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爱城华人商会讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:20 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
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9 ^" ]1 f+ S! M+ s& E爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:& h0 Z2 ?" T  o$ h
- ~9 `/ l" q* a/ @
1. 遗嘱的三种形式
& E0 |" L1 f8 @2. 如何制定免费遗嘱 + H! }9 y- N. j! a( J! G/ P+ e
3. 制定遗嘱应该注意那些事项9 Q% v+ k7 g$ A* {' j8 g, B
4. 无遗嘱的潜在问题 ; }, ]/ Y5 o8 p4 a$ H4 [
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题* x; p* Y, l0 T! o7 K8 L
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
# F% F2 {, R4 H2 ~# J( }7. 海外收入,资产,企业的税务策划
& Y8 s; N( z# l* v7 r7 n8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
4 S) k* A* d# ~& K4 V) z9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance 4 [' ^2 k- N6 V# I3 e
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
) ~2 K3 a/ l+ B' K11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
4 i# o  C: Q: {2 Q+ o     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
* m% p9 j" M3 K& s" W/ N/ J  ^; m     地 点: 4107-99 Street0 u% h3 ?; Q- W% H
     费 用: 会员免费 / 非会员$10 " C, j( N% E; J' t; G6 b' V
% ]( i$ T3 O5 C6 a# y
请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
! @1 ]9 C$ a0 X( @- ?3 V 可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)1 U; y! l1 k8 R: d8 D( ~

6 v( {9 n1 K) N! _* f, _1 j( |
; W* m) y9 X1 W, v* H4 D爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
) ?$ n  s) U- J! f1 t7 T
+ i, p9 y4 |9 W3 y2 m 爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
* z; A( r1 n2 v& c9 E! u8 b* D* P3 a  d' r" F5 ]; p% {- K! s; l
爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
* G) h$ g) K4 s/ E/ x8 E( M0 w" L6 [/ u8 y
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爱城华人商会
( `* e9 Q/ d+ c1 [( MEdmonton Chinese Chamber of Commerce* ?1 j8 U. @  j
信息分享,团结互助。, D6 R# Z- A) G- s3 m# H5 _. l
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:35 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机

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2013年 11月 05日
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就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。2 r: g7 x) A  R1 |6 g

  e0 A( G* ^$ X5 L6 r, K- m, @ 买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。$ w8 }  n$ s; i9 H. D/ ]

6 `: I" g4 ~* P2 G; C 当然,现在看来那是个绝佳的建议。
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遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。# n. w. d  E( _( K+ H, h
" o% A/ r6 _* m! I) h0 Y
巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。
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% }2 K/ l4 i7 ]7 |. Q) O. D- Z; Z6 V 但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。
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巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
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# \+ I" N- C, p! v& v4 W! W 我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
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' n+ c* |+ ?' P2 n 巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。
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8 O6 i" ~8 ^2 ] 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
4 H  S* F/ S$ Q& e( H
( p( p) p2 _6 a+ B 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。) M8 {# \  Q4 u* d$ g9 L
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但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
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; @: ^* n2 |  D7 W 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。  n% r" h2 ~$ V* ]' b( k
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现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。$ B  W& ?& ^+ U7 q5 p
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今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。- M& @3 [/ B2 i) I, L( E
2 ~+ @* b" b0 y- X
今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。$ [' A  @. V' k  d7 H) P( v' s8 n

( b: V  b; ~0 l% D% L. H& |. `9 r% r 我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
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公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。6 k6 E+ F3 ]1 q5 \% m
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即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。
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  ]% `7 N) ?# Q5 A! s 先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。8 w; Y. \8 N5 l
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然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。9 P; s, d- K& I" {" e1 R' c# P, d" L

  b8 h) S) {, g3 a9 M; k: J 对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。
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  t4 y: K/ X/ O8 j$ {! ^7 b  [ 而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。& ]% {- q9 O. l
4 w1 o- U0 ~+ H) r6 c8 g, v) ?) P
David Weidner
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发表于 2013-11-25 14:40 | 显示全部楼层
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