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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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发表于 2015-5-19 20:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
: ~. }  ?( l3 k- v时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM : N& \) Q) [3 @# U  g
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# e/ p  i  i* j6 a% U" s& T; {& y在工作中经常会遇到这样的问题: * Q  a+ v- _; L. G0 O( ?
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
2 A; K( W5 c. z# n夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 % L  A( w. v" z: \1 {
夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 5 b) I: ^# T2 `$ P; n. |0 J
人寿保险的保障是给其他亲人的
+ x$ p9 \% A% A5 H% E" I- J3 O家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 ! W8 S/ [" \5 w
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 0 U. g2 k/ V5 A) y! Y: H
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
. f0 i, X( S3 U7 B/ T' J自己有公司,年年都有节余,但不知如何有效处理 7 g- Z( i+ H3 R( \: ?* B" d
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如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座
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- O8 H: c: T: [& |本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
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1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式 # T  q1 D1 A, U- `- c9 l8 r5 ]
2. 如何制定免费遗嘱 7 K7 }% I! \2 i% u
3. 制定遗嘱应该注意那些事项   M" A- p/ d% A( @
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
/ W9 c' C" j4 S8 g: u' g5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
  S, p$ q1 ~* L  c) n+ |6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
3 o3 t8 X+ X0 e  x% i/ J7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
/ w% W  |- A; F4 {7 B8. 四种人寿保险相应的优点和不足
* C: {. k! h# d. d; {9. 多家大型寿险公司的产品比较
+ V7 H- W. ~, B; {$ f10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance , 5 ^! f% L! S/ g4 v
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
9 [9 |- T" @8 L  e+ ]12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 % u8 \! N' G0 o
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理 / \. j' I* Z( \1 ]* n  ~3 X
14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题,如何家庭内有效平衡分配
' _3 ]. s' E2 I0 s$ [15. 家庭式公司(family operating)和投资型公司(investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收,或多重税收& \7 H3 M; m8 y0 h
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) ; O! f! j2 c2 M/ ~1 `
17. 海外收入,资产,企业的资产转移及税务策划 ; j! |7 J& C* _3 z+ O. Y
18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) - I: [) u9 r+ e. J; b7 V; ^" f
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
1 |( k0 U0 X7 C  s( }4 S  [" k信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 9 |# x. H8 r6 r' H& K9 \1 _* I" _% m
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
0 y' @3 j: H1 n, I% k$ Y: o4 W长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
7 `- q6 `( x- K8 m; b" _6 c毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
# ^: A# o. e: g$ o. }; G# J' K) v% _1 ?6 D8 L5 F3 R; k# V+ J
2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 7 y0 l. U' ?) g2 J* x
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座位有限(20人) ,欲报从速 7 t& o3 R( o% J8 O  P3 h
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联系人:周学志,报名: 6 {0 w* B3 {4 t( q6 ]+ m+ D
Email: xuezhi001@hotmail.com , A  S- P& A/ p+ l9 o3 d
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
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: i, V' H% N, y5 pPhone (403)804-66887 |% v& ^; w: k& }/ A
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时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
( d. R" l+ k) g" L$ s! y  d2 f讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
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发表于 2015-5-20 12:26 | 显示全部楼层
2 人报名
理袁律师事务所
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发表于 2015-5-20 23:00 来自手机 | 显示全部楼层
报名,1人
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发表于 2015-5-21 07:42 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
交通太不方便,不能去
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发表于 2015-5-21 10:35 | 显示全部楼层
The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.
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 楼主| 发表于 2015-5-21 22:10 | 显示全部楼层
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加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产9 A; x3 ~6 W" T& i
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加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称,本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展,死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权,担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产,因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。
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+ A8 L: x6 c( W% z法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人,但其他涉案方仍有权作回应。
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胞弟申请
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$ o! {5 L% F: p. M5 B" O8 X- [/ N担心遗产被嫌犯挥霍
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5月14日,其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请,要求取得苑刚遗产管理权。! v2 b+ [; o- r' Q: e. a! E

4 g$ K3 Y7 m" A9 r8 l苑强在申请文件中透露,非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产,包括目前所居住的西温豪宅,亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。$ K0 K' V* l& C3 B5 X2 ^
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据悉,苑刚生于1973年,来自中国河北,移民至加拿大约四五年左右,身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫,已经移居加拿大多年,现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露,发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下,但实际上却是苑刚出钱购买。
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苑强强调,赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用,直接导致赵利和李小梅“不当致富”。
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同时,他还希望法院能判下遗产管理权,尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。
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法庭命令" U+ f2 k$ i- o5 `
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设遗产账户授权才取钱7 [: L' [) Z# ?6 Q; }4 j% _8 }

# V- I- K- f+ W不列颠哥伦比亚省高院上周五(15日)颁下法庭命令,将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人,授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等,同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。. ?1 x$ @5 ~- i2 |
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法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师,开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况,皆须律师及所有管理人同意,超过一万加元更需法庭批准,不过房屋保险及地税等费用不在此列。
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" n: R1 ?5 |/ j5 ?3 z不过,涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复,原定19日早上的聆讯则被延期,因此苑强的申请仍未获得最终裁决;而所有指控也未在法庭上获得证实。. p0 H3 l$ O7 `& F# v/ ~0 n# ^
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