遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

" V# K% \% j$ \. y5 W& d# o在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
5 j4 \) W" f* _6 \夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
0 l2 z0 C5 t- k" ?6 M* ]) g公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
4 _4 k' l0 a$ z1 x6 S1 {家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
  m) b2 w7 l/ ]8 N" W9 Y: P已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
4 r7 P8 Z4 ~8 Q, r有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
! }% Y: F: Q! S" L# a
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2 F# v9 ?- B$ f! \本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
! k4 r8 ]3 z( P  v5 l6 k1 w5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
" b/ M% ]4 k3 j2 ?8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
& s/ l9 i8 N, \9 m7 ?/ e7 \* t8 w+ N9 n9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
  m' x- o4 k7 ~0 r' P11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
# `( O4 e( l4 e; d" S  g/ s14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
, b' c" A& x( D5 W9 d15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

2 P0 w) H& H% D% J2 f5 q" Y' b时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

. m+ B( o: P, \0 v' \5 ^- `讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
: D/ Z: Z& i6 I0 c2 VEmail: xuezhi001@hotmail.com
5 e7 {7 _4 X6 q微信ID：zhouxuezhifrank
1 S7 v  e- q6 Y电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


0 B1 b3 P: B, }- O- c9 c# h主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
- h) S9 {6 K4 x顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
7 M5 s; L. w9 W2 f+ g9 z" g' i永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英