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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
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- h# Z" Y# p8 C- B2025十月18日星期六爱城免费专题讲座7 d9 J* K& Y& G4 P( v
% m; b& s7 p$ v) a9 B* B g两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
, R+ e- A2 q0 `2 J) Q; t+ D7 G9 n! Q+ ~' U* N5 k* m" h
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
6 L0 R- @6 i# v0 P6 V: p6 m# V. e0 c
第一场讲座
$ n7 r+ G1 Y2 I6 V& N9 T- r A4 a) Q: q) N( m- w/ R. N
主题：2025个人与家庭财富传承讲座" `, G4 t4 P# e
; g" X; N9 K# N: H
日期：2025年10月18日（星期六）
2 }1 E1 u S' e' f 时间：上午 10:00 – 中午 12:006 t3 [1 r' m( ?( N% P* x( s# e
. _* C; S& |% p第二场讲座, {! b7 e3 R* T$ z1 M9 H& l9 H* D1 ?9 o
' t4 F% W0 E/ X
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划# o. ~: {* s O' F4 i
& s. q0 V) T2 ]- s' _9 J+ z7 x0 e日期：2025年10月18日（星期六）/ W! e: {5 |/ t$ O
/ i. c4 E: q" I' O1 A- v
时间：下午 1:30 – 4:00( G% R, E2 U% \
9 P" L5 y2 Z: B# I0 L# E& I仅限公司企业主参加$ R# M- p9 _5 Z7 q
【上午场】个人与家庭财富传承讲座6 I/ r, ?2 Y# k+ w
1 u, `% G! j* o2 L# L
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
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$ p- A/ ?, v- J 讲座重点：9 X4 {6 k. }& X, U9 k E" ~9 R
3 Y$ G* N" k+ D/ p 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
( n- m, \$ ]% I- f% S$ e7 q- a# w
) O% n! w$ X' F) R! A2 k5 V《Die With Zero》的人生哲学
1 J$ R$ R- }8 Q' p0 ^8 k! k+ |2 |0 [ P6 U
《Die With Zero Tax》的财富蓝图' a* v& R4 {! `0 N. U, _
3 _. S) H+ g2 E5 b+ c- A
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
0 T- V) s4 j- F( r D* t0 X! b( ]+ S, h5 Z0 Q4 D
死亡税务规则与夫妻传承
% I& S4 Q4 d) g* W. H n# ~" K1 ~, E: y8 J0 d# Q% F$ O Z
ITA s.70 死亡视同出售机制
# b( @5 v5 T+ Q7 ]# a! F4 f9 ^% {$ B
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径, R6 E' S* O* W, c# {' N
E' \- ~8 M( K e1 [; c9 V注册账户传承（RRSP / TFSA）
$ S/ _3 o0 l8 Q" a9 w) I Y
4 T/ \+ P/ h) D4 V6 D配偶、子女与信托的受益人指定策略
, J4 Z7 `5 K, s& s7 Y2 N: p7 x0 S) I5 L
RRSP 清算与 TFSA 免税传递' \; [6 m) S: @5 T" A" A2 q0 a: @) p
如何让账户价值最大化保留
5 V- | i& w5 F; H3 Z+ e/ x3 [房产与非注册资产规划& Z1 w8 z. |# h% v5 S1 L7 z- t) t2 x
4 S: o" v& s" Z" l2 v; C1 Z$ l+ x
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
" l) X8 ^4 ?( }- u7 Z/ R! o5 v: ~( J0 {9 g: g8 D& U1 j: D7 F
股票、基金、投资房税务处理 F. k! b+ e K1 F) y- m: `
1 E7 p! F% [, b4 k合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
' C% y3 q6 \- U8 O
* \ C0 e: S3 S家庭免税传承三大利器" ]5 V/ K9 m4 a6 V+ V$ B
, z3 k. g, u* P' F, a0 d
信托与遗产规划整合" O9 C7 M7 i7 w4 D) }
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
9 Y H8 n8 Y! E0 H7 K/ u6 t
, G+ Q5 } H1 ?; j信托与保险、遗嘱的协同运用
* X( @6 q- S! z9 c1 p 高净值家庭的多代传承设计1 x8 h( k1 j; a ~- e
! v! m1 G; r! K9 g5 |
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续& K( c0 {. s' B7 V. D4 n% H$ ^
0 M8 Y3 Y% ?0 F
关键法律文件与传承协调
/ V$ _/ J* d, K8 s1 c
' ~( y9 L- i& S8 ~7 h. O% M0 L 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计1 \8 X: q( ] T; E' t: v
' P5 P8 Q/ r K. s" X- z3 N& Q3 k* ~8 @受益人指定与税后净值最大化0 w8 g* h2 S+ z s2 o0 `
0 _% T( |' y h' l4 u
确保法律文件与财务架构一致性* a2 a' g! }' O0 d1 Y$ M9 d
. B: H4 H+ d0 }0 o! S9 w
2 |, ]- y6 Q0 k( v7 _0 `6 K* t/ @8 L9 f/ \/ l3 g7 c8 {4 p
适合对象：
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/ U# g, Z) l3 w E) a 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
4 {0 O2 A0 ?) z0 W+ F
C9 P2 z6 |1 Q% U6 c4 i, l- w" [关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
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目标：
8 J/ S8 ]$ c: O2 J7 S) f* c, R, ?0 K5 s% r- M5 {6 k
将 “Die With Zero” 的人生哲学9 E1 _8 z6 {! }+ ~
4 V. ?8 @, g" N! `
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，5 e' Z3 ]; ^- j
7 `- K+ Y! p7 e
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
# p R) L# U. P3 G Y4 U6 b0 }" Y" z: ? N4 Z0 o: @% y2 X0 ]
- k) o: x9 r m$ X M
【下午场】企业主专场讲座0 c3 W) B+ ?3 b
/ t1 G( T9 _( y$ i6 i% h主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
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仅限公司企业主参加# u0 J9 Z5 w' @! J2 ^+ A& g1 {! j
/ m4 u) j6 U& J R7 n @2 {
, t' M. T" c( G$ ~- ?" \ 讲座重点：4 j! [0 ~! B4 K# ^
9 e2 V* M- |4 V1 S b' O: k
企业主个人与公司税的对比分析
8 s) R0 ?# I7 ~- F% V( y; Y2 M1 [5 W% ?: D9 _ `
企业主工资或者分红3 i/ S; Y, }$ h) t3 p" G: v
9 `, S* V% c; B8 t% O家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）1 f( Z8 h2 g+ @1 t4 Z
' j ]; y2 f% F& q7 J) q% D9 U/ b公司税制的六个层次税率. T% ?9 o/ q8 V
/ t# x& A( c6 I, ^: r阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
5 c, H# C) o* m0 n# R" ?7 |
: w K( q6 \8 ?8 e' l7 c公司资金运作与投资
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' @, M l$ i A5 C: Y企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
2 h# j! ~6 {5 c% z: g# P/ s1 p; D
公司投资为何必须使用“特别架构”
: p2 t! C( A/ M4 l$ f) `3 u; Y, ~3 d/ [ \! P' {& I- ]
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
) G& T3 M1 |0 {+ C" e7 w6 x, |/ S. E% V2 H' f
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长' X B+ j. H+ w6 \. ~$ |
/ j, G" R/ o9 g& o0 }" e% t) m
合理费用与股东规划
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0 R0 t! j" s4 v哪些“合理费用”容易被企业主忽略0 z# A/ ~+ H& ]$ x* o& P# p/ f
' e4 i$ U5 K! I0 H" [* g3 i+ |
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）2 f# n" s0 i6 \$ t' z
( J! ^5 u% i Q2 A. O' M$ o 企业主的养老金与税务筹划
# c8 t! |- w' h. Z
( h: D7 u9 t) ~) [ s& d3 }公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
; m* F" @4 e1 Z4 s8 ^3 A
4 L* {$ M9 _% d# n私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件! v3 v, v$ F3 f
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公司传承与财富优化
: C h( O( ]4 Y3 j$ D) B$ X
" f1 X$ n4 F: A( d9 j继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
% [6 X. M3 q2 d% C2 C! W1 l1 _& o6 Y) C, h% ]
公司传承的三大主要路径及税务风险. A1 u5 O9 K u" m6 _2 R
6 h1 D: T+ h6 e i如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”* F: K. J; ^' x
; R5 @6 ^9 v( x" P+ r# g; p5 V
+ c; m' A2 |* g2 E目标：
$ W) E2 {' a! @
! D6 d% z7 L7 \2 @ c帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
" J& [- R# d9 Z: ~3 q
2 M7 w2 A4 o2 ^实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
2 F/ @; P2 z! j p主讲人% l) \6 K1 L$ `4 [/ ]& Q
+ C$ n4 ^' u3 {& z
周学志（Frank Zhou）8 D+ Y# X+ N0 v l# ^, H3 g
) X9 n. X' ~% ?% O) ]% A2 |2 B加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
6 Y$ \: R3 Q6 ~ N4 _' e
/ S$ }- c9 r" k& c6 F$ d+ vMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例8 v, I( x3 Z: h1 ]- j# n. G
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报名方式2 ]3 F8 e( P9 b9 J5 d9 C7 i$ z! [
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限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）+ t! z1 a4 Q1 g% S3 r% r0 O3 y5 L
' w- |) S, l1 C. ?7 G; |报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数, m6 o2 z( t9 W5 I
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需收到确认回复才算报名成功7 L8 F3 c# x0 @. D
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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微信 ID：frankz559& u8 ?# U' ?6 Z$ G" I, j
. X) d3 m: T5 z 电话 & 短信：(780) 722-5918
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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