理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
; F1 I0 E; f- L7 X# P# f  M6 Y! s: k
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
. ^, R3 A9 z1 P4 M/ J7 `
1 O* e! h( V: q2 ?5 J我的问题是：
% i' K% z( H& d7 A* M' S0 q
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
7 z5 l& b+ F+ r他们可以为我作什么呢？
去哪里找？

  m- N) H, J  I( t+ q4 ?+ M& a- I
! D/ \+ t7 u) l# w0 V请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
2 b, G! a8 h3 c. y8 b) }$ j有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
' h4 P3 L5 s( l$ y  I. V7 t- {  ]
我的问题是：

$ @; Q  K, \" C0 L; X& x; R5 v% u8 k一般的工薪阶层需要理财专家吗？
$ N, L' V% ^+ X" `! K; u他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
' f6 }% D, j  z$ K/ z% R7 p2 q有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
1 O$ h7 K7 _/ l% J
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
: n( p- m- X9 N$ `) {! f
我的问题是：

8 {5 S  _8 I! l% r  e一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

, F8 V9 v$ k% E1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
" o0 i. g9 e8 j% z& ]! a' I2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

( `/ p* D- P+ k3 s2 I+ S6 c8 t- G1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

( Q  S8 R  f# L5 A) l  J0 _
$ ^) @& m( H8 h$ o
啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

& l6 _; X5 {' x% Q! b- q" S- {6 ?( t专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
. q/ R1 N) g$ G5 e
在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
( k3 w/ ]4 \# ]* ^5 s
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
! N6 k9 H) W1 W0 }( n
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

" M+ L' X7 x$ |7 H0 \  G5 l
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
5 q/ Z8 Q3 ~3 @% |  M: m5 x- O传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

哪里哪里。
; ?$ X$ k7 p; ~" k1 s! a. H
就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
  b1 F0 z: N# f, }$ N# i) `& C一般的工薪阶层需要理财专家吗？
' p+ K4 z9 T" T0 B& Q% Lyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

6 m/ ^8 q3 |3 O& k( g) n* h+ }他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
) H- e* p/ t0 Z  l1 D
去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
& q- r* \6 A, I  O2 Phttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！