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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。4 ^6 e& |; z/ _2 v/ a
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 & L2 X0 ^* }7 D- `2 v2 a6 `) q
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 1 N- t$ J s1 [5 B4 S0 E* n
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' N5 G& ~! _5 W& D5 f7 X2 m没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. 4 E- q5 \! g* F P* M% \
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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& _! {) H& c2 `) C+ Q, U本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： ' H8 R) ]3 s7 Z2 m9 Q
, { i1 \7 b% P; U: U' d3 x税务优惠策略:
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9 C" w( c4 d, o$ u2 t1. 避税-(Never pay tax)
, u3 x$ O' z; _# ]% k% w' f* Y8 [/ A2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） / p3 t( F( u7 o1 z4 n% E0 K( @; f$ Y
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） {7 c8 N( p4 u) c; W, N" V' C
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? a* V+ g& c$ `: y) g% x
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
w6 h: p& D* m& e3 O; p. h1 c6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
9 |2 \( A% e2 A, {% v# L" _7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略9 O+ ]) ?* L, m2 o5 v K
+ e- n# w4 ?( {2 k$ ?) }1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
, r$ m8 j* T, g8 q& g9 @2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略" o& f( x* ^) {6 T
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资; s; G# @+ R7 }' U
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
" g- v/ T5 b# v$ f4 H9 ]) S5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
' c! k' V: J+ }+ S6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
# V5 Y) u; q; M6 O1 ^( _7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富1 a( I* m% F0 ]: y* t
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 - x3 s" N" g: a
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
" x7 n5 Q; X j* m& B5 y3 G10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代2 U% S; r4 u' q& W* R9 b* I
11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） ' ~- H" _/ c ?) k
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 1 _" r" ~% q9 u
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 2 t3 _1 x3 x+ Q) _6 h
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
$ V( ?8 Y" t- ?% B3 ~/ R# U加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ^- F/ q# K+ x4 h; A8 ?& @ j
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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( K7 u( Q( `7 x4 l7 {: x2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 ; [8 ~' t2 y- A; a; p1 o
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
/ V* p8 a" O: T9 p9 e5 d1 k讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
- ^& Q4 Z6 g) H, `6 D座位有限(20人) ，欲报从速 5 v a6 ]- r- ^% }. o' d/ [" |
: @0 f7 \" l! h% ]8 ?5 P# W0 _8 L联系人：周学志，报名： : D0 b0 k5 ?2 v
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)) m; ]1 e3 m& ]7 z1 L7 g/ B: q. M
(403)804-6688
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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