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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。4 u3 w9 g1 x1 d) \: u3 k
5 Q& a1 U$ W6 H4 C$ P; ]) {当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 1 q; i8 b4 i& m
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 / ]& _% m+ i0 g3 Q
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. - U) U( P) F$ a3 T3 K% Z
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 : |: q3 U2 _6 ~, u+ e) e% G0 s. @
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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# k& z: t) k% i- e税务优惠策略:
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1. 避税-(Never pay tax)
9 p" b+ a" E' J5 x2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
5 i, O d( X9 s8 a3 _3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） 0 k! J% V& f( J2 U" G% V% S4 J) L! q
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 6 d+ v+ C- r g( L
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 . M3 s4 z& m& O! w$ t
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 o$ |1 B5 c* S7 V
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理. L8 b) [/ S8 p, R4 ^7 B
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略' |& V: H, x @7 V. p/ K, P# Y* h
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资9 @& v7 g- X% P
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例4 s5 l7 ?0 @# ~
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ 2 ]8 T/ [' G m* F7 H! V
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 ! I0 l, |, I' v1 E v, ~7 e; J! Z
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富# B. _$ t4 W) F4 g! j9 i& Z1 A
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 ! ]# r3 M1 s/ \; e& n* ^% n6 O" }
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
$ v- G6 X: Q; {; P/ c5 |10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
4 p) l; {' j" k. ?7 @1 U11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） ) B f) Q2 J% \- o. z5 o
1 G; O. O" Z2 ~/ M9 K S注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 2 S Z9 s$ I$ ?# c7 ]/ R0 w
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
; c, ~7 H9 O Q* ?: K特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) / y( V( ]4 q* B, Q
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
) E; a: I' C+ O8 e6 r) e) t毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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3 \. j+ |) G$ I' a6 e: A2 ^! ?时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
2 @; P9 @+ x; ~9 V( F, R) b5 e9 r讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
, N9 J [1 t1 j( X$ c座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名： : f# g$ z9 J+ r. B" U2 V
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
! B6 R j, y) E0 I(403)804-6688
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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