遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
' ~$ T5 E4 L, ^) U0 {- w4 X现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
. K7 s. q/ k0 h$ M# ~! q3 I在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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+ t8 @, R4 m9 R3 H$ a- C$ T* V1 v本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
1. 遗嘱的三种形式
( I/ O1 ]9 v- v1 s: l! x9 j2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
+ N$ @& h) ]4 b& A2 |4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
  a- I" e2 j+ W& A" ^6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
* o& U# W) v1 ?3 e& d. ?8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
# W+ ]1 u6 `6 }# s1 `9 R/ f( h2 S9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
5 p* y5 \* E- ^11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
& L  a% W, w! z5 ]7 b$ x# [& e15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

# C8 b+ p1 G7 |- R. X# T讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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6 C2 o6 J/ c( C' ^) I, G座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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! P; H1 P  h9 s$ r* n9 W联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
- t/ Y. i- X. \% a# O4 _电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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- Y3 f, L( y: T$ f/ L主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
" o4 N- \. B0 U4 }- b特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
- O+ O' D! M3 S  E; `3 M: R顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
5 @/ M' h6 ?) T* S! H8 ^( F! i加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
. s& O  ~  U( |9 m宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英