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| + I# B% ~( p2 C: e. _% [ 时间: 2014年8月27日(Wednesdy)6:45pM-9:15PM
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 在工作中经常会遇到这样的问题: / t' y0 d" [4 T* B. T! y
 
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 ) [, s5 K5 |- ~; e5 D夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
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 夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 4 Q& \8 T; J# Q: D: d9 q$ Y
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 现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑 " K& c1 S9 h, O
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 公司内每年都有节余,但不知如何有效处理 # s* |" J; P7 [3 C% h
 家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
 % {* h2 o( [+ C4 ]" C! b- N已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
 0 L9 `- y% X$ Z7 e1 O1 G1 d有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
 1 D- e* }( Z# i  Q
 & k/ g5 X5 L9 A" a0 k: ~在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, # g. X; J* w' j8 P7 O* N
 
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 3 l$ v% m$ f! P5 P( N1. 遗嘱的三种形式 ' N& z# _7 u, g+ P9 ~7 T8 Q
 2. 如何制定免费遗嘱
 , S3 ~# m9 T+ L* D" T' I3. 制定遗嘱应该注意那些事项 ' G9 I; `6 m: z/ O0 M
 4. 无遗嘱的潜在问题
 , T. N( J, D3 z, F. H5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 $ Y- a) E( v8 ~8 h
 6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
 " `1 [+ V3 G3 D$ j+ a7. 海外收入,资产,企业的税务策划 & k' Y4 ~- j) V4 T) b7 ?
 8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
 7 J5 }( s$ ]* P  `2 g9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 7 `% c! \- [/ W% h+ Q- {  x
 10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance , ( H" e4 m# }0 ~! g
 11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
 8 W& a$ B+ }8 }: U0 K2 [/ p12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 4 `4 l3 }9 ^8 H7 q
 13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 % ^4 u( x- |; |6 u
 14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
 1 }0 G( z  d; J" v+ b15.公司有保险是否还要买个人保险 ( j5 L4 k- W9 x0 {' M3 J5 D
 16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)   Q& f; q, k6 P- L. S2 o
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 主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
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 特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) / Y; a# w; y. A) J+ o
 信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) / M; \# }9 v! {: N" j# F. e& X
 资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)  P% H/ a, K, ~7 d6 C
 注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) % I3 y: e9 _! O- ]/ S6 `& Q. H4 D
 
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 2007-2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
 + e8 ]# W8 c, m# Z' @3 ^1 {4 M5 M+ a讲座地点:Best Western Cedar Park Inn,  Bubble Room
 w2 E9 P6 K& ^, v! g8 e' V5116, Gateway Boulevard Edmonton, AB T6H 2H44 I5 @3 h' K8 e
 Hotel Ph # (780) 434 7411
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 * H& n5 X$ C; c) n/ [9 W8 ~座位有限(20),欲报从速
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 3 v0 S- D9 `6 P  `联系人:周学志,报名: Email: xuezhi001@hotmail.com
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