爱网家庭旅馆 爱网家庭旅馆

埃德蒙顿华人社区-Edmonton China

 找回密码
 注册
查看: 2592|回复: 1

讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

[复制链接]
鲜花(1) 鸡蛋(0)
发表于 2013-11-15 00:14 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

; Q2 g, _" O$ Q5 e- j) M- Q1 x. W4 z! ?( U% F0 }; v
爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
" x2 R" ^6 i7 a2 a& p- W: t' s# T0 E  ?
1. 遗嘱的三种形式! i* q# T: h! Z! }6 m: f* N  H
2. 如何制定免费遗嘱
; A  U5 d2 N! ?2 `3. 制定遗嘱应该注意那些事项  q% m- d7 y1 E" ~# Y
4. 无遗嘱的潜在问题 * V/ ^7 _6 X+ W% c/ n5 ~" [; ~
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
/ p8 p- D4 j: S& x1 I6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划9 \4 v) Q+ K: Q$ h
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 7 I) Z& J' t0 R) m' T( d6 h
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用3 i3 B; o! D5 d8 q2 ~$ y
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
3 W/ w" N* P- m  N 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
: x2 G- V( y8 J9 g11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 - C3 `& ~, X' d4 {, O: L6 l. J
     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
  m$ c: e/ G; A5 _' M     地 点: 4107-99 Street
* W& U% f# W8 f4 f: D     费 用: 会员免费 / 非会员$10
% [, ]- c6 K7 J% F8 _8 M9 q
0 V8 N8 I# x' _8 p请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
1 m* J& ~, V' i! v! A 可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)
' V) Y% ^6 {7 [0 M7 T7 s+ Y/ i- \# W1 r; Z
5 }) |0 z, g) v$ j
爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。% M/ s2 u( u, L; G

' Y. n+ E9 O/ {9 R' T5 g 爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。9 l' Y# }: g, Y. C& }& |

  I  l6 W" \; o) g, } 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
" ?1 m! @( p$ {' ]" v, K) o  h* H' D0 X* W% Y

; T3 s% K1 Y7 ~4 U1 l: o
$ ^$ D/ }) W5 o9 }5 b6 e9 ], `+ P 7 m( d$ j. a* m% X) ^
% R$ |1 N2 [, u- e9 s
爱城华人商会
1 Y! L7 m# E# J* N5 x# h3 J0 oEdmonton Chinese Chamber of Commerce
3 ^) a) t! k1 ~1 @" c& V信息分享,团结互助。
7 X8 Y' Y; I! c 团结就是力量,信息就是财富!
鲜花(1) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2013-11-15 22:33 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机

' I/ ~0 }! D* g
3 X( c+ f/ C' @( t6 o2013年 11月 05日
4 G9 {9 X7 B" X& n8 R9 F, B
! _+ |$ H# _; O" z" v 就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
6 T; R4 m7 r) [' ]) I4 d0 X8 x1 [$ r2 m* U0 B
买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。
" }$ j- m1 d5 u/ p5 u* `; {& P7 A  v& {, b- w
当然,现在看来那是个绝佳的建议。
' Y8 R3 w' v8 z  E
3 l) W* r9 y2 x. T# r 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。4 g9 t6 `; n& _" T' K2 E* g! }
* F' F3 O/ C5 t: y/ i0 y& p
巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。2 k3 @# ~/ [0 o! b  W/ i8 u

$ h$ I3 u9 f# c 但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。
  J, g( ~; n: R) A- p, ^
' g9 V+ H+ B) H0 @! Z% d: M 巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。% T7 z$ H# F) k1 Q( U8 l3 m

! k) P& J7 Z4 H- `& @ 我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。: I- {5 k: c, ~
7 T' d+ P4 ], n3 ^+ H; e
巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。, C% x5 W5 m6 r) Y! F
9 b, w  |6 ^7 X7 z
美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
/ t" ^5 O# C, B) ?: h. d/ M9 ~/ A& {5 w$ k* @" r
投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。5 R8 m' e. |2 Y; d* Z

& U9 E* v6 K( b: l& L2 V7 E 但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
& _& X* w' Q! L) s: Z- Q% T
# F( o4 e% i" L. x. v 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。
7 B* ~" o# E2 C& q# l* Y) K# i+ C
" I: K  y) S1 Y4 Q' v: | 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。  f$ f7 n# J% Q; n) Y4 Y
* m1 ?# Z' \! y% n2 r6 y
今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
+ y2 l* w" ]; E) m' f% f+ Q8 `8 G8 P# u- L" S' W
今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
1 N" ~% f, i1 c- ]7 k; t2 s, D$ g; h1 }0 G7 C6 C% w" x
我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。- U  p1 f9 _+ g- t% C

* B/ z( k5 p  Y 公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。3 Y1 s  W; C% N' J" p4 p9 Z5 g

6 E2 y7 _) F5 J/ ~# d 即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。8 ]+ G9 D& b' {/ J/ v
  ]1 ?% O1 b$ W3 Q% f
先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。+ L( Z' p5 g' ?$ z) ~  a

1 R: y* V+ n5 S( o( a 然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。
9 I- T0 t' t/ ~, [* `6 M6 A6 g% Z7 X# n3 N" p/ B
对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。
+ j* ^# q! k/ j, ~) @* T
9 h  b) l0 R! ? 而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。( A# |2 L+ Y7 N

) o, ~( F3 H5 X& O% S& P8 gDavid Weidner
您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则

联系我们|小黑屋|手机版|Archiver|埃德蒙顿中文网

GMT-7, 2026-9-25 16:08 , Processed in 0.176160 second(s), 10 queries , Gzip On, APC On.

Powered by Discuz! X3.4

Copyright © 2001-2021, Tencent Cloud.

快速回复 返回顶部 返回列表