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理财专家

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鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 17:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家!
; F1 I0 E; f- L7 X# P# f  M6 Y! s: k" R- y' s, |3 p4 o% q
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
. ^, R3 A9 z1 P4 M/ J7 `
1 O* e! h( V: q2 ?5 J我的问题是:
% i' K% z( H& d7 A* M' S0 q& F$ N: B" N9 s5 l1 @* \
一般的工薪阶层需要理财专家吗?
7 z5 l& b+ F+ r他们可以为我作什么呢?! U2 v: W8 v* c
去哪里找?7 o& q' k  b) o5 s( Q- P/ c& d

  m- N) H, J  I( t+ q4 ?+ M& a- I
! D/ \+ t7 u) l# w0 V请大家发言!
鲜花(9) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 21:11 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
2 b, G! a8 h3 c. y8 b) }$ j有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! : \) F5 L8 @& J% n: F0 a
. A; H7 p& o- m
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
' h4 P3 L5 s( l$ y  I. V7 t- {  ]% H9 B$ a5 n5 k' ~( P! A6 |( H% u6 U
我的问题是:. P! a/ y2 I+ X

$ @; Q  K, \" C0 L; X& x; R5 v% u8 k一般的工薪阶层需要理财专家吗?
$ N, L' V% ^+ X" `! K; u他们可以为我作什么呢 ...
' k1 p( l! G5 @) k
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
鲜花(5) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 22:54 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
' f6 }% D, j  z$ K/ z% R7 p2 q有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家!
1 O$ h7 K7 _/ l% J! }$ L8 D4 r% ~6 x8 o+ ~% E
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
: n( p- m- X9 N$ `) {! f  E+ b7 N0 K% _4 o! f
我的问题是:( L3 M, J! d/ c: h6 q6 x6 Y% L

8 {5 S  _8 I! l% r  e一般的工薪阶层需要理财专家吗?( z8 V9 k" O' J. q. K! `+ J
他们可以为我作什么呢 ...

, F8 V9 v$ k% E1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
" o0 i. g9 e8 j% z& ]! a' I2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.
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 楼主| 发表于 2006-11-21 23:22 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
多谢楼上两位
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:04 | 显示全部楼层
原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表! U' f: [3 o( I# C4 I

( `/ p* D- P+ k3 s2 I+ S6 c8 t- G1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

( Q  S8 R  f# L5 A) l  J0 _
$ ^) @& m( H8 h$ o( I. w' U( A! J$ O1 ^# }" X& `* T/ Z6 W
啊 ? 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。. [2 U1 r4 ^% A

& l6 _; X5 {' x% Q! b- q" S- {6 ?( t专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是, 加拿大的税务法律比较复杂, 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求, 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识,所提供的资料也会往往过时。
. q/ R1 N) g$ G5 e4 h- ]! F# ~& a& r, O- B
在考cfp 时, 除了准备相关的知识外(包含需要对理财,预算, 房屋贷款, 商业、家庭法律,保险、税务、退休、遗产计划和投资管理) ,还要注意每个步骤, 确保客户完全明白投资的风险, 问题是, 很多我见过的,连投资经验也不多。
( k3 w/ ]4 \# ]* ^5 s/ f* q+ q! N0 a8 u7 \+ e! _; g. s
建议 lz 多拿些意见, 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中, 很多是因为压力下, 做了某项决定 (尤其在避税方面, 结果若干年后被税务局翻案罚款), 又或者是结果事与愿违。( x. O: M# F' q4 P6 S- d
6 c0 F- o* H" [: K# O/ ~3 J
最后,就这句。 别忘了钱是你的。 1 {3 L4 F0 y1 `8 V
, C' N0 [1 D( z
找个自己觉得满意, 能沟通的理财专家, 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:10 | 显示全部楼层
原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
! N6 k9 H) W1 W0 }( n0 ]+ B$ s7 {6 g$ u$ X
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

" M+ L' X7 x$ |7 H0 \  G5 l0 f8 k; h. j* ]: p9 H: [$ r( u# k2 t
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题, 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-22 12:40 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
传说中的专家终于现身了,有事一定找你!
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 12:58 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
5 q/ Z8 Q3 ~3 @% |  M: m5 x- O传说中的专家终于现身了,有事一定找你!
8 h- s" v8 b$ Y1 p- D6 E! [
1 @. e& `8 ^2 L
哪里哪里。
; ?$ X$ k7 p; ~" k1 s! a. H. L  y& T/ _; d8 V
就你这句,要搬家,接送小孩, 找 daycare, 想找人吃饭 (这最重要, 呵呵) 都可以找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-22 21:03 | 显示全部楼层
I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
  b1 F0 z: N# f, }$ N# i) `& C一般的工薪阶层需要理财专家吗?
' p+ K4 z9 T" T0 B& Q% Lyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.8 W. a! R: h, E; G1 w! P$ g

6 m/ ^8 q3 |3 O& k( g) n* h+ }他们可以为我作什么呢?) A! J' L5 e% G, a7 @: y  o" f
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
) H- e* p/ t0 Z  l1 D 0 Q$ I( ~/ t( ^* N
去哪里找?4 e/ \. r( t+ w8 N& _
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
& q- r* \6 A, I  O2 Phttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-23 23:57 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
感谢  callmelxylt!
鲜花(3) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-24 19:28 | 显示全部楼层
财务的问题还是自己打理好,多学习,多进步!!
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