遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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两次相同内容的讲座时间:
: t% A2 p) ~+ ^$ c; T# s( z时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
. I. Q" O/ z; b' j  w/ x2 I时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

在工作中经常会遇到这样的问题：
' t: o; {1 x: A# h
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
3 Z. L" }- B% c
# a6 }* ?( z0 X- v$ J% f' N& y夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
$ {& }0 z; O. a3 y5 L9 f- W
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

0 k+ ?' S+ j- g& M2 w公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
: ], J# e4 b1 T9 N: g8 C家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
6 G# T. W5 \: S; w5 y已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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: O1 U( u4 g, i/ K7 f1 Y1. 遗嘱的三种形式
& @* V9 g8 ~1 u# t3 F& w2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
9 ^- c2 r, t. g; [/ p, h+ B1 k6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
  s8 c! ~1 {' N3 w0 [7. 海外收入，资产，企业的税务策划
( F5 |5 J+ I# o, J2 z8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
& Z$ A  |# P% h7 K  s3 F0 w& a9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
6 i, f7 A0 g1 i% {7 E& I11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
! O0 J- L; O8 ^; L( c# d16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

% k" V, [# Q$ A/ ]' _' [主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

! L' ?% a/ [$ X8 M注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
1 ?3 _, o8 L, c7 O
7 u* k, q, n# N5 x8 v( i$ R5 X毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
' l/ Q( l! r4 i; ~3 B( Z- c+ i' b资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
+ w7 A9 E+ y' \% u+ r* F& o8 b  r: O9 k# A特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

( N- }# R# d- G& P6 B毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

, r. |1 g1 y' |6 A% a3 A
9 r3 a4 o" N, \时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
- T+ B" Y. w% k# I时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

$ P0 |2 l( ~7 @讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
3 W0 O) f! D3 l4 e$ }5 N座位有限(20人) ，欲报从速

; R# r6 G8 ]/ _1 T- v联系人：周学志，报名：
* \/ y2 M" O0 sEmail: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688