业的税务策划
6 p4 @5 j5 I2 T6 p/ y2 P, H8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 8 @" k2 U2 v! p2 b ]: |: I
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 1 J, Y. {" z' p# S0 l V: P
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较' Z, T; C: \) |2 z8 k* @+ h
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
2 H7 b" ^ J0 [2 B2 D12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ' o% \" x/ A5 L! w
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
, b0 b5 d' ^1 R ^0 N/ K! i14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . - J: R/ T3 ^7 x& M
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) ! |4 B, b' g! |' t
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 # g+ n$ U' \- P3 Y
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM 7 b% Z5 [+ c" z* R
6 E* M. Q( u) ^! x/ F0 h7 c讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) # o' x% B" ^- c- n- A
0 ^5 A' s3 Z- Q! \5 b4 P4 O座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
. t9 v8 X* l. P" J# m H/ XEmail: xuezhi001@hotmail.com & `9 V$ h+ J+ |4 R
微信ID：zhouxuezhifrank& R0 g# z4 ~8 o) O9 x5 i+ h
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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3 O( _2 j" t- |主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
& K6 a/ ^. _# c注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 7 d' r6 W$ H) j; U
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
- I. O6 d; n/ k. _! s; z+ P2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） ; ~$ ]) l+ U" a3 _" K; O
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: + c \3 p! l' O# _1 @) \) h
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) " H+ E3 a9 A. i, V& j
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
! d" G4 \3 v5 a% Z% \( J永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
& q2 l& c3 w8 M' L# i宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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