遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
0 ?: A! {. h- D" M
在工作中经常会遇到这样的问题：
# \1 z$ P% ~& \% g" N+ M3 u夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
3 W" I, h$ B- U" x- }夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
; k" P$ w/ ^+ U; g8 b  a. ^现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
* K  X+ _' p! _4 }* j家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
0 {: J1 T' `: i; I0 {有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
) S6 r& I2 p) ]+ Q在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
& w5 w1 N5 q2 _- o& l: n+ @
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
1. 遗嘱的三种形式
# ]. P( P+ I% h' ~5 z9 n2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
5 b* w3 G$ L3 a( d1 \+ s' I9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
9 {3 g+ J6 _' l6 }* m14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
/ C: Q" R; a5 t7 a15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
  F) Z$ Q3 p/ e- W, G. K16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
. ?) u7 P0 I0 U5 e' o, w
时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
  v) x' h2 ~( w$ z# q) S
% e+ y. r7 V* |7 [  P座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

: H( h5 H$ Q1 o联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
) y( e  x% Q5 p. uEmail: xuezhi001@hotmail.com
- I8 L/ Y' y) m& \微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
* Q9 G  X; Z1 l7 }; M+ s
; ~+ Z9 @  V' T0 J- }4 A
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
: f6 ?! ?& d# i加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
1 K+ i- j" T5 h6 R  x* R3 f宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英