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理财专家

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发表于 2006-11-21 17:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家!
$ O$ b! o+ A+ l2 j; o5 p) K8 C& ^3 O8 a
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀, ; Y* o, \/ n: ^
+ b# p: ]. c# H
我的问题是:
" y! h$ q# X  ~# a1 n/ V* F+ ?# l, b4 k0 v7 n* S
一般的工薪阶层需要理财专家吗?' F0 I; F& n* S4 g4 V
他们可以为我作什么呢?( E  T4 j8 S, D) w9 M1 M6 H
去哪里找?
/ M; m, H6 T! j1 n# E5 U" t3 r# E# f) A3 x

+ z$ K+ J3 C# w请大家发言!
鲜花(9) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 21:11 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表+ i- ~  `" ^. l+ [9 T
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家!
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/ Y5 ~6 U( D* @3 @7 z理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀, : O$ x- P( A/ s9 J: }, J
& O3 o3 ^7 x6 Q" Y( |' k. A
我的问题是:# H$ P& X: E0 _  _

6 }3 D% B! k5 H- U5 o# C4 S, `7 I一般的工薪阶层需要理财专家吗?" G: n& A( a9 g
他们可以为我作什么呢 ...
! H. t8 f& G1 i( h  i4 f: I: v' c
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
鲜花(5) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 22:54 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
, t( w# O# O5 e8 L, x有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家!
& E( H$ f4 h. O- C3 w5 C6 e! C- l4 H0 V1 s) c  V5 b
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
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我的问题是:
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* o0 e0 {/ v4 [$ o8 G9 J; d# `* a一般的工薪阶层需要理财专家吗?
% F8 n5 @& A- y  ]1 y; }他们可以为我作什么呢 ...
$ Q1 \: q2 O) D- H$ e
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
9 o: _8 K# S& F" N! S2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.
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 楼主| 发表于 2006-11-21 23:22 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
多谢楼上两位
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:04 | 显示全部楼层
原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
$ l6 V! F$ I7 p/ z
; S9 g% p8 N$ @. i+ O1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...
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1 S8 g# l" g/ V( ?! J
- N! z9 K5 |3 n% B6 \1 j+ W$ i, A
啊 ? 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。% h* \8 R* K1 f+ j* p& `

3 ?* d" S6 J  a/ X) o: ^; q# Z专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是, 加拿大的税务法律比较复杂, 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求, 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识,所提供的资料也会往往过时。- Y2 U3 v) d8 \  h2 _3 I8 d
4 O6 p) G. D$ f2 l; P8 o# e
在考cfp 时, 除了准备相关的知识外(包含需要对理财,预算, 房屋贷款, 商业、家庭法律,保险、税务、退休、遗产计划和投资管理) ,还要注意每个步骤, 确保客户完全明白投资的风险, 问题是, 很多我见过的,连投资经验也不多。
! G+ r8 N. m8 A2 X. k8 X1 d3 j
$ t8 v# N  ?9 o7 f4 p建议 lz 多拿些意见, 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中, 很多是因为压力下, 做了某项决定 (尤其在避税方面, 结果若干年后被税务局翻案罚款), 又或者是结果事与愿违。3 y; c0 _- d$ ?+ E3 w

" x9 y0 L3 q- Z% u2 C1 p  U最后,就这句。 别忘了钱是你的。 . s) D; s$ I! Z! d, a# D

, T+ S9 w; x% d1 _  J+ e0 ~找个自己觉得满意, 能沟通的理财专家, 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:10 | 显示全部楼层
原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表* K7 Q& s7 V) i6 y- k4 N# H

% W/ i; p* J# C) i5 d3 r网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

2 ^4 k, Q$ u3 [, ]1 A4 b/ @
7 p8 O5 R, p8 Y0 l$ D0 j向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题, 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-22 12:40 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
传说中的专家终于现身了,有事一定找你!
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 12:58 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
$ K# ~9 t: k3 G/ b传说中的专家终于现身了,有事一定找你!
: z7 f, G- ^. N

8 Y3 Z  d0 O5 u' k0 R哪里哪里。
. @: m) u; M6 v" v0 ?- V, k( S! P8 H& h! M1 I; Y" m( d
就你这句,要搬家,接送小孩, 找 daycare, 想找人吃饭 (这最重要, 呵呵) 都可以找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-22 21:03 | 显示全部楼层
I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
! `( u$ R+ N9 h/ w9 q2 b一般的工薪阶层需要理财专家吗?* @( l( a5 N' u% }& ^
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary." T# Z7 d$ g( D/ [% M1 f
1 d* [0 }" j+ W% `% E
他们可以为我作什么呢?
" h( C0 x' O- G+ m. DThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond; c& \- Z0 o0 `# F6 \

4 E! ~; r  u8 \/ K9 S9 |8 |# `# m5 u去哪里找?; o' b# D" N  g$ f
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book/ w0 Q( u* b. o& X+ d  M
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-23 23:57 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
感谢  callmelxylt!
鲜花(3) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-24 19:28 | 显示全部楼层
财务的问题还是自己打理好,多学习,多进步!!
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