2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
' D6 J% `% r" Q& l% [
) F7 Q2 V8 \$ Q8 ?) h9 V两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

7 ^6 W+ ]" E+ b5 |地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

: p1 b/ R7 x) z' g第一场讲座

" H- B. I. l) r9 i6 z# @* g主题：2025个人与家庭财富传承讲座
. Z0 Z' \5 _( T: h8 {  N
. K2 o& R1 x) |6 W* U日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
; M% a" E7 w& l1 w# }
第二场讲座
' v( M2 |! m' I2 |3 }
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
1 `5 T* |) [  G: c( M8 z
日期：2025年10月18日（星期六）

+ X) Y+ f: G, Z! Q* Y 时间：下午 1:30 – 4:00
1 e& R( W+ c5 G; p. i
' Z# y: b/ W, l" [9 C( ~  a仅限公司企业主参加
  d9 m7 m: P/ I* d【上午场】个人与家庭财富传承讲座

( \) J" D. |' [主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

- J4 Q4 Y9 R1 Y  [0 g 讲座重点：

) q( B" g% l- ~9 s: V" b+ | 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

《Die With Zero》的人生哲学

: s! b+ n' z) H8 z' f4 g0 j7 ^《Die With Zero Tax》的财富蓝图

# C( b7 A* n" A在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
0 h3 |, C" s, W- u( {
死亡税务规则与夫妻传承

7 l1 d$ `, z1 l& @5 oITA s.70 死亡视同出售机制

夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
- X' l0 a; A  [. c
3 v  j, f' O1 U9 B8 k- \注册账户传承（RRSP / TFSA）
7 q* ?9 e  P; J/ Z8 C
. z8 _$ f; O' A$ k$ e$ X3 \配偶、子女与信托的受益人指定策略

RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划
* O, M5 A& Y8 j) r) d2 u# |, d# \
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

  P* J) ]/ B# D2 |# |股票、基金、投资房税务处理
, N& D( N' P$ f# q; m/ H! R# _7 c+ M
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
+ g. c- Q4 s7 c5 R! e4 m* G; r
家庭免税传承三大利器

信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

1 U; k6 p- Y3 f1 O信托与保险、遗嘱的协同运用
3 h1 X* o+ {" [$ _9 X3 R 高净值家庭的多代传承设计

' m( }; ?- E- x& h如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

# t9 f) y2 Q; _6 j) b9 a关键法律文件与传承协调
1 R! M3 R2 i7 V) ^' Q
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
- X  s4 y9 Q) [
受益人指定与税后净值最大化
0 }( m5 O; W' J. }+ x. C$ O% C
) y/ w$ ~4 m/ \  o* V, }2 S4 j. X2 i确保法律文件与财务架构一致性



! f0 M. r8 D8 m7 Z, e 适合对象：
2 o& o* S: T$ @* ^
2 G7 |2 s( c# W: p4 m) I3 u 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
. b+ Y5 ?# i8 R! w5 K. ~
$ f* J) @3 n: [关注传承、节税与财富保值的中高净值客户


8 X  Q8 C3 @; q7 z
, n, z6 ], W0 i  \ 目标：
+ Z; v' M2 s1 m+ x: N8 t
) B( s  S/ o8 a  c/ }" J/ I3 s将 “Die With Zero” 的人生哲学

8 c8 t. k: }% p4 l! ?- `升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
- \7 E9 n2 g) _7 X+ M" W4 u* O: A
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
+ m, q- B3 F% `' u# {

【下午场】企业主专场讲座
% |$ q; K# }2 U3 l: l8 f" \
. x. s. }+ m+ ~6 |: w主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

& H; F" J7 `# ]3 R, H 仅限公司企业主参加
8 C! h- S0 y/ }* k  ?1 f+ Q

讲座重点：

企业主个人与公司税的对比分析

+ I+ f, f; L0 @/ a5 r. z企业主工资或者分红

3 k9 ~9 ?! r8 Q7 t  N! O家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
9 X- e; b/ X, m: Y2 Z
. P, Z! d: ?1 q" e( K公司税制的六个层次税率

阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

. [" Q6 Q  ?) S" w) ]$ r公司资金运作与投资
' D" E$ \, L( \  ?& z+ x
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

公司投资为何必须使用“特别架构”

( i6 I: F" ~6 K% d" F2 d& lCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用

利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
3 r* i5 a% ]) x& H
' I1 H+ X4 K! y, L& [/ Q5 `合理费用与股东规划
0 \4 t6 k6 s0 Z; u# ?
$ L( U6 x3 N! n5 W: T' U3 ?1 Y哪些“合理费用”容易被企业主忽略

" P& z8 ]) K( |7 Y  p' M股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
  t2 F! C8 u4 f8 h# y) v
企业主的养老金与税务筹划
# p8 j. O3 D- l3 {4 P
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
$ k& ]+ D% T$ R
公司传承与财富优化

继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

+ }. ^: |: h+ J. T! \( u" S. f公司传承的三大主要路径及税务风险

如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”


. H( Z" ?4 r8 [5 B目标：
& j% K, M2 e/ D, J) J2 O$ t3 l
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
6 Y% R( S  C0 M
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人

周学志（Frank Zhou）

5 c: ^8 P" z0 E: e加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
, V9 I3 ~4 m4 I1 w
报名方式

: H! `" [5 I# o, s( H2 t限额 20 人，先到先得
  b. i: Q: n1 `/ V* R* E& d8 }/ i
（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

+ h+ X  c! Q1 O1 n2 i0 s1 y3 @  b需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
  N% m2 z+ X/ y! r: b3 G" _9 j
微信 ID：frankz559
5 ^5 \4 q+ n7 p( w- m- B
电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

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