遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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% F+ a* M# ^$ ?; E/ }" ]在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- d, F: m' b8 a夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
# b+ i! Q1 M* ?% |9 q" f公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
3 Z) I7 f1 V" d7 ]: o5 ^5 K家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
7 n* C% b! _3 m5 B# q已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

. V* [/ p& D: v" i8 b% c如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。

本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
' @9 g& V% q. b# m8 P1. 遗嘱的三种形式
% a3 D0 c$ V& T, R2. 如何制定免费遗嘱,
! C9 V+ S/ V! J1 i% b$ K3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
' J0 u" v% ~( ^$ ?2 z5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
8 F3 Y, t% c0 c. y* g/ W9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
0 z- _* m  e$ x: v10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
5 e, i6 C, O' r% b9 d9 L  [" ]9 N11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
0 c. |  K' D6 s( g+ i12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
1 b' @, z6 m4 v, w15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
( |4 a3 |1 e& x16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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% v; ~: K" k4 w- C4 Y7 |时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

3 \! R3 f) C2 Y/ n, D0 s' f4 s4 \讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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3 |! x- ^8 R- L* L6 C! S座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
6 {, o% {# a6 i  S# e* o; y1 Q# p! q微信ID：zhouxuezhifrank
$ @! H3 r' I: H4 n电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
4 o3 o- v; d" p. [) J特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
, q" d2 m) m% V+ B6 x2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
8 F- p" z; P, d# Z& _  r加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
- F. h. n1 W$ k永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
; |7 T7 o$ E; C7 x; |* Z宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英