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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。. D5 h/ {5 `* J Z5 W' F) q0 R& _
0 b6 k" \6 J9 x. \' W当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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' ?9 e* N/ ]7 C9 ?, p* W6 Q在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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& J2 [2 s: o/ k- M4 A2 t3 o如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： " b; f' O2 E3 ]$ s
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税务优惠策略:
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1. 避税-(Never pay tax) 4 O& k B. ~! f) t S1 y3 a
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） ! l" j0 }, R# a, l
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
4 G3 \6 P8 G( Z3 U7 F4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
) U. M r, k/ k8 m' v0 N' L5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 ! x* O* l2 }- S# F
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 8 [3 x" b: U5 M: Y
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)9 d/ P5 q7 U( W: P- x5 P: R5 q1 f$ w
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有效财富积累策略( E+ S: u9 a) C1 P& q
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理% u. l5 e+ M* e
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
# r2 A. {& ~& a3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资4 j7 W1 `; V& h1 J" |. f4 c
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
. P! A/ ]3 [1 G$ u( V5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ / s2 L: D; ?8 o# V$ |
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
" Q( V$ x; l( j7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富7 z3 x2 g/ h/ p1 I& v0 \
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 % P0 x, M# [. i; M- `' j2 E" _
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, : f% P5 ?9 c7 @$ e* s
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代# ?9 E2 a0 B8 B9 O: q$ C
11. 2015 投资市场展望 (Q4). % A8 o/ {5 f/ x1 r
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 6 X( i; i2 s' P$ J; B# h4 c! ]
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
) S/ ?/ u2 }% S资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
% S3 u l- a! `* i1 h3 `( f7 H) t特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
\+ B% I$ O0 G. c5 r加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
$ A1 s/ g4 e9 X- q* O4 [ c毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） , X( s" z! z5 T' F
: ~( F2 B2 h# G# \& V$ F& V, Q( H2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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% q5 R& ~# _ y! b时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM 3 @' f% u; j* ?2 m$ C
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 4 X7 G% N4 D/ x$ d" B3 o
座位有限(20人) ，欲报从速
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# f4 G2 I% n f& f: ?0 D联系人：周学志，报名： 1 G( X. R) }: }& Z$ @5 c. o- ^
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)) n, P0 x! v) V/ Y( X
(403)804-6688
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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