埃德蒙顿华人社区-Edmonton China

 找回密码
 注册
查看: 1895|回复: 10

理财专家

[复制链接]
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 17:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! # N* H. {' _% q  |  F+ E. x

$ }" r* ~' a* A* z2 N理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
2 T/ g7 f! W6 O
' n$ j4 W1 x, T7 I, r3 K- `; X& n我的问题是:6 X2 J0 r- T3 C$ H' U7 a3 J

0 s' o5 G/ Z1 V0 s一般的工薪阶层需要理财专家吗?
) B+ o7 f2 x; Z: h: q( H5 E他们可以为我作什么呢?, O* R) [8 t4 d8 ]+ h: p
去哪里找?9 Y( Z# l2 Q4 ^3 J) Z

1 o* D; f' y, m4 X, }
# c8 c9 }. }% ]; g, J. U) ~请大家发言!
鲜花(9) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 21:11 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
; c8 w" m7 b0 T$ F; w* d, C+ t! h有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家!
# i' Z# Q9 M( t; f1 ?2 Z4 l- N" ]
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
& H: ?8 _7 a" b/ r9 Y1 r/ ^# Q' n; q2 J  W
我的问题是:  U) t5 X( s5 l, l- J. p4 p" G
& h0 l. G/ i5 t% U0 C8 F1 z
一般的工薪阶层需要理财专家吗?( o* g7 G; E8 A' ]1 m
他们可以为我作什么呢 ...

- ]* N2 i' B/ Y' b5 W, e# I5 G网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
鲜花(5) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 22:54 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
& S6 R2 p0 a' e0 U. d有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! 6 c/ q. c# h  R

8 Y0 a* W' [0 B7 l理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
$ U# S$ i/ L& h6 ^4 g* U  v5 |1 X) v
$ {5 g0 ?% V1 [$ p我的问题是:/ m6 v4 D6 j: b$ m- o$ I) [
' u$ @: \: k: f+ {: `
一般的工薪阶层需要理财专家吗?: b- r# e1 o' w8 F4 h
他们可以为我作什么呢 ...

1 R5 j, M8 I! S2 U7 y5 t' W% _1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
- d, ]7 k4 m# U9 V2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-21 23:22 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
多谢楼上两位
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:04 | 显示全部楼层
原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
& i2 H% O: h/ r
7 L" s" e( r( @1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

8 w9 R0 ?4 Q, Q' c- g& C/ o7 T! L4 F' C  E
7 ~. D& V* c* Q& Y
啊 ? 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
* A, M2 z$ O8 m) O8 W8 H+ L. O8 B1 M5 J7 H, m
专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是, 加拿大的税务法律比较复杂, 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求, 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识,所提供的资料也会往往过时。3 }7 W) Q* h3 [) L

$ e; {" Z$ J- ^$ z' @! H4 F( _在考cfp 时, 除了准备相关的知识外(包含需要对理财,预算, 房屋贷款, 商业、家庭法律,保险、税务、退休、遗产计划和投资管理) ,还要注意每个步骤, 确保客户完全明白投资的风险, 问题是, 很多我见过的,连投资经验也不多。" j/ M( e% u/ ^" U7 y3 S2 l* k5 g4 {' W
* Z! N7 T" ?4 @
建议 lz 多拿些意见, 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中, 很多是因为压力下, 做了某项决定 (尤其在避税方面, 结果若干年后被税务局翻案罚款), 又或者是结果事与愿违。* l- |* p$ Z- i5 C8 l8 e

" x! W0 b' M1 e' t+ N" r* p最后,就这句。 别忘了钱是你的。
0 u% W9 z2 t# {; H# J7 X- z1 E) _6 D! J$ [5 b  x0 g3 d' {
找个自己觉得满意, 能沟通的理财专家, 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:10 | 显示全部楼层
原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
, M& Z. T7 M$ p# h! p+ x& ?9 @6 C1 u; B+ C3 M( j
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
1 \! r; W. B& U2 U/ V) n$ @2 r$ K

  W6 |+ A' v4 j4 H8 o' @$ k向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题, 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-22 12:40 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
传说中的专家终于现身了,有事一定找你!
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 12:58 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
* Z+ n  {3 D# x# w# t3 n传说中的专家终于现身了,有事一定找你!

. y6 O" y, b3 L8 K  Y6 m9 z( I9 N# O8 Q, g7 F6 V
哪里哪里。5 D- h1 n) x3 K' E

" x+ ^- R4 A1 D- o6 L2 {! |就你这句,要搬家,接送小孩, 找 daycare, 想找人吃饭 (这最重要, 呵呵) 都可以找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-22 21:03 | 显示全部楼层
I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate ./ G' K5 s# q$ N& K
一般的工薪阶层需要理财专家吗?
+ e  H; x* J! U1 Dyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
" y* G- E" j7 U, M3 e% L% H6 ~* q0 S% H
他们可以为我作什么呢?
4 W8 ?/ N2 Q" a$ e5 {1 @2 r3 }) fThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
) a" ?' k6 X: }, ^4 u
, ^* ~5 k* i5 l$ u5 y3 X去哪里找?
/ |6 u' x3 B0 A" V0 k! ?If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
& z8 x8 w' |# Q( d8 {  R/ C% J+ Ohttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432
理袁律师事务所
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-23 23:57 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
感谢  callmelxylt!
鲜花(3) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-24 19:28 | 显示全部楼层
财务的问题还是自己打理好,多学习,多进步!!
您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则

联系我们|小黑屋|手机版|Archiver|埃德蒙顿中文网

GMT-7, 2026-2-14 04:57 , Processed in 0.122310 second(s), 21 queries , Gzip On, APC On.

Powered by Discuz! X3.4

Copyright © 2001-2021, Tencent Cloud.

快速回复 返回顶部 返回列表