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爱城国语讲座 (免费): 2016投资策略与養老計劃

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发表于 2016-7-12 16:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
爱城国语讲座 (免费): 2016投资策略与養老計劃 * W) r$ f; Y" [

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时间: 2016年07月16日(Saturday)10:00AM-12:00PM
* P9 [& O; [, O讲座地点:Ramada Edmonton South, Edmonton
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9 U7 ?3 v- u; E% A/ N! K, J当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
5 l# o/ G9 w0 q3 y在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 8 ~* z" y6 v2 b; @2 V% M
没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”.
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: , E7 O0 c$ C7 l. h
税务优惠策略:
: Q" F6 L2 Z& y( ]* m0 }/ W0 I1. 避税-(Never pay tax)
8 t; f' [1 S* O6 q8 b2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) - y; W1 E0 {; {/ @# s9 t. X
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) 2 H: u' N/ [! t. y1 H+ T4 Q
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?   o3 ^# W) y+ s( D
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识 * |+ E. B: l- h! n7 i' i5 E8 L
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 , n" I* P# a  j
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) 有效财富积累策略 * h* E: n0 c5 Q3 w( a2 D
8. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理
6 X6 w7 g( }3 {: ]  u; ?9. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略 ( j/ ^  g5 ]0 K. G* e' x! V% e
10. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 & v5 g; J! A6 r4 x  m& O0 y6 u
11. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?   f3 G! P, s' N; Y# m
12. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
* |) B2 X; a* T$ v* t$ r! e13. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,% d( L: Y- P- g/ ^
14. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
+ b2 s2 v" o1 u: h/ L' \! c. V: X15. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
0 ]) N5 t. p! r7 j16. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
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时间: 2016年07月16日(Saturday)10:00AM-12:00PM * P1 i& u( n; I( _
讲座地点:Ramada Edmonton South, 5359 Calgary Trail, Edmonton, AB* s  B! U" m+ i7 `# O8 U
座位有限(20人) ,欲报从速
; E/ U% L2 u& d; P0 u$ r5 A/ i; D( D(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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# a! j* }4 T- P& z5 m联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数)
; [; h7 B4 z0 J/ TEmail: xuezhi001@hotmail.com   h" @0 A6 I* ]5 _' g# [: G
微信ID:zhouxuezhifrank; }, Z, y; A6 i3 d
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名2 m) w( R5 w; z+ q7 \
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) . j  S/ }5 g- u( l, c
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 8 n; N1 l6 K( k" T: v* T) W
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 6 A6 I2 q$ N" b
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) . S7 w( n4 V) `' L
加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 9 q; `6 X6 ?7 e  h
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 2 P8 ?, B1 @5 O# K

7 U: E- |: r, Y# E+ e1 e/ W/ i2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
' V6 P/ g# \' O# x) a5 w" B7 Y顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员会员, 4 V4 C" c) \+ e4 R) C. U
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
/ h1 m  z% Y& o$ l永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
+ V% h) d! l0 ?宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
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 楼主| 发表于 2016-7-15 11:04 | 显示全部楼层
“低收入者”买豪宅 加拿大税局暗查房市交易
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信源:自由亚洲|编辑:2016-07-15, Q- |% {7 ^6 V2 \: Q( l

. L2 H0 ^: ?; G9 ?& b# c在温哥华市和卑诗省政府高调说要抑制房市炒卖之际,一份被泄露的政府秘密简报显示,加拿大联邦政府已动手审计温哥华的房市交易。
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- U+ ^7 J( \5 q; }0 }" P. K据《南华早报》(South China Morning Post)曝出的这份简报内容,加拿大税局已派出50名审计师,调查温哥华房市交易的逃税问题,尤其是涉及未报海外收入的买家。
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  ]. _5 z1 e. t1 F0 x这次的政府简报发生在6月2日,是一名税局职员透露给媒体的。这名职员说,温哥华过去一年只有一宗成功的全球收入审计。“我看到后很震惊,他们从中只拿回2.7万加元的税。”3 Z  ?0 p& N! @6 v) o" r

3 q0 G4 z5 o: c  v0 A7 N4 y) R《南华早报》的文章称,这名职员担心这样的审计不足够,因为做简报的人说,平均每名审计师在一年内只能做10至12个审计,总共能做500至600个,与可能的作弊规模相比,远远不够。
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) h7 l8 y# a( y  G- _9 |这份被泄露的简报显示,过去一年税局除了专门针对全球收入的审计外,还成功审计了93宗物业炒卖、20宗资本利得税、225宗少报货劳税,共收回了1,440万加元税金,其中包括1,000万货劳税及130万元罚款。' d: I2 z- {: J5 Q: v4 }) S* w
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到4月29日止,正在审计中的个案,全球收入个案40个、涉及炒卖个案205个、资本利得税个案34个、报货劳税个案428个。
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“低收入者”买豪宅5 c% e( D  F6 z% g$ a& b+ V
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持续上升的温哥华房价,上个月又比去年同期升了超过30%。不过,引领房价上升的高端物业买家中,有些人报税的收入很少。该简报称,全球收入审计将针对那些居住在卑诗省高价房区、报税属于最低收入、不可能支持他们生活方式的人。
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简报展示的例子,包括了一栋据称是以580万加元买的豪宅,其主人在报税时,申报了给低收入者提供的的“工作所得税福利”,但却列出了温哥华私立学校的学费。+ y. u7 l8 o# ~* S
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加拿大曾经有的投资移民计划,被批为出钱买身份,移民登陆后,把家属留在加拿大,他们自己回原住国挣钱去了。结果是,他们的家属在加拿大享受的福利远高于他们交的税,联邦政府取消投资移民时,绝大部分申请人是中国人。! w% a6 U, U4 F+ \+ O7 z/ r5 C: a
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法律事务评论员冯志强说,加拿大政府发现投资移民是亏本生意,只好认了。但现在政府突然发现,这些人还能买豪宅,“他们是否隐瞒了海外收入,没有缴纳应缴的税?”
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“加拿大像是一个农村,很淳朴,没想过人心会那么刁钻。”冯志强说,他移民20多年的经验是,跟这里的政府部门打交道,你说什么他们都相信。“这是一个讲信誉的国家,开始什么都相信你。你要是破了例,就可能什么都不信你了。”
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“加拿大各种制度还算周密,一旦出事,你以后就会身败名裂。”他说,对于这些被税局盯上的人来说,该报的税没报是犯法;如果你坚持说你没有海外收入或资产,可能会被怀疑洗钱,这行为更严重,结果可能是资产被没收。
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* {) w: d, v0 S2 L& A温哥华房市的炒卖问题一直是被关注的对象,被泄露的政府简报称,他们会审查那些炒卖交易是否可以免缴资本利得税。简报特别提到那些刚买了房子就要搬走的业主的理由,包括风水不好、屋里有过死人等等。作为例子,提到一名20岁的业主,刚买了一栋600万的豪宅就拆了,此事引起了社区的愤怒。- n9 S* z1 l) K9 g+ k
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多伦多可能是下一个
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加拿大税局的一名发言人对《南华早报》说,税局正在积极监控和审计卑诗省的房地产交易。但是,多伦多的房地产交易,也已经成为严格审查的对象。截止2016年3月31日的一年里,税局已经在卑诗省和安省完成了2,203个个案的审计。
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“多伦多与温哥华的房市的情况很类似,很多投资者买了房产后,请经纪代理出租,他们自己不在加拿大。”多伦多资深地产经纪刘世傅说,他们很多是中国人,也有中东人,他们都在为资金找安全港。! \; n! l; B4 ^4 [
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他说,多伦多和最热闹的时候相比,1栋房子抢购的人数减少了,但因为货源少,买家都需要出高价。尤其是100万至150万的房子,常可看到成交价高于开价50%左右,最近在康山的一栋房子,成交价比开价翻了一倍。5 D4 C7 j, o6 ?$ w
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不过,刘世傅说,多伦多虽然也有买旧屋拆建的现象,但还没达到温哥华的那种程度;确实有很多外国买家,但住宅空置还没成为被关注的焦点。不过,有人做过计算,空置不一定亏本,因为独立屋价格上升快;如果是旧屋,过几年后拆了重建,也是一个赚钱的办法。
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