2025九月六日星期六 · 爱德蒙顿两场免费专题讲座

Keyman

2 A5 P6 |9 x5 P/ G  I7 C# A1 W8 w7 Q% ^共同地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
9 G( H5 K& S+ G地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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& n$ J. `3 [2 \/ m' v第一场讲座
) @0 |0 h' Q( O- o3 P  {! H主题：2025家庭投资策略与养老规划
1 [+ ?) Q* p) L: D日期：2025年9月6日（星期六）
; G  U( s$ N3 L时间：上午 10:00 – 中午 12:00
' b0 ~7 E, L+ i6 h/ X主要内容
1.        CRS 共同申报准则对加籍居民在中国资产的影响
+ M5 P7 p  ~2 g+ z+ |" @7 e7 j2.        成功投资者必备的基本原则
3.        低息时代的长期投资计划设计
4.        保守与激进型投资的平衡之道
5.        加拿大政府养老金全解读：CPP / OAS / GIS
2 ?, @: X- R! j5 Y& g6.        RRSP、TFSA、RESP、非注册账户的组合运用
; Q! t( T: i) S$ s+ {7.        不同人群的退休策略（未富先老 / 中产 / 高净值）
8.        人生阶段资产配置：定存、债券、基金、股票、房产
9.        财富自由的定义与达标评估
10.        终身财富加速计划（LEAP）
11.        免税退休金规划：寿命越长财富越多
; `0 n- C+ g8 V, a+ g12.        高净值家庭如何实现两代甚至三代财富传承
, A- e. l- Z1 i  X2 \5 G13.        退休规划中的五大风险与规避策略
1 i) I* f/ j8 w. N5 R  J& n1 B" t* G14.        财务优先顺序：房贷、RRSP、RESP、保险与投资
2 z3 h/ |  M2 i# t15.        50+ 人士的养老黄金十年规划
1 w1 |- G- F3 v3 t________________________________________
) K+ q- ^. ~7 B! a8 k5 T9 C第二场讲座
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
日期：2025年9月6日（星期六）
时间：下午 1:30 – 4:00
" m0 t7 t+ H+ Z仅限公司企业主参加
主要内容
  f- q' Y; H% v1 I) o, l3 X
) Z, }5 P: e+ T; d! m公司基础与经营模式
- U# I2 z' E3 x' a: V! C0 |+ f: u5 F! E· 加拿大三大经营形式比较：自雇、合伙、公司
1 ]2 }. p3 K& |( }· 公司化经营的优势与潜在风险

, o0 d4 q0 l$ o# P( a2 x5 Y2 b公司资金与税务运作
· 公司资金的四大使用渠道及利弊
! Z% M! l8 h% |9 J- G1 A· 公司投资为何必须“特别架构”
) ^$ {- K# v! W2 R0 v· 公司税制六个层次的不同税率
· 阿省 11% 低税率的三大关键状况
! O; \( P( C* Q5 h( I7 J' u
" E- D6 o. p, e) r7 F  b合理费用与股东规划
0 G4 F; C  J" k' X6 E7 z% a· 哪些“合理费用”容易被忽视
3 s% H8 |6 m% f" o8 p4 T· 股东个人合规使用公司资金（CRA认可方式）
8 c6 f: j. K- p+ L' G7 o· 资本红利账户（CDA）的正确使用方法
· 家属工资与分红的操作要点与税务影响
2 ^. n* {0 t  p+ w. C: C9 d
2 g8 w1 C4 `6 U" V+ A企业主传承与税务优化
· 企业主养老金筹划：公司内 vs 个人名下
( m3 p/ O1 n1 @# }- T, {· 私有公司 $125 万资本增值免税额的条件
: [% P) C; U  g, e# {$ H; E: m· 子女继承与非继承子女的利益平衡
1 K9 A6 k1 X: V" y3 q+ Z· 运用“杠杆原理”实现财富快速增长
· 公司传承的三大路径及税务风险
9 U! Q4 f1 l' a6 r· 如何在传承中有效减少“三重课税”
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4 t) ]0 ~1 T$ i' N 主讲人
周学志（Frank Zhou）
加拿大华人税务 & 财富管理专家
" A: ], @9 ]9 o7 |0 o6 uCPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证
; a$ m# v7 r7 U1 }& l六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
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报名方式
限额 20 人，先到先得
（谢绝同行及同行家属）
3 p# B! j9 k7 I. H, s/ }报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
( t2 |7 f8 ]% v4 R/ O4 p: b. |微信 ID：frankz559
电话 & 短信：(780) 722-5918
" G9 Y0 }' c# G* W免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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