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爱城国语讲座 (免费): 2016投资策略与養老計劃

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发表于 2016-7-12 16:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
爱城国语讲座 (免费): 2016投资策略与養老計劃
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7 ]3 S5 w( w% i时间: 2016年07月16日(Saturday)10:00AM-12:00PM : v1 V+ ^4 p0 u( }
讲座地点:Ramada Edmonton South, Edmonton; b3 c5 P) O! b

' w. A, s* l0 F( \8 r# I' B当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
+ q6 G( V) N  N! z1 b在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
# E# V6 \& Y2 F3 Y* h没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”.
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 + D. y! m  X8 H  ?5 M8 j2 \, m
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: - E! U: c2 `% h5 s
税务优惠策略:   t  d5 Z, R) n. [; {/ M
1. 避税-(Never pay tax) 7 x) M7 g) `3 _, U. b
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) 2 `4 P2 Z0 z& S3 Q5 u1 @# `
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more)
* E. Y) D, G" v5 d4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
3 y4 ]& J9 L; i, c# ~4 ^! t( {" E5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识 % y# [1 p/ I5 O% ?' w2 z
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 ) \) w4 t- R- V& ]
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) 有效财富积累策略 % G" L% A4 c& l1 R# X, P
8. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理
2 z" `  I% K' g8 _9. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
& j* h: Z2 _+ G7 @9 k2 {10. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
& x3 I! j/ C) l11. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? 0 h( a8 G( O( u, J
12. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 . C) E7 W4 G5 T  f& g; N( [
13. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
3 N$ C3 Q2 I) ~* U14. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 - F( t2 O: I7 f: M
15. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值 5 z/ r' L  Q' K$ m: _6 z
16. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
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时间: 2016年07月16日(Saturday)10:00AM-12:00PM , c3 F+ k/ q- A( b
讲座地点:Ramada Edmonton South, 5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
/ [9 M$ P& q( [座位有限(20人) ,欲报从速
. Z3 w; {) D8 O5 X7 J" g9 S(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。  N, g+ j$ Z2 E8 T4 T

, F* W9 K. h% F  Q7 R联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数)
5 I4 C1 O% `4 n3 V& CEmail: xuezhi001@hotmail.com , ]$ j6 z2 x7 ]+ W
微信ID:zhouxuezhifrank
2 \/ H5 A* l. S" ~4 ?电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名& D  c0 o9 Y8 g2 k' W
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' c4 |0 T0 D/ F- n- A主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 8 d1 p+ @/ _7 r/ W
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
0 @( L' ^5 K! M' I& V  ~资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
  r( [- U3 v8 z7 H, m特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
$ M: F$ W9 S" H; X加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 4 H: c0 V0 O8 {3 u+ C
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 2 @# V+ K: J5 [2 t: e

$ J' ?" b- E$ [" x3 N  x2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
! Q. o5 ]  V8 C* G, n* N" h顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员会员,
, Y  C" I7 L6 F- o0 Y. ~8 |加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 ! Q# y. G; o9 A3 E# R$ r1 O% B" C' D
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) & @# l* H5 s' E+ k% q
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 楼主| 发表于 2016-7-15 11:04 | 显示全部楼层
“低收入者”买豪宅 加拿大税局暗查房市交易 : H; k3 @- b  u
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信源:自由亚洲|编辑:2016-07-15
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在温哥华市和卑诗省政府高调说要抑制房市炒卖之际,一份被泄露的政府秘密简报显示,加拿大联邦政府已动手审计温哥华的房市交易。
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据《南华早报》(South China Morning Post)曝出的这份简报内容,加拿大税局已派出50名审计师,调查温哥华房市交易的逃税问题,尤其是涉及未报海外收入的买家。
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这次的政府简报发生在6月2日,是一名税局职员透露给媒体的。这名职员说,温哥华过去一年只有一宗成功的全球收入审计。“我看到后很震惊,他们从中只拿回2.7万加元的税。”
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《南华早报》的文章称,这名职员担心这样的审计不足够,因为做简报的人说,平均每名审计师在一年内只能做10至12个审计,总共能做500至600个,与可能的作弊规模相比,远远不够。
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! E$ [- j: a" ]+ `3 i这份被泄露的简报显示,过去一年税局除了专门针对全球收入的审计外,还成功审计了93宗物业炒卖、20宗资本利得税、225宗少报货劳税,共收回了1,440万加元税金,其中包括1,000万货劳税及130万元罚款。6 o' o# N+ J8 R" K1 w' k

; M2 _# D" Y( B+ T1 N到4月29日止,正在审计中的个案,全球收入个案40个、涉及炒卖个案205个、资本利得税个案34个、报货劳税个案428个。
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8 Y# U- i% f1 F8 H* H- c0 a“低收入者”买豪宅5 g2 ]3 {/ P! o& u

& b, }/ \# _- Y& {% y持续上升的温哥华房价,上个月又比去年同期升了超过30%。不过,引领房价上升的高端物业买家中,有些人报税的收入很少。该简报称,全球收入审计将针对那些居住在卑诗省高价房区、报税属于最低收入、不可能支持他们生活方式的人。. [/ s. v! g5 v" t, c7 y  h' N
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简报展示的例子,包括了一栋据称是以580万加元买的豪宅,其主人在报税时,申报了给低收入者提供的的“工作所得税福利”,但却列出了温哥华私立学校的学费。
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; W& D' U$ ?7 v' C) c加拿大曾经有的投资移民计划,被批为出钱买身份,移民登陆后,把家属留在加拿大,他们自己回原住国挣钱去了。结果是,他们的家属在加拿大享受的福利远高于他们交的税,联邦政府取消投资移民时,绝大部分申请人是中国人。6 H# {2 i1 r6 u4 W

8 y# P. L, n$ Z! N9 P. j# s法律事务评论员冯志强说,加拿大政府发现投资移民是亏本生意,只好认了。但现在政府突然发现,这些人还能买豪宅,“他们是否隐瞒了海外收入,没有缴纳应缴的税?”
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“加拿大像是一个农村,很淳朴,没想过人心会那么刁钻。”冯志强说,他移民20多年的经验是,跟这里的政府部门打交道,你说什么他们都相信。“这是一个讲信誉的国家,开始什么都相信你。你要是破了例,就可能什么都不信你了。”
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“加拿大各种制度还算周密,一旦出事,你以后就会身败名裂。”他说,对于这些被税局盯上的人来说,该报的税没报是犯法;如果你坚持说你没有海外收入或资产,可能会被怀疑洗钱,这行为更严重,结果可能是资产被没收。! }3 d' T7 t4 n& P5 E

" U* i' C5 A1 `" _1 U温哥华房市的炒卖问题一直是被关注的对象,被泄露的政府简报称,他们会审查那些炒卖交易是否可以免缴资本利得税。简报特别提到那些刚买了房子就要搬走的业主的理由,包括风水不好、屋里有过死人等等。作为例子,提到一名20岁的业主,刚买了一栋600万的豪宅就拆了,此事引起了社区的愤怒。/ n6 W) K/ D' T( V
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多伦多可能是下一个) G4 c4 D8 p- O) x
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加拿大税局的一名发言人对《南华早报》说,税局正在积极监控和审计卑诗省的房地产交易。但是,多伦多的房地产交易,也已经成为严格审查的对象。截止2016年3月31日的一年里,税局已经在卑诗省和安省完成了2,203个个案的审计。1 h7 H* Q$ H! n9 h- t/ v+ k
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“多伦多与温哥华的房市的情况很类似,很多投资者买了房产后,请经纪代理出租,他们自己不在加拿大。”多伦多资深地产经纪刘世傅说,他们很多是中国人,也有中东人,他们都在为资金找安全港。1 `( \$ g3 P& C, h9 N2 p

! Y# t0 T  C* D他说,多伦多和最热闹的时候相比,1栋房子抢购的人数减少了,但因为货源少,买家都需要出高价。尤其是100万至150万的房子,常可看到成交价高于开价50%左右,最近在康山的一栋房子,成交价比开价翻了一倍。
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# \2 m% q5 n* U2 p4 o不过,刘世傅说,多伦多虽然也有买旧屋拆建的现象,但还没达到温哥华的那种程度;确实有很多外国买家,但住宅空置还没成为被关注的焦点。不过,有人做过计算,空置不一定亏本,因为独立屋价格上升快;如果是旧屋,过几年后拆了重建,也是一个赚钱的办法。' r7 \7 t: Z6 c+ p: U( o" F
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