理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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( W  x/ E  W% x: x8 s我的问题是：
# z: ~6 ~4 [5 m! Z1 \
/ g- f& ^* ?7 g一般的工薪阶层需要理财专家吗？
( t( j7 j) Y% G他们可以为我作什么呢？
: i+ E+ S; v: r! M1 M. z  }去哪里找？
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5 v( F1 b! R) v/ t- w# s请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

8 |3 B8 K9 d6 r- ?理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
* G, M! t: _1 E5 V5 _! ^, i他们可以为我作什么呢 ...

# @9 x6 N/ b; N" C4 |" y网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
% p1 A, L  h2 j, v( w( F( Z有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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7 c" e7 z9 w, j7 p理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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/ }' b3 ], W! V/ c  U我的问题是：

( M% \; ?* Q8 h一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

5 W+ T; w9 {8 |- K4 Z5 M( i1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
' r9 b; ]: U- O* l' b. F1 C  O; ^$ |2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
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1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

7 \6 n8 R+ ], \' \3 Q+ f5 q/ a- o
啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
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专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
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在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
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最后，就这句。 别忘了钱是你的。
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找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

6 K" @  o, G9 S2 l. _2 k) z, _
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
* Y/ I2 T. K$ S" B7 w: w4 F传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

6 }0 o3 \/ V- @' t+ ?' A& r, G- S2 \哪里哪里。

# M/ e; g: ?& m5 a: Y就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
1 s+ }- ?/ ~$ ^: a- u0 X
他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
, Q, R; x2 Z1 E
" [' g# {/ R, x/ j% x. F去哪里找？
6 V! b9 ^4 Z$ Y$ t* r. `# H/ PIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
$ H' J5 L' x* b" d' Zhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！