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理财专家

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发表于 2006-11-21 17:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! $ ^4 S) B1 \% T- O  g4 z* d  f* c

* J& J3 {: u# X2 y7 Z; g. R- G+ g2 c理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
+ X4 m& R: R, i% ~  Y6 s2 G" J* a4 i( O; r
我的问题是:$ R1 J9 S) {& r/ E, _
  ]  R0 f4 @* o, d
一般的工薪阶层需要理财专家吗?# a2 f, y0 L0 m+ v9 A8 h
他们可以为我作什么呢?( W/ _% ~  R& t( m* s1 q+ J8 u
去哪里找?
: p2 g% v: E4 v& ?2 u2 z# L: C) S6 ]5 y) s
, Z5 t% f& S0 [  I' t6 A
请大家发言!
鲜花(9) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 21:11 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表3 C: j) i& E& g3 Y
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! % p- v) g$ b2 o' t

* y: Y" O! {7 m  ]1 w! ]+ x0 Q; |理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀, 2 V) ]" b- h# C8 h8 H6 B
8 Y3 i5 X6 @5 P% i$ n
我的问题是:* U3 A) p- v' `: j: d" J
* Z& y2 ?% b  P; f* V" J- |
一般的工薪阶层需要理财专家吗?/ C: t* w  c. G" }: X3 ^( j9 q
他们可以为我作什么呢 ...

5 \, @- B' d9 F$ A网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
鲜花(5) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 22:54 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
2 c' G) u) r  [1 |有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! # G' p! C/ a; D- A. [0 ~

/ z" u  e; r* q6 ~' G理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀, ) z3 [! q; G8 p+ h( ^
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我的问题是:( l1 Q4 x6 \4 M
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一般的工薪阶层需要理财专家吗?
; g: q, l1 D; g9 ?% T4 ?7 K他们可以为我作什么呢 ...
. H' ?. C% x) Y* e
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.- K* m+ {: ^, x, K& i; d3 P
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.
理袁律师事务所
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 楼主| 发表于 2006-11-21 23:22 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
多谢楼上两位
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:04 | 显示全部楼层
原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
' b$ u2 S1 j  V( Q2 z  ]) q7 c8 W/ J( i. g+ n0 @0 X% p. G5 u
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

4 X2 B" y. r! \/ f( W+ L) F
; W! Y( N" I9 R3 l. ^
: L0 H7 l; O6 U, D: }% H! ?) l啊 ? 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。+ y0 w4 @5 m  r. `; W. V/ s

3 f) X9 x" a+ j3 L, Y1 H$ d8 O专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是, 加拿大的税务法律比较复杂, 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求, 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识,所提供的资料也会往往过时。
1 g# G; ], P; c4 n4 A% F/ e. H/ b" J% O
; `1 H  @/ v# L在考cfp 时, 除了准备相关的知识外(包含需要对理财,预算, 房屋贷款, 商业、家庭法律,保险、税务、退休、遗产计划和投资管理) ,还要注意每个步骤, 确保客户完全明白投资的风险, 问题是, 很多我见过的,连投资经验也不多。
# w4 t5 k2 T/ a
+ B9 R4 g# J4 W- D+ k* l4 S建议 lz 多拿些意见, 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中, 很多是因为压力下, 做了某项决定 (尤其在避税方面, 结果若干年后被税务局翻案罚款), 又或者是结果事与愿违。
4 L) `; n" v5 O/ t
! x  _! _/ ^% ?- g最后,就这句。 别忘了钱是你的。 0 ]) A' C0 D9 E# |) t" _, U

* H, C$ |8 H3 F' d+ M7 }找个自己觉得满意, 能沟通的理财专家, 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:10 | 显示全部楼层
原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表- }3 L4 |5 Q& s. `' C2 d$ ~
: ^5 i* ~! Q6 L9 x; |% E
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
5 B& m' `8 `5 S: t6 h- e! y' s* K

; a4 c2 J. n% j/ }向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题, 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-22 12:40 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
传说中的专家终于现身了,有事一定找你!
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 12:58 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
$ n* ?9 F+ x8 p1 i& I/ l1 p传说中的专家终于现身了,有事一定找你!
+ \% y7 Z  v' |, A3 x; o( n& V
) T) k+ B6 p. S# p6 d
哪里哪里。
! o: ~5 @& Z- g
- I5 T( r0 l, C/ z0 T就你这句,要搬家,接送小孩, 找 daycare, 想找人吃饭 (这最重要, 呵呵) 都可以找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-22 21:03 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
: x' A& j" d5 P! s* o' I' F一般的工薪阶层需要理财专家吗?4 w) V2 i9 u9 H
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary., B0 V8 K5 o, H2 J
" y! n4 u) B/ {
他们可以为我作什么呢?' @7 K3 r5 K( w
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond1 F; _6 _5 j) s0 |! ^" X- C( L
# L" U1 Q  r7 X, O3 l0 c1 {
去哪里找?, ~- @5 |3 ]* n2 h) B7 s" _$ e
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
$ p+ C0 u7 ]# Q$ f( H. f. dhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-23 23:57 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
感谢  callmelxylt!
鲜花(3) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-24 19:28 | 显示全部楼层
财务的问题还是自己打理好,多学习,多进步!!
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