2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

( Y$ }% y; f, b* a( [两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

, |; M1 b) a+ F地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

第一场讲座
1 n9 y/ W0 R8 m1 R
主题：2025个人与家庭财富传承讲座
6 x3 K0 E+ z. R$ U3 P
日期：2025年10月18日（星期六）
( [; W& u4 {& @* L 时间：上午 10:00 – 中午 12:00

第二场讲座

  N- m" h, o4 V0 F% r主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
, ^' x! q5 ]! R; z% ^1 d! ~# ^
. g# X! {: e" j' d日期：2025年10月18日（星期六）
' _7 ], }" L$ `
时间：下午 1:30 – 4:00
# M- ?% F8 p3 @# D* K/ D
- [+ p9 K9 a; M# r仅限公司企业主参加
; B' w& F" O1 {- z" H$ B$ L2 w【上午场】个人与家庭财富传承讲座

主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
  _- y1 d( ?9 D; j% P& ]$ h0 H
讲座重点：

6 f+ r% g( a) A* e& g4 d- | 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

& q1 m, X& F+ ]( j3 {$ a$ m《Die With Zero》的人生哲学
0 U2 W/ q. u' i3 n- I
8 w$ n" s* ^! B《Die With Zero Tax》的财富蓝图

在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

! q8 ?3 Q0 ]' e死亡税务规则与夫妻传承

ITA s.70 死亡视同出售机制
% e1 B8 r- q4 t: ]
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

注册账户传承（RRSP / TFSA）
$ ?$ ]/ ?) c! f/ J" p& \. G, `
! u4 w& s0 a+ p3 ?. m配偶、子女与信托的受益人指定策略
4 F" N4 s+ w, M0 U3 K
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
7 l% z7 V& b0 H4 R) l" W4 c+ p5 J如何让账户价值最大化保留
8 |* U2 v5 ?  K$ `) Y房产与非注册资产规划

4 O; f' G% E& l) ~主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
! }6 Q1 |$ U; Z( a' z: _) i, U) l
  ^! a0 F. b: z. q8 J股票、基金、投资房税务处理

% k. F: j' J' r0 ]合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
- L% ^, G% X+ r) j  s. i
家庭免税传承三大利器

信托与遗产规划整合
$ Q+ J1 l3 Q2 H8 d家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
% V# W! s: N- [( l1 [, s# ]! c
信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计

如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

" v+ C! }- D' r' w' ~关键法律文件与传承协调
# A. C  c" y1 h0 d1 y. Z) I9 D
5 P4 `3 f2 C8 c3 B5 M3 `: j, z 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

1 H/ o3 \" ^# Y- q受益人指定与税后净值最大化

确保法律文件与财务架构一致性
( d( O8 Y" J' r9 Z" m
8 P  u  a* A+ V+ `  T" V

8 r; D2 o8 \0 u0 C% C 适合对象：
7 t! k! N& e( a$ m2 q7 ^
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
9 h9 d& q. I+ G- r" o2 D  H
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
, w3 j+ w1 ]* x) C7 q% k: E
# M) j. J$ D% Z6 n& p! ^8 g
' f. N! Z+ c$ F( Q- n
6 A$ f6 `( w: V; q) m0 B/ o; X+ l. G 目标：
) G& U# a: p. F. r; N# H
9 Q# G2 U4 Q: F# E& ~- d9 n将 “Die With Zero” 的人生哲学

升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

" m! n+ [" |$ b0 _- G让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。

/ Z4 \# l, ]5 `) v2 c# t# e/ m
8 e% B# |- f* w6 X6 e% W 【下午场】企业主专场讲座

; i, x* p& X$ [' l0 L9 i3 G/ f8 w主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
0 c& E8 K- s4 f6 V  ]
仅限公司企业主参加


- j* `) J' Q; [7 K( K8 p7 f  k 讲座重点：

企业主个人与公司税的对比分析
8 P1 I$ ?6 I" C9 F+ Q* F
企业主工资或者分红
# @3 v. S: \2 |3 c) Y
$ `, v, y9 p- A- _+ L/ B家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
6 i9 i% F' _5 J5 w1 n/ y
: y# d2 f/ U0 O6 ^7 y公司税制的六个层次税率

- i3 _; B) `4 D+ g8 M阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

公司资金运作与投资
8 k. H: o2 i$ J0 w
0 H3 U, S; J9 V+ v7 Q+ G, X4 G+ h: j. [企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
2 d, a6 ~7 J% X  G& @
公司投资为何必须使用“特别架构”

Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用

利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

合理费用与股东规划

哪些“合理费用”容易被企业主忽略

6 g) b* B1 N* g. C股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
. z. x  `$ P. C3 _! F8 ?
企业主的养老金与税务筹划

公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
" i. B2 y1 A$ m5 T# y! R; b
公司传承与财富优化
- Y6 ]! A( i7 K) ]5 k# S
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
; r$ X" w7 s# C. `7 m2 O
公司传承的三大主要路径及税务风险

8 t2 W7 j, m2 a0 K: E  f如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
: r0 }9 o& S/ r
/ }/ h0 ]2 {% |# ?$ [0 {* T0 w1 y. Y2 f
目标：

1 q) x. o. @  D4 {帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

7 B$ {% l( p; s6 k+ y实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
1 Z- U5 h; ?+ c( k4 }主讲人
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周学志（Frank Zhou）
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加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

: [. x# y- K; P3 t2 b# KCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

4 i; Z5 d1 t  a* ^6 i六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
* ~) J$ H. I+ @# {) s! C. h# V
, N0 `; G$ Z9 m, x. S" lMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
7 F0 n* z9 w5 \* M; ]% W
报名方式

限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）
* o/ b$ S5 s0 `0 Y8 i6 d% f
$ H) p( f2 ]* u报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

4 N: |/ T+ h  U; l需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca

- X; `6 v2 V# b) [7 o9 s* A, Q, ]微信 ID：frankz559
0 w6 t$ h" K: |* X
& }8 L0 L# {! `/ B- \& a+ l 电话 & 短信：(780) 722-5918
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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