2025九月六日星期六 · 爱德蒙顿两场免费专题讲座

Keyman

+ h$ u' L5 o) s% Q1 O+ b共同地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
& h2 V7 X; F$ X3 J6 q* ^地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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, O, n; b! k% Z) {1 L; G第一场讲座
主题：2025家庭投资策略与养老规划
日期：2025年9月6日（星期六）
7 I' ]" \0 f% f" z5 |1 [3 T& `时间：上午 10:00 – 中午 12:00
主要内容
1.        CRS 共同申报准则对加籍居民在中国资产的影响
2.        成功投资者必备的基本原则
) U0 I; Q  e; ^2 ]. \5 V3.        低息时代的长期投资计划设计
4.        保守与激进型投资的平衡之道
: {' D. w. }& K' f9 c: F$ V5.        加拿大政府养老金全解读：CPP / OAS / GIS
6.        RRSP、TFSA、RESP、非注册账户的组合运用
7.        不同人群的退休策略（未富先老 / 中产 / 高净值）
8.        人生阶段资产配置：定存、债券、基金、股票、房产
4 x, `, L& _1 L3 o! M9.        财富自由的定义与达标评估
* q7 F8 t# C# Z10.        终身财富加速计划（LEAP）
11.        免税退休金规划：寿命越长财富越多
( S! }5 h( R5 ]# ]: ~) Z; J12.        高净值家庭如何实现两代甚至三代财富传承
0 k9 g1 M3 @! k& B0 i8 y! n13.        退休规划中的五大风险与规避策略
14.        财务优先顺序：房贷、RRSP、RESP、保险与投资
15.        50+ 人士的养老黄金十年规划
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第二场讲座
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
日期：2025年9月6日（星期六）
时间：下午 1:30 – 4:00
仅限公司企业主参加
主要内容

公司基础与经营模式
· 加拿大三大经营形式比较：自雇、合伙、公司
( A5 @: d9 s6 B0 j· 公司化经营的优势与潜在风险

公司资金与税务运作
· 公司资金的四大使用渠道及利弊
· 公司投资为何必须“特别架构”
3 S' w1 h: k, M/ e/ C# I· 公司税制六个层次的不同税率
· 阿省 11% 低税率的三大关键状况
0 ]" o" Q% q& c0 }
合理费用与股东规划
8 L& O; O# F! }; F' L/ [9 `# r· 哪些“合理费用”容易被忽视
· 股东个人合规使用公司资金（CRA认可方式）
· 资本红利账户（CDA）的正确使用方法
· 家属工资与分红的操作要点与税务影响
4 e3 b1 h$ |' M) C$ E& u6 y
- w/ t; Y' X: J. R  ]企业主传承与税务优化
· 企业主养老金筹划：公司内 vs 个人名下
: @, R8 T% X5 a7 D· 私有公司 $125 万资本增值免税额的条件
$ d9 K4 o7 b+ B; G1 ~. m· 子女继承与非继承子女的利益平衡
· 运用“杠杆原理”实现财富快速增长
· 公司传承的三大路径及税务风险
9 R  x- w4 K9 {0 F' g; D· 如何在传承中有效减少“三重课税”
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) J" }9 j2 U7 A* x3 h/ R6 y: r: i 主讲人
# ]8 h5 K" [' Q8 s! j周学志（Frank Zhou）
加拿大华人税务 & 财富管理专家
CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证
, v1 X! o* f2 H( P5 _! K) n* v# f六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
/ V- q8 s/ Y9 |/ C8 p; lMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
7 H5 s8 Z' g/ J% T________________________________________
% M& S0 {8 r) I0 G1 ~9 j 报名方式
1 _: F1 d% ]9 N* F" t3 A限额 20 人，先到先得
（谢绝同行及同行家属）
报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
& o6 @1 V  |* U 需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
- [9 S" a  x2 [0 T0 ]+ k# t1 A) P微信 ID：frankz559
3 M( w9 b5 A) T7 S- E8 V7 ?电话 & 短信：(780) 722-5918
2 U; \$ M# E1 R/ K+ @1 K免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略