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, b5 `/ n8 d& q* h8 m: X! l3 z凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。0 J) o1 d$ F- f! _
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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( p/ M% A* u9 H8 ]在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 , t* ]1 b5 w+ `, w; Z
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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% F' V3 G! ?* M9 D, l5 S如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： ) @* J: _1 ^* j' @& F0 j- ^9 h& J
: u& {5 e& \* q# ?8 E% n税务优惠策略: % D6 {4 v! Z8 H, W& Z+ B
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1. 避税-(Never pay tax)
+ T% z( d6 Q- Y8 U+ M5 Z2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
1 h2 L4 [8 s$ ^2 n+ E3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
F' [5 S* J1 t; D; Z8 T4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
1 O+ _8 }4 L# D5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
$ w; I% M8 ]) j* Z. C( g* s e6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 - \( v. }2 v0 I+ Z: M* H
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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6 c* J/ K A. t% \9 l有效财富积累策略
9 x* B1 I0 A. x& y2 D9 ]9 Z% L; G& X
: O$ r$ l: M( P& U8 w0 ~1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
) [( F" a# r6 t2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略/ w }; e/ G9 ?- K5 s6 Q' `
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资7 l0 u% J2 v' c# r, S1 w9 ^
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例0 p2 a1 a! m9 a
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ 0 @* i9 N6 ~( H
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 1 q9 a+ c$ ]" b% B; S
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
: ^' u# ?5 a ]1 e3 @7 ?8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
/ i2 k7 ^7 ?. r0 Q9 ?9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
5 n9 F# m+ W$ p! o1 Z% D5 d9 z3 S" w10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代" F" q8 M# y# i6 _0 z1 F2 U
11. 2015 投资市场展望 (Q4). ! t; f9 l% m2 q4 J1 n( B, b: p! S+ s
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) % r) O4 g0 E+ ~! P
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) * F: {2 B9 g: F: n" C2 }! S; f% u3 Z
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) & D0 S9 K, S8 y( T
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 5 ]1 ]8 z: k: y0 |2 w9 v3 r
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） 8 ? ?$ _& V$ k7 ?& O
0 R# ^+ ~. W) {" j; ]2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 $ _3 R4 L! v+ i
/ ]7 w! f0 W& i& |$ x8 P2 D时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
& @. i( K4 M$ Z" V/ `( `! H讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) * t5 S* B# O- y/ [$ M- a$ G1 f
座位有限(20人) ，欲报从速 9 F8 U, @: h( s6 N' v3 k
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联系人：周学志，报名：
2 d' ~! Z$ u% K$ Q! pEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
6 D: _# U- ?/ u(403)804-6688
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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