理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

$ }" r* ~' a* A* z2 N理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
2 T/ g7 f! W6 O
' n$ j4 W1 x, T7 I, r3 K- `; X& n我的问题是：

0 s' o5 G/ Z1 V0 s一般的工薪阶层需要理财专家吗？
) B+ o7 f2 x; Z: h: q( H5 E他们可以为我作什么呢？
去哪里找？

1 o* D; f' y, m4 X, }
# c8 c9 }. }% ]; g, J. U) ~请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
; c8 w" m7 b0 T$ F; w* d, C+ t! h有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
# i' Z# Q9 M( t; f
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
& H: ?8 _7 a" b
我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

- ]* N2 i' B/ Y' b5 W, e# I5 G网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
& S6 R2 p0 a' e0 U. d有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

8 Y0 a* W' [0 B7 l理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
$ U# S$ i/ L& h6 ^4 g* U  v5 |1 X) v
$ {5 g0 ?% V1 [$ p我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

1 R5 j, M8 I! S2 U7 y5 t' W% _1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
- d, ]7 k4 m# U9 V2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
& i2 H% O: h/ r
7 L" s" e( r( @1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

8 w9 R0 ?4 Q, Q' c- g& C

啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
* A, M2 z$ O8 m) O8 W8 H+ L. O
专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

$ e; {" Z$ J- ^$ z' @! H4 F( _在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

" x! W0 b' M1 e' t+ N" r* p最后，就这句。 别忘了钱是你的。
0 u% W9 z2 t# {; H# J
找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
, M& Z. T7 M$ p# h! p+ x
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

  W6 |+ A' v4 j4 H8 o' @$ k向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
* Z+ n  {3 D# x# w# t3 n传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

. y6 O" y, b3 L8 K  Y6 m9 z
哪里哪里。

" x+ ^- R4 A1 D- o6 L2 {! |就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
+ e  H; x* J! U1 Dyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
" y* G- E" j7 U, M
他们可以为我作什么呢？
4 W8 ?/ N2 Q" a$ e5 {1 @2 r3 }) fThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
) a" ?' k6 X: }, ^4 u
, ^* ~5 k* i5 l$ u5 y3 X去哪里找？
/ |6 u' x3 B0 A" V0 k! ?If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
& z8 x8 w' |# Q( d8 {  R/ C% J+ Ohttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！