遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
6 j" G( }1 k2 b4 k5 b. m5 K公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
0 _5 @8 p! Z" a8 }1 {* i  I0 x家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
2 ?: M$ {, i: p9 L已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
; n, C4 p. H: ?: ?' x" Z在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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+ `6 ^: O' R" o7 S9 l1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4 W' ]" B! l) `8 {$ y4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6 z9 W1 T9 q4 W6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
; u' p2 c1 L/ o! y, b' O6 X0 z  J7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
! h3 D; T2 Q% s, V, P5 a0 V9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
4 C% r" ~  e  ?* W! V7 }/ U11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
5 u$ H7 M6 Q# a" F9 H) a6 x1 a14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
- c4 i1 |/ N6 p' f) i4 T% t15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
! U0 x( b, E- M1 Q) i" s
6 o# W) \- _7 @( E6 D时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

) {7 s' h0 c  b& I讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
, A# {) I/ `6 }' J6 s6 U
座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
2 @. M+ L9 G) S# N% GEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
) d& ]2 i3 P; y& \* M& p# W1 ~8 ^电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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# p) `$ `- M/ o& Z: h, O主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
: K( J3 y+ [( v5 V$ c! m0 |注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
2 Y8 v! F2 W: X+ @特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
4 ^6 |1 ?, X. q3 `9 I/ y* K2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
* j. `2 K2 f( g# j! n0 k* i加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英