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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。) {0 {1 W0 b0 |$ |; D; U
. ~6 y b9 f" Z- j& M2 F当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 3 ~6 J) G5 E {! Q8 L/ x3 z* v
3 d% o. W+ z% C4 @ {在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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3 s. F3 e4 @1 g$ _# X0 h% p没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. 4 G( R( c* G! z# S. u" P
' l4 r' i( r1 W+ _5 z如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 8 ~* i+ h; ~% z- |
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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税务优惠策略:
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1. 避税-(Never pay tax)
- j& ~& s& v* z3 J* m2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） 3 ^. K* S' t: T* D4 Q0 ~
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） 4 G0 N h& d4 X! T8 r6 B3 X
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 5 w/ {, y6 n" V( @! S% M. P
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 4 ]& x8 i L7 m% n$ r5 s4 A
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 : A* f) D) {8 q X8 |
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略
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6 q4 d/ W0 s3 @% o) y* Z1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理+ N1 E! a0 a) x
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略- t. U' t+ Y) h, p2 E4 E# U
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
( a* W5 Z. S+ G+ o4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例9 ~" F1 W. g% k( u
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ ) R1 a" t! R/ y5 I. x
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 " j& e8 b8 } e
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
" ?$ c9 v3 [: V& z( i, r8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 , A- Y6 f6 s" p; e8 |$ ~% W: U( L$ F* q
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
! e0 ^+ G4 d3 @' J- D10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代1 b) `2 Y$ w4 ~
11. 2015 投资市场展望 (Q4). ' J" u- u. t/ n% Q8 Y) w
0 o" b+ a k6 o2 Q2 M" z. z主讲人： 周学 志（Frank Zhou） $ l; Z. \0 a, s* Z$ S
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
9 `# B$ {" O3 e- P9 l H) O! P' S资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 0 Q5 g/ \$ Y# f% V
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
0 K, ]% X3 l; H0 H. D加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
J, c4 K5 e- {& K3 y4 }毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） , s% K' @" o) a# ^! p
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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) T' b7 g8 b- Z3 J/ l时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
& u" F% O/ b2 m2 M4 q讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
9 w* c" z5 Z( j; J% x座位有限(20人) ，欲报从速 ) Q# T0 d8 ^9 W
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联系人：周学志，报名：
$ H% ^. e3 t1 IEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
8 a/ h# J) v% F. F$ a(403)804-6688 Y& d# ] S1 x" s
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
提升卡
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