2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

Keyman

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3 n# u5 U; n; K* @2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座
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主题：2026家庭养老规划
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5 _2 M# [9 Y- i8 {& b) n日期：2026年5月23日（星期六）
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时间：上午 10:00 – 中午 12:00
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# @0 h2 I1 o) r2 k. l+ ~7 ~第二场讲座

- E* _/ b$ f% O  ]& s9 o主题：传承规划
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; |/ Z, X! j1 p: B5 K日期：2026年5月23日（星期六）

- k. w# b7 q! F5 {! @$ I) w6 C时间：下午 1:30 – 3:45pm

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   
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2 c; u4 v" `4 n, i) g2 F! t9 ^0 B加拿大养老规划讲座
一、退休目标：先算清楚“够不够”
1.        如何判断家庭是否达到财富自由
2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期
, y5 _$ r8 Q4 O* u% Y) D二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好
1.        CPP何时领取更合适
2.        OAS如何避免追回
3.        低收入家庭如何规划GIS
  z( L* r% C+ x3 a4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划
三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱
1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
2.        退休前后夫妻收入分拆策略
( i( _* H3 q2 z" w3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
四、税务与资产优化：让退休金更耐用
, u& u' Q' r2 M* G% W! J1.        如何降低退休收入税务负担
2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
3.        如何设计保值增值的养老方案
" o; G" K! I/ }8 T) k5 i五、退休风险管理：避免晚年财富失控
1 @4 c. t4 T1 K7 O$ W4 v; @1.        长寿风险
9 ?5 h( B" w2 l& u0 e2.        通胀风险
3.        投资波动风险
% N0 W  a; ?* }% _9 z" x4.        医疗护理风险
6 D- T/ f  N; t5.        税务与遗产风险
六、最终目标：打造可持续的晚年现金流
1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
) _. U5 z$ ^! ?& N+ M! J2.        如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”
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加拿大有效资产传承规划讲座
一、传承规划的核心问题
1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
5 A9 i! h+ n7 W5 ^* K4 y2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税
3.        传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足
4.        富不过三代如何通过规划破局
& P! d/ c* ^6 \+ c+ K二、CRA税务与不同资产处理
1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
: }, Q; g# s- o# i2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
9 C0 E" Y7 {$ X5 y4 T3 |4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险
5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
* t4 h+ X& ?. S2 }& h; _三、基础法律文件与家庭安排
+ g5 S4 t4 ?' N, C' G3 c+ t( J1.        如何制定法律认可的免费遗嘱
2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
) b% T% u0 j- |3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
2 B4 ?' ?. ?5 z2 R+ C1 @; h四、五种传承优化方法
( i/ @  o$ j# l0 T3 v1.        遗嘱规划：减少争议，提高执行效率
2.        受益人指定：部分资产绕开 Probate
% T" d7 Q! E, g# _( [% E3.        夫妻滚转：合理延税
. @- o' _( Y( N! _2 ~3 h4.        家庭信托：资产保护、控制权与税务规划
( Y/ F% ^$ q3 S6 R4 K# Q/ m5.        人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
五、人寿保险与家庭信托
( l- e9 J% k0 [7 f1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
5 y! I# U3 q* F# x2.        高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区
3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
六、企业主与公司传承
1.        家庭公司传承的三种方式比较
! G) e5 l; D0 X6 Y9 o4 T, r0 \6 a2 U; T2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份
6 l1 u" K: U8 R+ R3.        公司传承如何避免双重或三重税收
* d: B1 l; Q5 G& c4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
' b; a) U9 R' g9 Y七、案例与总结
主讲人

* m9 m' K0 M! |% w/ [# y$ E- V周学志（Frank Zhou）
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* x9 C4 E( e+ i* l! l- \加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

6 Y' Y- ^" O3 c9 x. N& yCPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证和企业主税务管理规划（OMB）认证

( x) T/ f0 K$ R1 Y5 m; \六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
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+ `, ~2 w/ f5 K: |0 b  K0 F报名方式

- E, Y  P* ~( D9 q限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）

* a6 L0 b" C# q报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功
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Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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6 g, `* X5 [% P% s5 s微信 ID：frankz559
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电话 & 短信：(780) 722-5918
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2 n; Q  r5 _7 M) ^免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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