遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
9 Y6 h. D4 ^% S: G
% D; y" e  c6 x在工作中经常会遇到这样的问题：
9 i6 {8 ~3 S  o( j# k& q* c夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
4 G% `; _! y$ t+ ?/ H夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
2 r& h; `% i4 U公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
( Z4 g% W2 s  ?8 J* a5 i' a% Z; F: B已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
9 c. Q8 S) B. ?' Y8 \0 S; O在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。

* w$ Z7 E# b. D- ?7 Y; R% m本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
. r" n$ C- ?$ [1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
1 A6 h. f6 w# }7 |+ ?7 {3. 制定遗嘱应该注意那些事项
; J' m% j; i/ L2 @$ p/ n. {4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
  @7 e( o$ }2 N/ T3 O$ V& I3 h% }6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
9 W- V% u! V2 Y* A3 q7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8 }0 G3 G# g1 a* _$ F! L1 V8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
6 D# b# b$ w% T& d4 v13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
, x# c6 |' B0 C: `$ Y14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
3 r, D4 T& n4 u6 N15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

5 ~* Y) P1 H% V0 G  o时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

9 a3 H2 L+ j9 J- t6 u讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
6 s* M/ ^3 ?0 c- F9 X; Q
座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
' }9 F) b1 I! A" s1 Y: A
6 J" y+ o5 d' c& }; |0 _! l; R联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
- d* i' M3 M+ h) l+ d2 \Email: xuezhi001@hotmail.com
( n. I4 s6 o/ Y; N. {# u- a8 F; {微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

! z4 H, Y" A) D  C. w9 W- C
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
2 x/ u* K( _5 ]# s注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
) Q7 e! h: p6 A2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
) g& E& K% E, |. R; p0 p1 ]顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
' W- }2 ]9 C% [7 z加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英