2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

* }6 u# B& F+ {+ _& B" X两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
# J! v8 t* D) k5 m' m. d0 \- D( N
& F: ~2 V) A+ @6 W地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

0 l% `# U- P6 j, Q! b9 p第一场讲座
' J( Q/ A0 O/ O2 K% z9 T0 a: D4 a
/ C0 |8 M6 @9 x: L* v# e) M主题：2025个人与家庭财富传承讲座
& q+ J4 [. n3 v0 G- u) _" k
  o& K/ f4 H, h" g9 {( i日期：2025年10月18日（星期六）
9 t, m" h* T- g- s 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
% `& J$ c1 [' e- d+ T& Z
. a9 x+ n1 [+ }6 d第二场讲座

5 G0 ?' m: L, @3 A主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

. q/ m: O& p6 k& ?日期：2025年10月18日（星期六）
2 D) ~) U! I0 j
时间：下午 1:30 – 4:00

仅限公司企业主参加
7 f! \9 }  u* B! q【上午场】个人与家庭财富传承讲座

主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

& s2 e& I  O/ f: N! ~* B' @ 讲座重点：
( C' X2 Z3 U. U; s. A# N
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

《Die With Zero》的人生哲学
$ u. `5 D* L- L8 L& o7 s
' u% X3 t5 f* }! h$ o' c《Die With Zero Tax》的财富蓝图
: s: h0 P" Y5 c' d* j
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

0 W& S0 f2 e' E/ C死亡税务规则与夫妻传承

ITA s.70 死亡视同出售机制

夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

8 t" X& Z# D/ ~/ e注册账户传承（RRSP / TFSA）

3 b; P6 B, B4 Q; O* {6 B2 O配偶、子女与信托的受益人指定策略

RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
' T  i# M5 \$ S房产与非注册资产规划

主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
1 P$ D1 |! L7 T) o& k, t' N
/ T2 L9 S8 p  W6 |股票、基金、投资房税务处理
+ z( j/ n9 C$ c, Z1 r9 C
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
4 ]) m* o1 {* T0 c
家庭免税传承三大利器

# A, K, Z# t9 f+ @5 Q6 b 信托与遗产规划整合
4 S5 f. s2 w0 }& ]6 ]9 r* K1 o家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
# |- @3 y! j9 V& R& p" K0 K5 q
信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计

" g4 C3 p" i8 T! i  ?! F如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
, u* ~3 r9 ?6 Z1 \# G
# d5 o! ]) U* C2 D* J( j关键法律文件与传承协调

5 ~- i# [5 ?# [9 L 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

受益人指定与税后净值最大化

- d' M3 p6 a5 X确保法律文件与财务架构一致性
% J) m/ H9 ^& F! M( Z

! m' n  F( }7 f
适合对象：
! m& c( k" r$ D" Z7 v
) ^3 q; Z, h' N0 P4 X# w# x+ G 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
( ^2 K3 u3 ?8 e& h. ], P0 f( L9 u
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
! O6 H! {3 n7 L' D4 z% k+ b


9 y9 f$ @" A" b7 N, l/ J 目标：

. g4 E( u+ A, S, F; U$ @% r4 M将 “Die With Zero” 的人生哲学
; @3 H9 a  A* E& J
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。


【下午场】企业主专场讲座
# r5 H9 H: K% h- K4 I8 A# P, P
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
+ e  M8 c2 V. ]  X; y; Q+ h& d
仅限公司企业主参加


讲座重点：
/ @: {$ y! L4 F! |3 {
企业主个人与公司税的对比分析

企业主工资或者分红

. y" t( y1 n9 I9 v# X- h家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
$ p: A7 J! w2 c4 q
公司税制的六个层次税率

7 d; c) \  A3 i" b  f# b* X阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
) u* w: R$ w! k" [0 v% e
* C! G9 Y/ Q" h' Y) f公司资金运作与投资

企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

公司投资为何必须使用“特别架构”

) M) g1 n0 S2 z+ ?7 [Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用

9 f; C& J2 l: a- M1 x, q8 G& g利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
+ `; E8 Z) b1 u+ u$ x- A! d# S8 `
合理费用与股东规划
3 v7 e  F, J6 T0 b
哪些“合理费用”容易被企业主忽略

/ y. z- e( N! c2 E4 q' f( g! ?4 k股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

企业主的养老金与税务筹划

公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
1 j; p' C9 r' G1 ^# Z1 W4 ]+ m; P; _2 t
. `7 r) C0 h+ X私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

公司传承与财富优化
) y+ _! l% k. `, q$ k
# G) H& T: X/ O( {; x继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
% a3 ^) L/ L8 `
4 ]) u8 f6 {% X8 L! t; X( Z公司传承的三大主要路径及税务风险

如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
! O: G+ |/ b- E5 ]
( t8 X" B# ?% r) W
目标：

帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
+ y3 c, D5 p5 N& ~# b
4 H" p6 O8 a8 l+ a实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
% E) x; R! q. d9 w- T主讲人

% f1 n. l4 a5 z/ b" ?周学志（Frank Zhou）
6 ^. S! G/ e0 C. Q
! @. G) @% s, V! t5 a: |; `+ L加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

6 d0 n! m& x: X* F! sMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

报名方式

% r- r5 i$ r5 Z* |) B0 P9 [限额 20 人，先到先得

; Y; m# p( m; p0 ^: d/ P# ]（谢绝同行及同行家属）
/ u7 C  E, F6 U. I6 ^0 w
报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
' k7 `) x) V0 J9 M' U) g
: y% }# r0 i! k+ v- m  y/ ^! L2 f需收到确认回复才算报名成功
: H  X2 w7 B4 j" X' m% E3 g Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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微信 ID：frankz559

8 r3 o1 Q, r2 M- G, X7 p 电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

& z3 H" d) D2 C# u+ Hhttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1