Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
4 f" H( j$ c9 c; u* U8 J5 \: x$ T 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
/ d7 p* x* M' I) |8 H5 R2 z7 d0 i
+ ?, T( k4 q3 Z6 s  g6 h: y: \在工作中经常会遇到这样的问题：
6 \$ R) D" Q( B  M: I9 ^3 i如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
4 m6 n8 }+ M5 S夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
& L) L3 _: @- Z9 ~0 ~, M夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
( z5 c, @) p* E9 H# Z人寿保险的保障是给其他亲人的
' U) }) ~5 W; `* F% ]2 D家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略

0 j1 K% Y: e1 N: a, T$ d! r& W5 _1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
8 C9 V9 L4 W: ?7 i) A: O6 h2. 如何制定免费遗嘱
$ v. i7 U. X: v6 n4 h! l" ?7 C3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! x& C( V3 s( @  |3 M) t6 \$ P7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
7 E, C+ [7 z" ^) u+ e9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
- p4 D: |, `3 N) _3 [+ M10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
$ t+ s5 a9 e  a. f5 l7 x( V, n12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
8 {2 W+ z. Y  r4 V+ \! W4 x* b4 R1 R13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
6 q( f2 G5 B4 o' l* d1 Z9 q14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
" {& r9 O, c; m15.公司有保险是否还要买个人保险
/ G; h5 l8 ?) {0 v16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
5 ~  b9 ?* q- }: c9 s+ _1 ?
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
4 |! _6 Y, l7 X% H. H& V讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
8 S5 [9 o/ J, i$ V8 I: Z) I' f6 f230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
! ?0 P9 M! i  p. X/ r联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
  V) \) A% O1 A# R! R1 i( J+ I, BPhone (403)804-6688
6 i0 x. z3 C* ~( b4 I0 T

Fort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
( P8 [9 V. T6 E1 H2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)
  ?' ?' `6 Q) Q* ~0 c5 a- [  C
4 V6 M* t: r- K* f; e+ y7 t
7 m# [$ |, x. {时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
. s$ n  E* x4 V& y# _8 \讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)

6 d0 L" M! D( C. q1 E) ?5 K讲座内容如下：
+ V2 y) u& a( T
A. 2014 个人税务申报

1. 2014税务申报新规则
# J* Q" B2 F* ]/ j; s% H+ J5 J
1 T% J9 X9 Y: M% U& f2 s2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报
' k% i9 n: w. R
! F5 q4 U2 w3 G' H0 P3. RRSP 申报
& F  F8 V6 @$ N! g* y
4. 托儿费用抵扣

% N2 W4 r, T* _" j  e5 g' A+ y5. 搬家费用的抵税
4 `7 @/ x) O! ?) w) K9 Q3 z- m
6. 医疗费用的抵扣
6 `2 I( R+ ?% W/ D$ R" W
7. 学费的抵扣

8. 其它费用的申报
3 O" V& x9 z5 ~- J9 Y3 @0 r5 y4 n
/ B" n# c5 L2 m) M; iB. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报

! ?2 v( D+ q2 b9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
; l8 A% s% y8 T. ], N$ v
" \. s  ?3 P8 j$ a% y( |& r. E  @5 g10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题
0 \2 ]9 v! |6 F) B  x# N
11. 家庭, 办公室费用的抵扣

) L! l! Z1 O! C6 ~% i) L12. 生意用车的费用申报

C. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
4 M0 y1 a2 P* N6 C- B9 K9 S
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
, @% a$ }# Y# _4 D: O8 d  U$ `资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
9 Z% v! b8 q8 I& V! D) \2 e7 l  ^注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
) K- A7 T6 a, E0 D" T9 C
) ], q0 {1 f4 ]毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
! J7 {, I6 ~1 G) q- M, ^230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
, A7 j0 F* P1 s3 y8 a联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
0 n# c, |5 E+ u/ D3 |" y, @ (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
% l$ k, P2 B& fPhone (403)804-6688


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