2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

4 C  P$ i, W6 Z0 R: p$ |/ E两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
- T' k' |: Y4 p! w
' G3 i6 ]8 X! P3 g* z2 s地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

第一场讲座

主题：2025个人与家庭财富传承讲座
7 N$ o! V0 \+ }# Y; i
日期：2025年10月18日（星期六）
/ t: A3 U0 S( T 时间：上午 10:00 – 中午 12:00

  c3 @# o" S" c- D$ @第二场讲座

主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
5 z: x- r. I; k; {$ f
日期：2025年10月18日（星期六）
/ @: D8 |8 W/ m: n
) s4 t8 X5 s) b" r+ K 时间：下午 1:30 – 4:00
/ s: {- j+ f+ G- s/ u4 e' A
! N/ `) u$ Y" Q" _% S仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
$ J' E' n; F" z" Z
, g4 D5 a; P7 d! A6 f主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
2 H4 m7 [; f# k% L
讲座重点：
; m+ [6 ^2 ~: i% H/ h
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

《Die With Zero》的人生哲学

《Die With Zero Tax》的财富蓝图

在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

2 A) x4 R6 ?, {, z死亡税务规则与夫妻传承
( N0 m8 s2 u/ k8 J
ITA s.70 死亡视同出售机制
1 Y. G( x: @8 g4 g/ }: `
: k1 W0 n" X) J/ y夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
* B* X8 s8 O- @
1 S8 p8 i+ Z5 G+ E( g  y- i注册账户传承（RRSP / TFSA）
* e1 i9 Q4 z, p: e# e: j
9 G1 ?) P* i: z) h' V0 v+ n- t配偶、子女与信托的受益人指定策略

RRSP 清算与 TFSA 免税传递
9 O+ K1 N% D# I; [$ s) O2 Q; S如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划

主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

股票、基金、投资房税务处理

合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

# W+ \2 h& J& H: z) b" B8 U3 [% K家庭免税传承三大利器
! n- r+ }. o4 g7 C( h
信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

, x9 @* {1 n% Q- U$ a信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计

如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

关键法律文件与传承协调

遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

7 K3 f' C6 p1 h$ P0 K受益人指定与税后净值最大化
* Q8 M" r8 R5 i1 o* g) m) B' s$ p5 P
# |6 q* j& C8 U0 ], u! x, i确保法律文件与财务架构一致性

  v1 U) K( f. n
- `( M2 Y5 P' h; c
$ _" c3 m: ]1 j5 I* a# B 适合对象：

- b  n( y8 [: b) s& J! O" q% g 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
& q4 R% @+ ^# @* z& F7 U; v
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户

; W4 y& y0 e5 a) I( D5 h! [
. W3 y8 S# V0 {7 A
6 k0 V0 k6 q8 E' `9 d  J; g 目标：

将 “Die With Zero” 的人生哲学

$ N# x9 u4 s0 s- ]! g: D  `升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

) p8 o9 k& [6 y# B0 z% p, m/ h让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。

/ t3 D9 K- r1 v7 [' C; C, e
: f- x8 K, _* ~& Q# m 【下午场】企业主专场讲座

; \+ x! f) y% }, ^9 \主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

仅限公司企业主参加
$ G+ v) e6 u! j$ Y. a1 I, R
, W5 x* @9 S& L( o/ R
讲座重点：

企业主个人与公司税的对比分析
: j' x; W4 p) X; Q! A5 k- ]4 h) D( T
! ]! F3 c5 e3 D8 a+ N* k企业主工资或者分红
; q" M0 |- ~7 p2 j) f; D6 [
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
: N) t: W; q. h6 a/ d" ~/ J6 N
公司税制的六个层次税率

阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

公司资金运作与投资

企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
: i# h$ Q! ~7 E& n  J  j
公司投资为何必须使用“特别架构”

# M7 m2 Z7 ~4 s: y* r4 r6 \) GCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
% X& V3 a9 O$ R7 F, }, V
, M, b8 |  o2 N: P+ b3 Y. {* e. `利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
; c  o, j: J6 n9 A$ h* V* I+ [0 ]
合理费用与股东规划
' F* R5 ?( y7 v5 M6 G2 p5 Y
哪些“合理费用”容易被企业主忽略
; H5 p' e9 e* S- E( ^9 y1 G' j2 Y
6 g+ m: |$ D2 C0 ]+ d8 F' }股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
  p! S% _! J/ X1 o- Z9 A
企业主的养老金与税务筹划

公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
( r, k5 M6 O3 O6 H# D( N  e/ m
, a9 p  R. N' A' z; f' {* U3 R私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
/ R7 N( e  D; ~1 s: i8 M& ~
* @# S! W, B! V, E1 [" \公司传承与财富优化

继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

公司传承的三大主要路径及税务风险
" f# p! k' T" R* z
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
; q" l) B0 \- b: Q; I/ O

目标：
' D: F/ S$ t% |6 b; {
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人

* {# E1 e% l( n, x+ E# |( g2 x周学志（Frank Zhou）

加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
( r0 d- k3 A9 Y/ Y( P
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

! Y( x6 w  h6 O8 r! Y# h. cMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
' S1 y  O) l  W$ F- H
报名方式

' b. W2 j2 t9 B7 I- P% f限额 20 人，先到先得

* f) [: _+ T  D+ K6 B7 E+ b（谢绝同行及同行家属）
, k- y# g8 _7 K8 x9 h
报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

5 z" V8 @/ N  I1 W' p' n9 X5 r需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
# I- ?) c7 r5 z5 a; |5 E' {
0 n* h, @) F) k/ R5 z. T6 L( t' Z微信 ID：frankz559

电话 & 短信：(780) 722-5918
- A# y. S; c" Z& Z. `
* p9 j1 s: R5 S2 s免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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& L( G' a  B8 f) j% {' t+ ~https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1