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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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8 ^2 D8 S# E4 s( s+ B! p在工作中经常会遇到这样的问题：
* x! [ ?1 ?) V6 ]夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 $ A1 W d- c( F {4 S ]
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 ) T) {1 L8 h$ K1 q/ R
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 % K8 q/ p7 J' B
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 6 A v) I7 U' v/ w/ v: [4 D1 _
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
+ V; b5 k- @( z5 d$ v* A4 J已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 - S7 w' z' p" Z/ X0 m) g+ k
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 " b C- u8 O% O' C' I, s
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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3 m- P* O: @1 n) j/ {" b7 O如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
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& X$ I. D, @3 [2 G- G本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略5 H" M6 m' c% b
1. 遗嘱的三种形式 - {( A* Y: [% {
2. 如何制定免费遗嘱, , q8 g" g3 I2 _8 V: e
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
8 ?8 j2 j; ]$ b4. 无遗嘱的潜在问题
2 o; F2 b" Y1 ^" l, n7 O8 o5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 8 a# C8 {' T3 L
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
- i8 y& T7 {. X7. 海外收入，资产，企业的税务策划 ' u8 ~% c& d! l- M% a
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 3 q* I u4 N7 a X h
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
# m- B5 f! P7 v# N/ m- J10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
* a+ j9 t5 N: c: y! r8 _9 p" j1 n11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
0 A1 Z# T, s* S A4 Y12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
. k- j+ e; ] G, o13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 2 A) P A7 W L" Z% w! C
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
1 F; `+ G2 B3 l& ~ M' _% v15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
% d$ Q6 l- A; A% D4 O; I. P16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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; p% B; y6 c% A( m2 @& _3 T1 q( r时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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4 u4 T: ]* L1 J& B6 p7 r座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)" U" N) u8 x, j) z& n3 e( t
Email: xuezhi001@hotmail.com
* K0 O0 G5 j& ` h+ b微信ID：zhouxuezhifrank
- b; @9 a. k% C) }: K电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名) { G5 o! j( \4 a0 D1 K& G' u
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 1 K) Z# a! s0 t' q
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) : n r7 @* y! F9 o
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
9 \/ @: G3 `1 B! U2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） . g8 g$ g% B" r8 `- }3 e4 Y! |! S
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
. Q3 v u6 z7 B* d& S9 w9 B顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
/ E) W7 B. m; b2 d加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 F" S2 H$ o2 F1 g# R9 p
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
2 B3 _0 ]4 w* N4 f* a* D3 A宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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