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讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:14 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
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爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
$ m# u( J$ T5 h; L2 s: r) e1 f  I& e+ p% S7 A
1. 遗嘱的三种形式( C0 F: G( W; p* @: v  P- E; V
2. 如何制定免费遗嘱 : q$ F$ k& a& d; q- }
3. 制定遗嘱应该注意那些事项7 b3 [1 B5 k' b3 P# B
4. 无遗嘱的潜在问题 4 b! o; v; Y8 M& J+ P" l
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
( j* D  v9 x( l( q) n6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划9 D3 I% P3 l5 r; F8 x: ?$ M0 W
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 2 o3 d! x6 y* ?/ ]5 [/ E" S6 @
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用2 z, Q) ]2 n0 A1 F
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance   J' [: S" ~  J1 ^6 T5 V
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ) M- c9 D* x0 A2 h4 H' {) p
11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
3 Q# m  r9 y8 }: ^     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
; ^# W1 e5 [* I, E+ N( T* s     地 点: 4107-99 Street
7 z; `, X9 ]7 n. ]) `$ U     费 用: 会员免费 / 非会员$10
' @" y2 Z5 x. S
4 U9 j, B9 F1 n  M请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
, O1 t- Z* p" t% }8 q' ~; h 可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)$ T/ @0 ~  b; V, i, j# k/ B: a
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$ x5 S. A" l# t2 _爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。# r& A" ]  O& C) Q' E& a
, x" a3 v% x" x6 a
爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
$ f" t+ s5 k8 V$ x& P! ]3 H( I9 ]  K1 p' T4 X
爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
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, W$ c, t2 s. D( A6 f, N8 B
爱城华人商会9 r  V& v6 g7 G
Edmonton Chinese Chamber of Commerce
$ m- C% J# n& A/ X8 Z, D! \信息分享,团结互助。
/ {6 q% k3 y: e. b  q# E6 x 团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:33 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机

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2013年 11月 05日
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就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
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买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。
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% ~$ N6 ?6 J9 F& L% k 当然,现在看来那是个绝佳的建议。6 ?( j; h( u9 J; L/ Q% w7 T, k* z

! y& f2 d5 J1 L6 x$ v# X, X 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。
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巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。. P4 x7 ^) r" i
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但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。
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) n5 q7 n/ C5 e2 q# k 巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
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/ W& B/ ~6 q5 i1 | 我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。2 ~' U# b# w( x' ]5 x/ o

; h0 c3 K& r, p' K. }, X9 Q3 m+ @1 T5 N 巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。
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% E/ x8 }. S2 N4 f5 G 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
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9 I7 k- v5 Y& H5 P0 y 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
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+ b2 U* F  _/ o: \* G/ | 但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
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资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。
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# J' b4 ^! C% [7 s  T# U0 m; i 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。
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今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
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; U6 u$ e, f- q$ P7 J 今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
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我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。$ y3 s& l/ _# X8 k! c- w& [6 p

7 T4 ?1 U9 r5 K+ w8 ?# Y4 L9 _ 公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。; U" Z2 E2 Y/ P' Q+ o8 K% {5 O6 V$ m! o
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即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。' \6 }! j. c. R; ^6 Z5 b1 A
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先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
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然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。" o8 a% w% j% c

3 A4 C3 P; }$ U; k. e, U: D6 y% z 对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。
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而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。
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David Weidner
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