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讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:14 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
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爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
% S8 G. b" r5 r% C: a) x5 E5 H$ I( D' A% B) ~3 G; q. Z0 ]& {4 ?  A; p
1. 遗嘱的三种形式3 m$ w! k( O# w. W
2. 如何制定免费遗嘱
% Z0 c1 A! }9 {; r+ b. [! _2 K' B3. 制定遗嘱应该注意那些事项+ u8 l2 D8 \4 o% r# `8 ~6 `% s
4. 无遗嘱的潜在问题
- ?. [& e- Y% r. G- z) P7 L3 T5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6 q0 }' Q' L6 N, Q6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
( Q5 d5 X9 W8 m" J7. 海外收入,资产,企业的税务策划 % k& r. _9 ^9 Q" d) |  h+ f8 b
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用$ R. C' F: \& s/ w9 m
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance : M: D3 g/ m) a
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 * V$ _6 ?& r7 q$ T- u' D
11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
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9 j; a" h; D  Z- _& r9 S" K     地 点: 4107-99 Street6 w% E2 S) f# _+ d% f+ r8 \
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爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
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爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。. \( x3 U  L) p6 v# _1 b
. C  E) C, o) ?9 t: k$ C
爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
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爱城华人商会
" P3 a% _5 B& a) E6 e4 X# eEdmonton Chinese Chamber of Commerce. h% }: i  }7 d
信息分享,团结互助。/ n$ E! U8 u3 y! _0 |, Q3 F
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:33 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
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( F- |0 W- i2 Y7 U  b* I2013年 11月 05日
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8 c9 D8 E1 D$ E 就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。* _' T# r9 y7 }) l9 g  o
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买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。" l9 G7 q) v2 x8 O1 R5 [
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当然,现在看来那是个绝佳的建议。
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& I4 Z7 j& E' Q7 J6 k9 h4 C2 \7 y3 ~ 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。
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: t1 g! H% g+ ], y 巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。% o! V  z; n6 ?- ^5 M
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但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。
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巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。; l# k. D  C' S1 h0 Z
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我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
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巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。) f' s: m, r8 j4 V8 J

) U: l- R$ d; p9 `, {! \0 k 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。  `4 j2 a8 I' d$ Q
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投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。% S5 }; v$ d2 u. w
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但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
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, M! u) ]' `+ [ 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。! l/ |! h- [6 }& ?" M5 l4 t+ X6 d
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现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。
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今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。% l9 r% H$ ~2 e! H9 v& W* a
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今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
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1 f1 x: \. K8 \0 G 我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
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公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。
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即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。
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+ D9 k9 o7 j. b# ?: ~ 先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
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0 _; |1 S. r) G0 K3 X 然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。6 d9 ~( O& Z+ n6 L9 D
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对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。/ I7 i/ _0 C  O3 y8 o4 b/ w
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而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。
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David Weidner
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