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爱城华人商会讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:20 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

3 ~1 L% |6 {) A, [) \9 S7 I  i" R' Z* R4 r/ b# k% O
爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
8 i) C9 J% i6 o0 l6 s8 M/ Q8 D: A8 z# c  d( @8 }, @; I; A# C
1. 遗嘱的三种形式
$ T0 L1 \2 v2 o$ g6 s( @2. 如何制定免费遗嘱 * d1 I: Q& l9 v- f
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
3 y: H8 R4 H( S2 C7 k1 i$ [( z4. 无遗嘱的潜在问题 " W+ o( Y5 B& L. Q9 u: R2 b
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
/ F% e% [4 z- f6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划/ X# J. ^. ]  u' w2 {
7. 海外收入,资产,企业的税务策划
8 ^; C6 v' x+ n7 @$ y. Q8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
' y8 j6 h1 f. V; h  ~$ Y9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
4 B  V# e* J. S9 b7 [8 j6 u8 m 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
2 |3 C8 Z% C# }. G: f/ R) ?11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 1 D, P. ~$ e7 l' s, N9 M
     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
) S5 t: I" d& v' V4 U2 T8 L# N# R& \     地 点: 4107-99 Street! `1 O( W0 H! {3 e8 `$ {8 o
     费 用: 会员免费 / 非会员$10
" _* o! @0 G: S3 `
/ ^4 l: U8 c% H请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。0 _: ~0 m5 K7 \
可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)+ L. I, f: X0 ^
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4 @8 P5 x7 u9 |0 F7 ]
爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。! @$ b) U" G9 c$ s1 k; u

* Z/ ^9 |% M, ^- n  I 爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
; {5 U/ e" o% H
: s8 _# P6 r% m$ O$ D 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
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$ R, O- @8 A* h% K- h" ~' x# | 7 {! e( d0 ]: Z0 I

0 _- r5 Z6 ^: |爱城华人商会
" {$ F, z  L- ?9 p# [! h! TEdmonton Chinese Chamber of Commerce( v- s4 e2 Z+ O$ u2 y& g2 z0 d0 h
信息分享,团结互助。. r. |4 ?1 g8 C/ |8 j8 r7 a
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:35 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机

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6 k* @3 O3 S- U* U" U1 Q5 b! r$ X2013年 11月 05日
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! n7 z8 \. Y8 s7 k, k. q 就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
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买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。! R* Y; H' L2 G9 l' J9 a7 o0 p

- P3 p& }! j" \# ?: u* F% C 当然,现在看来那是个绝佳的建议。
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遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。
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巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。; N2 Z! }- E- D) `: T/ u

5 j: |5 W7 Z' @) y8 q- a 但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。
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巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
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我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
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" v3 D# D1 B2 ?% Z" b( @ 巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。
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美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
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$ P) J5 I% P' V/ z0 n 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
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: V' B0 C7 J7 j4 _; k: D1 } 但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
4 U- w) {" i+ g
% I" [1 Q( Z6 c0 ~& u 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。$ P$ ~  {( @. G& ~" K; q4 Z% C& F

: @4 Z! e) I& C- g0 ?' I% g 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。, @  y' t! K  n9 K  ^

6 }4 ]1 f, S+ O+ v+ h( t6 G 今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
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今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
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我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
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公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。
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4 W) f! V. W7 z$ d 即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。
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先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。( n7 N& _% j% X0 l

; L4 r$ ^& m6 f" T+ k5 V 然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。5 K( ~6 F# C! X& V
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对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。, Z# f! Q5 {" D8 w
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而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。, _- u+ j" T9 G4 X! J+ r

- d2 k* O+ z5 i7 u5 ~5 ^' G9 Y2 [David Weidner
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发表于 2013-11-25 14:40 | 显示全部楼层
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