遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

爱城国语理财讲座(免费):

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
2 `" |6 }3 F' [& @" e# b2 a时间： 2015年05月23日（Saturday）10:00AM-12:15PM
讲座地点：Ramada Edmonton South
1 d4 u, x4 p: x
- }6 C8 M- J0 o8 I, F5 |) p我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
6 [  z, `. d% j5 ~* o. v3 m9 c
在工作中经常会遇到这样的问题：
$ p5 {" h; y, |; W如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
9 _8 f* }9 b. E/ R$ h' d1 Q+ q夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
1 C% J5 W* s( |  X已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
+ m. `( `/ ~( r- p: O有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
$ T: Y9 ?6 j( I( `# \2 Q2 H$ R自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
) n4 C* H% x7 G; ^' i% Z& l
! R3 H0 d- g# f, {- b如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座

本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略

1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
, {) M2 W: q  r/ h6 U7 ]+ c  U$ T2. 如何制定免费遗嘱
( n& W. u* n$ P- P/ M3. 制定遗嘱应该注意那些事项
6 |, k7 |( k' L6 O, U: o4 |; j4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
( E( u8 K9 }0 D5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
& s8 \! z9 \, b; i8. 四种人寿保险相应的优点和不足
9. 多家大型寿险公司的产品比较
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
( d3 i. [% ]- |0 s11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
- e* }! i; F' u. c" X17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
7 U9 }, B- \( a; O
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
$ g1 `+ Q- z( V$ c; q# R( \4 L5 V7 E
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
! T: O% p. w2 u# f1 A注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
+ H1 q/ \- l  I* B# j2 u- j/ c7 ^毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

4 H7 M& O1 |8 G7 ~2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
& B* w8 J4 ]7 E* W
3 j  U0 H# W% G0 d9 K座位有限(20人) ，欲报从速

# Q" X1 B: ~" v; Q* t( A联系人：周学志，报名：
6 ~7 v+ s3 h/ q: Y4 AEmail: xuezhi001@hotmail.com
! c. Z/ s0 u) Y$ N) [' O(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)

Phone (403)804-6688

% ]; g' _: x! ~1 @& L: R6 b6 G时间： 2015年05月23日（Saturday）10:00AM-12:15PM
, w  n  W2 e" b- q, I" |讲座地点：Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
. A6 R6 x0 _+ W: B5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
7 n$ s) J$ U; z0 j, c

star

2 人报名

littlepig

报名，1人

快乐的欣欣

交通太不方便，不能去

Edmontonian18

The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.

Keyman

5 _( s! Q# t) R! a/ r加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产

6 I* g! I0 C+ m7 ]8 B加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称，本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展，死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权，担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产，因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。

法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人，但其他涉案方仍有权作回应。

胞弟申请
3 h. x8 |0 y' d% z% i
, T, |3 ~# s; z. {/ Q担心遗产被嫌犯挥霍
7 f# H# {9 ~3 A2 j
  {( U( n7 M& r0 [' v5 i5月14日，其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请，要求取得苑刚遗产管理权。

苑强在申请文件中透露，非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产，包括目前所居住的西温豪宅，亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。

& O/ v7 D& F- h( J8 Z据悉，苑刚生于1973年，来自中国河北，移民至加拿大约四五年左右，身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫，已经移居加拿大多年，现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露，发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下，但实际上却是苑刚出钱购买。
/ ~" c- P; N3 E$ B4 F, E) c
5 T  o: m8 E- o* A苑强强调，赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用，直接导致赵利和李小梅“不当致富”。
0 e, G! s6 L) \$ v' ?
同时，他还希望法院能判下遗产管理权，尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。

法庭命令

/ h$ Q  b! E! ]1 }5 D设遗产账户授权才取钱

不列颠哥伦比亚省高院上周五（15日）颁下法庭命令，将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人，授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等，同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。

0 i) _0 ~- l% c" D  v$ A3 b法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师，开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况，皆须律师及所有管理人同意，超过一万加元更需法庭批准，不过房屋保险及地税等费用不在此列。
9 z. b) d5 p( j/ d/ F; ^3 g% k
) ~1 t( q: [5 Y$ ^, d不过，涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复，原定19日早上的聆讯则被延期，因此苑强的申请仍未获得最终裁决；而所有指控也未在法庭上获得证实。
3 Q  ?/ ^; Q4 }2 u3 f% b2 [, C