埃德蒙顿华人社区-Edmonton China

 找回密码
 注册
查看: 780|回复: 3

讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

[复制链接]
鲜花(1) 鸡蛋(0)
发表于 2013-11-15 00:13 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2 |& F$ X6 I$ s- Q
5 I1 q0 k  t8 L& u& Y$ I
爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
0 d$ Z4 \: O/ R; i& ^: n7 i. V* R( S
1. 遗嘱的三种形式7 }5 N' v; _% O
2. 如何制定免费遗嘱 # k& e( [) `4 w/ z6 d
3. 制定遗嘱应该注意那些事项5 _8 F- |' c3 y7 Q
4. 无遗嘱的潜在问题
6 o. M, d- o1 S3 J, {5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
) f9 p! ^, v; k# x6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
- M$ ]3 C" Q+ D- E$ _3 A7. 海外收入,资产,企业的税务策划 % L8 v4 K! R- U; n& t
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用+ f* `% p) C( Z. o" F
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ) q+ A, c# R: M0 g: Z) t( @3 ?" C, n
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 6 E; z8 U1 j$ I
11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 7 p* U/ C3 i$ z  k2 P
     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
4 i# U+ z" H; O/ {: ?3 d! J) D     地 点: 4107-99 Street# q, ?7 g7 L. G+ {0 M
     费 用: 会员免费 / 非会员$10 3 K) N# h$ I+ r& |) {6 J9 Y

# c- }! l( K/ I2 z6 {) i2 y2 W请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
/ U5 x/ i. Z3 P( }& J* n& N 可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)
: }/ m7 z% T. n, @, u4 ~  U. Y8 w2 k6 b) h7 L
' `8 r$ w/ n. \
爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
' G+ p- J! S& |* \' f, Y6 r4 }4 [$ k
爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
- g; p$ m4 Z* F8 |8 J  `5 L" r* x
爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
& r( `0 J6 t0 f* u, X* _( u& K& A  g' W; E+ C

3 q$ k% x1 [- Q1 O
  Z- Z! V2 Q. P( o+ x. q* ` . M* W4 t. U$ E# ?
8 ?: a2 U! d2 r' y. j
爱城华人商会
, G9 G6 P$ y9 B% g7 Y0 PEdmonton Chinese Chamber of Commerce
( N* A8 V) g, `; _5 o信息分享,团结互助。7 H8 g$ x8 J) `& g8 R
团结就是力量,信息就是财富!
鲜花(1) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2013-11-15 22:31 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机$ `5 k9 {0 r1 q* y! f' J' R( n5 s

+ G1 B3 d& k# R( e0 I' k# u! l) X2013年 11月 05日
1 n6 N: k( n+ Q  b
3 @. E8 J. J7 g. l# j% o就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。" Q5 s+ G+ M1 R  ]3 k3 i
  }5 a9 O1 ^6 g9 Z) R) v
买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。
5 P- P: B+ {6 P+ l
8 x8 N9 C- i# w5 B当然,现在看来那是个绝佳的建议。$ J. T( f, m0 e7 u; h( t: N$ y
! r- T, i. I/ L3 C. f% }2 _4 W
遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。
2 A4 C* z! Q  K% [1 g8 c
) `+ T4 R2 J1 v+ ]$ C' b% m巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。! _- }" P! B& F4 k$ [

1 a3 x" f* j. k5 [- C" S: j但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。1 `8 @! Y; e/ q; x

  G& s+ V* \$ X3 g2 a3 T9 m巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。. i: ^) V) H* |7 r% _
# D+ |/ Q3 N( [. N: x2 q
我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
; h. O9 M' N* n4 C7 k5 [8 ?% t! m" z
巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。; ^0 \7 f( |& D5 ]1 C, K  O% y

5 Z$ a2 N" t' q0 D% f! d1 f8 f6 H6 L* {美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。) g6 O% O  X4 x% f- E3 h: Z( Y3 [
# q+ ~2 T* T! Q' f& q: f2 ^; Z
投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。. C# B& P/ c. d) @- R8 q3 u7 x

  L! R. ?- B" \  g但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。/ ^) e, n1 A5 K* M7 \" I
" ^6 _/ k) \" ]0 V
资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。' S5 v8 G9 ?8 K7 U* W
! B' l$ u$ ?) j# M0 \
现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。% W9 N9 G: I0 W" r

9 M/ }# `# H6 q2 ~$ ~7 g今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。/ n7 X4 A% H7 w/ H) o  y
$ A$ K: A- P2 _1 d; B
今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
; w' A1 e0 N$ |* a% B1 I
; E7 a9 |9 O4 h1 V. h3 B# z0 y# Z* l我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
& o7 W7 q6 a6 F, w( Z. p6 ~2 g' W2 G) \! B! ]- Z
公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。3 ?9 Z1 |+ g: y4 r' C# x( T. m
7 J! V9 ^- r# x5 O5 Z
即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。: s  |9 Y% r: g
8 A0 D$ g- X8 Y: O
先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
6 i9 J9 m6 B1 N
" i% y. i7 ]. S/ B- g然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。
/ `) x( c3 j6 t" }$ x7 j% ]! D( g- F  q
对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。
. S3 m4 o/ Y3 ^8 R8 |0 {; ~1 B( O- M3 L$ z9 [9 u4 l
而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。
5 \  C0 V$ R1 J+ \  W- z6 y4 l  e% B' {; d! U# v/ A3 I
David Weidner0 s" Q; I& G3 q9 g' E' P  U
鲜花(33) 鸡蛋(0)
发表于 2013-11-16 08:15 | 显示全部楼层
那您买了吗??不然全世界都是巴菲特了。3 R/ F( k+ n. d6 I7 q2 e# m& N
其他人是99%的人,独具眼光和策略的只有1%的人。
鲜花(4) 鸡蛋(0)
发表于 2013-11-18 10:55 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
信息发布的太晚了,错过了。还有下次吗?
您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则

联系我们|小黑屋|手机版|Archiver|埃德蒙顿中文网

GMT-7, 2026-7-6 16:01 , Processed in 0.071644 second(s), 14 queries , Gzip On, APC On.

Powered by Discuz! X3.4

Copyright © 2001-2021, Tencent Cloud.

快速回复 返回顶部 返回列表