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爱城国语讲座 (免费): 2016投资策略与養老計劃
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时间: 2016年07月16日(Saturday)10:00AM-12:00PM
- C" g: K* Q# W7 l2 A讲座地点:Ramada Edmonton South, Edmonton, G! Z1 G4 z V# \5 w
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 2 G, {! x5 Y0 |& `! \- x3 L3 _
在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
, p6 m$ z# m! v# l0 S# i8 @0 z t8 w9 y没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. q; y( l3 h0 Q/ [$ l
% s; y3 n2 V+ X$ Q如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 ' z# I0 P( A2 m: u. y0 W: R) C8 d# {
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: 7 J7 E u2 L4 |* L3 ?" U5 a
税务优惠策略: 7 S( V9 a1 Z/ ]) {$ r5 T7 U- h8 Y/ K
1. 避税-(Never pay tax)
9 l# W. A# M( T3 ~, b& N2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax)
% r W6 r# M4 G X3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) : c1 S7 o/ Z! T; [ {% o
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? + z6 @$ z' }7 a# f' d
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识
& Z6 w/ v4 \! i7 Y" F' w+ R9 @6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
5 Y" S! }# I" H7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) 有效财富积累策略
6 @' c4 u- O# P' _, c8. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理 ; x3 W! o7 R" I, |
9. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略 ; {% E) U+ |4 t9 w& Z
10. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
6 _% g% @( g( W; G1 v; M. \11. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
: z* d l! z( P& j" S: n2 K( U12. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 ( b4 N6 @: R7 _+ d2 v
13. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
/ ^- j; _! V$ r" c( a, ]14. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
6 h% ~, |( V' R) W, i/ v15. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值 + j" j$ `2 A: O
16. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资 ; R* z( C' H6 G
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时间: 2016年07月16日(Saturday)10:00AM-12:00PM . t3 w" o, v7 m) A$ ^! y# p. g
讲座地点:Ramada Edmonton South, 5359 Calgary Trail, Edmonton, AB, i" o! [" k2 r% K/ Z& T4 p
座位有限(20人) ,欲报从速 7 [0 Z4 ^6 L1 q, Q! B
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。' C% U! d+ U; ^- [ S" K! h+ z
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联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数), ]! C& w- d3 H' F+ L/ W
Email: xuezhi001@hotmail.com
. C9 u# B$ B! Q+ Y& ~: Q微信ID:zhouxuezhifrank# o- Q7 i. \( f
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) b5 n8 d0 G8 U# Q' ^
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
( u9 z6 @: h. ^资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) , V: Y" L4 w% f- Q( P2 D4 L0 P$ E
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
2 R9 ^# H0 ~0 Y# u& `1 U) C加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) $ j, m) U) G/ a5 n4 `! b* X) b
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 7 x/ x4 ^5 b1 V
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: ^ a+ @" \. Y4 M: v% q2 y j
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员会员, % O' V: ]; c, J) S3 ]. D
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 9 t6 m0 W* X6 x5 Z7 `) \# C' ]2 M$ `
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
& S1 n2 I4 l$ e7 w宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 |
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