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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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发表于 2015-5-19 20:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
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# ]# r6 M* t# `4 _% O( \+ u爱城国语理财讲座(免费):  w# S' G* _! T
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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用6 s# _$ q1 q. Z1 W
时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM . F2 S& ]9 S  b5 j" K6 Q
讲座地点:Ramada Edmonton South
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$ U( W3 Y: o  W1 x我们的承诺:听完讲座后,您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友,如果需要,我们在一定期限内 免费额外专业咨询. 9 t- a8 p8 G# l0 P7 h, d
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在工作中经常会遇到这样的问题: & G0 O' T. h. s6 \& o  z* `$ l
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
- a+ ^+ ]9 ]9 o8 Z! ~夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 2 c2 K9 ?5 S; u" |7 U
夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 ! \3 ]( R: g2 L$ Q2 k8 K7 D$ y% r
人寿保险的保障是给其他亲人的- `. _# @* O! m0 n! p# N# l/ U
家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 " [0 |8 v3 @$ ~! N& ?
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
9 ^3 _3 V( U9 W+ {& p9 ~8 K9 C有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用 8 h! B) c( P* A
自己有公司,年年都有节余,但不知如何有效处理
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如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座0 t6 E! w1 G* t0 ?& N( X8 L
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本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
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1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式 7 T. [1 M" V; p% ?$ ?( U; q8 X
2. 如何制定免费遗嘱 8 T. O3 u7 F- q, ~. Z0 d" Y: t
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
) n+ p# u! N% M- I# N+ h4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价0 @# ]' {* D0 b/ D8 T" \5 e/ Q, z4 I
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制% b& o& J5 N+ U, ~/ C; x4 @7 Q/ N- W
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
* ?  X5 f* V  F* D/ n7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
! g4 k) n& e8 Y& c8. 四种人寿保险相应的优点和不足
1 p5 ^  e; K( v8 y# d$ |2 g9. 多家大型寿险公司的产品比较
2 [% ]2 P. F1 n5 X10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance , # n, G8 n8 C' [5 Z! Q8 r
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
0 [# M1 W# |" U12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 3 n) N" z. k" [! f
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
( B. X' q* q: Z; {) l( i0 ]) C14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题,如何家庭内有效平衡分配
# m, F4 F! Y& t) z" n6 W% I15. 家庭式公司(family operating)和投资型公司(investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收,或多重税收) M# k( O( u! n! u
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
' ^6 i1 ?5 R- c3 ?17. 海外收入,资产,企业的资产转移及税务策划 7 ^: U' g/ f0 U) L
18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化9 q4 u8 n) M4 c
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 3 s- S  }, V+ s  e9 g
8 S# a0 d: R( o& O' k: f+ A
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
! j( W- A" c* |4 n注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ' ^! d) C% |/ X8 H" ?' m+ M1 \
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
( o( x6 ~# \$ {3 G$ e! m特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU) ! d( E' G$ I8 D
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
) o$ i) }$ @# F$ U6 s( O毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
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( m5 @; [, y3 W* E2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 " j( z) U% W. w; K" @

$ w. a* r  E5 R7 s% f* b座位有限(20人) ,欲报从速 3 a) i9 k5 n$ q6 L8 r
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联系人:周学志,报名:
) c! a" a$ F# j( `Email: xuezhi001@hotmail.com . V9 w" m& F! C, ?  o$ H
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
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" T. ]+ R* I9 a+ EPhone (403)804-6688& e' b: N  D) n3 B' |

' v+ Q" @: [& Y( @: ~时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM   N; N& o2 d+ }. f4 ?$ d8 ^- I
讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-34319 a6 U  T$ u& K& ?' A, `4 k, q
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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发表于 2015-5-20 12:26 | 显示全部楼层
2 人报名
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发表于 2015-5-20 23:00 来自手机 | 显示全部楼层
报名,1人
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发表于 2015-5-21 07:42 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
交通太不方便,不能去
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发表于 2015-5-21 10:35 | 显示全部楼层
The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.
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 楼主| 发表于 2015-5-21 22:10 | 显示全部楼层
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加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产3 w2 s% \- z2 T8 O+ y$ x
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加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称,本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展,死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权,担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产,因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。; m' U4 A; o9 t, _" A! k
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法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人,但其他涉案方仍有权作回应。
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1 k7 d6 y6 l* |' e0 E4 @胞弟申请
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) m5 N7 x8 W* [  V3 y. L( b担心遗产被嫌犯挥霍- f# q- v+ Q1 W( \* G

: |) r6 S$ ?( _9 ~" P0 q# D5月14日,其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请,要求取得苑刚遗产管理权。
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苑强在申请文件中透露,非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产,包括目前所居住的西温豪宅,亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。
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$ N; u8 q% p7 h. U9 a! Q: A据悉,苑刚生于1973年,来自中国河北,移民至加拿大约四五年左右,身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫,已经移居加拿大多年,现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露,发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下,但实际上却是苑刚出钱购买。- @+ z/ m; A: W: C: V  G( ]8 B

# n/ N8 \" M$ V  B: y  o苑强强调,赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用,直接导致赵利和李小梅“不当致富”。; u; J) q3 ^: Y3 p
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同时,他还希望法院能判下遗产管理权,尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。+ d( H3 y7 W3 o" l# C
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法庭命令6 g4 m. X0 }" n  }) T4 D- P

# S+ v3 [3 a* l* Z设遗产账户授权才取钱5 q7 w5 ]0 w8 V1 V; w3 _; t

4 Y  Z% f, F" X0 p0 E' x8 ~* l不列颠哥伦比亚省高院上周五(15日)颁下法庭命令,将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人,授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等,同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。
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法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师,开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况,皆须律师及所有管理人同意,超过一万加元更需法庭批准,不过房屋保险及地税等费用不在此列。
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不过,涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复,原定19日早上的聆讯则被延期,因此苑强的申请仍未获得最终裁决;而所有指控也未在法庭上获得证实。
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