遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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6 T; W5 z. G7 |; w在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ S! D; g5 a6 f. ]" v: F夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
2 U* A' B* @- U+ F' |" A& k有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
( Z( V* P) b6 c$ e/ x4. 无遗嘱的潜在问题
! ]. d. Z7 i5 U0 w5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
4 A7 q3 e; Y  a0 d  |$ q7. 海外收入，资产，企业的税务策划
7 [/ D2 @/ [7 `7 }0 U8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
4 f- N7 B; k! [12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
' b6 i# t) T$ [13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
- B. }# F1 L5 |; l8 K- D14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
$ j' O& v4 o( H, Z15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

' q; n  Q# b: ?" Z9 f! _( w讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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1 ]2 Y, N0 h# i6 M! R" }) c3 b& T" {. S座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

6 b% O2 i3 ^9 y& [/ T联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
- A5 _3 G: J9 f5 n; [6 L7 nEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
( `6 k( k, Q7 w4 E" B; ^; [0 s( m电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
. q, g% l% S! v" P" r9 b5 r注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
; U8 Z0 V) C6 ^2 D; o特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
# ~5 ?/ I( {5 o9 ~顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
3 x* Z- d& |7 e" H加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
& m/ ?1 \" ^& R, G: o( ?永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
5 v7 V) W3 p# {' Y: G0 v宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英