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1 G1 |% a9 |. c5 V凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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0 ]7 F9 s" Y! T& L, J( {当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 " P( g2 D6 z' p
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6 p" `) d3 C \2 L" z$ e% ~没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. + p7 C7 H" l. u' Z) e: V
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 ! _ H$ K: L4 N! h) W
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： * J6 S. L7 `: @ x4 R% \ X
7 Q5 Q' B( @/ Z税务优惠策略:
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1. 避税-(Never pay tax) % D+ c4 Y- x/ H- E" c, l4 k7 A
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） 1 t- w) A. h3 j: w, ~
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
8 r& Q$ ], I6 G4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
/ b1 X0 W7 X- a! d# n) S' I1 Z5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 " y( \- o$ N+ w N
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 + F; Z/ V3 H2 k- v: O! V. [
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)9 T! }6 k+ j" G+ N C
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有效财富积累策略* `$ z2 r: a6 `( U- t, E9 ^
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
8 _/ b$ d! \& O5 C: V6 ]: | O2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
9 Y [/ d/ y! N3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资/ [& U1 @* d& m% ?; R- _
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
# k6 w* G1 M' l6 Z! H5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
7 M1 ^( e m O% {4 k6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
3 j9 ^" a1 D. ~- x: B. Y7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
5 e5 T# _+ D) i* i* P8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
- Y3 ?4 Q: E& s1 k, H; R" o9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, 4 c$ {% M% a5 V8 `0 [% f5 w
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
?, I- a3 F$ x, n7 I8 Q11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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- V9 F& n, J3 w; M; H+ `8 m0 o主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 2 H* n' a4 b/ F9 z7 @5 F
3 l! Q; d" J# X注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ; v1 f9 P2 l; a: Y1 s9 ^5 h* {& Z
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) ; z* a/ b% U2 f- V" q6 L
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
) e$ F, q( @! p B- Q# z加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
* \' \) Y4 d- ?$ B毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 % v5 Z$ m7 J9 E: v2 x2 e
" |8 {& ]; ^, k. j时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM % j' b# e1 z/ w
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) " w: \/ I% v. ^! J
座位有限(20人) ，欲报从速 ; U+ u5 k" P1 `! E4 k4 J% w
! X( t9 l3 A) v" p0 G# G! {' w% v8 N联系人：周学志，报名： + a1 ?4 c0 ?5 y. `
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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